财务管理专业相关证书.docx

财务管理专业相关证书.docx

《财务管理专业相关证书.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《财务管理专业相关证书.docx（22页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

财务管理专业相关证书

财务管理专业相关证书

1.会计从业资格证

即合法从事会计职业所必须的证件

考试内容会计基础，财经法规，会计电算化（会计电算化随时可以进行报名

考试，合格后颁发电算证，三门全部过关后就 OK）不过会计专业的应该可以在

毕业两年内可以申请免考基础会计的会计电算化, 只考财经法规

这是考初级职称（助理会计师）的前提

2.初级职称（助理会计师）

属于会计初级职称理论上是在从事会计职业三年以上（有会计证）才可以进

行报名的考试

考试科目：

一共 2 门，《初级会计实务》和《经济法》

考试时间：

一般 10-11 月报名，次年 5 月考试 初级会计师是一次通过全部课程,即

可获得证书.

3.中级职称 （会计师）

必须具备以下条件之一：

 取得大学专科学历, 从事会计工作满五年; 取得大学

本科学历, 从事会计工作满四年; 取得双学士学位或研究生毕业, 从事会计工

作满两年; 取得硕士学位, 从事会计工作满一年; 取得博士学位, 即可报考.

考试时间：

 每年 10 月左右报名,第二年 5 月考试.

考试科目：

《中级会计实务》 《经济法 》 《财务管理》。

中级会计师的考试

成绩 2 年为一个周期, 单科成绩采取滚动计算的方法.

4.CPA（注册会计师）

必须具备以下条件

1、高等专科以上学校毕业的学历；

2、会计或者相关专业（相关专业是指审计、统计、经济。

下同）中级以上专业

技术职称.

考试科目:

