经营范围财务部分.docx
- 文档编号:23948855
- 上传时间:2023-05-22
- 格式:DOCX
- 页数:21
- 大小:217.15KB
经营范围财务部分.docx
《经营范围财务部分.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《经营范围财务部分.docx(21页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
经营范围财务部分
经营范围
兴业银行主要业务经营范围包括:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有价证券;资产托管业务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;财务顾问、资信调查、咨询、见证业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
经营状况
2010年,面对极其复杂的宏观经济形势,公司认真贯彻落实董事会各项决策,严格落实国家宏观调控政策和金融监管要求,创新思路,把握机遇,攻坚克难,各项业务继续保持快速、协调、健康发展态势,规模、质量、效益再创历史新高,全面完成董事会下达的各项计划任务。
截至2010年末,公司资产总额达到18,496.73亿元左右,较期初增长38.85%;各项存款余额11,327.67亿元左右,各项贷款余额8,543.39亿元左右,分别较期初增长25.74%和21.77%;不良贷款余额36.16亿元,不良贷款比率0.42%,继续保持“双降”,资产质量处于较好水平,拨备覆盖率325.51%,拨备计提充分。
经营效益大幅增长,全年实现净利润185.21亿元,同比增长39.44%。
截至2011年一季末,兴业银行资产总额为1.92万亿元,股东权益为971.01亿元,不良贷款比率为0.4%,一季度累计实现净利润52.21亿元。
根据英国《银行家》杂志2010年7月发布的全球银行1000强排名,兴业银行按总资产排名列第93位,按一级资本排名97位。
根据美国《福布斯》发布的2010全球上市公司2000强排名,兴业银行综合排名第245位,在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。
[1]
经营转型持续深入推进,客户基础更加扎实,产品种类更加丰富,业务特色更加鲜明。
企业金融业务专业化发展水平不断提升,可持续金融等特色业务继续保持市场领先优势。
零售金融业务结构持续优化,盈利能力和市场地位进一步提升。
同业金融业务合作领域逐步拓宽,合作层次不断提升,银银平台的规模效应和综合收益进一步显现。
金融市场和资产管理业务,对形势环境的研判水平和对发展机遇的把握能力不断增强,创新发展步伐进一步加快,代理贵金属买卖等特色业务继续保持较高的市场占有率和品牌知名度。
全面风险管理能力不断增强,风险和内控管理的精细化和专业化水平进一步提高。
积极应对市场形势变化,灵活调整资产负债和业务管理政策。
充实完善全面风险管理内涵,调整优化风险容忍度指标体系,切实加强对重点和热点领域以及各类新兴业务的风险监控和管理。
有序推进新资本协议实施工作,在量化模型开发、内评系统开发、信贷系统升级改造等方面取得重要阶段性成果。
企业文化
兴业使命:
真诚服务、共同兴业
兴业愿景:
一流银行、百年兴业
核心价值观:
理性、创新、人本、共享
兴业精神:
务实、敬业、创业、团队
财务表现
兴业银行竞争力分析
我们选取国际公认的“骆驼”(CAMEL)评价模型将兴业银行与其他国内上市银行进行综合竞争力评价分析。
CAMEL模型是美国的美联储、货币总局和联邦存款保险公司对美国银行业进行评级打分的分析评价模型,其评价指标主要包括资本充足程度(Capitaladequacy)、资产质量(Assetquality)、管理(Management)、盈利(Earnings)和资产流动性(Liquidity)等要素,涵盖了银行经营财务分析框架的五个组成部分,比较全面科学地体现了银行的整体经营状况与综合竞争力水平。
