银行合规活动方案共12页.docx
- 文档编号:24346259
- 上传时间:2023-05-26
- 格式:DOCX
- 页数:8
- 大小:20.41KB
银行合规活动方案共12页.docx
《银行合规活动方案共12页.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行合规活动方案共12页.docx(8页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
银行合规活动方案共12页
银行合规活动方案
[模版仅供参考,切勿通篇使用]
篇一:
20xx年,银行,合规管理,工作意见
20xx年合规管理工作意见
一、指导思想
20xx年,我行将在董事会的正确领导下,以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《XX省农村信用社20xx年合规管理工作指导意见》为工作指引,以商业银行的内在合规要求作为出发点,坚持审慎经营和风险防范优先的原则,强化合规管理职能,培育合规文化,健全合规管理体系,完善合规管理制度,全面、持续提高合规风险管理的有效性,提升风险管理水平,确保各项业务的健康发展。
二、工作目标
围绕“稳中求进、稳中有为”的工作总基调和提质增效的发展要求,建立健全合规管理体系,实现对合规风险的有效识别、监测和管理,确保合规覆盖全部业务、所有机构、每个流程,确保本行各项业务依法合规经营。
三、工作措施
1、调整管理模式,推进流程银行建设
从本行实际出发,结合监管要求,完善、推广准事业部管理模式,构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。
并且根据监管要求和自身业务发展需要,努力实现“一项业务一本手册、一项制度一个流程、一个岗位一套规定”,对重点业务建立标准化流程,规范各项业务操作,防范和控制业务各类风险。
合规部门牵头负责做好各部门、支行各岗位、业务操作流程手册的编制工作,确保年内完成。
结合商务转型工作,探索合规管理系统的开发,丰富合规风险识别、评估、监测、缓释的手段和方法,努力将风险点的预警和规章制度的要求固化于流程之中,不断强化过程合规管理,提升流程运行效率和风险管控能力。
力争年内有所突破。
2、完善制度体系,保障经营有序开展
“制度优先,内控优先”是保障经营有序开展的重要保证。
持续做好外规内化工作,梳理、完善我行内控管理制度,有计划、有步骤、有重点地整合资源,确保各项业务操作、业务管理、系统操作等有制可依。
合规部门和业务部门对业务制度的动态梳理、修订应作为一项常态性工作,要从违规的“发现、整改、处罚、追责”全流程入手强化制度执行力建设,以确保业务操作和流程有科学完整的制度规范。
在业务制度的制定、维护过程中,合规部门积极解答合规咨询,履行合规审核职能,主动提示合规风险,使监管法规能够充分、适当地落实在内部的管理制度及操作规范中,确保内、外部规范在我行经营实践中衔接一致。
在业务发展过程中,合规部门要按照外部监管要求,对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价,把因制度缺失或不完善造成的违规操作可能性以及由此带来的风险降到最低,及时将经营活动中监控到的合规风险向行长室报告,为其决策提供依据。
3、开展合规监测,有效做好案防工作
围绕监管部门关注的焦点,确定合规监测和案防排查重点。
对业务重要环节、重点人员、关键岗位总行将加强监督检查,每半年开展一次全面的员工行为排查;职能部门加大开展各自条线的检查,做到业务领域全面覆盖且重点突出;各单位要开展日常检查,定期向总行报告合规情况。
同时,加大流动银行的管理工作,计划年内对2家支行实行顶岗式检查,接管期间员工全部实行强制休假,为开展全面审计稽核创造有利条件。
充分运用合规跟踪系统,对自查、专业部门检查发现的问题必须登记合规跟踪系统,加强部门、支行间的协同性,确保问题整改到位。
4、持续合规宣传,营造合规文化氛围
合规文化建设是我行可持续发展的重要基石,20xx年将重点做好四方面的工作。
一是充分利用《XX农商银行》、《合规简报》等宣传工具,及时解读、传导监管部门以及本行的政策、制度办法等,传递全行的合规讯息,营造合规文化氛围。
二是在全行开展合规达标行、合规标兵等活动,并将达标情况与单位、个人的考核、授权、职务晋升等进行有效挂钩。
三是充分运用诚信报告、合规承诺等合规管理工具,加大检查、核实、惩处力度,营造“主动报告、我要合规”的良好氛围。
四是继续运用合规提示、合规小贴士等平台,提示全员坚守合规,防范各类操作风险。
五是创刊《合规风险专刊》,及时全面介绍总行合规工作动态、流程银行建设、合规文化建设、经验交流、案件防控、等工作开展情况,多维度的解读、传导监管政策、总行制度办法和合规管理要求,传导合规正能量。
5、开展学习培训,提升合规意识、能力
开展合规教育培训,组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、制度办法、合规风险等方面的培训,提高全员的合规意识、能力。
集中培训的同时,引导、鼓励员工自学,总行将分阶段下发制度办法学习清单,定期组织抽考,确保当年每名员工轮考一至二次。
一方面重视全员的合规培训学习,组织编制合规教育学习资料,内容包括监管规定、员工行为规范、案防等;另一方面总行将强化专、兼职合规员培训,突出合规培训的针对性、层次性和专业性,通过持续有效的分层次、差别化培训,不断提高合规管理队伍的能力和水平,主动适应全行转型发展的需要。
6、开展法务工作,保障业务稳健发展
社会发展日新月异,我行业务品种日益增多,法务工作越来越重要,我行将重点做好两方面的工作。
一是做好法务咨询解答工作。
合规部门开通法律咨询服务热线,及时为基层支行、部门业务人员提供法律咨询、指导、帮助等。
二是做好法务审查工作。
合规部门要对总行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作,为业务稳健发展积极护航。
篇二:
关于XX分行合规建设回头看活动方案的通知
特急
中国邮政储蓄银行湛江分行文件
湛江邮银发?
