客户信息管理规定.docx
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客户信息管理规定.docx
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客户信息管理规定
xxx公司客户信息管理规定
适用范围
本规定适用于xxx公司及各业务单元。
术语和定义
1.1客户
与公司发生交易的单位或个人。
1.2目标客户
公司向特定的客户提供有特定内涵的服务价值,这些特定的客户就是“目标客户”。
1.3重要客户
对公司经营管理产生重要影响的组织或个人。
1.4潜在客户
对公司提供的产品及服务有需求,并有合作意向的客户或公司规划服务产品所在区域的需求者。
职责
1.5公司办公室
负责组织客户信息收集;
负责确定客户信息密级;
负责建立公司客户信息管理系统;
负责每年编制一次客户信息分析报告。
1.6财务审计部
负责客户信用管理。
1.7公司各业务单元
负责客户资料的收集、管理;
负责建立本单位客户信息管理系统;
负责每半年编写一次客户信息分析报告,报公司办公室;
负责本单位客户资信管理,包括拟定具有不同资信等级客户的赊销额度管理规定和应对客户信用风险的具体措施。
管理内容及要求
1.8客户信息管理
收集客户信息
各业务单元通过市场调研、客户走访等多种渠道收集客户信息。
包括法人客户和个人客户,客户信息资料表见附录2,各单位可结合自身业务特点适当的增减项目。
客户信息整理、分类
对收集到的信息进行整理,并归档留存,客户信息资料管理要遵守客户信息管理规定,见附录3。
按照目标客户、重点客户、潜在客户等对客户进行分类管理。
客户信息录入
运用华强软件,建立客户管理系统,对收集到的客户信息进行录入。
形成客户信息分析报告
根据客户管理系统中的客户信息,深入研究,形成客户信息分析报告,客户信息分析报告模板详见附录3。
各业务单元对收集整理的客户信息和分析报告报至公司办公室。
密级界定及报告审核
公司办公室就各业务单元上报的客户信息提出密级界定意见,报公司领导批准后返回,就客户分析报告报请公司主管领导批阅后返回。
客户信息更新
各业务单元每年对客户信息进行一次更新,保证客户信息的时效性。
1.9客户信用管理
财务审计部每年开展客户资信调查。
客户资信调查要点主要包括:
客户基本信息,主要股东及法定代表人和主要负责人,主要往来结算银行账户,企业基本经营状况,企业财务状况,本公司与该客户的业务往来情况,该客户的业务信用记录等。
(见附录3)
客户资信资料每年要全面更新一次。
期间如果发生变化,应及时对相关资料进行补充、修改。
客户ABC信用等级评定
所有交易客户均需进行信用等级评定。
各级客户信用等级分A、B、C三级,相应代表客户信用程度的高、中、低三等。
评为信用A级的客户应符合的条件
双方业务合作l年或以上。
过去2年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为。
守法经营、严格履约、信守承诺。
最近连续2年经营状况良好。
资金实力雄厚、偿债能力强。
年度回款达到我公司制定的标准。
应评为信用C级客户的条件
过往2年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为。
经常不兑现承诺。
出现不良债务纠纷或严重的转移资产行为。
资金实力不足,偿债能力较差。
生产、经营状况不良,严重亏损,或收入持续多月下滑。
最近对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象,或有不公正行为。
发现有严重违法经营现象。
出现国家机关责令停业、整改情况。
有被查封、冻结银行账号危险的。
不符合A、C级评定条件的客户定为B级。
原则上新开发或关键资料不全的客户不应列入信用A级。
营销部等相关部门会同经办人员、财务部主管一起初步评定客户的信用等级,并对客户信用等级进行分类汇总,报公司财务主管领导审核、总经理审批。
在客户信用等级评定时,应重点审查的项目如下。
客户资信资料的真实性。
客户最近的资产负债和经营状况。
与我公司合作的往来交易及回款情况。
客户授信原则
授信是指公司对客户所规定的信用额度和回款期限。
信用额度是指对客户进行赊销、预付款的最高额度,即客户占用我公司资金的最高额度。
回款期限是指给予客户的信用持续期间。
原则上不进行赊销业务和预付货款。
在确实需要授信时,公司应根据客户的信用等级实施区别授信,确定不同的信用额度,应根据客户信用变化的情况,及时调整信用额度。
具体的赊销额度由各单位结合自身业务制定。
附录
附录1:
客户信息管理工作流程图
附录2:
客户信息资料参照表
附录3:
客户信息管理规定
附录4:
客户信息分析报告模板
附录5:
客户资信情况表
附加说明:
附加说明具体内容
附录1:
客户信息管理工作流程图
附录2:
客户信息资料参照表
客户编号
客户类别
□法人类 □个人类
法人类客户填写栏
基本信息
客户名称
企业性质
法人代表
员工数量
所属行业
注册资本
经营范围
银行信用
联系信息
地址
联系人
联系电话
传真号码
个人类客户填写栏
客户姓名
性别
出生年月
所在单位
职务
学历
住址
联系电话
兴趣爱好
特殊忌讳
与中飞实业关联信息
业务板块
负责部门
联系负责人
建立时间
重要程度
结账情况
年度交易额
附录3:
客户信息管理规定
1、客户信息作为公司秘密进行管理,公司全体人员要自觉遵守客户信息管理规定。
2、由专门的工作人员负责客户信息的管理。
重要客户信息在登记时要有备注,必须单独存放。
客户信息查阅,复印要有登记。
3、禁止在私下泄露客户信息。
4、在对外交往中,如需提供客户信息资料的,应事先由业务单元主管领导批准。
5、员工调离公司时,不得将客户资料带走,其业务部门会同客户资料管理部门对其客户资料接收、整理和归档。
6、对于收集到的客户资料,但最终没有达成服务协议的,已无保存价值的客户信息要及时销毁,防止信息泄露给客户造成不良影响。
7、凡泄露客户信息,一经查实,根据给公司造成的损失情况给予相应处罚。
附录4:
客户信息分析报告模板
一、客户信息描述
包括客户性别比例,主要工作单位分布,知识层次情况,经济收入情况等
二、目标客户分析
目标客户在价格、服务等方面的需求;影响目标客户决策的关键人员;目标客户的信用情况等
三、重要客户分析
重要客户对服务的关键满意因素,合理需求以及客户带给企业的有形和无形价值等
四、潜在客户分析
包括影响合作的关键因素等
五、结论
附录5:
客户资信情况表
企业编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□其他
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
气质
兴趣
名誉职位
学历
籍贯
经历
口才
□佳□普通□口拙
思想
嗜好
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评价
□很好□好□普通□差□很差
经营组织
□国有企业□个人经营
□股份企业□合资企业
近邻评价
□很好□好□普通□差□很差
资本额(元)
元
付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为难□嗜欠尾款
营业执照
登记号码
其他说明
办公情况
资产
汽车(辆)
□自有辆
□租用辆
场所
□处于繁华区
□一般商业区
□偏僻地区
自有
租用
面积(m2)
面积(m2)
装饰
□精装□普通□差
层数
市价
保险
□有(元)□无
营业状况
交易品种
品种
品牌
月销售量
金额
年销售量
金额
备注
信用评定
信用等级
信用评分
付款方式选择
赊销限额
是否担保
备注
总经理:
经理:
调查人:
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