支付清算系统危机处置预案.docx
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支付清算系统危机处置预案
附件
支付清算系统危机处置预案
中国人民银行
2007年5月
1总则.........................................1
1.1背景.....................................1
1.2目的和依据...............................2
1.3适用范围.................................2
1.4处置原则.................................3
2组织机构.......................................4
2.1机构设置.................................4
2.2机构职责.................................6
3预防与预警.....................................8
3.1预防机制.................................8
3.2预警机制................................10
4报告与指挥....................................12
4.1情况报告................................12
4.2领导小组决策.............................14
4.3指挥流程................................16
5人民银行应急处置..............................19
5.1支付系统应急处置方案.....................19
5.2影像交换系统应急处置方案.................31
5.3同城票据交换系统应急处置方案.............40
5.4评估与恢复..............................43
1
6银行机构应急处置..............................44
6.1制定危机处置预案.........................44
6.2加强系统运行维护.........................44
6.3完善灾难备份系统.........................45
6.4业务处理................................45
6.5评估与恢复..............................45
7应急保障......................................45
7.1人员保障................................46
7.2物资保障................................46
7.3制定危机处置实施办法.....................46
7.4完善支付清算系统功能.....................47
8附则........................................47
8.1灾难宣告与信息发布.......................47
8.2预案的管理与完善.........................47
8.3名词解释................................48
9附录........................................51
9.1中国人民银行支付清算系统危机处置领导小组及其
办公室成员名单(见附录1)....................51
9.2支付清算系统危机处置工作流程图(见附录2)51
2
支付清算系统危机处置预案
1总则
1.1背景
1.1.1支付清算系统包括下列系统:
(1)中国人民银行支付系统,包括大额实时支付系统
(以下简称大额支付系统)和小额批量支付系统(以下简称
小额支付系统);
(2)中国人民银行全国支票影像交换系统(以下简称
影像交换系统);
(3)各地同城票据交换系统;
(4)各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、
