金融法规形成性考核册作业答案带案例分析.docx
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金融法规形成性考核册作业答案带案例分析
金融法规课程自检自测
(一)A收益率B偿还期C变现能力D风险性
5.下列属于金融机构第一章金融理论负债业务所发行的金融工具有(acd)
一、单项选择题
A定期存款单1.下列不属于银行业金融工具的是(b)
B支票C定活两便存款单D大额可转让存单汇票A定期和活期存款单B国债CD本票
第二章货币管理法(a)
金融市场按照融资的期限,可分为2.一、单项选择题股票市场和债券市A短期金融市场和长期金融市场B1.票面残缺不超过1/5的人民币场,(a)
A可全额兑换证券市场和票据贴现市场CD间接融资市场和直B可兑换4/5C可半数兑换D不予兑换接融资市场2.残缺的人民币由(a)金融法律关系的客体是指(c)
收回、销毁3.A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所CBA金融业金融机构金融工具D金融体D财政部系
3.下列不属于国际收支的资本工程是(d)4.人民币由发行(d)
A证券投资B私人长期投资C政府间长期借贷A财政部B国务院C中国银行D中国人民银行D单方面转移收支
5.国际货币基金组织主要对会员国提供(d)4.我国现行的人民币汇率制度为(d)
A长期贷款BCA固定汇率制B多重汇率制自由浮动汇率制风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款管理浮动汇率制D二、多项选择题5.中国外汇交易中心实行(a)
1.金融业的特征主要有(1bcd)
股份制公司制A会员制BC集团制DA二、多项选择题以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式(ab)
1.人民币的形式,主要包括
C金融交易主体广泛D信用卡存款通货银行券ABC纪念币D金融活动场所相对固定
2.金融业的作用主要有(abcd)
2.我国对人民币的保护包括(abd)
A中介作用禁止代币禁止变造人民币禁止伪造人民币ABCB调节作用C转换作用D服务作用D票券禁止使用人民币作为宣传材料3.等行为时违反保护人民币图样的法律3.(bcd)金融市场的范围分类(ab)
A直接融资市场B间接融资市场C票据市场规定的行为
D同业拆借市场A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品4.D(abcd)
金融工具的特征有使用人民币装饰工艺品
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4.下列行为属于逃汇的有(abcd)
A变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪不按规定将外汇卖给外A擅自将外汇存放在境外的B3.擅自发行股票债券罪属于(c)
汇指定的银行C擅自将外汇汇出或者携带出境的AD擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪的D金融诈骗罪
4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(a)
5.下列有关人民币的论述中正确的为(bc)
A死刑B有期徒刑C无期徒刑A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币D10年以上有期徒刑由中国人民银行统一印刷、发行5.C人民币的法偿性来自于国家法律的保障保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(b)D人民币现A过失B故意C过错D欺诈已实现资本工程可兑换
二、多项选择题四、案例分析
1.伪造、变造金融票证罪包括(
(一)答案要点abd)
A伪造变造汇票、支票和本票1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案的专用权B伪造变造委托收款凭证C伪造变造信用证的行为。
D伪造变造银行存单
2.贷款诈骗罪的形式包括2.一经发现,立即查封,并就地销毁,没收违法所得,并(abd)
A编造引进资金、工程等虚假理由等B处五万元以下罚款。
使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票
(二)答案要点
D1.是指票面撕裂、损缺、或因自然磨损、侵蚀,外观、质使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的地受损,颜色变化,图案不清晰,防作伪特征受损,不宜再继
3.续流通使用的人民币。
信用卡诈骗罪是指(abcd)
A2.伪造信用卡B变造信用卡C不是。
包括中国人民银行和办理人民币存取款业务的金恶意透支D冒用他人的信用卡融机构”。
4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括元的完整币给甲夫妇,50应当收回甲的残损币并兑换3.(ab)
A国库券B之后将残缺币交存当地的中国人民银行。
金融债券C票据D信用证
5.第三章金融犯罪及其法律责任保险诈骗罪的共犯有可能是(bcd)
A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故一、单项选择题的鉴定人D财产评估人犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用、金额较大1.
四、案例分析a的,处()以下有期徒刑或者拘役
1.年年C5年B4年A3D6答案要点
(1)萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。
利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者一小变大的2.
