金如意1号基本情况之你问我答欢迎光临国联证券.docx
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金如意1号基本情况之你问我答欢迎光临国联证券.docx
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金如意1号基本情况之你问我答欢迎光临国联证券
第一部分关于产品的问题
问:
金如意1号属于什么类型?
答:
本集合计划属于限定性集合资产管理计划。
问:
什么是集合资产管理计划?
答:
集合资产管理计划是证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。
集合资产管理计划由证券公司发起,向证券公司及相关推广机构的客户发行,由证券公司作为集合计划管理人负责集合计划资产的投资运作,并采用第三方托管方式的一种“一对多”的理财产品。
在信息披露方面,集合资产管理计划和基金一样,管理人需要及时披露集合计划的信息,集合计划的透明度很高。
问:
证券公司集合资产管理计划有哪些类型?
答:
证券公司的集合资产管理计划分为限定性和非限定性两大类。
Ø限定性集合资产管理计划主要投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品;投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的百分之二十,并应当遵循分散投资风险的原则。
Ø非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定,各类资产的投资比例不受以上限制。
Ø证监会对限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划设有最低参与金额限制。
单个客户首次参与限定性集合计划的最低金额为5万元;单个客户首次参与非限定性集合计划的最低金额为10万元。
问:
金如意1号集合资产管理计划的管理人是谁?
答:
本集合计划的管理人是国联证券股份有限公司。
问:
金如意1号集合资产管理计划的托管人是谁?
答:
本集合计划的托管人是中国建设银行股份有限公司。
问:
金如意1号的存续期有多长?
答:
五年,五年期满设有展期条款。
问:
金如意1号的投资目标是?
答:
本计划将通过固定收益类资产投资为主、权益类资产为辅的投资策略,动态优化资产配置,深入挖掘优势投资品种,通过债券利息、二级市场差价及股票红利来获取收益,在力争本金安全和确保流动性的前提下,实现集合计划资产的最佳增值潜力。
问:
本集合计划的投资策略是?
答:
本计划将根据经济形势、宏观政策和资本市场的变化,在《集合资产管理合同》规定的范围内,动态调整资产配置和投资组合。
(1)固定收益类资产投资部分,本计划将采用积极的债券组合投资策略:
Ø根据宏观经济形势预判利率走势,相机抉择适当的久期策略并构建债券组合。
在预测利率处于加息周期时,把固定收益类组合久期降低,当处于减息周期时则采取相反的策略;
Ø在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,在长期、中期和短期债券间进行配置,从长期、中期、短期债券的相对价格变化中获利;
Ø将高度重视利差分析,关注不同市场、不同券种之间的利差变动,在各类债券资产中灵活调整,以获取利差变动带来的投资收益;
Ø将始终保持对于信用风险的关注,回避高风险的债券品种。
加大具体品种的研究力度,从公司债、企业债发行主体信用等级变化来选择品种。
(2)权益类资产组合投资部分,本计划将采取自上而下为主的投资策略,根据经济形势和资本市场的变化决定权益类资产的配置比重和行业选择,同时辅之以自下而上的品种优选策略,重点关注代表中国经济向上力量的优质公司,分享中国经济成长的成果。
Ø通过国内外经济发展历程的比较研究,发掘中国经济在工业化和城市化进程中各阶段的主导产业,并据此构建股票投资的行业配置。
我们认为现阶段竞争性行业内优秀企业通常具有如下基本特征:
①栖身于市场空间及潜力巨大的行业;②在产业的链条上处于有利的关键地位,产业的盈利模式成熟且理性;③企业掌握了在本行业保持持续盈利增长和竞争优势的关键要素;④在长期的竞争实践中形成了为历史证明正确的企业发展战略;⑤企业的内部管理和外部经营表现出对企业经营战略的良好执行力;⑥具有至少一个同业其它企业所没有的特有禀赋。
Ø个股选择兼顾成长与价值,选择既有一定成长性,经营业绩又比较稳定的股票,作为投资对象,在分享公司成长收益的同时,降低个股投资风险。
问:
金如意1号有什么卖点?
