基金法律法规1.docx
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基金法律法规1.docx
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基金法律法规1
1、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任,应当报经()审核。
A中国证监会
B证券业协会
C基金业协会
D证券交易所
参考答案:
A教材页码:
86页
解析:
基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任,应当报经中国证监会审核。
2、()确保了基金募集与交易活动的安全性。
A基金募集
B基金交易
C注册登记
D基金变更
参考答案:
C教材页码:
3页
解析:
注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。
3、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间()个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A3
B7
C10
D20
参考答案:
D教材页码:
20页
解析:
以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
4、()是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A基金监管目标
B基金监管体制
C基金监管内容
D基金监管方式
参考答案:
A教材页码:
74页
解析:
基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。
5、我国基金监管的目标,也体现为()的立法宗旨。
A《证券投资基金法》
B《证券投资基金运作管理办法》
C《证券投资基金销售管理办法》
D《证券投资基金管理公司管理办法》
参考答案:
A教材页码:
74页
解析:
我国基金监管的目标,也体现为《证券投资基金法》的立法宗旨。
6、()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A基金行业自律
B政府基金监管
C社会力量监管
D基金机构内控
参考答案:
B教材页码:
74页
解析:
相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言,政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
7、()是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。
A保护投资人及相关当事人的合法权益
B规范证券投资基金活动
C促进证券投资基金的健康发展
D促进资本市场的健康发展
参考答案:
B教材页码:
75页
解析:
基金监管目标中规范证券投资基金活动,是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。
8、下列关于基金监管目标说不不正确的是()
A基金监管的首要目标是为投资者创造利益
B规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求
C规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标
D投资人及相关当事人是基金市场的主体
参考答案:
A教材页码:
75页
解析:
基金监管的首要目标是保护投资者利益。
9、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金,假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为0;Y基金份额净值为1.2000元,转出份额为100万份,那么转出金额为()
A110万元
B100万元
C120万元
D330万元
参考答案:
A教材页码:
21页
解析:
转出金额=1.1×100=110万份元
10、以下关于开放式基金的描述,正确的是()
A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者,机构投资者不能进行非交易过户
B由于需要收取一定转换费用,开放式基金份额转换的综合费用较高
C开放式基金的非交易过户,从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的托管
参考答案:
D教材页码:
21页
解析:
开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一个投资者基金账户的行为。
基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用,基金转换业务相比较赎回基金份额后再进行基金申购而言,时间成本和交易费用都较低。
11、ETF建仓期通常不超过()
A4个月
B2个月
C1个月
D3个月
参考答案:
D教材页码:
21页
解析:
ETF建仓期通常不超过3个月。
12、关于开放式基金的冻结和解冻,以下描述正确的是()
A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求,对其销售的基金份额进行冻结
C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益,不在冻结的范围之内
参考答案:
C教材页码:
21页
解析:
通常,基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻,以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。
13、在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为()元。
A0.1
B0
C0.001
D0.01
参考答案:
C教材页码:
22页
解析:
ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。
14、ETF基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况,公布证券申购与赎回清单。
A每日开市前
B每日开市后
C每日闭市前
D每日闭市后
参考答案:
A教材页码:
22页
解析:
ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况,公布证券申购与赎回清单。
15、ETF实施价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为(),从上市首日开始实行。
A0.05
C0.1
D0.15
D0.2
参考答案:
B教材页码:
22页
解析:
ETF实施价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。
16、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。
A15秒
B30秒
C1分钟
D1天
参考答案:
A教材页码:
22页
解析:
证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
17、如果基金墨迹期限届满后不鞥成立,基金管理人要在()日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行存款利息。
A7
B10
C15
D30
参考答案:
D教材页码:
6页
解析:
如果基金墨迹期限届满后不能成立,基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行存款利息。
18、申请募集基金应提交的主要文件不包括()。
A基金募集申请报告
B基金合同草案
C基金托管协议草案
D招募说明书正式文本
参考答案:
D教材页码:
5页
解析:
另外还有;招募说明书草案等四个主要文件。
19、根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为()
A基金份额持有人人数达到10000人以上
B基金份额总额达到核准规模的60%以上
C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
D基金份额总额达到核准规模的80%以上
参考答案:
D教材页码:
6页
解析:
封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。
20、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,不得超过()
A3个月
B6个月
C2个月
D1个月
参考答案:
A教材页码:
6页
解析:
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,不得超过3个月。
