做保险心得体会.docx

做保险心得体会.docx

《做保险心得体会.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《做保险心得体会.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

做保险心得体会

做保险心得体会

【篇一：

保险公司培训心得体会】

第一篇：

关于保险公司培训心得体会范文怀着空杯的心态，我有幸参加了中国平安保险股份有限公司长沙分公司0306期新人班岗前培训，通过这几天的全心投入，并在培训老师的细心教导下，我对保险的知识，态度，技巧和销售方面都取得了长足的进步。

明白了保险的意义所在。

回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千。

下面我从以下四点浅谈一下我的个人体会。

一、培训体制完善，课程严肃活泼。

都说平安的培训是最好的，通过这几天的培训我才知道，它的最好，在于能使人们从中得到激励，能使人们对生活的追求站得更高，目标想得更远。

它把激励学渗入到每个人的心底。

让每个受训的学员感受到通向成功其实就是这么简单。

它的最好还表现在培训体制是最好的，因为它有完善的一个培训平台，有专门的培训队伍，有优越的硬件条件，有一整套培训方案。

如果说中国有哪家公司最注重培训，我想除了平安还是平安。

第二，平安的讲师也是最好的，他们都是销售的精英，个个业绩不凡，讲的都是身边的人，道的也都是身边的事，使生硬和冰冷的文字产生强烈的视觉冲击效果，用案例说话，用指标来纠正目标，用分析来查明问题，用最佳方案来解决事情。

具有相当现实的指导意义。

这让我们对保险的认知具体化，实际化。

把表面的，理论的课程知识转换为各种案例，让学员在听故事的同时，了解体会。

这都体现了老师们的用心良苦。

第三，平安的课堂氛围也是最好的。

这里没有应试教育的教条，老师和学员溶入在一起，大家没有年龄之分，没有阅历之分，在一起的目的就是了解，了解，再了解。

特别是课前的游戏总是让人惊心动魄，因为不知道今天会不会是自己中奖。

而游戏中中奖的同学脸上流露出的惊惶失措也使大家铭心刻骨。

更重要的是平安的游戏并非纯粹的娱乐，而是对正统教育的一次全面提炼和综合补充。

平时一说起提高素质就是mba，就是各种证书和文凭，其实，知识和技能还只是有形的资本，意志和精神则是无形的力量。

在何种情况下能使有限的知识和技能释放出最大的能量，如何开发出那些一直潜伏在你身上而您自己却从未真正了解的力量，怎样才能弄清您和他人的沟通和信任到底能深入到什么程度?

这才是课间娱乐真正意义所在!

可以说正是游戏中的氛围让陌生的人走在了一起，让充沛的精神赶走了学习困乏,让我们一个五六十人的班级更像一个团队。

二、态度决定一切，理念产生力量。

做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来。

从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把首先端正态度作为成功和收获的起步。

米卢曾说过：

态度决定一切!

只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。

课程的第一天我就认真思考这样的一个问题：

在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望?

现在我终于找到了想要的答案。

我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。

从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。

不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要和各个区的伙伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养和灵感，每位伙伴都是老师，每位伙伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。

这样的机会，人生能有几回?

有什么理由不去珍惜和努力呢?

积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。

总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。

这也是培训班给我的体会之一。

三、点滴细微的作风，体现人格风范正所谓：

细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。

成功就是从点滴到点滴的过程。

所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。

这一点也是在平安的管理制度中我体会到的。

一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。

专家统计，一个良好习惯的养成，至少要经过37次的反复练习才能形成，而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流的人，要从培养良好点滴习惯开始。

在培训班里有许多细节上的规定，比如椅子及时归位，上课手机静音，保持四周整洁卫生，着装整齐讲究，严格遵守作息时间，严格履行请假手续等，这些都是小事，但小事中见风格，小事中见素质。

俗话说一屋不扫，不足以扫天下。

讲得就是从小事做起，而平安的培训正好给予了我们这种一个

基地，让我们得好更好的提升和修正。

磨平大家在世俗中的棱角。

四、对目标执着，才能成功在握人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。

每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。

这一点也是我在平安讲师那里得到的体会。

他们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的四千精神。

从下决心做一个成功的人那一刻起就要进入积极的状态，机会永远只青睐有准备的人。

只有知道明天干什么，今天才会活得有意义。

有目标，生活才会充实、快乐。

明确地知道自己的生活目标，感受自己正在向目标前进，这就是幸福。

只有对目标执着，才能成功在握。

但人生的目标决非一蹴而就的，这是一个不断积累的过程。

努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。

时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。

确定目标，马上行动。

不要总是把今天的事情推到明天。

明日复明日，明日何其多。

我生待明日，万事成蹉跎。

世人若被明日累，春去秋来老将至。

时间是平等的。

没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。

培训也已近尾声，但平安的培训给我带来的体会却是无穷无尽的，只是我现在还没完全体会到而已。

【篇二：

银行保险业务工作心得体会】

各位领导、同事和银行保险公司的朋友们：

非常感谢市行中间业务部、个人银行部和保险公司的举行的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我和大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能和在坐的各位领导、同事和保险公司的朋友们进行近间隔的交换和沟通。

谈不上甚么经验，只是作为一位一线员工在代理银行保险业务的时候，所感遭到的一点点体会和想法。

希看借此机会论述一下个人的观点，也希看能够起个抛砖引玉的作用。

最主要的目的是想：

能通过我的这类情势，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才干，群策群力、广开言路，多提宝贵意见和公道化建议，以增进我行保险代销工作能够迅速展开。

一、分析一下我行保险代销工作的现状：

我个人以为:

我行尚处于银行保险营销的低级阶段。

为何是低级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?

