基金从业科目一押题一.docx
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基金从业科目一押题一.docx
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基金从业科目一押题一
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题一
单选题(共100题,每小题1分,共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。
1.以下不属于基金合同当事人的是()。
A.管理人B.托管人
C.基金销售机构D.份额持有人
2.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。
A.独立性B.成熟性
C.协调性D.客观性
3.投资者教育的重要内容不包括()。
A.风险提示B.投资咨询
C.风险教育D.投资者维权
4.下列属于基金投资人法定权利的是()。
A.转让其持有的基金份额B.托管基金财产
C.管理基金资产D.查阅全部基金投资资料
5.在季度报告的投资组合中,需要披露基金资产组合,关于披露内容正确的是()。
A.前十名股票明细B.前十名债券明细
C.全部债券明细D.全部股票明细
6.以下关于基金份额持有人大会说法不正确的是()。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额持有人参加方能召开
C.召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公布大会的相关事宜
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行投票表决
7.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。
A.细分市场具有足够的业务量B.基金投资的风险管理能力
C.基金投资获取的利润D.基金产品的可投资性
8.以下关于证券投资基金的优势说法错误的是()。
A.证券投资基金给投资者带来稳定的收益B.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D.证券投资基金倡导理性的投资理念和文化
9.基金经理任职应当具备的条件不包括()。
A.通过中国证监会或者其授权组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有2年以上证券投资管理经历
C.取得基金从业资格
D.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的处罚
10.以下关于投资收益的描述,错误的是()。
A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
B.投资的产出会大于投入
C.投资未来收益具有不确定性
D.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占的时间价值
11.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是()。
A.真实性B.完整性
C.客观性D.准确性
12.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用,以下不属于资产管理行业的功能和作用的是()。
A.保证给投资者带来收益
B.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
C.给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展
D.能够为市场经济体系有效配置资源
13.关于基金销售人员的行为,以下表述正确的是()。
A.通过基金过往业绩预测基金收益
B.对机构客户提供优先服务
C.承诺基金投资收益
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金
14.根据交易标的物的划分,金融市场类别不包括()。
A.外汇市场B.黄金市场
C.艺术品市场D.票据市场
15.开放式基金的注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()。
A.持有基金份额及其变动情况B.申购基金行为
C.持有基金金额D.赎回基金行为
16.关于基金产品风险评价,说法错误的是()。
A.评价的结果应当定期更新
B.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
C.过往的评价结果应当作为历史保存
D.基金评价的方法应当保密
17.以下中国基金业协会会员中,为普通会员的是()。
A.证券期货交易所B.基金服务机构
C.地方基金业协会D.基金管理人
18.基金销售机构的职责范围包括()。
A.对基金客户进行身份识别
B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
C.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
D.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
19.关于封闭式基金的特点,以下表述错误的是()。
A.基金无特定存续期限
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额持有人不得随时申请赎回
D.基金份额在基金合同期限内固定不变
20.以下全部属于债权类金融资产的是()。
A.可转债、票据B.基金、国债期货
C.现金、定期分红蓝筹股D.城投债、限售股
21.以下不属于基金客户服务原则的是()。
A.专业规范B.客户至上
C.保障本金D.有效沟通
22.关于证券投资基金在金融体系中的地位和作用,以下表述错误的是()。
A.稳定上市公司的股价B.优化金融结构,促进经济增长
C.为中小投资者拓宽了投资渠道D.有利于证券市场的稳定和健康发展
23.关于基金公司内部人员利用未公开信息进行基金投资,以下表述错误的是()。
A.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
B.该行为属于个人的道德风险,基金公司并不承担责任
C.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此获利
D.该行为违背了优先保障基金持有人利益的基本原则
24.以下不属于基金管理公司后台业务部门的是()。
A.基金销售部门B.信息技术部门
C.行政管理部门D.清算部门
25.关于基金职业道德规范中,对基金从业人员专业审慎的基本要求,内容不包括()。
A.审慎开展执业活动B.持续学习
C.持证上岗D.学历
26.基金宣传推介材料披露的报送内容不包括()。
A.基金管理公司督察长出具的合规意见书
B.基金评价机构出具的业绩表现报告
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.基金宣传推介材料
27.股票基金净值公告的内容不包括()。
A.基金份额净值B.基金万份收益
C.基金资产净值D.基金份额累计净值
28.关于开放式基金申购赎回费用的收取,以下说法错误的是()。
A.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式B.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
C.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠D.申购费可以采用前端收费模式和后端收费模式
29.某基金公司的财务人员休产假,为控制人力成本,公司将基金会计兼任为财务,以下描述正确的是()。
A.体现了有效性原则B.违反了独立性原则
C.体现了成本效益原则D.体现了适用性原则
30.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现不包括()。
A.集中资金投资集中股票,以获得超额收益
B.使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
C.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析
D.有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本
31.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求,以下理解错误的是()。
A.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束
B.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
C.举报他人违法违规行为与保密要求不冲突
D.不得泄露在执业过程中所获知的内幕信息
32.关于基金职业道德,以下表述错误的是()。
A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的
C.是基金从业人员职业道德规范的简称
D.基金职业道德与职业活动、职业关系没有关系
33.以下不属于基金托管人临时信息披露事项的是()。
A.托管人召集持有人大会
B.发生涉及非托管业务的诉讼
C.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%
