信用评级从业人员考试题库监管类单选.docx

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信用评级从业人员考试题库监管类单选

信用评级从业人员考试题库

一、单选题

1、信用是以（）为条件的价值运动特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。

A、偿还

B、偿付

C、还款

D、交付

2、信用等级是指信用评级机构用既定的符号来标识（）的级别结果。

A、主体未来偿还债务能力及偿债意愿可能性

B、债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性

C、主体和债券未来偿还债务能力可能性

D、主体和债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性

3、一般情况下，评级小组至少由评级机构的（）名专业分析人员组成。

A、1

B、2

C、3

D、4

4、评级小组负责人应具备参与过（）个以上信用评级项目，从事（）年以上信用评级业务。

A、4,3

B、3,4

C、5,3

D、5,4

5、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）。

A、15个工作日

B、15日

C、10个工作日

D、10日

6、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，集团企业评级或债券评级不应少于（）。

A、45个工作日

B、45日

C、30日

D、30个工作日

7、符合银行间债券市场中长期债券偿还债务能力较强，较易受不利经济环境影响，违约风险较低的信用等级类型为（）。

A、AAA

B、AA

C、A

D、BBB

8、符合银行间债券市场中长期债券属于偿还债务的能力较大的依赖于良好的经济环境，违约风险很高的信用等级类型为（）。

A、CCC

B、B

C、BB

D、BBB

9、债券发行一年期的，其定期跟踪评级应在债券发行后（）出具一次正式的定期跟踪评级报告。

A、3个月

B、5个月

C、6个月

D、8个月

10、信用评级中如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在收到评级结果后（）内向信用评级机构提出复评申请并提供相关补充资料。

A、15日

B、15个工作日

C、30日

D、30个工作日

11、开展银行间债券市场信用评级的评级机构要按月填写《信用评级机构现场访谈作业情况表》，于月后（）内报送中国人民银行征信管理局和业务所在地人民银行分行机构。

A、3个工作日

B、3日

C、5日

D、5个工作日

12、评级业务主管部门应依据（）为核心的考核指标，对信用评级机构的评级结果进行检验，对评级质量不高的评级机构实现市场淘汰，并对违反信贷市场和银行间债券市场信用评级有关规定的评级机构进行处理。

A、债券违约

B、违约率

C、债券信息

D、违约概率

13、《全国资信评级机构统计报表》中的业务统计表实行按季报送，各评级机构应在每季后（）内报送上季报表。

A、7个工作日

B、5个工作日

C、3个工作日

D、10个工作日

14、《全国资信评级机构统计报表》中的机构基本情况实行按年报送，各评级机构应在每年后的（）内报送上年报表。

A、20个工作日

B、10个工作日

C、15个工作日

D、5个工作日

15、贵州省辖内被检查评级机构对检查报告如有异议，应于收到检查报告后（）内向中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构提交申述意见。

A、10个工作日

B、10日

C、15个工作日

D、15日

16、对评级机构的检查包括定期检查和不定期检查两种形式。

定期检查每年（），主要对评级机构存在的问题进行专项检查;在信用评级机构违规被投诉、媒体披露的情况下进行特定的检查。

A、两次

B、一次

C、至少两次

D、至少一次

17、（）负责建立信用担保机构信用评级制度和信用评级市场的管理工作。

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国人民银行

C、地方政府

D、国务院

18、在贵州省辖内开展业务的信用评级机构由于终止信用评级业务或破产等原因无法继续开展信用评级业务的，应提前（）向中国人民银行贵阳中心支行提出退出信用评级市场的书面申请。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

19、债券发行人、承销商向评级机构提出出具高等级要求的，评级机构应向人民银行征信管理局和（）报告。

A、金融机构

B、人民银行金融市场司

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

20、银行间债券市场冲长期债券信用评级等级分为（）。

A、三等九级

B、三等六级

C、二等六级

D、二等九级

21、中长期债券的偿还期限为（）。

A、2年以上（不含2年）

B、1年以上（不含1年）

C、1年以上（含1年）

D、2年以上（含两年）

22、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A、7日

B、10日

C、15日

D、21日

23、在贵州省从事信贷市场信用评级业务的信用评级机构必须取得（）的业务认可。

A、人行贵阳中支

B、银监贵州分局

C、省金融办

D、省人民政府

24、跟踪评级结果与公告结果不一致的，由（）及时通知被评对象。

A、信用评级机构

B、当地人民银行

C、当地金融办

D、当地人民政府

25、中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构要按照有关规定管理辖内信用评级业务，建立（）和报告制度，及时掌握辖内信用评级业务开展情况。