((c)
非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为2)首先,某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万2/14
元的票据责任。
建筑工程公司应返还其余票款给某公司。
其D现金管理局
2.20万元的义务。
再次,依法追究萧某中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具次,李某应承担被追索(abc)
和李某的行政责任,如果其行为已构成犯罪,应依法律程序追A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务究其刑事责任。
D2.答案要点利率
3.下列有关中国人民银
(1)王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设行为属行分支机构的论述正确的为(bd)
于伪造票据的犯罪行为。
A分支机构是按照行政区划来设立的)王某应承担民事责任和刑事责任,但不承担票据责B分支机构没(2有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统任。
一领导金融法规课程自检自测
(二)
D第四章中国人民银行法分支机构是总行的派出机构
4.货币政策的中介目标主要有(bd)
一、单项选择题
A国民收入B利率(b)1.中国人民银行行长由任命C就业率D货币供应量
5.全国信征内容中信用获取的原则包括(abcd)委员长国家主席国务院总理ABCDA人大常委会保证征信数据源可靠原则B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性(c)
D保证征信市场公下列不属于中国人民银行的职能是2.正、有序竞争的原则DCBA发行的银行银行的银行企业的银行四、案例分析题政府的银行
(一)答案要点我国货币政策的目标是3.(d)
1C充分就业平衡国际收支、国务院DB稳定物价A2保持币值稳定,并以此促进经济增长、卓某应承担伪造货币罪的刑事责任。
(二)答案要点货币政策委员会是中国人民银行4.(d)
(CBA货币政策的决策机构货币政策的执行机构1)违法,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处二十万元以下罚款。
货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构
(5.2)代币票券的危害性主要有以下四个方面:
下列不是货币政策委员会当然委员的是(b)
一是代币票券直接危害了中国人民银行独有的货币发行CB中国人民银行行长A中国农业发展银行行长权。
D国家外汇管理局局长中国证监会主席
二是对通货膨胀实际上起到了推波助澜的作用;二、多项选择题
三是逃避了国家对工资和资金的监督管理,扩大了消费基,中国人民银行进行机构改革月4年1.2003,新增加的职能金的支出;部门是(ab)
四是助长了不正之风。
A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局
3/14
第五章银行业监督管理法3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(bcd)
一、单项选择题A抽查B不定期检查中国银监会的法律地位是1.(c)
C金融机构年检D专题检查DA企业法人B社会团体C行政监管部门4.下列哪些属于银行业金融机构行业协会业务违法(abcd)
后2.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,A未经批准设立银行业金融机构分支构的B(c)内决定批准或者不批准未经批准者在收到申请文件之日起变更、终止银行业金融机构日A90日B60C30日D15日
C严重影响存违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D,3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的款人和其他客户合法权益的,依法对该金融机应当由(b)5.银监构实行接管会对金融机构业务监管的法律性质是(cd)
国家C财政部D银监会中国人民银行ABA决定批准或者不批准设立银行业金融机构计委B审查注册资本C如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的4.,监管其组织行为的合法性D监管其业务行为的安全性优先适用按照属地优先原则,(a)
四、案例分析题A驻外机构所在地的法律B驻外机构本国的法律
C答案要点中国的法律D行为人所在国法律
51.中国银行业监督管理委员会根据授权,统一监督管理银银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(c)行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机内予以回复
A90日B60日构,维护银行业的合法、稳健运行。
银监会与各商业银行间是C30日D15日
二、多项选择题监督管理和被监督管理的关系。
1.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施2.本案体现了银监会“对银行业金融机构实行现场和非现,主要有(abcd)
场监管,依法对违法违规行为进行查处”的职权,除此之外,A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据银监会主要职权还有:
具体见教材。
B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力第六章商业银行法
C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠一、单项选择题我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得1.正措施和处罚措施D)a低于(银监会行使监管权力由必要的监管和问责制约
A8%B5%C10%D13%
银行业监管管理法调整的对象有(abc)2.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例AC非银行业金融机构B驻外银2.银行业金融机构(b)
行业机构中国人民银行D不得低于4/14
A30%B25%C20%D35%
的批准。
(23.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超)无锡分支机构不能承担独立承担责任。
(二)答案要点过(c)
Y银行的以下行为违反了《商业银行法》:
A65%B70%C75%D80%
首先,将拆入的资金用于发放房地产贷款。
4.下列可以充当贷款合同保证人的是(c)其次,《商业银行法》禁止商业银行向关系人发放信用贷A法人的分支机构B国家机关C具有代偿能力的款。
法人D人民银行金融法规课程自检自测(三)所欠职工工资和商业银行破产清算时5.,在支付清算费用,第七章劳动保险费用后.应优先支付(d)
票据法
一、单项选择题个人储蓄A税金B存款利息C单位存款D1.以票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是存款本金和利息(c)二、多项选择题
A取得票据无需合法原因商业银行的经营原则(bcd)
1.B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件A依法经营原则B安全性原则C流动性原则
D盈利性原则C占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关2.商业银行的三大业务是(abc)
系
A负债业务B资产业务CD当事人发行、转让、背书等票据行为须以法定形式进中间业务D贷款业务行
3.储蓄存款的原则,2.下列有关票据权利的表述不正确的一项是(d)(abcd)
A存款自愿B取款自由C存款有息D持票人行使票据权利A,应当按照法定程序在票据上为储户保密B签章并出示票据票据权利包括付款请求权和4.借款合同的担保方式有(abc)追索权
A保证B抵押C质押DC票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消扣押
5.我国商业银行的监管体制灭由以下方面构成(abcd)
持票人对出票人的票据权利自出票日起个月不行6DA使而消灭商业银行内部监督B中国人民银行的监督C银监会的监督下列汇票中(a)
无需提示承兑的是,D审计机关的监管3.四、案例分析A定日付款的汇票B见票即付的汇票
(一)答案要点CD见票后定期付款的汇票出票后定期付款的汇票
1.4.
