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银行合规大讨论体会.docx
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银行合规大讨论体会
银行合规大讨论体会
银行合规管理是指一个独立的机制负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险经过讨论你都有些体会呢?
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银行合规大讨论体会范文一
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍合规是信合稳健运行的内在要求大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向一个是改造流程与强化管理的方向另一个是建立全员合规文化的方向使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合即让合规与犒赏情绪绑定这样合规行为就会使人感到一种愉悦人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定这样违规行为会感使人到一种难受人们称它为耻辱感人们提倡什么唾弃什么就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程这种自然的结合即为文化本源情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合即为文化建设
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性难点是合规文化面临着传统文化的挑战当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时往往前者不敌后者就在寻求两全其美之策时违规也就悄然而至因此合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战在开展合规文化建设的时环境尤为重要
三规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?
监督者同样需要一种情绪支撑这就是信任、荣誉感它需要给予重托来建立给予每一聘任级的聘任权才能建立重托进而激发信任感、荣誉感实现一个代表的职责而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境它是导致现实中不忠实的主要原因
3.3环境能激发人的情感和能力人的综合素质是关键的另一个关键因素就是环境人们有这样的经验当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时就会出现自觉维护不乱扔垃圾的现象这时不是说一个人的素质马上得到了提高而是环境激发的情感提高了人的精神境界
四、人之所以能够担当不同的角色是因为不同情绪能够灵活转换角色理论告诉我们一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色它就是情绪侧抑制作用否则就会造成角色冲突和角色暧昧培植合规文化的土壤环境对监督者来说就是要制造一个守望者的单一职能接受上级领导的重托受到高峰体验这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督这样相当于上级领导常驻保持常年的一定压力只有规范的治理结构才能抵御传统文化的回潮改善合规文化所需的生存条件因此建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”
篇三:
近日总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动不断增强员工合规理念强化合规意识提高合规经营的自觉性本人通过这次的学习活动总结了以下心得:
一合规建设必须有完善的管理制度体系必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论促进合规文化深入推广根植保障全行各项业务又快又好的发展合规建设不但是为农行而且是为他人更是为自己“合规是严肃的爱是一种对每个人负责任的爱”
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理以感情代替原则接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围促进合规文化推广的根植
合规文化宣讲的成功实践证明无论做什么事只要瞄准目标认真抓认真做就能取得事半功倍合规就像红绿灯你遵守它它就会保护你很多人都认为一提到合规就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪但是我们要明确这点“合规文化是立行之本经营之本”合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序担负着为经营管理保驾护航的职责和使命
三在我们的身边有很多真人真事各种案例都反映了合规建设的重要性十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故十次大的飞行事故就可能造成一次空难这就要求我们从根源上控制风险杜绝违规操作不给“事故”留下任何可乘之机只有这样才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展我们要经常参加一些“学内控制度创合规文化”的活动真正的使合规文化融入我们员工的日常行为融入具体的业务活动为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程我们大家必须再接再厉结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法把合规文化建设各项工作深入开展下去为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑
银行合规大讨论体会范文二
我的童年是在父母讲述的故事中度过的在他们的口中有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分当然千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角“为什么同样的人会有这么大的差别呢?
”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题
“那是因为在一个人的心中善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀
面对父母的解释我似懂非懂的点着头直到多年以后我才逐渐明白了他们的良苦用心其实在每个人心中都存在着一场这样的斗争人生的走向也取决于自己的内心
人生的路要靠自己选择爱岗敬业争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿人可以浑浑噩噩也可以志存高远;可以轻视自己也可以庄严自我;可以人微言轻也可以举足轻重;可以办事拖拉也可以雷厉风行有道是:
我的灵魂期待什么我便能够做成什么如果说商品靠品牌打天下那么我说人活着也应该有自己的品牌“满意是纲放心为常合规操作是保障”
什么叫合规?