城乡信用社(以下简称银行)行内系统;
1.1.2支付系统在全国的建设和推广已经完成,支付
系统国家处理中心(以下简称NPC)已经建立了应急灾难备
份系统(以下简称应急NPC),但尚未建立永久灾难备份系
统,支付系统城市处理中心(以下简称CCPC)尚未建立灾难
备份系统;影像交换系统已于2007年6月底完成在全国的
建设推广,该系统负责传输支票影像信息,其资金清算依托
1
小额支付系统处理,并以小额支付系统作为业务备份系统;
人民银行全国联行系统已停止运行,仅作为支付系统发生故
障期间的业务应急备份系统予以保留;同城票据交换系统目
前存在手工交换、清分机交换和计算机处理三种模式,采用
清分机交换的少数城市已经建立灾难备份系统。
大部分银行
行内系统已建成或正在建设灾难备份系统。
1.2目的和依据
1.2.1为了正确、高效处置支付清算系统面临的突发
事件,提高支付清算系统应对危机的处置能力,防范支付清
算风险,保障支付业务的连续性处理和社会资金的安全,制
定本预案。
1.2.2制定本预案的依据主要是《中华人民共和国中
国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《支付结算
办法》、《大额支付系统业务处理办法》、《小额支付系统
业务处理办法》、《中国现代化支付系统运行管理办法》、
《全国支票影像交换系统业务处理办法》、《全国支票影像
交换系统业务处理手续》和《全国支票影像交换系统运行管
理办法》等法律法规及制度办法。
1.3适用范围
1.3.1本预案适用于预防和处置支付系统、影像交换
系统、同城票据交换系统、银行行内系统面临的突发事件。
2
1.3.2本预案所称突发事件的危机处置是指以下三种
情况:
(1)自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统
或其某一节点的崩溃。
(2)突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的
操作限制,严重影响支付清算系统的操作运行。
(3)支付清算系统出现故障,恢复时间超过可容忍的
时间极限。
1.4处置原则
(1)系统不间断原则。
支付清算系统应建立灾难备份
系统,发生突发事件时,应按规定程序切换到灾难备份系统,
保障支付清算系统的不间断运行。
(2)业务连续性原则。
支付清算系统进行危机处置时,
应采取积极有效的措施,保障支付清算业务的连续性处理。
(3)数据完整性原则。
支付清算系统危机处置时,应
尽快查找丢失的支付清算数据,确保数据的完整性和社会资
金安全。
(4)可操作性原则。
支付清算系统危机处置预案应体
现以人为本,具有可操作性。
3
2组织机构
2.1机构设置
按照“反应灵敏、运转高效”的原则,结合支付清算系
统的特点,设置危机处置组织机构。
中国人民银行地市以上中心支行应成立支付清算系统
危机处置领导小组,并下设办公室。
各银行应相应成立支付清算系统危机处置领导小组。
中国人民银行
领导小组
领导小组办公室
分支行领导小组
分支行领导
小组办公室
地市中心
支行领导小组
地市中心支行
领导小组办公室
各银行
领导小组
中国人民银行领导小组组织机构图
说明:
(1)分支行领导小组是指中国人民银行上海总部、各
分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,深圳市
中心支行成立的支付清算系统危机处置领导小组。
(2)支付清算系统危机处置的管理组织机构是“两级
两层”结构,地市中心支行领导小组直接报中国人民银行支
4
付清算系统危机处置领导小组,同时报分支行领导小组。
2.1.1
中国人民银行支付清算系统危机处置领导小组
中国人民银行支付清算系统危机处置领导小组(以下简
称中国人民银行领导小组)为支付清算系统危机处置的指挥
决策机构,组长由中国人民银行分管行领导担任,副组长由
支付结算司、科技司司长担任,成员由支付结算司、科技司、
清算总中心等部门有关负责人组成。
中国人民银行领导小组下设中国人民银行支付清算系
统危机处置领导小组办公室(以下简称领导小组办公室),
主任由支付结算司负责人担任,副主任由科技司负责人担
任,成员由支付结算司、科技司、清算总中心等部门有关人
员组成。
2.1.2中国人民银行分支行支付清算系统危机处置领
导小组
中国人民银行分支行支付清算系统危机处置领导小组
(以下简称分支行领导小组)组长由分管行领导担任,副组