答:
本集合计划有以下五大特点:
Ø稳健增值。
本计划主要以固定收益类证券为投资方向,收益波动幅度小,可以实现资产稳定增值。
Ø灵活配置。
本计划可以配置0-20%的权益类资产,一旦股票市场向好,可以通过及时适当配置权益类资产取得较高收益。
Ø较好的流动性。
封闭期结束后,每三个月的首10个工作日可以申购、赎回,方便投资者资金流动。
Ø强制分红政策。
本计划每年至少分红一次,分红比例不得低于当年可分配收益的90%,投资者可定时获得现金收益。
Ø业绩报酬提取标准高。
在委托人退出本计划或者本计划终止时,管理人只在年化收益率高于8%的情况下提取业绩报酬。
问:
金如意1号的投资范围是什么?
答:
本集合计划投资范围包括国内依法公开发行的公司债、国债、央行票据、金融债、企业债、可转换公司债券、分离交易的可转换公司债券、资产支持证券、短期融资券、中期票据、货币市场基金、债券型基金、债券逆回购等固定收益品种,股票、股票型证券投资基金、权证以及中国证监会允许投资的其他金融工具。
问:
金如意1号的资产组合比例是多少?
答:
投资于国债、金融债、央行票据、短融、中期票据、公司债、企业债、可转债、开放式货币市场基金、债券型证券投资基金、债券逆回购、银行存款等的资产,占本计划资产净值的0-100%,其中在开放期内保持至少10%的现金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券;
投资于股票、新股申购、股票型证券投资基金、权证等资产的比例,不超过本计划资产净值的20%,其中权证的投资比例不超过计划资产净值的3%。
如将来随着证券市场的发展,推出新的交易品种,本集合计划将按照证监会要求报批,以增加新的投资品种。
且提前3个工作日通告委托人。
问:
如果金如意1号的资产组合比例不符合计划资产管理合同预定时怎么办?
答:
管理人将在计划成立之日起6个月内使计划的投资组合比例符合以上约定。
因证券市场波动、投资对象合并、集合资产管理计划规模变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的,管理人将在10个工作日内进行调整。
问:
金如意1号的收益包括哪些?
答:
本集合计划收益包括:
Ø投资所得红利、股息、债券利息和基金红利
Ø买卖证券价差
Ø银行存款利息
Ø其它收入
问:
金如意1号的投资主办及投资团队如何构成?
答:
国联证券资产管理部投资经理华立辉任本集合计划投资主办,CFA,硕士学历,5年证券从业经历。
历任国联证券研究所分析师、高级分析师、国联证券资产管理部投资经理、招行-国联荣惠理财计划投资主办;投资助理陆鸣,硕士学历,2年证券从业经历,国联证券资产管理部投资助理。
问:
金如意1号的研究支持团队如何构成?
答:
资产管理部资深投研人员专门组成研究支持小组,为投资主办提供强有力支持。
该投研团队拥有多名从事定量分析的研究人员,力求借助量化手段提高投资决策流程的严谨性。
问:
本计划有哪些风险?
答:
本集合计划风险低,收益适中。
由于参与股票二级市场、新股申购、股票基金、权证投资比例不超过资产净值的20%,因此风险较低。
但也存在几下两大方面的风险:
Ø常规风险,主要的风险因素有市场风险、流动性风险、管理风险、信用风险、合规风险、委托人认识风险与其他风险等。
包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险、再投资风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等。
Ø特殊风险,主要来源于投资债券所产品的风险,如:
发行主体风险、提前赎回风险、流动性风险与回购风险等。
因此,虽然本产品属于限定性集合理财计划,但也存在本金受到损失的可能性。
证券公司、资产托管机构均不能以任何方式向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。
特提请投资者注意。
问:
如何防范风险?
