反洗钱知识竞赛08.docx
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反洗钱知识竞赛08.docx
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反洗钱知识竞赛08
反洗钱知识竞赛-08
1、《反洗钱法》立法宗旨是(CDE)。
A、发现洗钱犯罪B、打击洗钱犯罪C、预防洗钱活动
D、维护金融秩序E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
2、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪?
(CE)
A、破坏金融秩序管理犯罪B、贪污贿赂犯罪C、偷漏税犯罪
D、走私犯罪E、抢劫F、非法集资
8、《反洗钱法》要求,金融机构要采取( ABD)措施预防洗钱活动。
A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度
C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度
E、内部检查制度 F、考评制度
9、《反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的(AD),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
A、客户身份资料B、会议记录C、谈话资料D、交易信息
10、《反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向(BC)提供。
A、领导以外的个人B、任何单位
C、任何个人D、人民银行以外的单位
12、《反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易记录,只能用于反洗钱(C)。
A、行政诉讼B、刑事侦查C、行政调查D、刑事诉讼
15、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(BC),受法律保护。
A、客户身份资料B、大额交易报告C、可疑交易报告D、交易信息
17、《反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行(CD)。
A、调查B、监控C、监督D、检查
20、《反洗钱法》规定,海关发现个人出入境携带(BCD)超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、首饰B、人民币现金C、外币现钞D、无记名有价证券
26、《反洗钱法》规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的,应当(A)客户身份。
A、重新识别B、持续识别C、联网核查D、询问观察
27、《反洗钱法》规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方
31、《反洗钱法》规定,金融机构办理的(BD)超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
A、多笔交易B、单笔交易
C、在规定期限内的交易D、在规定期限内的累计交易
32、《反洗钱法》规定,金融机构应当按照反洗钱(CD)制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
A、监督B、检查C、预防D、监控
37、《反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查,并可采取下列哪几种行政措施(ABCDF)。
A、询问、查阅B、复制C、核实
D、封存E、行政拘留F、临时冻结
38、《反洗钱法》规定,调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被(ABCE)的文件、资料,可以予以封存。
A、转移B、隐藏C、篡改D、丢失E、毁损
39、《反洗钱法》规定,调查封存清单一式二份,由(C)签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。
A、调查人员B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员D、在场的金融机构工作人员和金融机构
48、《反洗钱法》规定,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、(D)谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员D、高级管理人员
1、《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2009]15号,以下简称《解释》)指出“明知”不意味着确实知道,确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴,规定:
刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”,应当结合(ABCDE)等主、客观因素进行认定。
A、被告人的认知能力B、接触他人犯罪所得及其收益的情况
C、犯罪所得及其收益的种类、数额D、犯罪所得及其收益的转换、转移方式
E、被告人的供述
2、《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的司法认定,指出“明知”不意味着确实知道,确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴,列举了六种推定“明知”的具体情形,下列属于六种情形之一的有(ACDE)。
A、知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的
B、以明显低于市场的价格收购财物的
C、没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的
D、没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的
E、没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
F、协助转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的
3、《解释》在刑法规定的七种洗钱行为之外,明确规定其他属于“其他方法”进行洗钱,
应当依法追究刑事责任,下列属于其它情形之一的有(ABCDEF)。
A、通过购买房产、土地、汽车等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B、通过现金密集型场所的经营收入相混合的方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的
C、通过虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的
D、通过买卖彩票方式,协助转换犯罪所得及其收益的
E、通过赌博方式,协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
F、协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的
4、《解释》在强调刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时,提出三种情形不影响洗钱犯罪的审判和认定,具体为(BCD)。
A、上游犯罪尚未依法裁判,且未经查证属实的
B、上游犯罪尚未依法裁判,但查证属实的
C、上游犯罪事实可以确认,因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的
D、上游犯罪事实可以确认,依法以其他罪名定罪处罚的
5、《解释》明确“资助”和“实施恐怖活动的个人”两个概念,以下说法不正确的有(C)。
A、资助包括筹集资金和提供资金两种具体行为,单纯的筹集资金行为,同样应以资助恐怖活动罪定罪处罚
B、“资助”的方式不以金钱为限,为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为,均属于资助行为
C、资助恐怖活动罪的成立必须以被资助的人具体实施恐怖活动为条件
D、资助恐怖活动罪的成立不以被资助的人具体实施恐怖活动为条件,预谋实施、准备实施和实际实施恐怖活动的个人,均属于刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”