下面,我们采用CAMEL评价模型,分层次、多角度、数量化地对兴业银行进行研究分析,并最后给予综合评价。
资本充足(Capitaladequacy)分析
满足资本充足率是商业银行业务经营的基本要求,资本充足率水平决定着商业银行资产规模扩张的速度,并直接影响商业银行的盈利水平。
兴业银行05年末的资本充足率为8.13%,临近国际公认标准8%的边缘,在上市银行中仅高于浦发银行、深发展,资本充足率不高主要是由于该行目前尚没有打开上市融资的渠道,预计上市融资后该行来自于资本金的压力将会明显缓解。
资产质量(Assetquality)分析
银行是经营风险资产的特殊金融企业,判断银行的风险管理水平主要依据风险控制能力以及风险转移能力,在目前风险转移机制不健全的情况下,资产质量是判断银行风险控制水平的主要因素。
从相对指标看,近年来兴业银行按贷款五级分类法口径计算的不良贷款率始终保持在2.50%以下,2006年中期不良贷款率为1.53%。
在股份制银行中,兴业银行的不良贷款率处于较低水平,仅次于民生银行,显示目前兴业银行资产质量水平处于业内领先水平。
经营管理(Management)分析
衡量商业银行的经营管理水平,可以通过公司的资产管理水平、资产盈利状况、成本控制及网点经营状况等方面进行量化分析,我们将通过资产行业配置、利息回收率、单位网点盈利及人均盈利水平、营业费用等指标进行分析判断。
资产区域分布较合理,但行业配置不尽理想。
从2005年末的贷款、存款区域分布来看,兴业银行在福建、广东、上海、浙江等区域经济发达地区的存贷款占比较大。
在贷款的行业配置上,我们将兴业银行与招商银行进行比较后发现,兴业银行在传统的制造业占比最大为21.8%,其次是房地产及相关的建筑业合计为15.7%,再次是批发零售业及公运仓储业,其中个人贷款占比为12.6%。
而招商银行贷款占比最大的制造业仅为16%,其次是个人贷款达到15.7%,再次为能源及原材料行业为9.5%,而房地产及建筑业合计仅占6.7%,而贴现业务占比达到21.1%。
可以看出,兴业银行在风险较高行业(如房地产业)、传统行业(如制造业及批发零售业)的贷款占比较高,而在风险较低的个人贷款、贴现业务以及能源等国家扶持行业中贷款占比相对较低。
人均指标较高,点均指标表现一般。
商业银行的人均、点均等单位经营指标反映出个体及基层的经营管理水平。
与上市银行比较后发现,兴业银行的人均净利排名首位,人均收入、人均存款指标排名靠前,但单个网点的点均指标,包括点均净利、点均收入、点均存款等略显逊色。
单个网点的经营指标相对较低,主要由于历史原因造成该行在福建省本地网点相对较多造成的。
但是,近3年该行的点均指标还是稳步增长的,今后随着新建高效网点的增加,单个网点的经营指标将会逐渐提高。
盈利(Earnings)分析
盈利水平较高,业绩增长平稳。
从前面分析可以看出,近年来兴业银行的盈利水平始终保持稳定增长,特别是05年业绩增速有所加快,营业收入增长率、净利润增长率以及ROA、ROE指标在同业中保持较高水平。
投资收益占比高,中间业务收入占比低。
未来银行业将重点提高以中间业务为主的非利息收入比重。
2005年末,兴业银行的非利息收入中,中间业务收入为31607万元,同比增长34.75%,但中间业务收入占比为1.79%,投资收益占比为15.71%。
银行中间业务收入占比较低,但在在债券投资方面始终在业内领先,以债券投资为主的投资收益占比在业内最高。
资产流动性(Liquidity)分析
资产负债结构不匹配将会使商业银行面临流动性风险。
目前,国内商业银行普遍存在着“存短贷长”的问题,在一定程度上造成了资产负债的结构性不匹配。
这里通过资产流动性比例、存贷款结构等指标来评价兴业银行的资产流动性。
兴业银行的短期存款占比远高于其他上市银行,达到85%以上,短期贷款占比也高于其他上市银行,达到60%以上。