(这个问题可有可无)
答:
管理人承诺以诚实信用,谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划资产,管理人与托管人均制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度,以降低风险发生的概率。
但值得说明的是,这些制度和方法不能完全防止风险出现的可能。
综合而言,我们所采取的防范风险措施主要有以下几大类:
Ø本集合计划对投资范围和投资比例进行了明确限制,通过承担适当的市场风险以获取投资收益。
而管理人则将基于宏观经济和上市公司的深入研究,应用相关投资经验与投资技术,在说明书与合同约定范围内,制定合理的资产配置策略与投资决策,及时根据市场发展情况调整组合,减少市场风险对投资收益的影响。
托管人将根据托管协议的规定,对管理人投资行为进行监督,降低因管理人违反本说明书规定投资而产生超出本集合计划承受范围之外的市场风险。
Ø本集合计划对投资范围、投资对象和投资比例有着明确约定,管理人将保留一定的现金或现金等价物,以保持组合的较高流动性,满足委托人退出需求。
Ø管理人运作本集合计划过程中将采取严格的防火墙措施、独立会计核算制度和反向交易限制,防止本集合计划资产与管理人自有资产、或管理人管理的其他集合计划资产之间产生利益输送问题。
Ø管理人将严格控制所投资债券的信用等级,并选择商业信誉好的交易对手,以降低信用风险。
Ø本集合计划由托管人根据托管协议的规定,对资金划拨和管理人投资管理过程进行监控,监督投资交易是否违反相关法律、法规和《集合资产管理合同》的规定,降低合规性风险。
Ø本集合计划管理人严格控制所投资的债券信用等级、结合内部信用评价标准构建债券池。
管理人还将加强对公司基本面及发行人信用等级的跟踪研究,建立定价模型,动态调整债券投资组合,以降低特定投资风险。
第二部分关于购买的问题
问:
金如意1号的推广期是什么时候?
答:
待定
问:
金如意1号的最低参与金额是多少?
追加参与有何要求?
答:
本集合计划初次参与的最低金额为50,000元人民币,每次追加参与金额应大于或等于1,000元人民币。
问:
哪些渠道可以买到金如意1号?
答:
目前可以在建行及国联证券全国各大网点购买。
问:
推广期错过后什么时候可以再参与本集合计划?
答:
本集合计划自成立之日起,每满3个月安排一个开放期,每个开放期为自计划成立起每满3个月后的首10个工作日。
如本集合计划2009年7月8日成立,10月8日至10月21日的10个工作日为第一个开放期,2010年1月8日开始的10个工作日为第二个开放期,依此类推。
Ø开放期内投资者可以参与本计划,也可以退出本计划。
Ø本集合计划成立后仅在开放日办理参与和退出。
Ø若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,集合计划管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整,并在实施日3个工作日前报告委托人。
问:
金如意1号的相关费率如何设置?
答:
本集合计划参与费率按参与金额的不同设置差别费率(存续期、推广期参与费率相同设置),具体如下:
参与金额(E)
参与费率
参与金额<50万元
0.5%
50万≤E<100万元
0.4%
100万≤E<200万元
0.3%
200万≤E<500万元
0.2%
E≥500万元
每笔1,000元
本集合计划退出费按持有期限不同设置差别费率,具体如下:
持有期(P)
退出费率
小于3个月
0.3%;
3个月≤P<1年
0.2%;
1年≤P<3年
0.1%;
P≥3年
0
问:
参与费率是否与一些基金一样有前端后端之分?
答:
抱歉,为求操作简易,目前仅设置前端参与费一种。
问:
金如意1号募集规模是否有上限?
答:
本集合计划推广期募集上限为30亿份。
如果T日的参与份额被全部确认将使募集规模超过30亿份,则管理人在T+1日对T日的参与申请按照“时间优先、金额优先”的原则,对部分申请进行确认,拒绝其余申请,提前结束推广期。
确认规则详见说明书。
问:
金如意1号在什么条件下可以宣告成立?
答:
本集合计划推广期结束后,国联证券聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资,出具验资报告。
如果集合计划同时满足:
Ø推广过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定;
Ø募集金额不低于1亿元人民币;
Ø客户不少于2人;
Ø符合集合资产管理合同及计划说明书的约定;则集合计划成立。
问:
金如意1号设立失败时如何处理?
答:
本集合计划不成立时,集合计划设立人承担全部推广费用,将已参与资金并加计同期银行活期存款利息在推广期结束后30天内退还集合计划参与人,利息金额以中登公司的记录为准。
问:
推广期和存续期内本计划的参与价格怎么计算?
答:
推广期内每份集合计划的参与价格为人民币1.00元。
产品存续期内,参与价格遵循“未知价”原则,即参与、退出集合计划的价格以申请当日收市后计算的单位净值为基准进行计算,该净值在T+1日公告。
问:
推广期和开放期内的参与份额如何计算?