2、《金融机构反洗钱规定》立法宗旨是(ABCD)
A、预防洗钱活动B、规范反洗钱监督管理行为
C、维护金融秩序D、规范金融机构的反洗钱工作
3、《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列(ACDE)机构。
A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
B、保险公估机构、保险经纪公司
C、保险公司、保险资产管理公司
D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司
4、《金融机构反洗钱规定》规定,从事(BCD)的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A、黄金销售业务B、汇兑业务C、支付清算业务
D、基金销售业务E、典当业务
8、根据《金融机构反洗钱规定》的要求,下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是(D)。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
9、《金融机构反洗钱规定》规定,中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局D、分支机构
12、《金融机构反洗钱规定》要求,金融机构及其分支机构应当依法(ABCD),增强反洗钱工作能力。
A、建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训
13、《金融机构反洗钱规定》要求,(C)的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、金融机构总部B、金融机构的所有分支机构
C、金融机构及其分支机构D、金融机构的一级分支机构
17、《金融机构反洗钱规定》要求,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向(AC)报告。
A、中国人民银行当地分支机构B、当地检察机关
C、当地公安机关D、当地人民法院
E、中国银行业监督管理委员会当地分支机构
18、《金融机构反洗钱规定》要求,金融机构及其工作人员应当依法协助、配合(B)和行政执法机关打击洗钱活动。
A、人民银行B、司法机关C、检察机关D、人民法院
19、《金融机构反洗钱规定》要求,金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、(D)等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
A、组织反洗钱培训B、召开反洗钱会议
C、修订反洗钱制度D、配合中国人民银行调查可疑交易活动
30、在中国人民银行授权的前提下,下列哪家人民银行分支机构既可对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查,又可对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚(ACD)。
A、中国人民银行广州分行B、中国人民银行顺德支行
C、中国人民银行佛山市中心支行D、中国人民银行海口市中心支行
E、中国人民银行高明支行
32、《金融机构反洗钱规定》要求,经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的
(C)报案。
A、人民银行B、银行业协会C、侦查机关D、银监局
34、《金融机构反洗钱规定》要求,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向(B)当地分支机构报告。
A、银监局B、中国人民银行C、银行业协会D、公安机关
35、《金融机构反洗钱规定》要求,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经中国人民银行(A)批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行。
A、负责人B、反洗钱处处长
C、反洗钱侦察科科长D、反洗钱处科员
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是(BC)。
A、监测恐怖融资行为B、防止利用金融机构进行洗钱活动
C、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为D、规范金融机构客户身份识别行为
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于(ABCDE)。
A、商业银行B、城市信用合作社C、邮政储汇机构
D、农村信用合作社E、金融资产管理公司
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的
金融机构发出(A)。
A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知
10、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向(C)报备。
A、公安部B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行D、国务院
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构及其工作人员应当对报告(D)交易的情况予以保密,不得违法规定向任何单位和个人提供。
A、人民币大额B、外币大额A、人民币可疑D、可疑
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额,由(A)负责报告。
A、发卡银行B、办理业务的金融机构C、收单行D、总行
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由(C)报告。
A、发卡银行B、办理业务的金融机构C、收单行D、总行
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由(B)报告。
A、发卡银行B、办理业务的金融机构C、收单行D、总行
23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,(ABCD)银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。
A、自然人与自然人B、自然人与法人C、自然人与其他组织
D、自然人与个体工商户E、法人与个体工商户F、其他组织与个体工商户
25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指(D)
A、以单一账户为单位,将收入和付出资金,全部累计计算
B、以单一客户为单位,将收入和付出资金,全部累计计算
C、以单一账户为单位,按资金收入或者付出情况,单边累计计算
D、以单一客户为单位,按资金收入或者付出情况,单边累计计算
26、以下属大额交易报告范围的是(BD)
A、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币,具体为:
收到自然人甲以现金方式存入其活期账户1的16万元,收到法人乙以网银方式转入其活期账户2的45万元
B、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币,具体为:
收
到自然人甲以同城交换方式转入其活期账户1的16万元,收到法人乙以网银方式转入其活期账户2的45万元
C、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币,具体为:
从其活期账户1内以同城交换方式将16万元转出给自然人甲,收到法人乙以网银方式转入其活期账户2内的45万元
D、某法人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币,具体为:
收到法人甲以现金方式转入其活期账户1的22万元,收到自然人乙以网银方式转入其活期账户2的39万元
27、下列支付交易属于大额人民币交易的是(BDE)。
A、单笔提取现金5万元B、单位之间单笔转账支付金额达200万元
C、单位之间单笔转账支付金额达5万元D、单笔存入现金20万元
E、个人结算账户之间50万元以上的款项划转
30、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围?