A、审计制度

B、评级业务报备

C、评级业务制度

D、预评级制度

26、开展银行间债券市场信用评级的评级机构要按月填写（），于月后5个工作日内报送中国人民银行征信管理局和业务所在地人民银行分行机构。

A、《信用评级机构进场访谈作业情况表》

B、《信用评级机构业务开展情况表》

C、《信用评级机构现场访谈作业情况表》

D、《信用评级机构业务总结情况表》

27、《全国资信评级机构统计报表》中的业务统计表实行按季报送，各评级机构应在每季后（）个工作日内报送上季报表。

A、5

B、9

C、10

D、15

28、贵州省信用评级机构总经理联系会议制度主席由（）指定各成员评级机构轮流担任，任期为一年。

A、注册资本最高的信用评级机构

B、人民银行贵阳中心支行

C、贵州省金融办

D、贵州省人民政府

29、贵州省信用评级机构总经理联席会议由取得贵州省信贷市场企业主体信用评级从业资格的（）组成。

A、评级机构

B、担保机构

C、小额贷款公司

D、商业银行

30、贵州省信用评级机构总经理联席会议由轮值主席或轮值主席委托的同志主持，原则上（）召开一次，按少数服从多数的原则，以总经理联席会议决议形式明确会议议定事项。

A、每月

B、每旬

C、每季度

D、半年

31、贵州省信用评级机构总经理联席会议所需经费原则上按照各成员单位在黔信用评级业务（）营业额的占比分担。

A、净利润

B、营业额

C、注册资本

D、从业人数

32、信用评级机构应建立健全的信用评级工作制度和内部管理制度不包括（）。

A、评级信息管理制度

B、档案管理制度

C、数据库管理制度

D、人员管理制度

33、在贵州省辖内开展业务的评级机构被投诉、举报，在接到中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构通知书之日起（）个工作日内，应向中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构递交书面申述意见，逾期未提交书面申述材料的视为默认。

A、5

B、9

C、10

D、15

34、在贵州省辖内开展业务的评级机构不服中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构的惩戒，可在接到惩戒决定后的（）日内提出申请复议。

A、30

B、60

C、90

D、45

35、评级机构及其评级人员有除下列行为的应给予惩戒（）。

A、未严格履行回避制度和保密制度

B、在评级级别完成前对企业信用级别做出承诺

C、评级报告存在重大缺陷

D、内部控制机制和监督管理制度完善

36、对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为，中国人民银行将向社会公开披露，（）违规机构在银行间债券市场和信贷市场信用评级业务。

A、终止

B、中止

C、暂停

D、撤销

37、信用评级机构应按规定向（）报送信用评级机构统计报表、信用评级全文、跟踪评级安排及跟踪评级报告等。

A、中国人民银行

B、银监局

C、金融办

D、人民政府

38、贵州省信用评级机构总经理联席会议设主席（）名

A、1

B、2

C、3

D、4

39、总经理联席会议下设（），由每家评级机构各推选一名人员组成，在轮值主席领导下承担总经理联席会议日常工作。

A、业务处

B、综合处

C、秘书处

D、管理处

40、贵州省信用评级机构总经理联席会议在轮值主席确定之后的（）个工作日内，各评级机构应将秘书处人员组成名单报轮值主席，并由轮值主席在（）个工作日内报人民银行贵阳中心支行备案。

A、35

B、510

C、1015

D、1520

41、贵州省信用评级机构总经理联席会议按（）的原则，以总经理联席会议决议形式明确会议议定事项，经与会单位同意、人民银行贵阳中心支行审核后印发有关方面。

A、少数服从多数

B、民主集中

C、主席决定

D、绝对平均

42、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法所称非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的（），在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A、金融企业

B、非金融企业

C、工商企业

D、商业银行

43、企业发行债务融资工具应（）在注册。

A、中国人民银行

B、中国银联

C、中国银行业协会

D、中国银行间市场交易商协会

44、（）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

A、全国银行间同业拆借中心

B、上海证券交易所

C、深圳证券交易所

D、中国银行间市场交易商协会

45、企业发行债务融资工具应在（）披露信息。

A、全国银行间同业拆借中心

B、中国银行间市场交易商协会

C、银行间债券市场

D、中国银行业协会

46、企业发行债务融资工具应由（）承销

A、全国银行间同业拆借中心

B、中国银行间市场交易商协会

C、中国银行业协会

D、金融机构

47、企业发行债务融资工具应由在中国境内注册且具备债券评级资质的（）进行信用评级。

A、商业银行

B、评级机构

C、保险公司

D、证券公司

48、债务融资工具发行利率、发行价格和所涉费率以（）方式确定，任何商业机构不得以欺诈、操纵市场等行为获取不正当利益。

A、政府定价

B、企业定价

C、市场化

D、评级机构定价

49、（）根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及中国人民银行相关规定对债务融资工具的发行与交易实施自律管理。

A、全国银行间同业拆借中心

B、中国银行间市场交易商协会

C、中国银行业协会

D、金融机构

50、（）负责债务融资工具交易的日常监测，每月汇总债务融资工具交易情况向交易商协会报送。

A、全国银行间同业拆借中心

B、中国银行间市场交易商协会

C、银行间债券市场

D、中国银行业协会

51、（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测，每月汇总债务融资工具发行、登记、托管、结算、兑付等情况向交易商协会报送。

A、中央结算公司

B、评级机构

C、保险公司

D、证券公司

52、（）应每月向中国人民银行报告债务融资工具注册汇总情况、自律管理工作情况、市场运行情况及自律管理规则执行情况。

A、全国银行间同业拆借中心

B、中国银行间市场交易商协会

C、中国银行业协会

D、金融机构

53、（）对违反自律管理规则的机构和人员