答:
Ø推广期参与份额的计算方法如下:
参与份额=(参与金额+推广期利息-参与费用)÷集合计划份额面值;
Ø开放期参与份额的计算方法如下:
参与份额=(参与金额-参与费用)÷T+1日集合计划单位净值;
Ø注:
参与份额保留小数点后两位,小数点后第三位四舍五入。
多笔参与时,按上述公式进行逐笔计算。
问:
金如意1号购买后多久能确认?
没有购买成功怎么办?
答:
推广机构在T日规定时间受理的委托人申请,正常情况下中登公司在T+1日内对该申请的有效性进行确认。
委托人在T+2日后可向集合计划推广机构查询参与的成交情况。
若中登公司确认参与成功,T+3日内参与款划往集合计划托管专户。
若中登公司确认参与不成功或无效,参与款项将退回委托人账户。
问:
投资者(委托人)如何参与金如意1号展期?
答:
集合计划符合展期条件并报经中国证监会同意后,管理人可以延长集合计划的存续期限。
委托人可以选择退出本集合计划,或继续参与展期后的集合计划。
管理人在收到中国证监会核准文件五个工作日内在管理人网站公告,并通过短信、邮件、信函等方式向委托人征询意见。
委托人应在收到短信、邮件、信函后5日内给出回复意见。
在集合计划届满前,集合计划参与退出业务正常开展。
Ø若委托人不同意展期,委托人有权在存续期届满日前(含届满日)到推广机构办理退出手续;
Ø若委托人同意展期,应在存续期届满日前(不含届满日)到推广机构重新签署集合计划管理合同。
Ø截止存续期届满日,委托人未给出明确答复的,视为不同意展期,推广机构将按合同规定在存续期届满日,为委托人办理退出手续。
详情参见产品说明书。
问:
如何办理退出计划的手续?
答:
委托人可在推广网点以书面形式办理所持有份额的部分或全部退出手续,也可以通过推广机构支持的其他模式(如以电话委托或网上交易等形式)进行退出。
问:
退出本计划有什么需要注意的事项吗?
答:
有以下五大原则:
Ø“未知价”原则,即参与、退出集合计划的价格以申请当日收市后计算的单位净值为基准进行计算,该净值在T+1日公告。
Ø“金额参与、份额退出”原则,即参与以金额申请,退出以份额申请。
Ø委托人部分退出集合计划份额时,如其该笔退出完成后在该推广机构剩余的集合计划份额低于1,000份时,则管理人自动将该委托人在该推广机构的全部份额退出给委托人。
Ø除非巨额退出,退出一般不受限制。
当发生巨额退出时,按巨额退出程序处理。
Ø先进先出原则。
当委托人部分退出时,先退出较早参与的部分。
问:
什么是巨额退出?
答:
单个开放日,委托人当日累计净退出申请份额(退出申请总份额扣除参与申请总份额之后的余额)超过上一日计划总份额数的10%时,即为巨额退出。
连续两个以上(含两个)开放日,委托人当日累计净退出申请份额(退出申请总份额扣除参与申请总份额之后的余额)超过上一日计划总份额数的10%时,即为连续巨额退出。
巨额退出的特殊安排方式详见产品说明书。
问:
如何计算退出计划后能拿到多少钱?
答:
退出总额=退出份额×退出结算日本集合计划单位份额净值;
退出费=∑(退出份额×退出结算日本集合计划单位份额净值×退出费率)
退出金额=退出总额—退出费—管理人业绩报酬
退出金额保留到小数点后两位。
问:
申请退出后,需要多长时间能拿到钱?
答:
若中登公司确认委托人退出申请成功,集合计划管理人应指示集合计划托管人于T+5日内将退出款项从集合计划托管专户划出。
推广机构收到退出款后于2个工作日内划往退出委托人指定的银行账户。
因此在原则上,退出款项在T+7日内能到达委托人指定的银行账户。
但一般情况下通过国联证券营业部参与本计划的投资者,其资金到账时间仅需两到三天左右。
在发生巨额退出的情形时,款项的支付办法参照本说明书的有关条款处理。
问:
参与或者退出申请提交后能反悔吗?