长由支付结算处、科技处负责人担任,成员由支付结算处、
科技处、清算中心等部门有关负责人组成。
分支行领导小组下设中国人民银行分支行支付清算系
统危机处置领导小组办公室(以下简称分支行领导小组办公
室),主任由支付结算处负责人担任,副主任由科技处负责
5
人担任,成员由支付结算处、科技处、清算中心等部门有关
人员组成。
中国人民银行地市中心支行支付清算系统危机处置领
导小组(以下简称地市中心支行领导小组)组长由分管行领
导担任,副组长由支付结算主管部门、科技部门负责人担任,
成员由支付结算主管部门、科技部门、营业部门有关负责人
组成。
地市中心支行领导小组下设中国人民银行地市中心支
行支付清算系统危机处置领导小组办公室(以下简称地市中
心支行领导小组办公室),主任由支付结算主管部门负责人
担任,副主任由科技部门负责人担任,成员由支付结算主管
部门、科技部门、营业部门有关人员组成。
2.2机构职责
2.2.1中国人民银行领导小组职责:
(1)对支付清算系统突发事件的处置研究决策;
(2)统一指挥危机处置工作;
(3)发布启动危机处置预案的命令;
(4)统一负责信息发布;
(5)贯彻落实国务院交办的有关工作事项。
2.2.2领导小组办公室职责:
(1)贯彻执行中国人民银行领导小组的决策;
6
(2)协调有关部门做好支付清算系统的危机处置工作;
(3)收集有关支付清算系统危机处置的情况和资料;
(4)起草有关文件。
2.2.3分支行领导小组职责:
(1)及时向中国人民银行领导小组报告突发事件;
(2)按照中国人民银行领导小组统一部署,组织指挥
本辖区支付清算系统的危机处置;
(3)定期报告危机处置情况;
(4)决策、指挥商业银行支付系统前置机系统、票据
交换所影像交换系统前置机系统、同城票据交换系统的危机
处置;
(5)必要时请求武警部队援助。
2.2.4分支行领导小组办公室职责:
(1)贯彻执行分支行领导小组的统一部署;
(2)协调各相关部门做好本辖区支付清算系统危机处
置工作;
(3)收集有关情况并及时上报。
2.2.5地市中心支行领导小组职责:
(1)及时向中国人民银行领导小组和分支行领导小组
报告突发事件;
(2)按照分支行领导小组统一部署,组织指挥本辖区
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支付清算系统的危机处置;
(3)定期报告危机处置情况。
2.2.6地市中心支行领导小组办公室职责:
(1)贯彻执行地市中心支行领导小组的统一部署;
(2)协调各相关部门做好本辖区支付清算系统危机处
置工作;
(3)收集有关情况并及时上报。
2.2.7各银行领导小组职责:
(1)及时向中国人民银行领导小组报告突发事件及处
置情况;
(2)决策和指挥本行行内系统的危机处置;
(3)执行中国人民银行领导小组发布的有关命令。
3预防与预警
3.1预防机制
预防机制是指支付清算系统日常运行中,为防止因突发
事件导致系统出现故障和崩溃,或者在出现故障和崩溃时能
最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。
3.1.1建立和完善灾难备份系统
(1)完善支付系统NPC应急灾难备份系统,在条件允许
8
的情况下定期或不定期地进行生产环境切换到应急灾难备
份环境的演练,保障应急灾难备份系统在危机情况下能快
速、高效地投入使用。
(2)中国人民银行要抓紧启动支付系统永久灾难备份
系统建设,在2-3年内建成较为完备的灾难备份系统。
(3)票据交换系统应有场地环境、硬件设备、应用软
件、系统数据、人力资源等方面的准备。
(4)各银行行内系统应建立和完善灾难备份机制。
3.1.2建立和完善运行维护机制
为保障支付清算系统安全、高效、稳定运行,应建立和
完善运行维护机制,并达到以下要求:
(1)明确运行维护的主体;
(2)制定严格的运行管理制度;
(3)确立责任追究和赔偿机制;
(4)建立科学合理的运行维护管理体制;
(5)加强日常维护。
3.1.3
保留手工处置机制
为满足危机处置的需要,支付清算系统应在一定时期内
保留手工处置的方式。
当发生危机事件必要时,大额支付系
统和小额支付系统采用全国联行的手工处置方式,同城票据
交换系统采用手工交换的处置方式。
9
为保证正常启用业务手工处置机制,人民银行各分支机
构应保留至少15天的手工操作业务凭证,并妥善保管好联
行编押机等电子机具。
人民银行各分支机构应加强对业务人
员手工操作的培训,并定期进行业务演练,使其能熟练掌握