(B)
A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
31、下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围?
(D)
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自D、银行
33、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易。
(ABCD)
A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金
34、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,交易一方为下列哪几种机
构时,所发生的交易虽然符合大额交易,但如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告(ABDE)。
A、行政机关B、司法机关C、律师事务所D、人民政协机关E、军事机关
35、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,金融机构的大额交易,可以不报告的是。
(ABCD)
A、金融机构同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C、金融机构内部调拨资金 D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
36、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的(ABD),如果未发现交易可疑,则虽然符合大额交易,但金融机构可以不报告。
A、税收B、错账冲正C、自动扣款D、利息支付
37、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列哪些现象发生后,还须结合客户及其交易等信息进行分析,才能判断其是否为可疑交易?
(ACEF)
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款
D、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
E、长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付
F、平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付
38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列哪些交易或行为一旦发生,就必须作为可疑交易进行报告?
(AD)
A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付
B、多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
C、提前偿还贷款
D、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入
E、客户要求进行本外币间的掉期业务
F、客户经常存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款
40、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,下列哪些交易或行为一旦发生,就必须作为可疑交易进行报告?
(ABC)
A、居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票
B、非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票
C、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作
D、自然人银行账户频繁进行现金收付
41、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构及其工作人员发现交易的(ABCD)等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当提交可疑交易报告。
A、金额B、频率C、流向D、性质
43、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与(ABD)明显不符,应当报告可疑交易。
A、客户身份B、财务状况C、资金结构D、经营业务
44、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户短期内频繁(B)与其经营业务明显无关的汇款,应当报告可疑交易。
A、支付B、收取C、收付
45、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户短期内频繁收取(BC)的汇款,应当报告可疑交易。
A、自然人B、法人C、其他组织D、个体工商户
50、下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告?
(A)
A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易
51、下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告?
(D)
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
52、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易?
(A)
A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元
B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元
C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元
D、以上都是
53、下列哪家公司的交易只属于大额交易不属于可疑交易?
(B)
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款,超过当期的出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元,超过批准的300万美元投资金额,该款项是从无关联企业的第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币,与其财务状况明显不符
54、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,有合理理由认为提交的可疑交易或者客户与(ACD)有关的,应当报告反洗钱监测分析中心,同时报告人民银行当地分支机构。
A、洗钱B、贪污C、恐怖主义活动D、其他违法犯罪活动
55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,有合理理由认为提交的可疑交易
或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当(ABD)。
A、进行分析、识别,报告中国反洗钱监测分析中心
B、报告中国人民银行当地分支机构
C、报告银行业监督管理委员会
D、配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
59、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容。
(B)
A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名
C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名
61、下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容?
(ABCDE)
A、对私客户的职业B、客户联系方式C、客户类型
D、对公客户注册资金E、可疑交易特征描述F、客户年龄
67、对《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“以上”理解正确的是(BC)。
A、大于B、大于等于C、包括本数D、不包括本数
68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)。
A、构成可疑交易的交易发生之日起计算
B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
69、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指(C)。
A、
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