单纯从存贷款结构上分析,该行也存在着“存短贷长”的存贷款结构不匹配问题。
而且,该行的资产流动性比例也相对较低,表明该行的资产负债结构不尽合理。
综合竞争力分析
根据以上研究分析,我们将兴业银行与其他可比的五家股份制上市银行进行综合竞争力评价。
我们采用国际评级标准将评价指标分为5级,按CAMEL指标进行综合评价。
数字越大表示风险程度越小或收益越好。
[5]级是最高评级,[1]级是最低评级。
通过综合量化打分,兴业银行的综合竞争力排名应该在招商银行之后,然后依次为浦发银行、民生银行、华夏银行、深发展。
企业荣誉
2011年度
2011年12月28日,在第五届中国机构投资者年会暨金蝉奖颁奖盛典上,本行荣获“最具投资价值上市公司”奖项。
2011年12月20日,本行在由《金融时报》联合中国社会科学院金融研究所共同推出的“2011中国金融机构金牌榜‘金龙奖’”评选中,凭借良好的财务表现、鲜明的经营特色和勇于承担社会责任的可持续发展模式,摘得“年度最佳股份制商业银行”大奖。
2011年12月19日,本行在由上海证券交易所主办的“第十届中国公司治理论坛”上,荣获2011年度“董事会奖”。
2011年12月19日,本行在《经济观察报》主办的2011“第四届中国卓越银行评选”中,兴业银行资产托管业务凭借高效、优质、专业的服务,以及领先的托管技术平台荣获“卓越托管服务银行”奖。
2011年12月9日,在由东方财富网主办“2011东方财富风云榜”中,本行获评2011年度最佳服务银行奖。
2011年12月6日,在由《理财周报》主办的“中国最受尊敬银行暨最佳零售银行评选”中,本行获评中国最受尊敬中资银行、中国最佳零售银行、中国最佳银行理财产品等奖项。
2011年12月4日,在由21世纪经济报系主办的第八届最佳企业公民评选中,本行再次荣获最佳企业公民大奖,这是本行连续五年获此殊荣。
2011年12月3日,在第六届21世纪亚洲金融年会暨2011年亚洲银行竞争力排名发布会上,本行荣获“2011年·亚洲最佳绿色金融服务银行”奖项。
2011年12月3日,本行在由《每日经济新闻》报社主办的“2011上市公司口碑榜评选”中获评最具社会责任上市公司。
2011年12月,本行获华夏时报颁发“2011减碳先锋”特别奖。
2011年12月,在上海证券报举办的第四届金理财奖评选中,本行金交所·交易金产品获评最佳贵金属投资产品奖。
2011年11月,本行在中国经营报发起的2011卓越竞争力金融机构评选中,凭借在践行企业社会责任、风险管理、供应链金融服务和小企业金融服务等方面的突出表现,一举荣获“2011卓越竞争力社会责任金融机构”、“2011卓越竞争力风险管理银行”、“2011卓越竞争力供应链金融服务银行”和“2011卓越竞争力小企业金融银行”四个奖项。
2011年11月,本行在国际知名媒体美国《新闻周刊》发布的2011年“全球500绿色企业排名”中名列第105位,在32家上榜的大陆中资企业中排名第2位。
2011年11月,在首席财务官举办的第五届中国CFO最信赖的银行评选中,本行获评最佳现金管理银行奖。
2011年11月25日,本行获第一财经日报评为年度银行理财品牌、最佳预测金融机构。
2011年11月18日,本行在和讯网主办的2011年第九届财经风云榜中荣获“最佳资产托管银行奖”和“最佳企业网银奖”。
2011年11月11日,第七届中国证券市场年会暨颁奖典礼在北京举行,本行凭借优异的经营业绩和突出的社会责任表现荣获蓝筹公司“金鼎奖”。
2011年11月1日,本行在网易“金钻奖”评选中获评最佳创新银行奖。
2011年10月31日,本行机关工会获中华全国总工会授予全国模范职工之家称号。
2011年9月15日,全球最大的品牌咨询公司Interbrand在夏季达沃斯论坛举办期间发布“2011最佳中国品牌价值排行榜”,本行排名第24位,品牌价值达67.43亿元,较2010年增长50%。