我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一：

销售额度小，市场占比小。

援用市行有关资料显示：

代理保险业务展开几年来，在我行固然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。

但是在xx年###市各家贸易银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：

工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。

占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的情势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

表现二：

保险代销的投放进力度不够，专业客户经理的队伍还没有建成。

根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可和客户近间隔、手把手的接触，当面交换和沟通。

而反观我行，则多是由前台储蓄职员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机和客户讲授，连具有保险代理人资历的营销员都凤毛麟角。

这样，不管服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难获得客户的信任。

并且由于营销的专业人才极为匮乏和缺少专门的营销队伍，而造成因人力不足而致使需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。

前面提到的和其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个题目。

表现三：

员工代销保险业务的思想熟悉和工作积极性还不够高。

虽然市行领导为我们员工极力争取到大幅度进步代理保险销售的嘉奖用度的机会，但目前还没有在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要缘由在于在我们员工当中仍存在很多思想熟悉方面的题目没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加上销售手段单一，宣传力度不足等缘由，都是造成销售额度上不往的缘由。

另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加重了目前保险代销工作停滞不前的阻力。

所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的低级阶段。

现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎样办呢?

等、靠、要明显不行，那末怎样办?

要想办法解决!

怎样解决题目呢，我觉得首先要找出题目的症结在那?

二、找出题目的症结所在：

首先，我以为，我们对待银行保险的熟悉上尚存在误区。

银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。

而银行保险的保户的心态是为了获得更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。

其次，研究逐日和我们所打交道的客户都是甚么类型的，那种会是银行保险的潜伏客户，那种不是。

（一）研究甚么样的储户才能成为银行保险的客户?

也就是说甚么样的客户群体才能给我们带来保费收进呢?

我给大家先容两种类型的客户供同道们参考：

1、有一定风险意识或遭受太重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最好的人选，这

个的客户你不需要多空话，只需要告知他，我这里也能办理你需要的保险种类，就能够达成这笔生意。

有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最好的保险推荐人选。

（惋惜这样的人太少）

2、有定期储蓄偏向的客户群体，他们的资金多数长时间不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。

这样的客户也是推荐保险的优良客户。

由于：

首先，有闲钱，可减少退保的概率。

其次，有一定的投资意愿，希看取得更多的收益，又不想承当风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。

这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。

也是我推荐的最好人选。

那末，甚么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?

也推荐两种类型客户和大家商讨：

1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来讲（也就是说最需要做保险投资的人）来讲，由于没钱，保险只能是一种奢看。

另外，保险是一项长时间投资的产品，时间越长收益才能越高。

作为短时间投资者是不大可能成为保险公司的客户的。

这是保险的本质决定的。

2、闲钱未几，但又贪图高收益的客户。

有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，***让他买保险。

可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司酿成的负面影响也最大。

对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。

我建议你，接待这样的客户要慎重。

|||三、解决的办法：

目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：

我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。

银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上进步银行资金的使用效力，代销保险业务是个重要手段。

而代销保险业务又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收进的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。

作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实进步网点代销保险业务的销售能力，增进代理保险用度收进快速增长，才能抢占市场份额，进步行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的题目。

对此，我谈谈个人的几点建议：

一、应进步网点员工代销保险业务的思想熟悉和工作积极性

进步网点员工代销保险业务的思想熟悉，首先应使网点员工在思想上充分熟悉到营销保险业务是利国、利民、兴行的优良业务品种。

可使客户取得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可使银行网点取得低本钱、高收益的中间业务收进，增加效益;还可使保险公司取得资金，使之投进到资本市场，增进国家经济繁华。

其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。

很多网点保险业务营销展开的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。

应使员工要建立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，重要的就是保障客户的利益;自己也应当喜欢上自己营销的产品。

连自己都说服不了的产品，如何往说服他人。

在做保险业务的时候，要给自己建立三心：

即对自己营销的产品要有信心，对客户倾销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。

二、应进步网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能

在我们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺少对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和把握，营销手段单一，很难满足投保户需求的题目。

因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，由于保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，假如能很好的把握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。

并且你的个人收进也将会有天翻地覆的变化。

另外还能从而避免由于无知而酿成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享遭到

银行独有的增值服务。

熟练把握dcc业务的操纵技能，具体工作方法是：

保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。

并通过7002和7003内部帐户记帐，在内部帐保险户273000002中进行领进和支出。

客户的投保现金进柜员尾箱，并挂进3140的保险费科目。

再由储蓄柜员发起，会计职员记帐，通过同城交换系统转进到保险公司帐户。

并随时登记《保险销售登记簿》以便备查，《登记簿》的必备要素：

序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。

并且依照代理保险的单位不同，可分别做帐。

三、应加大宣传力度，解决销售手法单一的不利局面

四、应改善目前代销保险业务的运作方式

由于银行在收费和出具正式保单，收费和进账，进账和资金划拔之间存在时间滞后的题目，这一系统环节均轻易出现过失，带来风险，易引发客户、银行、保险公司三方面的没必要要的风险损失和责任纠纷。