D.专门基金托管部门的负责人变动
34.关于道德和法律的区别,以下叙述错误的是()。
A.法律以权力义务为内容,要求权力义务对等,而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利
B.法律是由国家制定或认可的一种行为规范,道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
C.法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依据自律
D.法律和道德内容上没有交叉
35.关于基金托管人的条件,以下描述错误的是()。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有安全高效的清算、交割系统
D.设有专门的基金管理部门
36.以下不属于基金合同内容的是()。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的出资方式、数额和认缴期限
C.基金收益预测
D.基金的分配原则、执行方式
37.货币市场基金通常不需要定期披露份额净值,而是披露()。
A.每万份基金收益、最近3日年化收益率B.每份基金收益、最近3日年化收益率
C.每份基金收益、最近7日年化收益率D.每万份基金收益、最近7日年化收益率
38.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时,正确的做法是()。
A.应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告
B.应报告中国证监会并按其要求处理
C.应在执行投资指令后报告中国证监会
D.应当按照指令执行
39.证券投资基金可以把储蓄资金转化为生产资金,主要原因在于()。
A.储蓄资金可以转化为货币基金,提高投资者收益率
B.通过市场合理定价,提高市场有效性和资源的合理配置
C.改善不合理的投资结构,从而提高市场有效性
D.将中小投资者闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例
40.关于公司型基金,以下说法错误的是()。
A.依据基金合同成立
B.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
C.基金投资者是基金公司的股东
D.依据公司章程设立
41.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是()。
A.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时,以股东利益优先
B.不得侵占或者或者挪用基金投资人的资金和基金份额
C.不从事与投资人利益冲突的业务
D.不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益
42.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的必要内容不包括()。
A.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金产品进行风险评价的方式和方法
D.对基金产品的风险等级进行设置
43.基金的募集一般要经过()四个步骤。
A.申请、审批、注册、基金验资B.申请、注册、发售、基金验资
C.申请、审批、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金合同生效
44.关于私募基金,以下表述错误的是()。
A.合格投资者累计不得超过二百人
B.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
C.应当向合格投资者募集
D.采用非公开方式发行
45.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现该公司销售部门员工存在违规销售行为,以下做法正确的是()。
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.立即向上级部门或者监管机构报告
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
D.不在自己职责范围之内,无需报告
46.某投资者10万份场内认购LOF基金,假设管理人规定的认购费率为1%,则投资者应缴纳的认购金额为()。
A.10.1万元
B.9万元
C.9.9万元
D.10万元
47.公募基金销售机构不包括()。
A.农村商业银行B.信托公司
C.基金管理公司D.证券公司
48.关于金融资产,以下描述错误的是()。
A.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产
B.金融资产具有较大的升值空间
C.金融资产是代表未来收益或资产合法要求的凭证
D.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产
49.以下哪一种不是金融交易的组织方式()。
A.交易所交易方式B.电信网络交易方式
C.自由交易方式D.柜台交易方式
50.对于中小投资者来讲,投资基金是比投资股票更好的选择,以下表述错误的是()。
A.中小投资者对个股研究有较大的局限性B.股票市场变幻莫测,中小投资者缺乏投资经验
C.投资基金相比投资股票会有较高的收益D.基金由专业投资机构进行管理和运作
51.股票是一种()凭证,债券是一种()凭证,基金是一种()凭证。
A.所有权,所有权,收益B.所有权,债权,受益
C.受益,所有权,受益D.所有权,受益,债权
52.关于开放式基金和封闭式基金,下列说法正确的是()。
I.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定
Ⅱ.开放式基金存续期限不确定,理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定
Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价或溢价,多为折价
Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ
53.根据募集方式分类,可以将基金分为()。
A.契约型基金与公司型基金B.公募基金与私募基金
C.封闭式基金与开放式基金D.主动型基金与被动型基金
54.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫B.最低目标值
C.价值底线D.投资组合现时净值
55.保本基金通常将大部分资金投资于()。
A.股票B.实业领域
C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券
56.关于基金份额持有人大会,以下描述错误的是()。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开
57.关于公开募集基金,以下描述错误的是()。
A.公开募集基金持有人人数不得低于200人B.公开募集基金应当经中国证监会注册
C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管D.公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集
58.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向()提交申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国保监会B.中国银监会
C.中国人民银行D.中国证监会
59.申请开展基金销售业务的机构应向()申请注册。
A.中国证券业协会B.中国基金业协会
C.中国证监会派出机构D.中国证监会
60.基金宣传推介材料允许()。
A.预测基金投资收益B.突出强调基金营销时间限制
C.使用机构投资者的推荐信D.完整宣传基金业绩表现
61.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。
A.个人投资者不得少于50万元B.个人投资者不得少于300万元
C.机构投资者不得少于1000万元D.机构投资者不得少于100万元
62.关于基金业协会,下列说法正确的是()。
A.基金业协会的章程由国务院制定B.基金业协会的权利机构是理事会
C.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织D.基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作
63.中国证券投资基金业协会将会员分为四类,()。
A.普通会员、联席会员、特别会员、观察会员B.普通会员、企业会员、特别会员、联席会员
C.企业会员、联席会员、特别会员、观察会员D.普通会员、联席会员、企业会员、观察会员
64.中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或者检查时,不得少于()人,并应当出示合法证件,对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
A.3B.2
C.1D.4
65.我国基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管,体现了基金监管的()。
A.连续性B.强制性
C.广泛性D.法定性
66.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时,正确的做法是()。