 《会计》《审计》《财务成本管理》《经济法》《税法》考试科目

调整为“6＋1”，分两阶段考核，09 年开始实施，2010 年，现行考试制度废止，

全面实施新考试制度。

加了一门《公司组织与风险管理》。

改革就是变成前面

说的 6 门 加 1 门高级综合测试 英语是独立的一项 你可以不考 不影响你拿全

科合格证 09 年的改革最终方案还未出台。

5.资产评估师

考试科目《资产评估学》、《经济法》、《财务会计学》、《机电设备评估基

础》、《建筑工程评估基础》

报名条件：

凡中华人民共和国公民，遵纪守法并具备下列条件之一者，可申请参加注册资

产评估师执业资格考试：

（一）取得资产评估相关专业（经济管理、财务会计、工程技术，下同）中专

学历，从事资产评估相关工作满七年。

（二）取得资产评估相关专业大专学历，从事资产评估相关工作满五年。

（三）取得资产评估相关专业本科学历，从事资产评估相关工作满三年。

（四）取得资产评估相关专业硕士学位或第二学士学位、研究生班毕业，从事

资产评估相关工作满一年。

（五）取得资产评估相关专业博士学位。

（六）不具备上述规定学历，但通过国家统一组织的经济、会计、审计专业初

级资格考试，取得相应专业技术资格，并从事资产评估相关工作满六年。

6.内部审计师

考试科目

第一部分：

内部审计在治理、风险和控制中的作用

具体包括：

遵守 IIA 的属性标准；以风险为基础制定审计计划，确定内部审计

重点；理解内部审计在公司治理中的作用；执行其他内部审计任务和职责；治

理、风险和控制的知识要点；策划审计业务。

第二部分：

实施内部审计业务

具体包括：

实施审计业务；实施具体审计业务；监督审计业务结果；舞弊知识

要点；审计业务手段。

第三部分：

经营分析和信息技术

具体包括：

经营过程；财务会计与财务管理；管理会计；规章、法律和主要经

济指标；信息技术。

第四部分：

经营管理技术

具体包括：

战略管理；管理技术；中国的经营环境；中国的内部审计环境。

第一部分、第二部分、第三部分由国际内部审计师协会命题，第四部分由中国

内部审计学会命题，国际内部审计师协会统一阅卷。

考试范围在当年的《国际注册内部审计师考试大纲》中确定。

报考条件

具备下列条件之一者，可报名参加考试：

1．具有本科及本科以上学历；

2．具有中级及中级以上专业技术资格；

3．持有注册会计师证书或非执业注册会计师证书；

4．CIA 考试期间本科院校的审计、会计及相关专业四年级学生；

免试条件 具有下列资格者，可以申请免试第四部分（即经营管理技术）：

1．持有中级及中级以上审计师专业技术资格证书；

2．持有中级及中级以上会计师专业技术资格证书；

3．持有注册会计师证书或非执业注册会计师证书；

符合免试审计环境的人员，在申请免试时，应填写《国际注册内部审计师考试

免试科目申请表》，并于报名时提交有关资格证书原件和复印件（一式两份）。

考试方式 

（一）考试方式：

分科、闭卷、笔试。

（二）考试语种：

第一、二、三科目为中、英文二个语种，报考人员可任选其

中一种，第四科目为中文语种。

考试时间

CIA 考试每年一次，在 11 月第 3 周的周六、周日举行。

7.国际财务管理师

经中华人民共和国劳动和社会保障部批准，从 2004 年 6 月分开始，国际财务管

理师资格考试认证工作在中国正式开展。

国际财务管理师的资格已经成为中国

财经领域的一项主流资格。

国际财务管理师分为师级和高级：

国际财务管理师申报条件

IFM 级申报条件（符合以下条件之一者）：

1、 大专学历（或同等学历），从事相关专业工作 3 年以上（含）。

2、 大学本科学历（或同等学历），从事相关专业工作 1 年以上（含）。

3、 在校财经及工商管理类专业研究生或已取得研究生学历（或同等学历）者。

4、 取得国家注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计

师、税务师、律师、会计师等资格者。

5、 取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。

6、 大专学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构

负责人或同等职务者。

7、 大专学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。

（大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加考试，成绩合格者可获

IFM 考试合格证书，工作一年后可申请 IFM 职业资格证书。

）

SIFM 级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）：

1、 大专学历（或同等学历），从事相关专业工作 8 年以上（含）。

2、 大学本科学历（或同等学历），从事相关专业工作 6 年以上（含）。

3、 硕士（或同等学历），从事相关专业工作 3 年以上（含）。

4、 取得博士学位 1 年以上（含）。

5、 获得 IFM 证书，连续从事相关专业工作 3 年以上（含）。

6、 取得财经、经济、管理相关专业高级专业技术职称/职业资格者。

7、 大专学历（或同等学历），担任大、中型企业财务总监、总会计师、总经

济师、主管财务工作的副总经理或同等职务。

8、 大专学历（或同等学历），金融或投资机构高级管理人员/高级专业人员

考试科目：

IFM （4 科） A. 经济-管理-会计 B. 财务管理 C.金融证券与银行 E.职业道德

SIFM（5 科）：

A. 经济·管理·会计 B. 财务管理 C. 金融证券与银行 D. 高

级财务管理（英语） E．职业道德

考试时间为每年的 4 月、6 月、9 月和 12 月。

考生可以分科报考，也可以全部报考。

分科考试的考生应在两年内完成全部考

试科目考试。

此外，国家注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师都属

于专业证件。

金融行业几个比较热门的证书

注册金融分析师（CFA）

拥有全球金融第一考的 CFA 考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资

与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。

自 CFA 考试进入中国后，CFA 每年的报考人数在成倍的增长，仅今年 6 月份的

考试，报考人员已经达到近 5000 人。

但是考生通过率很低，据了解 CFA 在全球

的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

证书含金量：

鉴于 CFA 考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广

泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA 证书

持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA 在

美国年薪多在 20 万美元左右。

考试内容：

CFA 要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核

心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到

固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行，须通过 3 个级别，每

级考试时间为 6 小时。

每年的 6 月、12 月在全球近百个国家进行同步考试。

中

国考生可在上海、北京参加 CFA 考试。

报考条件：

具有大学以上学历的相关从业人员。

通过 CFA 高级水平考试者，还需要具备

金融、投资、管理等领域至少 3 年以上的工作经验，同时又是 AIMR 的成员，才

有资格获得 CFA 证书。

报考费用：

CFA 考试报名费约 400 至 900 美元不等，包

括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。

注册金融策划师（CFP）

随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，

理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师（CFP），

就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策

划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，

根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，