合规就是合乎规范包括大的规章制度也包括小的规则、秩序我按照次序第*个走上演讲台是合规;大家安静地坐在这里听演讲是合规;过马路走人行横道是合规;工作中我们恪尽职守就更是合规因为没有从事太多业务工作的经验我对合规的认识比较朦胧但是我明白行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的孔子云:
“其身正毋令则行其身不正虽令毋从”
第一次认识到“合规”这个词还是从一位金融业界的朋友口中得知但我想“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性
因为不讲合规我们已经经历太多的教训:
一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道我们还跳不出这周而复始的怪圈?
反思这一系列事件,原因是多方面的既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题但是究其根本“十案十违章”有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因也体现出“合规”操作的重要性从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:
内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重当个人的率性而为凌驾于规章制度之上当违规操作战胜合规意识之时我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序?
对我们个人而言合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率更关系到企业利益与形象进而影响到行业的健康发展不讲合规一旦发生事件再好的经营业绩也要一票否决怕是轻轻的一碰键盘就能使数百万元资金流失给客户和单位造成巨大损失;不懂合规怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平不能正常下班、按时回家;摈弃合规就可能误入歧途甚至走上危险的不归之路因此正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措但是如何让“合规文化”深入人心如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯却并非一件简单的事春风化雨润物无声我们每一个人应该从自己做起从小事做起加强自身修养加强人格锤炼恪守行业规范为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力对此我也感触颇多以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会还望大家不吝指教:
一、以德立身古语有云:
百行以德为首可见古人早就讲明了道德的重要性做人应该身先立德做事亦应该以德从业坚决树立与不良行为做斗争的决心万里长城尚且是由一砖一石垒起来的恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起
二、以慎处事“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持正所谓“循规蹈距一日易遵章守制千日难”保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上慎于思、谨于行、安住心、守住身小事当慎、小节当拘许多行业事件的发生往往始于小节千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理与其“悔不当初”不如从一开始就掐断心中那份诱惑严把合规关慎小处微让“合规”成为一种习惯
三、“三省其身”超越自我社会在进步、行业在发展我们面临的情况也在不停的变化古人尚且知道“君子日三省吾身”难道我们还比不上古人?
重视学习、尤其重视善于学习学习领会党纪国法、规章制度为思想充电、让观念更新拓宽思维、提高修养将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中此乃建设合规文化之一省;
以镜为鉴可知美丑以人为鉴可知得失因为人情关、面子关或者这样那样的原因违规操作的事件层出不穷无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜难道我们还能见怪不怪的无动于衷?
难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?
善于总结汲取经验教训警钟长鸣不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举以“合规”作为行为处事准则此乃规避合规风险之二省;
融“合规于实践”处处合规事事合规不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工我们的言行与企业的形象息息相关因为工作的特性我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任以实际行动诠释合规文化内涵尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采携手并进通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化此乃宣扬“合规文化”之三省
合规文化的衍生与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关黔江要发展合规是关键
银行合规大讨论体会范文三
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神在分行相关部门的宣传、组织和动员下我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动通过这次主题教育活动进一步提高了我的风险防范意识强化了合规操作的观念并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性深刻认识到违规经营案件高发的危害性南海“光华”案件顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟今年分行对案情的通报使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势作为一名管理人员我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则也是坚持正确的经营方向的保证更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在因此在经营管理工作中必须做好以下几项工作才能确保我处各项工作健康快速发展
一、提高员工思想素质增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习加强思想教育这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段加强对银行员工的风险防范教育使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性认识到银行本身就是高风险行业必须把风险防范放在第一位版权声明:
依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发作者:
绩东一分理处周豪恩,XX禁止用作商业用途转载请注明出处每天从自己的岗位做起自觉遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理以习惯代替制度以情面代替纪律珍惜自己的职业生涯视制度如生命纠违章如排雷增强风险防范意识和自我保护意识提高规范操作从源头上预防案件的发生
二、建立建全各项规章制度加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看“十个案件九违章”有章不循违规操作检查不细监督不力实属重要根源无数案件、事故、教训都反应出内控管理还存在一定的漏洞正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子从而给国家资金造成损失我们应该吸取教训不断健全完善各项规章制度并将内控管理当作风险防范的前提条件要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定促进内部防范机制的强化与完善努力做到在规范的前提下发展业务在发展业务的同时加强规范管理以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行
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