A.应报告中国证监会后再执行投资指令
B.应通知管理人后再执行投资指令
C.应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令
D.应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告
67.基金募集失败,基金管理人应当承担的责任不包括()。
A.在募集期限到期后30日内返还投资者的认购款项
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C.承担投资者认购款项的银行同期存款利息
D.向代销机构支付认购手续费
68.()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。
A.内幕交易
B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
C.有误导市场参与者的意图
D.不正当交易
69.以下不属于基金从业人员职业道德培养方法的是()。
A.接受所在机构的业务培训B.积极参加基金职业道德实践
C.正确树立基金职业道德观念D.深刻领会基金职业道德规范
70.关于基金职业道德,以下表述错误的是()。
A.基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任,在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
B.与一般社会道德、职业道德没有任何关系
C.是基金从业人员职业道德规范的简称
D.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
71.职业道德是与人们的()紧密联系的,符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.行为活动B.职业活动
C.政治活动D.行业活动
72.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求,以下理解错误的是()。
A.保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲突
B.对于已离职的人员,泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求
C.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范
D.保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
73.关于ETF,以下说法错误的是()。
A.申购ETF需要用现金像基金公司购买
B.中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易
C.ETF本质上是一种指数基金
D.ETF赎回时得到的是一篮子股票
74.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后,即不再来公司上班了,对该行为表述错误的是()。
A.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
B.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员,应认真履行各项义务,不得擅自离岗
C.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
D.该员工的做法并未不妥,不牵涉到违反职业道德
75.关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务,以下表述错误的是()
A.投资者可以按“份额”提交认购申请
B.投资者需要开立沪、深证券账户
C.认购申请已经受理后可以申请撤单
D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户
76.关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务,如下表述正确的有()。
Ⅰ、其本人、配偶不得进行证券投资
Ⅱ、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
Ⅲ、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
77.以下关于金融市场表述错误的是()。
A.广义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场
B.金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
C.居民是金融市场上主要的资金供给者
D.居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量
78.关于基金与银行储蓄差异说法错误的是()。
A.基金是一种受益凭证,银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证
B.银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性很小
C.银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况。
D.基金管理人受托管理投资者资金,承担投资损失的风险
79.下列关于保守秘密的基本要求的说法中,正确的是()。
I.应当妥善保管并严格保守客户秘密
Ⅱ.在离职后,可以泄露客户的资料和交易信息
Ⅲ.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密
Ⅳ.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
80.关于巨额赎回的认定,以下说法正确的是()。
A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%B.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额的15%
C.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
81.关于基金认购费的收费模式表述正确的是()。
A.前端收费模式和后端收费模式均存在B.只有后端收费模式
C.只有前端收费模式D.以销售服务费的模式收取
82.股票基金、债券基金申购和赎回一般遵循()原则。
A.金额申购、金额赎回B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回
83.某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则基金净认购金额为()元。
A.29469.55B.28389.45
C.13985.33D.26934.54
84.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是()。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
85.基金与保险产品的差异包括()。
Ⅰ.目的不同:
基金以投资收益为目的,保险主要功能是保障
Ⅱ.对投资人的要求不同:
基金是共性的,保险是个性化的。
Ⅲ.变现能力不同:
基金易于变现,保险难以变现
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ
C.ⅢD.Ⅱ、Ⅲ
86.1940年出台的()与()不但对美国基金业的发展具有基石性作用,也对基金在全球的普及性发展影响深远()。
A.《投资公司法》;《投资顾问法》B.《投资基金法》;《投资顾问法》
C.《投资公司法》;《投资基金法》D.《投资证券法》;《投资顾问法》
87.证券投资基金披露的信息不包括()。
A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议
C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议D.基金资产净值、基金份额净值
88.下列基金品种无需披露上市交易公告书的是()。
A.开放式基金B.交易型开放式指数基金
C.封闭式基金D.上市开放式基金
89.以下关于基金托管协议说法的选项,错误的是()。
A.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议
B.基金托管协议应明确估值错误时的处理及责任认定
C.基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益
D.基金托管协议是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和制约
90.以下不属于基金招募材料主要披露事项的是()。
A.风险警示书B.基金的投资目标
C.出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼D.基金业绩比较基准
91.目前我国证券投资基金业的发展历程属于以下哪个阶段()。
A.快速发展阶段B.防范风险和规范发展阶段
C.试点发展阶段D.行业平稳发展及创新探索阶段
92.基金市场营销的特殊性不包括()。
A.安全性B.专业性
C.服务性D.规范性
93.
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