为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

目前中国已经

成立了金融理财师标准委员会，把 CFP 相关考试和标准引入到中国，它采用两

级认证制度，即金融理财师（简称 AFP）和国际金融理财师（简称 CFP），更切

合中国本土特色。

证书含金量：

CFP 证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP 证书

是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

在美国一个 CFP 年

收入都在 10 几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪 50 万。

目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在 10 万元

人民币以上，而如果拿到 CFP 证书，薪资还会上涨。

随着 WTO 市场的开放，银

行对于 CFP 的需求还会大大增加。

考试内容：

CFP 认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。

其中，专业考试

包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、

高级理财规划 6 个模块，且全部采用英文试卷。

报考条件：

报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、

保险、证券等相关金融行业的工作经历。

报考费用：

目前 CFP 国内培训与考试费用大约在 1.5 万至 2.5 万之间。

金融风险管理师（FRM）

风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，

有效的管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券

公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就

是：

金融风险管理专业人才的需求急剧增加。

金融风险管理师（Financial

Risk Manager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，该认证

确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美

国“全球风险协会”GARP 组织考试并颁发证书。

GARP 是一个拥有来自超过 130

个国家 3 万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业

者和研究者组成。

证书含金量：

FRM 认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及

全球金融中心华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，

目前金融风险管理师的平均年薪已达 15 万元，通过 FRM 考证者被国内金融机构

的认可度也越来越高。

考试内容：

FRM 进行全英文考试，考试只有一级，时间为 5 小时，全部是标准化试题，

140 道左右的多项选择题。

考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量

与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间约为 14 周。

每年 11 月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。

报考条件：

报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。

目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经

理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风

险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。

其中大部分为服务于大型

企业与金融业工作者为主。

证书获得：

应考人员 FRM 考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、

审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是 GARP 会员方能被授予 FRM

资格证书。

考试费用：

参加 FRM 认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于 500 美元，

国内相关培训费用也动辄万元人民币

保险精算师（FIA）

　　在中国属稀缺资源的精算师，其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得

内外有别。

如现在中国身价最高的精算师——平安保险公司的 Steven.Mile，

据估计，他的身价至少为每年 300 万人民币，国内精算师的身价仅为 50 万至

60 万人民币。

能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师，这

是薄卫民和他的朋友们经常讨论的问题，突破这一问题的瓶颈在于人们对精算

师的认识。

　　■职业描述

　　精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。

精算师传统的工

作领域为商业保险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态

偿付能力测试等重要工作。

　　■职业资格

　　1999 年 7 月 16 日，中国举行首次精算师资格考试。

考试分为准精算师和

精算师两部分。

考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。

获得准

精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，

答辩合格后，才能取得《精算师考试合格证书》。

　　■职业现状

　　目前,国内已有 40 名学员获得了准精算师资格。

据了解，上海 10 家人寿保

险公司仅有精算专业人员 30 多人,远不能满足保险业发展的需求。

专家认为,精

算在中国发展存在的一个问题是能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精

算师。

另外，精算师在利用现有条件提高技能水平的同时,更应注重职业标准的

维护。

　　■职业趋势

精算师的诱人之处首先表现在精算师有较高的社会地位,有人说,按英国标

准来讲,中国只有两个精算师,而按美国精算师学会的名单,中国尚不存在一个合

格的精算师。

事实上,中国有些具有不同资格的精算师,但整体水平仍需加强。

据预测,我国未来五年急需 5000 名精算人才。

注册会计师（CPA）证书

主考机构：

中国注册会计师协会。

适合人群：

准备在国内从事会计职业的高级人才。

考试内容：

会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。

考试费用：

考试报名费 10 元，考务费 55 元/科。

培训费用每科约 300 元。

点评：

注册会计师考试成绩合格后，具有 2 年以上从事独立审计业务工作实践

经验的人员，可申请取得职业资格证书，方有权签署审计报告。

因此，该证书

是取得执业资格必不可少的敲门砖，很多企业在招聘中高级财会人员时，明确

要求具有 CPA 证书。

难度指数：

★★★★★ ■ 会计专业技术资格证书

注册国际投资分析师（CIIA）

考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订

制的一项高级国际认证资格考试。

通过 CIIA 考试的人员，如果拥有在财务分析，

资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资

分析师协会授予的 CIIA 称号。

自 CIIA 考试于 2001 年正式推出以来，全球已经

有 5000 多人参加了终级考试，迄今为止，2800 多名专业人士已经获得 CIIA 称

号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA 将会吸引更多的专业人员参

考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球 CIIA 联盟也将逐渐形

成。

考试费用:

注册费为 800 元/人（含一套指定教材） 考试报名费为 2500 元/

卷 完成终级考试费用合计 ：

800+2500*2= 5800 RMB （含教材）

财务顾问师（RFC）

　　财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被

世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。

其主要职责是帮助家庭和个人进

行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

目前全球有 3000 多人

取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格（RFC），我国大陆的财务顾问师只

有几十人，属于极短缺人才。

财务顾问师由国际认证财务顾问师协会（IARFC）

颁发 IARFC 资格证书。

特许公认会计师（ACCA）证书

　　主考机构：

特许公认会计师公会。

　　适合人群：

准备出国进修或者准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员，

需要有一定英语基础。

　　考试内容：

ACCA 有 14 门考试科目，包括财务报表编制、财务信息与管理、

公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等。

　　点评：

ACCA 证书在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会

计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。

　　同时，ACCA 因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的

MBA 课程”。

对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加 ACCA 学习，可大

大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景

和实务操作能力。

　　难度指数：

★★★★★

特许财富管理师（CWM）

　　今年 8 月初，一个来自美国的金融职业资格认证——特许财富管理师

（CWM）首批学员毕业。

这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来

的学员获得 CWM 后将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划

策。

特许财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。

特许财富管

理师（CWM）有别于先期进入中国的理财规划师（CFP），它们之间采取的是不

同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。

特许财富管理师主要

是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，

特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目

标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。

目

前在美国已有两万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、

证券、会计、独立理财顾问等行业。

国际注册内部审计师（CIA）证书

主考机构：

国际内部审计师协会。

适合人群：

报考 CIA 需具有学士或学士以上学位、中级及中级以上专业

技术资格、注册会计师证书或非执业注册会计师证书。

特定专业高校师生也可

报名。

考试内容：

包括内部审计程序、内部审计技术、管理控制与信息技术、审

计环境四个部分。

　　点评：

CIA 得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。

随着经济的快速

发展，我国对高水平、专业化内部审计人员的需求越来越大。

因此，通过 CIA

考试者往往备受用人单位的青睐。

　　难度指数：

★★★★

美国管理会计师 （Certified Management Accountant, CMA） 资格认证

CMA 考试是美国注册管理会计师协会（Institute of Management

Accountants，IMA）创立的专业资格，美国注册管理会计师协会是从美国国家

会计协会（NAA）派生出来的，已有 103 年的历史，是美国最大的会计师协会之

一。

IMA 目前共有会员约 11000 人，主要分布在美国和加拿大及世界经济发达

国家，CMA 与 AICPA 是美国两个最主要、最权威的会计师资格，也是全球最权

威的会计资格，国际上的会计准则和管理标准，主要是以 AICPA 和 CMA 的为准。

　　在中国由中国教育部考试中心组织进行考试。

要参加 CMA 考试，须先申请成为 IMA 普通会员，对于中国考生，可以通过 IMA

授权的中国培训机构的推荐申请入会。

通过四门考试后，你必须要符合 IMA 的

规定的资格、操行及二年以上的工作经验方可申请注册成正式会员。

报考条件:

符合以下条件之一者均可报考 CMA/CFM：

1、持有学士学位（任何专业均可）；

2、持有各国注册会计师 CPA 证书；

3、大学高年级学生；

4、能在一定时间内取得 GRE 或 GMAT 考试 50%分值的人士。

考试费用:

一般考生，每科目每次考试费用为 60 美元；美国大学四年级或研究

生，每科目 30 美元；美国大学专任教师，第一次考试不收费，第二次以后各科

目收费 30 美元。

在美国境外地点应考者，不论应考科目多寡，共加收 25 美元。

目前，中国境内考试费每门为 165 美元。

国际数量金融工程认证（CQF）

CQF（Certificate in Quantitative Finance）——国际数量金融工程认证，

是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人 Paul Wilmott

等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。

CQF

总部设在英国伦敦金融城，美国纽约、中国北京等分别设立培训中心。

CQF 以

国际领先的师资力量、高端前沿的知识体系、实用高效的教学模式，打造国际

金融英才！

目前，许多取得 CFA 证书的专业人士，都来参加 CQF 培训。

CQF 在

国际上赢得了一致的认可和高度赞誉，其学员绝大部分就职于高盛、美林、摩

根、汇丰、花旗、巴克莱、荷兰银行、美洲银行、国际清算银行、毕马威等.

目前已有 CQF 含金量超越 CFA 趋势,而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要

达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自

如.

跟单员资格考试——考试简介

　　外贸跟单员是我国商务行业继国际商务从业资格（外销员）、国际货代员、

国际商务单证员职业资格培训考试后第四个岗位的培训与认证考试，是外贸行

业又一热门职业。

跟单员的主要工作是在企业业务流程运作过程中，以客户定

单为依据，跟踪产品（服务）运作流向并督促定单落实的专业人员，是各企业开

展各项业务，特别是外贸业务的基础性人才之一。

　　考试科目为《外贸跟单基础理论》、《外贸跟单操作实务》。

各科满分均

为 100 分，每门及格线为 60 分。

凡两门科目考试成绩通过者获得由国家商务部、

中国国际贸易学会负责统一发放《外贸跟单员》资格证书 , 在全国范围通用。

单科考试成绩通过者，其合格成绩可保留至下一期。

单证员考试

国际商务单证员全国统一考试主要是测试应试者从事国际商务单证工作

必备的业务知识和能力。

考试科目

国际商务单证基础理论与知识；国际商务单证操作与缮制两科，每科满

分为 100 分。

详细说明请见：

报关员考试

报关员考试是由海关总署组织的全国性考试，它是获取报关员从业资格的通

行证。

考试合格者可以向海关申请取得报关员资格证书。

该考试每年举行一次。

详细说明请见：