应开发出一套完善、实用的操纵规程。

要使客户在办理投保时，像在办理正常银行业务一般的方便和快捷，包括退保、理赔等各个环节。

充分斟酌到客户的各种需求，不能等出现题目就把客户当皮球踢给保险公司。

这样既不利于业务的展开也有损银行的形象和信誉。

五、应建立一只高素质的客户经理队伍

由于我国的银行保险市场正处于高速成长阶段，保险正成为银行中间业务收进的重要来源，随着保险市场范围的不断扩大，效益的客观，银行需要成立专职的保险代销客服部分，建立一只高素质的客户经理队伍，解决目前营销职员专业性不强，不能协助客户做好理财的题目。

要知道，我们前台的工作职员给客户提供的是标准式的服务，而保险业务是属于差别式服务的范畴。

所之前台职员很难、也没时间往为客户提供更全面的服务，更不可能为客户往量身制作保单，而做不到这点就没法真正使银行成为客户金融服务的中心，这是今后建行有待解决的战略题目。

六、应和保险公司携手开发出具有银行特点的客户需要的保险险种是当务之急

当前的分红型保险产品对客户来说不具有足够的吸引力。

大多是储蓄替换型产品，应根据不同投保客户的需求，开发出真正属于银行客户需要的险种是抢占客户资源、占据银行保险市场的战略需求。

以上，是我个人作为一位一线员工对代理银行保险业务时候，所感遭到的一点点体会和想法。

如有不当的地方，还请各位领导、同道们批评指正。

【篇三：

保险公司员工工作心得体会】

保险公司员工工作心得体会

尊敬的各位领导，各位同仁，亲爱的伙伴们：

大家早上好！

首先感谢区部领导和各位经理给了我今天这个机会，让我代表各位经理，和大家分享我们的心里话。

我从1997年4月加入保险业，至今也9个年头了，取得了优异的成绩，获得了无数的奖励。

99年就走出国门到韩国旅游，从一个农村妇女，到今天的楼房、汽车和代表着身价的多张保单，证明了我当初的选择是正确的，这个行业是一个机会无穷的行业，xx人寿是一家培育成功者的公司，xx区部是一个能给人带来财富，增长能力的大课堂！

所以我代表各位经理，真诚地感谢保险行业，感谢中国人寿，感谢xx区部，感谢所有的伙伴们！

世间自由公道，付出就有回报，所有获得荣誉的伙伴，都能够深深的体会这句话的含义。

我们正面临一个充满机遇和挑战的新时代，谁能抓住时机，勤于动脑，努力工作，谁就能立于不败之地。

我作为一名主管，亲眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水实现了自己的梦想，我为他们感到由衷的高兴；同时我也见到，很多伙伴没有经受住市场的考验，无法突破自己而选择了放弃，我为他们感到惋惜。

亲爱的伙伴们，珍惜现在所拥有的一切吧，请你坚信，只要我们有一颗执着上进的心，有永不服输的精神，再加上我们的智慧和汗水，命运之神就不会亏待我们，成功就一定属于我们，伙伴们，你们说是吗？

再说说咱们xx区部，有这么一位和蔼可亲、能文能武的好经理，带领大家一起学习、成长、旅游、长见识、如何挣更多的钱！

大家也许不知道，x总的爱人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！

坚持每天工作，这种精神难道不值得我们学习和敬佩吗？

有这么好的总经理，咱们应该感到自豪和骄傲！

让我们把最热烈的掌声送给我们敬爱的胡总！

我代表各位经理，向x总和各位伙伴表个态：

我们一定紧跟公司的步伐，服从区部指挥，勇往直前，胡总走到哪，我们就冲到哪，用优良的业绩和人力回报公司给予的支持和厚爱，同时也为我们自己的发展添柴加火！

我们部经理要以身作则，每月带头举绩增员，做区部的展业高手和增员高手！

我们一定要加入2007年精英俱乐部会员的行列！

请伙伴们把鼓励和祝福的掌声送给我们，为我们加油助威吧！

只要心中有目标！

不怕路途有多远；你的梦想有多大，你的保险生涯有多长，都在于你今天所下的决心！

希望更多的伙伴努力增员和展业，争当主管，使我们xx区部大家庭人气越来越旺，业绩越来越高，收入越来越火！

心若在，梦就在，让我们坚定信心，奋勇向前，在新的一年里挣更多钞票，让父母有更多条件享受天伦之乐，儿女有更多机会接受良好教育，让全家过上更加幸福美满的生活，伙伴们愿意不愿意？

最后，我代表全体经理，给各位领导和伙伴们拜个早年！

祝大家身体健康、全家幸福、事事顺利、狗年旺旺发大财！

谢谢大家！