2011年8月26日,由证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司颁奖典礼暨财富管理高峰论坛”在深圳举行,本行控股子公司——兴业国际信托有限公司凭借着公司股权重组以来良好的发展势头和业绩表现,荣获“2010年度中国最具区域影响力信托公司”。
2011年7月,美国《财富》杂志发布了2011年中国企业500强排行榜,本行列第84位,并入围“利润率最高的40家中国公司”,排名第11位,在国内银行中排名第4;入围“最赚钱的40家中国公司”,排名第15位,在国内银行中排名第9。
2011年7月9日,第二届中国上市公司金盾奖榜单在京揭晓,本行荣获“2011中国上市公司最佳投资者关系奖”。
2011年6月,本行被中国银行业协会授予“中国银行业2010年度最佳社会责任机构奖”和“中国银行业2010年度最佳绿色金融奖”。
2011年6月30日,英国《银行家》杂志发布2011年度全球银行1000强排名,本行国际排名继续大幅提升,按一级资本排名第83位,比去年提升14位;按资产总额排名第75位,比去年提升18位。
2011年4月17日在北京举行的“2010年度中国金融营销奖”颁奖典礼上,本行银银平台村镇银行服务方案、‘兴业通’综合金融服务方案荣获“金融产品十佳奖”。
2011年2月28日,本行“兴业芝麻开花-中小企业成长上市计划”在银监会召开的2010年度小企业金融服务评优表彰大会上被评为“全国银行业金融机构小企业金融服务特色产品”。
2010年度
2010年2月,英国《银行家》杂志公布2010年全球金融品牌500强排名,本行品牌价值为12.21亿美元,比上年增加7.5亿美元,增长160%,排名由全球第172位上升到第117位,大幅提高55位,在国内银行中排名第9;品牌价值增长幅度及排名提升位次均列国内银行之首。
2010年2月,本行在第六届“中华宝钢环境奖”评选中荣获“中华宝钢环境优秀奖”,成为迄今为止唯一一家荣膺该奖项的金融机构。
2010年4月21日,根据美国《福布斯》杂志发布的2010年全球上市公司2000强排行榜,本行排名第245位,大幅提升144位,在113家上榜的中国内地企业中,排名第15位。
2010年4月,本行漳州分行营业部被授予国家级“青年文明号”荣誉称号。
2010年5月,在国际权威媒体英国《金融时报》最新公布的2010年全球企业500强排行榜中,本行总市值比去年增加逾100亿美元,以270.44亿美元的总市值入围全球企业300强,排名第282位,比去年提升10个位次,在所有入围的23家中国大陆企业中排名第15位。
2010年5月29日,“中国证券市场20年最具影响力系列评选”在北京揭晓,本行凭借持续优良的经营业绩和卓有成效的投资者关系管理,荣获“中国证券市场20年最受投资者喜爱上市公司”称号。
2010年6月20日,本行在第五届大众证券杯“中国上市公司竞争力公信力TOP10”评选中荣获“最具社会责任上市公司第一名”。
2010年7月,根据国际权威媒体英国《银行家》杂志公布的2010年度世界1000强银行排名,本行排名继续保持快速上升态势,按一级资本排名列第97位,比去年提升20位;按资产总额排名列第93位,比去年提升15位;首次跻身全球银行百强行列。
2010年7月,胡润研究院发布2010胡润品牌榜,本行品牌价值为150亿元,比去年增加64亿元,在中国品牌价值100强企业中名列第24位。
2010年7月,根据全球主流财经杂志《福布斯》联合世界最大的品牌咨询公司Interbrand发布的“2010中国最佳品牌价值排行榜”,本行列居第25位。
2010年7月,香港恒生指数有限公司发布“恒生可持续发展企业指数系列”,本行凭借在可持续发展方面的不懈努力和突出表现入选“恒生A股可持续发展企业指数”和“恒生内地及香港可持续发展企业指数”两只指数,并在“恒生A股可持续发展企业指数”成份股中以10.32%的占比排名第二。
2010年10月21日,在《经济观察报》主办的第三届“中国最佳银行评选”中,本行荣膺“2009年度中国最佳科技应用银行”奖和“2009年度中国最佳绿色银行”奖。