20xx?
109号
关于下发中国邮政储蓄银行湛江分行
“合规建设回头看”活动方案的通知
湛江各县市支行、分行各部室:
为进一步贯彻落实《商业银行合规风险管理指引》的要求,巩固我行开展“合规建设年”活动以来取得的成果,完善我行合规管理机制,提升合规建设的重要性认识,确保全行实现持续稳健规范经营,根据广东省银监局的有关部署,我行决定在全行范围开展“合规建设回头看”主题活动。
为有效组织和开展“合规建设回头看”各项活动,特制定本工作方案。
一、活动宗旨
—1—
(一)巩固成果,提高认识。
通过“合规建设回头看”主题活动,进一步巩固我行在合规建设方面取得的成果,推动全行加深对合规管理重要性的再认识。
(二)查找问题,规范行为。
通过“合规建设回头看”,查找并解决我行合规建设中存在的问题,进一步规范经营管理行为,促进全行正确处理好合规风险管理与业务发展的关系。
(三)完善机制,促进发展。
进一步完善我行合规风险管理机制,完善我行合规队伍建设机制,完善合规文化推进机制。
继续营造合规建设的氛围和环境,在全行业强化“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的观念,从内部产生主动合规的原动力,促进银行的可持续发展。
二、活动主题
分为必选和自选主题两部分。
(一)必选主题
1、开展自查自纠活动,查找合规建设中存在的问题。
2、组织落实自查自纠整改工作,并接受湛江银监分局和湛江市分行组织的验收。
3、配合湛江银监分局在全辖开展合规风险管理有效性现场评价工作。
4、参加各级银监局和湛江市分行组织的系列合规建设宣传
—2—培训活动。
5、组织开展“行长谈合规”宣传活动。
6、组织开展“一人一句”合规口号及合规建议有奖征集活动。
必选主题由湛江市分行统一组织安排。
(二)自选主题
1、开展“合规建设回头看”演讲比赛、征文比赛或辩论赛;
2、举办合规建设系列讲座和研讨活动,组织员工开展合规教育培训。
3、通过“走出去”和“请进来”的方式,向合规实践经验较丰富的外资银行、或合规建设起步较早的兄弟单位取经,加强经验交流,虚心学习借鉴。
4、利用刊物、网络等多媒体信息平台进行多方宣传,向员工灌输通俗易懂的合规理念,帮助员工将合规的理解转化为在各个岗位、各项业务中的自觉行动。
市分行及各一级支行联合开展“合规建设回头看”演讲比赛,各一级支行至少另外开展一项自选活动。
三、活动组织
—3—自收到本方案起,各支行要按照部署,正式启动“合规建设回头看”主题活动各项工作,并要周密安排活动内容,确保各项工作有序开展。
(一)市分行设立“合规建设回头看主题活动领导小组”(以下简称“领导小组”),由赖怡桐行长任组长,其他行领导任副组长,各部门负责人为领导小组成员,领导小组下设办公室,由各部门派1名业务骨干参加,办公室设在风险合规部。
领导小组负责制定活动方案,协调解决活动中的问题,研究确定活动的总结、评比等事项。
领导小组办公室具体负责执行领导小组议定事项,负责活动的推动、协调、指导等工作。
同时,市分行还将成立由相关部门组成的活动督导组,负责对各级单位开展的各项工作进行督导并对活动结束后的相关工作进行评估。
(二)各一级支行要高度重视、加强组织领导,成立活动领导小组,由行长担任组长,分管行领导担任副组长,各行综合管理部作为活动办公室负责与各相关部门协调联动、实施具体方案,并要对本单位活动进行评估和总结。
同时,各一级支行要制定相应的实施方案和标准,并要成立督导组,确保各项工作在辖内按时推进。
四、活动时间及主要形式
—4—本次活动为期一年(20xx年5月至20xx年4月),具体活动主要分为以下4个阶段开展:
(一)筹备阶段(20xx年5月1日—6月15日):
1.准备活动,20xx年5月1至6月1日。
各级机构成立活动领导小组,明确领导小组和各部门职责。
市分行和一级支行逐级成立领导小组,制定“合规建设回头看”活动实施方案,方案应包括活动目标、活动构成、活动参与机构和时间安排、组织领导、活动具体步骤、活动要求等相关内容。