全国联行及手工票据交换业务的相关制度和操作规程。
3.2预警机制
预警机制是指发生突发事件,可能对支付清算系统造成
影响或已经造成影响,暂不需要启动危机处置预案时,对预
警信息的响应、传导和处置。
3.2.1预警处置应做到早发现、早报告、早准备。
3.2.2预警信息来源
预警信息根据来源不同,分为系统运行异常信息和突发
事件信息。
(1)系统运行异常信息是指支付清算系统在运行过程
中,硬件设备、应用软件、通讯网络等出现异常情况,或者
已经影响业务处理的信息。
(2)突发事件信息是指由于自然灾害、事故灾难、突
发公共卫生事件、突发社会安全事件的发生,可能危及支付
清算系统硬件设备、应用软件、通讯网络、场地环境、人力
资源等影响业务处理的信息。
3.2.3收集主体
10
系统运行异常信息由业务人员和系统运行人员收集。
突发事件信息由事发当地中心支行领导小组办公室负责
收集。
3.2.4
预警的报告
系统运行异常的预警信息,由有关运行部门向业务主管
部门和运行管理部门报告。
对突发事件信息,由事发当地中心支行领导小组办公室
通知业务、技术主管部门和运行管理部门,并报上一级领导
小组办公室。
3.2.5预警分析与行动
业务主管部门和运行部门要分析系统运行的异常和突
发事件对支付清算系统的影响程度,并分别采取措施。
(1)可能产生严重危害的,各分支行领导小组、地市
中心支行领导小组应通知有关单位加强预防,并做好有关危
机处置的准备。
(2)对已经产生一定危害的,应及时采取积极的补救
措施,并按危机处置程序报告,通知有关单位作好进一步处
置危机的准备。
11
4报告与指挥
4.1情况报告
4.1.1突发事件发生后,支付清算系统的各级运行部门
应立即组织有关人员分析突发事件对支付清算系统的影响
程度,严重影响支付清算系统运行的,应按危机处置程序和
要求报告中国人民银行领导小组。
4.1.2报告要迅速、准确、完整
(1)迅速是指业务人员和运行管理部门发现系统灾难
应在第一时间报告。
(2)准确是指报告内容要客观真实,不得主观臆断。
(3)完整是指报告内容符合本预案的要求,便于领导
小组研究决策。
4.1.3报告内容
(1)突发事件性质。
包括:
自然灾害、事故灾难、突
发公共安全事件、突发公共卫生事件等。
(2)影响系统运行情况。
包括:
突发事件发生后对系
统造成的影响程度,影响范围等。
(3)影响业务处理情况。
包括:
系统灾难发生的时间
和地点、系统运行的状态,以及是否造成业务资料丢失等情
况。
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(4)影响人力资源情况。
包括:
突发事件对人员造成
的伤害情况,以及受灾情况、采取的救助和防护措施、岗位
接替等情况。
(5)现场处置情况。
包括:
现场组织指挥、所采取的
先期处置措施、系统修复等情况。
(6)启动应急处置方案的请求。
报告单位应根据灾难
情况,提出启动应急处置方案的请求。
4.1.4报告程序
(1)支付系统国家处理中心、影像交换系统总中心发
生突发事件时,清算总中心立即报告中国人民银行领导小
组。
(2)支付系统城市处理中心、影像交换系统分中心发
生紧急突发事件时,由当地分支机构支付结算处和运行部门
立即报告当地分支行领导小组,由分支行领导小组在发生故
障时起1小时内报告中国人民银行领导小组。
(3)支付系统银行前置机系统、影像交换系统票据交
换所前置机系统、同城票据交换系统发生紧急突发事件时,
当地分支机构支付结算主管部门和运行部门立即报告当地
分支行领导小组。
(4)各银行行内系统应建立相应的报告制度,发生紧
急突发事件时,应按规定的程序在故障发生时起2小时内向
13
中国人民银行领导小组报告;出现非紧急事件时,应按规定
的程序在故障发生时起4小时内向中国人民银行领导小组报
告。
4.2领导小组决策
4.2.1决策原则
(1)划分事权,分级决策。
支付系统NPC及CCPC、影像交换系统总中心及分中心
突发事件的危机处置由中国人民银行领导小组决策。
支付系统银行前置机系统、影像交换系统票据交换所前
置机系统、同城票据交换系统突发事件的危机处置由事发当
地分支行领导小组决策。
(2)快速反应,果断决策。
突发事件发生后,领导小组应立即召开会议,研究决策,
优先考虑组织技术力量对系统进行抢修,尽可能在可容忍时
间内恢复系统运行。
(3)措施得当,损失最小。
对突发事件导致支付清算系统不可修复或在可容忍时