(1)首先拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超下列有关汇票记载事项的表述正确,以票据法的规定过总行资本金总额的(d)
的一项是60%。
其次设立分支机构没有经过银监会5/14
A汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款有(abcd)
A背书B保证C付款行为DB汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或追索权的行使经常居住地为付款地
3.下列关于支票的说法正确的是(bcd)C汇票上未记载收款人名称得可予补记AD汇票上未记载出票日期的,汇票无效同一支票即可以支付现金,也可以支取现金
B转帐支票中专门用于转帐的,5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能不得支取现金
C用于转账时,应当在支票正面注明D现金支票只力适用(b)
能用于支取现金行为地法律C本国法律A出票的法律B4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(abcd)付款地法律D
A伪造票据B不属于汇票基本当事人的是(a)
变造票据6.C出票人A承兑人BC付款人D故意使用伪造的票据D收款人故意使用变造的票据
5.下列有关付款请,7.根据签发人的不同汇票可分为(c)
求权的表述中正确的是(ad)
即期汇票和远期汇票AB光单汇票和跟单汇票A付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因DC银行汇票和商业汇票记名式汇票和不记名式汇行为无关票
B付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手(b)8.支票的持票人应当在自出票之日起日内提行使的权利示付款C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额A15B10C20D30
D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(d)
6.下列有关汇票与支票的区别,说法BA汇票贴现是银行的一项资产业务汇票贴现是一正确的是(bc)
种票据转让方式
A汇票可以背书转让,DC汇票贴现也是一种银行授信行为汇票贴现无须而支票不能
B汇票有即期汇票与远期汇票持票人以背书方式进行,支票则均为见票即付
C汇票的票据权利时效为10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是2年,支票则为6个月
D汇票上的收款人可以经出票人授权补记,(c)
支票上的收款人名称则不可补记C汇票D本票支票B信用证A7.二、多项选择题甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙,乙持票后将其背书给丁不受给付对价限制的情形有,1.可以依法无偿取得票据,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。
该事件中午的票(abc)
据债务人包括继承B税收A拾得D赠与C(abcd)
A,根据我国票据法2.甲B乙C本票可适用关于汇票的规定的行为丙D丁
6/14
8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括3.一般保证的保证人与债权人未约定保证期的,保证期间为主债务履行期届满之日起(b)
(bcd)
A三个月B六个月C一年D二年A付款人名称B收款人名称
4.一买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,C无条件支付的委托或承诺D出票日期当主合同的债权人行使担保权时,9.在涉外票据的法律适用上适用行为地法律的票据行,(a)
A采取物保优先的原则B为有(abcd)
采取人保优先的原则
C二者没有先后顺序DC承兑付款D保证行为债权人有选择权A背书B5.下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是保证人必须在汇票或者粘单上记10.根据票据法的规定,(a)
载的事项是(abcd)
A抵押B质押保证人的名称和住所C留置D定金表明“保证”的字样AB6.C被保证人的名称D保证人签章如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人(b)
四、案例分析题
A同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿答案要点:
1.
C共同协商受偿D先签订抵押合同的先授权)(1A银行不能拒付。
7.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时银行可以拒付。
)此时(2A,同一财产抵押权与留置权并存时,)汇票贴现是一种票据转让方式。
(3结果为(d)
A银行依据的是追索权。
)(4B前者抵押权人优先于质权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿2.答案要点:
B1131()票据的伪造见教材页。
前者质权人优先于抵押权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿
(2)承兑银行不负票据承兑责任。
C3()乙公司应向甲公司承担民事侵权责任。
其业务员承前者质权人优先于抵押权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿担刑事和民事赔偿责任。
D)丙公司的背书行为有效。
(4前者抵押权人优先于质权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿担保法第八章8.下列不属于权利质押客体的是(c)
一、单项选择题A汇票B公司债券具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是1.C著作权中的署名权
D商标权(b)
9.被担保的合同被确认无效后,(b)留置D质押C保证B抵押A
A,根据我国《担保法》规定2.保证人仍应承担连带保证责任定金的数额不得超过主合
B保证人不应承担连带保证责任(c)
同标的额CA10%B15%C20%D30%
如果保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证7/14
人仍承担连带责任不再承担保证责任,但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。
D如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定B债权人与债务人协议变更主合同的任何条款,都应当外,保证人不承担连带责任
取得保证人的书面同意,否则保证人不再承担保证责任。
C,(价值11万)作抵押分别向保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,必10.甲因业务需要,以其房屋须经保证人同意,否则保证人可以拒绝承担保证责任。
日签订抵押合乙、丙二人各借款五万。
甲与乙与3月10D月13日签订了抵债权人与被保证人未经保证人同意,变更主合同履行同,3月20日办理了抵押登记,甲与丙3期限的,如果保证合同中约定有保证责任期限,保证人仍应押合同,并于同日办理了抵押登记。
后甲无力偿还,乙、丙在原保证责任期限内承担保证责任。
只得价款8万,乙、丙配?