21、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内,向中国证监会提出备案申请和验资报告,办理基金备案手续。
A5
B10
C15
D20
参考答案:
A教材页码:
6页
解析:
基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提出备案申请和验资报告,办理基金备案手续,刊登基金合同生效公告。
22、不属于基金巨额赎回的有()
A单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%
B单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%
C单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%
D单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%
参考答案:
C教材页码:
20页
解析:
单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的10%时,为巨额赎回。
23、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A0.11
B0.1
C0.09
D0.08
参考答案:
B教材页码:
20页
解析:
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
24、()是指在基金设立募集期内,投资者申请购买基金份额的行为。
A认购
B申购
C赎回
D转换
参考答案:
A教材页码:
20页
解析:
考察认购的定义
25、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()
A存在前端和后端收费两种模式
B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
参考答案:
A教材页码:
8页
解析:
前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减,持有至一段时间后费率可降为零。
26、根据中国证监会的有关规定,基金认购费率将以()为基数收取。
A净认购份额
B认购金额
C认购份额
D净认购金额
参考答案:
D教材页码:
8页
解析:
根据中国证监会的有关规定,基金认购费率将以净认购金额为基础收取。
27、货币型基金的认购费一般为()
A0
B1%---1.5%
C0.01
D1%以下
参考答案:
A教材页码:
8页
解析:
货币型基金一般不收取认购费。
28、某投资者投资10000元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元,则其认购份额为()
A9884.42
B9881.42
C10000
D9884
参考答案:
A教材页码:
8页
解析:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42元
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881.42+3)/1=9884.42份
考生请注意,此类题型经常会出现这样的题目,某投资者投资1万元认购基金,假设管理人规定的认购费率为1%,则其可得到的认购份额为多少?
遇到这样的题目,可不考虑认购利息,基金份额面值视为1元。
29、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理,也可以由其委托基金销售代理网点进行
A基金发起人
B基金管理人
C基金托管人
D基金投资人
参考答案:
B教材页码:
16页
解析:
开放式基金的申购和赎回与认购一样,可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。
30、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额,不得低于赎回费总额的(),并应当归入基金财产。
A0.1
B0.25
C0.3
D0.5
参考答案:
B教材页码:
16页
解析:
开放式基金赎回费扣除手续费后的余额,不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
31、封闭式基金的报价单位为每份基金价格,基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。
A0.01
B0.05
C0.1
D0.001
参考答案:
D教材页码:
14页
解析:
封闭式基金的报价单位为每份基金价格,基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
32、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割,交收。
AT+2
BT+1
CT+3
DT+0
参考答案:
B教材页码:
14页
解析:
我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
33、我国基金交易佣金不得高于(),起点(),由证券公司向投资者收取。
A3%,5元
B3%,15元
C0.3%,5元
D0.3%,15元
参考答案:
C教材页码:
14页
解析:
封闭式佣金交易费用的内容。
34、有关开放式基金申购、赎回的原则,下列说法正确的是()。
A开放式基金实行”金额申购、份额赎回”原则
B申购实行“已知价”原则
C赎回原则为“金额赎回”原则
D基金赎回实行“已知价”原则
参考答案:
A教材页码:
15页
解析:
目前,开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为:
1“未知价”交易原则;2“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。
35、一般而言,投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构会在()日为投资者办理增加或减少权益的登记手续。
AT+0
BT+1
CT+2
DT+3
参考答案:
B教材页码:
19页
解析:
一般而言,投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构会在T+1日为投资者办理增加或减少权益的登记手续。
36、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。
A0.05
B0.06
C0.1
D0.03
参考答案:
C教材页码:
20页
解析:
单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
37、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构,同时也将登记数据发送至()。
A证券交易所
B证监会
C基金托管人
D基金份额持有人
参考答案:
C教材页码:
32页
解析:
注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构,同时也将登记数据发送至基金托管人。
38、以下关于基金信息披露的完整性原则的表述,不正确的是()
A对信息披露人不理的信息也要披露
B要充分披露重大信息
C要事无巨细的披露所有信息
D要披露所有可能影响投资者决策的信息
参考答案:
C教材页码:
98页
解析:
完整性原则要求充分披露重大信息,但并不是要求事无巨细的披露所有信息,因为这不仅将增加披露义务人的成本,也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
39、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是()
A基金信息披露的规范性文件
B基金信息披露的地方政策
C信息披露自律规则
D基金信息披露的国家法律
参考答案:
B教材页码:
99页
解析:
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。
40、以下属于基金信息披露自律性规则的是()
A《证券投资基金法》
B《证券投资基金披露管理办法》
C《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D《证券投资基金信息披露指引》
参考答案:
C教材页码:
99页
解析:
基金信息披露自律性规则包括;证券交易所业务规则,证券交易所ETF业务实施细则和证券交易所LOF业务规则与业务指引。
41、基金信息披露最主要的负责人是()
A基金上市交易的证券交易所
B基金管理人
C基金注册登记人
D基金托管人
参考答案:
B教材页码:
101页
解析:
基金信息披露最主要的责任人是基金管理人;证监会是基金信息披露的主要监管者。
42、开放式基金合同生效后,更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。