间内难以修复的,领导小组应果断决策,启动相应的应急处
置方案,最大限度地降低风险,减少损失。
4.2.2决策程序
(1)中国人民银行领导小组决策程序。
14
中国人民银行领导小组接到报告以后,立即召集领导小
组成员会议,分析突发事件原因、影响,决策处置措施;对
影响特别严重难以决策的,应立即组织专家会议研究。
经领导小组研究认定为突发事件导致灾难性事故发生
的,立即启动相应的应急处置方案;对支付清算系统的故障,
要根据不同的系统和发生突发事件的时点,研究确定可容忍
时间,超过可容忍时间的,应参照下表立即启动相应的应急
处置方案。
系统名称
灾难性事故
发生点
启动应急方案名称
支付系统
国家处理中心5.1.1国家处理中心应急处置方案
城市处理中心5.1.2城市处理中心应急处置方案
影像交换系统
总中心5.2.1总中心应急处置方案
分中心5.2.2分中心应急处置方案
(2)分支行领导小组决策程序。
分支行领导小组接到报告以后,立即召集领导小组成员
会议,分析突发事件原因、影响,决策处置措施并参照下表
启动相应的应急方案;对影响特别严重的,应组织专家会议
研究,必要时应报中国人民银行领导小组决策。
系统名称灾难性事故发生点启动应急方案名称
支付系统
支付系统
银行前置机系统
5.1.3支付系统银行前置机系统应
急处置方案
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影像交换系统
影像交换系统
前置机系统
5.2.3影像交换系统前置机系统应
急处置方案
同城票据
交换系统
同城票据
交换系统
5.3同城票据交换系统应急处置
方案
4.3指挥流程
4.3.1中国人民银行领导小组决策后的指挥流程
(1)根据中国人民银行领导小组的决策,领导小组办
公室负责向支付结算司、科技司、清算总中心及分支行领导
小组传达启动应急处置方案的命令;指导和督促各级部门认
真履行职责,协调业务和技术危机处置事宜;掌握危机处置
进展情况。
(2)支付结算司接到命令后,负责协调、指挥危机处
置方案业务方面的实施;收集、整理业务应急处置信息,上
报领导小组办公室;根据实际情况及时调整应急处置的业务
方案。
(3)科技司接到命令后,负责协调、指导各部门的危
机处置技术方案的实施;收集、整理技术应急处置信息,上
报领导小组办公室。
(4)清算总中心接到命令后,迅速组织有关人员按照
应急处置方案进行操作;及时向中国人民银行领导小组办公
室汇报应急处置方案实施情况、方案执行过程中存在的问
题,并提出建议。
16
(5)分支行领导小组接到命令后,组织当地有关部门
实施应急处置方案;及时向中国人民银行领导小组反映执行
过程中存在的问题,并提出建议;做好危机处置情况的报告
工作。
(6)领导小组办公室收到分支行领导小组(办公室)
上报的危机处置信息后,经领导小组办公室汇总、整理后向
中国人民银行领导小组汇报。
(7)中国人民银行领导小组根据上报信息,分析并解
决问题。
确认应急结束时,发布结束命令。
中国人民银
行领导小组
下达命令
启动方案
分支行领导
小组
领导小组
办公室
分支行领导小
组办公室
启动方案
支付系统国家处理中心
影像交换系统总中心、
支付系统城市处理中心、
影像交换系统分中心、
技
术
部
门
业
务
主
管
部
门
银
行
分
支
行
科
技
司
支
付
结
算
司
清
算
总
中
心
各
银
行
总
行
清
算
中
心
危机处置指挥流程图
注:
为启动应急方案程序。
17
4.3.2分支行领导小组决策后的指挥流程。
(1)分支行领导小组办公室接到分支行领导小组决策
后,协调应急处置相关事宜,做好信息收集和上报工作。
(2)分支机构业务主管部门接到分支行领导小组决策
后,启动业务应急处置方案,做好系统中断时的业务应急工
作。
(3)分支机构技术部门接到分支行领导小组决策后,
迅速组织相关技术人员和系统维护人员进行技术修复,必要
时,向上级技术主管部门请求援助。
(4)地市中心支行领导小组接到分支行领导小组命令
后,组织当地有关部门实施应急处置方案;及时向分支行领
导小组反映执行过程中存在的问题,并提出建议;做好危机
处置情况的报告工作。
(5)分支行领导小组办公室收到地市中心支行领导小
组(办公室)上报的危机处置信息后,经分支行领导小组办
公室汇总、整理后向分支行领导小组汇报。
(6)分支行领导小组根据上报信息,分析并解决问
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