如何分将甲之房屋拍卖,(c)
5.下列关于定金的作5A乙4万、丙4万B乙万、丙3万用和性质表述正确的是(ac)
万、乙C丙53万D丙4.5万、乙3.5万
A担保合同履行B证明合同二、多项选择题有效(cbd)1.诚实信用原则的主要内容主要包括C对债权人和债务人都具有约束作用D任何一方都不得强使对方接受自己的意志A具有预先给付的性质B当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情
6.况无保留地告知对方下列各项不能作为抵押标的物的是(abcd)
A土地所有权,C当事人就债权债务关系达成协议后必须按照协议确B学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的不得在履行过程中反悔当初约定的义务定的义务履行,财产D当事人必须保证履行已承诺的义务
C情各下2.列项通常况的证保人是所有权、使用权不明或者有争议的财产为能下不作D依法被查封、扣押、监管的财产(abcd)
7.财政局CD下列可以发生留置权的合同类型是中国人民(abd)学校未成年人ABA银行保管合同B运输合同C租赁合同D加工承揽合同的担证保定》保担《3.法规,保范括围包8.补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,(abcde)
包括损害赔偿金DC利息BA主债权违约金(abc)形式
A保证担保B抵押担保C质押担保D定实现债权的费用E金担保(ad)4.下列关于保证说法正确的有
9.A下列关于质押表述正确的是(abcd)保证期间债权人许可债务人转让债务的,应当取得保A证人书面同意,否则,保证人对未经其同意转让部分的债务动产质权的效力及于质物的从物,但是从物未随同质8/14
物移交质权人占有的除外D《金融信托投资公司委托贷款业务规定》
2.出质人代质权人占有质物的,质押合同不生效下列财产中可作为信托财产使用的是(d)BA麻醉品质押合同中,当约定的出质财产与实际移交的财产不B放射物品C国家级文物D软件C版权一致时,应以实际交付的财产为准
3.D质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的,应由出有权申请撤销可撤销信托行为的人是(c)
A对信托财产又争议的第三人质人承担赔偿责任。
但是质权人在质物移交时明知质物有瑕B收益人的监护人
C利益受到损害的委托人的债权人D受托人疵而予以接受的除外
4.下列关于信托委托人的各10.根据《担保法》的有关规定,下列关于定金表述正项说法中正确的一项是(c)
)确的是(bd
AA定金是主合同成立的条件B定金是主合同的担保委托人只能是法人或者依法成立的其他组织
B信托关系成立后,方式委托人仍保留对信托财产的处置权
C定金从实际交付之日委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处DC定金可以以口头方式约定分信托财产的行为起生效
D任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理四、案例分析题
5.设立信托公司应由(d)审查批准1.答案要点:
A财政部B公司的拒绝有法律依据。
中国保监会C中国证监会D中B
(1)国人民银行(万元的保证责任。
50B2)公司应承担6.2.共同受托人之一违反信托文件规定的义务,答案要点:
处理信托事务(1,给信托财产造成损害的,其他受托人)有理。
(b)
A不应当承担连带责任)或是提前偿还建行的债务,或是交双方约定的第三(2B应当承担连带责任人提存。
C在特定条件下应当承担连带责任D)可以。
3(若无过错可以免责4()可以。
7.金融法规课程自检自测(四)信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料第九章,这些文件的保管期限,信托法从财产信托终止之日起,一、单项选择题不得少于(b)年
A5年B10年我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法1.C15年D20年
8.下列各项中不属于委托人的权利的一项是(c)(c)
律是A《金融信托投资机构管理暂行规定》A查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托帐目
BB《中华人民共和国证券法》了解其信托财产的管理、处分及收支情况,并有权要求受托人做出说明《中华人民共和国信托法》C
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C在信托存续期间将信托财产列为遗产A有限责任公司B国有独资公司C股份有限公司
D两合公司D因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法
7.目前资金
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