2010年10月30日,在由南开大学公司治理研究中心主办的“中国公司治理指数发布与研讨会”的评选中,本行荣获“金融机构最佳公司治理奖”。
2010年11月6日,本行“兴业通”个人综合金融服务方案在“全国地方金融第十四次论坛”上荣获全国“服务小企业及三农十佳特色金融产品”称号。
2010年11月26日,由《21世纪经济报道》联手香港中文大学等多家研究机构推出的“2010亚洲银行竞争力排名研究报告”在北京发布,本行跻身亚洲商业银行综合竞争力十强,并凭借连续四年加权平均净资产收益率超过24%被评为“2010年·亚洲最佳盈利银行”。
2010年11月20日,由中国上市公司投资者关系管理研究中心主办的第五届中国投资者关系评选颁奖典礼在南京举行,本行再度荣膺“中国A股上市公司投资者关系百强第二名”。
2010年12月2日,本行在中国社科院城市发展与环境研究所、21世纪经济报道联合举办的评选中获评“2010低碳先锋企业”称号,并作为低碳发展案例入选《2010企业低碳发展报告》。
2010年12月3日,在由21世纪经济报系主办的第七届最佳企业公民评选中,本行再次荣获最佳企业公民大奖,这是本行连续四年获此殊荣。
2010年12月20日,由《金融时报》联合中国社会科学院金融研究所共同主办的2009-2010中国金融机构金牌榜——“金龙奖”评选结果在北京揭晓,本行获评“最佳资金运营银行”奖。
2009年度
2009年1月9日,在和讯网举办的第六届中国财经风云榜中,本行荣获“2008年度最具成长性银行”和“2008年度中国银行业杰出服务奖”。
2009年2月24日,本行获中国外汇交易中心颁发的2008年度“交易优秀奖”、“衍生产品交易优秀奖”、“最佳做市商”、“最佳做市能力做市商”、“最具影响力做市商”和“最受欢迎做市商”称号。
2009年2月,本行总行机关被中央文明办评为第四批“全国精神文明建设工作先进单位”。
2009年4月9日,在金融界网站与中国社会工作协会共同主办的2008中国金融企业慈善榜评选活动中,本行获“金融行业卓越贡献奖”。
2009年4月11日,在中国上市公司董事会高峰论坛暨第五届(2008)金圆桌奖颁奖盛典上,本行董事长高建平获评“最具社会责任董事长”、独立董事巴曙松获评“最具影响力独立董事”、董秘唐斌获评“最具创新力董秘”称号。
2009年4月14日,在中国金融研究院、中国金融网、中国金融记者俱乐部等多家机构联合举办的2008中国金融年度人物评选中,本行董事长高建平荣获“2008中国银行业年度人物”称号。
2009年4月,美国著名财经杂志《福布斯》发布2009年全球上市公司2000强(ForbesGlobal2000)榜单,本行排名第389名,成为首家入围《福布斯》全球上市公司500强的福建籍企业。
2009年5月10日,在由著名财经杂志《亚洲银行家》举办的2009年亚洲银行家领袖成就奖评选中,本行凭借在银银合作领域的突出表现,荣膺“银行及企业支付服务成就奖”。
2009年5月,国际权威媒体英国《金融时报》发布2009年全球企业500强排行榜(FTGlobal500),本行以168.14亿美元的总市值首次入围,排名第292位,在所有入围的27家中国大陆企业中排名第16位。
2009年5月,本行客户服务中心(95561)获得中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会、CCCS客户联络中心标准委员会等机构评定的“2009年中国最佳呼叫中心奖”。
2009年6月4日,由英国《金融时报》和国际金融公司联合举办的2009年度可持续银行奖评选结果揭晓,本行荣获“年度可持续银行奖”和“年度亚洲可持续银行奖”两项提名,并最终荣获“年度亚洲可持续银行奖”冠军,成为我国目前唯一获此殊荣的金融机构。
2009年6月6日,第四届大众证券杯中国上市公司竞争力公信力TOP10颁奖典礼在南京举行,本行荣获“十佳最具持续投资价值上市公司第一名”,董秘唐斌亦获“最佳投资者关系金牌董秘”称号。