各一级支行“合规建设回头看”主题活动方案应于20xx年6月8日前上报市分行领导小组办公室。
2.动员活动,20xx年6月1日至6月10日。
举行“合规建设回头看”启动仪式,开展动员活动,发布市分行“合规建设回头看”活动方案,部署相关工作,提出相关要求。
市分行于20xx年6月初举行全行“合规建设回头看”主题活动启动仪式,召开“合规建设回头看”全行动员电视电话会议,参加单位及人员为市分行“合规建设回头看”领导小组成员、各级分行高管层及分行各部门负责人。
一级支行均需以电视电话会议或会议形式举行“合规建设回头看”相关启动仪式。
启动仪式应覆盖到一级支行辖内所有员工。
—5—
篇三:
合规文化建设实施方案(暂定)
关于20xx年法律合规文化建设活动的实施方案(暂定)
为了贯彻落实“20xx合规建设年”各项要求,掀起新的全分行学法高潮,树立我行员工的法律合规意识、提高相关法律合规知识水平。
现就做好“合规年”建设宣传活动作如下安排:
一、实施目标
1、近期目标:
积极引入诚信、合规、人文关怀等现代商业银行先进文化元素,使行风、作风明显改进,企业行为、员工行为严谨规范,控制力、执行力、凝聚力、向心力和综合竞争能力明显增强,社会形象显著提升,经营管理水平和效益明显提高。
员工对企业文化核心理念认知度达到100%,认同度达到90%以上,并在行动中逐步体现自觉自发的管理行为。
2、中远期目标:
坚持与时俱进,创新和超越的企业文化,培养和树立资本约束、审慎经营、价值创造、开放进取、受托责任等新型经营理念。
业务发展和管理水平进入一流商业银行行列,股东价值最大化,员工共享改革发展成果。
三、活动内容:
(一)案防内控制度的梳理和完善
1,联同综合部督办分行各部门包括本部门制度梳理情况组织各部门自行梳理相关管理制度汇总
2,上报分行制度架构,制定一整套符合总行要求的相对完善的管理制度;
3,督促和检查各部门制度制定或修订情况全面整理分行各部门的制度梳理和制定汇总,建立和健全分行独立有效、分级负责的合规风险管理体系
(二)法律合规知识培训
(1)汇编案例:
精选一些真实案例并要与我行实务紧密相联,具有普遍性和较强的说服力。
争取每月月底印发至各部门和中心。
(2)第三季度组织全分行员工进行一次法制知识有奖竞赛活动,重点内容为与银行业务紧密相关的日常法律知识。
形式可灵活多样,(3)每季度筹办一次法律合规知识讲座时间:
初定每季度末月底;
内容:
重点学习《民法通则》、《合同法》、《物权法》、《担保法》、《公司法》、《反洗钱法》等法律法规和一些重要的司法解释以及人行、银监会重要的部门规章和规范性文件,以便提高法律意识和银行法律实务能力。
也可以案例分析会的形式开展法律合规宣传和讲座。
主讲人:
待定。
目标要求:
各部门认真对待、配合,讲后组织测试和评析
(4)组织相关人员积极参加总行的各种法律实务培训和反洗钱活动的宣传重点宣传反洗钱知识、贯彻反洗钱理念。
(三)合规文化的宣传
1,参与修订和完善《员工手册》(积极配合人力部等相关部门将此项工作完成)2,利用节假日的时间,组织一、二次员工上街服务和宣传文化和精神的活动,例如发放宣传单册、宣传品、纪念品等标志文化和精神的物品。
例如:
“五一”“十一”“法制宣传日”等节假日完成。
3,建立法律合规读书角,购买一批实用的工具书、业务类书籍供全体员工借阅,以发挥读书角提升法律合规素养的功能和作用(计划在7月份就可完成购书及相关借阅事宜)四、相关要求和后续安排
(一)分行各部门、中心要相互配合、积极参与,合理安排时间和人员,认真落实本实施方案。
(二)分行各业务部门要充分利用这次合规建设年的有利时机将工作中遇到的疑难和不解向合规中心反映,由合规部负责解释和解答。
(三)将以上工作内容尽可能的纳入分行合规部的日常工作范畴。
二〇一四年三月二十四日
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 合规 活动 方案 12