A15
B10
C60
D45
参考答案:
D教材页码:
102页
解析:
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并将更新的内容提供书面说明。
43、在基金份额发售()日前,披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。
A5
B3
C1
D7
参考答案:
B教材页码:
102页
解析:
在基金份额发售3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理网站上,将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
44、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A15
B30
C20
D10
参考答案:
A教材页码:
102页
解析:
在每个季度结束之日起15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
45、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书,必须经()核准。
A基金上市的证券交易所
B基金持有人大会
C基金托管人
D中国证券登记结算公司
参考答案:
A教材页码:
102页
解析:
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格发生重大影响事件时,应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及其证监局备案。
对于上市交易基金的临时报告,一般需在披露报送基金上市的证券交易所审核。
46、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A基金份额持有人大会
B基金份额变化信息
C基金运作、托管监督报告
D基金份额持有信息
参考答案:
A教材页码:
103页
解析:
根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
47、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式,审议事项、表决方式等事项。
A45
B10
C15
D30
参考答案:
D教材页码:
104页
解析:
根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
48、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为()
A9:
15--11:
30和13:
00--15:
00
B9:
20--11:
30和13:
00--15:
00
C9:
30--11:
30和13:
00--15:
30
D9:
30--11:
30和13:
00--15:
00
参考答案:
D教材页码:
23页
解析:
投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:
30--11:
30和13:
00--15:
00。
49、LOF申报价格的最小变动单位为()元。
A1
B0.1
C0.01
D0.001
参考答案:
D教材页码:
27页
解析:
LOF申报价格的最小变动单位为0.001元。
50、LOF份额的跨系统转托管如处理成功,()日起,转托管准入的基金份额可赎回或卖出。
AT+2
BT+3
CT+1
DT+4
参考答案:
A教材页码:
28页
解析:
LOF份额的跨系统转托管如处理成功,T+2日起,转托管准入的基金份额可赎回或卖出。
51、LOF基金份额申购单位为()。
A1元人民币
B10元人民币
C1份基金份额
D10份基金份额
参考答案:
A教材页码:
28页
解析:
LOF基金份额申购单位为1元人民币。
52、LOF基金份额赎回申报单位为()。
A1元人民币
B10元人民币
C1份基金份额
D10份基金份额
参考答案:
C教材页码:
28页
解析:
LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
53、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
参考答案:
B教材页码:
28页
解析:
T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
54、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为(),自上市首日起执行。
A0.1
B0.12
C0.05
D0.15
参考答案:
A教材页码:
28页
解析:
深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。
55、根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金()为头其他机构代为办理。
A管理人
B销售人
C托管人
D投资人
参考答案:
A教材页码:
31页
解析:
我国《证券投资基金法》规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构代为办理。
56、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统一传送至注册登记机构。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
参考答案:
A教材页码:
31页
解析:
基金份额登记流程的内容。
57、基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
AA基金管理人
B基金托管人
C基金注册登记机构
D基金份额持有人
参考答案:
D教材页码:
31页
解析:
开放式基金份额登记概念的内容。
58、开放式基金份额登记,是指()通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A基金注册登记机构
B证券登记结算机构
C证券交易所
D基金份额持有人
参考答案:
A教材页码:
31页
解析:
开放式基金份额登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
59、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传送至基金的注册登记机构。
A投资者
B销售机构
C托管人
D管理人
参考答案:
B教材页码:
32页
解析:
T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后传送至基金的注册登记机构。
60、目前,我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户,赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。
AT、T+1
BT+1、T+2
CT+2、T+3
DT+2、T+4
参考答案:
C教材页码:
32页
解析:
目前,我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户,赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
61、基金业绩表现数据应当经()复核或者摘取自基金定期报告。
A基金管理人
B基金托管人
C证券登记结算机构
D证券公司
参考答案:
B教材页码:
144页
解析:
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
62、基金销售费用结构说法不正确的是()
A基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取认购费
B基金管理人办理基金份额的申购,可以收取申购费
C认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式
D认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案:
C教材页码:
147页
解析:
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。
63、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是()
A在基金份额发售时收取前端收费方式
B认购时收取的前端收费方式
C申购时收取的前端收费方式
D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案:
B教材页码:
147页
解析:
认购费和申购费采用的
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