2009年6月26日,本行在B&M2009第三届企业品牌传播力中国峰会上荣获“2008年度中国最具社会影响力的品牌企业”奖。
2009年6月26日,2008年度中国上市公司价值评选暨首届中国最受投资者欢迎上市公司网站颁奖典礼在北京举行。
本行荣登“2008年度中国上市公司价值百强”称号,本行网站获评“最佳商务平台网站”、董秘唐斌荣获“上市公司百佳董秘”称号。
2009年6月27日,第11届金牛上市公司论坛暨2008年度中国上市公司百强金牛奖颁奖典礼在北京举行,本行荣获“2008年度中国上市公司百强金牛奖”。
2009年7月,根据国际权威媒体英国《银行家》杂志最新公布的2009年度世界1000家银行排名情况,本行排名再次大幅提升,其中按一级资本排名列117位,比去年提升30位,在国内银行中列第9位;按资产总额排名列108位,比去年提升16位,在国内银行中列第10位。
2009年8月1日,在《经济观察报》主办的2008年度中国最佳银行奖评选中,本行凭借在绿色金融领域的先行探索与实践,荣获“2008年度中国最佳银行奖”特别奖——“2008年度最佳绿色银行奖”。
2009年9月5日,本行在中国中小企业协会、大连市政府、中国银行业协会、中国证券业协会和金融时报社联合主办的第二届中国中小企业融资论坛上,获“中小企业最佳融资方案”奖。
2009年9月25日,本行网上银行、手机银行在《证券时报》社主办的第十届中国优秀财经证券网站评选中荣获“最佳网上银行奖”、“最佳手机银行奖”。
2009年9月,本行客户服务中心(95561)被客户世界机构、呼叫中心能力成熟度(CC-CMM)国际标准认证指导委员会等机构联合评为“2009年最佳呼叫中心”。
2009年11月21日,在第四届21世纪亚洲金融年会暨2009年亚洲银行竞争力排名发布会上,本行荣获“亚洲最佳同业合作银行”大奖。
2009年11月29日,在2009第一财经金融价值峰会暨2009第一财经金融价值榜颁奖典礼上,本行“自然人生”理财品牌荣获2009第一财经金融价值榜唯一“年度理财品牌”大奖,同时荣获“年度银行理财品牌”奖项。
2009年12月3日,本行获世界自然基金会(WWF)颁发“2009年度优秀自然保护支持者奖”。
2009年12月9日,在由《21世纪经济报道》、《21世纪商业评论》主办的2009年第六届中国最佳企业公民评选活动中,本行荣获“最佳企业公民大奖”,这是本行连续三年获此殊荣。
2008年度
2008年1月,在由国务院发展研究中心企业研究所、北京大学中国信用研究中心、搜狐财经及光华传媒共同发起的“2007年度最佳企业公众形象奖”评选中,本行获评“2007年度最佳企业公众形象奖”。
2008年2月25日,本行与国际金融公司(IFC)签署节能减排项目融资二期合作协议,标志着双方将在支持中国节能减排目标上展开更深层次的合作。
根据协议,IFC将提供1亿美元的贷款本金风险分担,用于支持本行发放节能减排项目贷款人民币15亿元(约合2.1亿美元),预计此举每年可减排超过500万吨的二氧化碳,相当于关闭10座100兆瓦的火力发电站。
2008年3月18日,本行第六届董事会第七次会议通过《本行综合经营规划纲要》,进一步明确了综合经营的总体目标、基本原则和主要措施,表明本行将稳步规范推进综合经营。
2008年4月,获信息产业部中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会与CCCS客户联络中心标准委员会联合颁发“2008中国最佳呼叫中心”和“2008中国最佳客户服务管理人奖”。
2008年5月,在《金融时报》主办的“首届中国金融业呼叫中心行业评选”中获“金融业最佳客户服务中心”称号。
2008年5月,四川地震灾害发生后,本行大力发扬“一方有难,八方支援”的精神,向灾区累计捐款超过2000万元,并紧急调运大量棉被、衣物、食品、药
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 经营范围 财务 部分