答:
集合计划委托人在推广期内可多次参与,参与一经受理不得撤销。
详情可咨询各代销机构网点。
问:
我有股票账户了,购买“金如意1号”还需要再开户吗?
答:
如果您在国联证券营业网点已经开立了资金账户,就在相应的网点购买金如意1号并开立中证登上海的基金账户。
如果您之前已经有开立过中证登上海基金账户,则可以直接购买。
问:
办理开户时需要携带哪些资料?
答:
机构投资者:
●被授权人携带授权机构保证金账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件。
开户单位为分支机构的,还应提交法人授权其开户的书面证明;
●法定代表人身份证件复印件;
●证券业务授权书;
●被授权人有效身份证明及复印件、印鉴。
个人投资者
●本人法定身份证件原件(包括居民身份证或军官证件等有效身份证件);
●委托他人代办的,还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
问:
购买金如意1号需要办理第三方存管吗?
答:
如果您是在国联证券营业部购买,需要办理第三方存管。
如果您是在银行购买,不需要办理第三方存管。
在国联证券营业部购买的客户,设立资金账户后可选择交通银行、工商银行、招商银行、浦东发展银行、建设银行、中国银行、中国农业银行、兴业银行中任一家办理第三方存管。
具体第三方存管银行请咨询购买的营业部网点。
问:
购买金如意1号都能享受什么服务?
答:
短信服务、呼叫中心服务、对账单寄送、国联证券不定期举办的投资者见面会、国联金如意俱乐部的客户活动等服务。
问:
金如意1号多久分红一次?
答:
净收益每年至少分配一次,但若成立不满3个月可不进行收益分配,年度分配在当年会计年度结束后的4个月内完成。
年度收益分配比例不低于年度可分配收益的90%。
注:
当年收益先弥补上一年度亏损后,方可进行当年收益分配;如果投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;收益分配后单位净值不能低于面值。
问:
有几种分红方式?
答:
委托人可以选择收益分配方式为现金或再投资于本集合计划,委托人可以修改分红方式。
选择采取红利再投资方式的,分红资金按分红除息日当日的单位净值转成相应的集合计划单位;选择现金方式的,中登公司将现金分红划入委托人指定银行账户。
问:
持有金如意1号的投资者如何变更分红方式?
答:
持本人身份证和账户卡在购买的网点办理。
问:
为什么收了管理费还要收取业绩提成
答:
为了计划委托人的利益最大化,激励投研团队做的更好,特设业绩提成条款,并且只有在收益达到一定比例时才会收取业绩提成。
问:
业绩提成如何计算?
答:
当委托人退出或集合计划终止时,年化收益率R小于或等于8%时,管理人不提取业绩报酬。
当委托人退出或集合计划终止时,年化收益率R大于8%时,管理人提取8%以上部分的20%作为业绩报酬。
年化收益率(R)
计提比例
业绩报酬(H)计算方法
当R>8%
20%
H=(R-8%)×20%×B×持有天数/365
R=(A-B)/B×365/持有天数×100%
A=(委托人退出当日单位净值+委托人持有期份额累计分红)×委托人退出份额
B=委托人退出份额相应的成本(采用先进先出法计算,认购份额的成本价为面值1元,申购份额的成本价为申购价,红利再投资份额的成本价为红利转份额当日的单位净值。
)
问:
什么是先进先出法?
答:
在计算赎回费时,按照将先购得的计划单位先赎回的原则确定赎回计划单位的持有时间,从而确定其对应的费率。
问:
如何知道金如意1号每日的净值?
答:
查询国联证券网首页或者拨打电话4008885288(交易日8:
30—16:
30不间断服务)和国联金如意热线0510。
问:
多久寄一次对账单?
答:
每季度寄送一次
问:
我购买金如意产品后寄送地址变了,如何继续收到你们的对账单?
答:
持本人身份证和账户卡到所买的网点变更地址即可。
问:
持有金如意1号的投资者如何通过手机短信接收产品净值?
答:
需要净值短信的投资者可致电国联金如意热线0510-,国联客服人员每天通过国联短信平台给投资者发送短信业务。
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