企业融资岗位月工作报告.docx
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企业融资岗位月工作报告.docx
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企业融资岗位月工作报告
企业融资岗位月工作报告
企业融资岗位月工作报告篇一财务部融资人员工作总结及计划
时光荏苒,岁月飞逝,不知不觉间已逐渐离我们远去,崭新的2010年正快步向我们走来。
回首过去的一年,当初对工作有一丝迷茫和质疑的我,自有幸加入财务部融资团队后,在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下,坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划,这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞,必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作,由于之前没有接触过融资方面的工作,所以内心还是紧张的,呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域,虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识,可对于财务融资工作中的实际运用,自己可以说是完全的门外汉,因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑,不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我,也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色,完成了角色的转换。
随着不断地向领导和同事学习请教,我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性,也了解到自己作为其中一员承担着的责任,更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始,逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等,再到自己亲自去负责某一个小的分解项目,如开户、押汇等,在不断的学习和实践中,我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧,得到了锻炼与提高,当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。
总的来说,主要总结为以下几个方面:
1、融资项目方面工作情况。
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。
在准备资料的过程中,我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等,也在准备过程中了解了公司的基本情况,熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。
在配合老同事的同时,虚心请教,不断学习,将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中,深印在脑海里。
例如最基础的开户工作,自第一次跟随同事在交行开户起,三次开户后,综合各银行要求,我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案,以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作,这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。
对领导临时交办的工作任务,我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待,力争及时、高质量的完成。
刚进入财务部时,领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务,由于这份报告专业程度很高,对我也是有一定难度的,我克服了翻译过程中的困难,尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息,终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。
之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务,我都以十二分的热情积极投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性,良好的团队
气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅,使得我们的配合十分的默契。
无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
3、内勤和资料保管方面工作情况。
内勤方面的工作十分的琐碎,要求细心和投入,我在接手这一工作后,也不断以这样标准来要求自己,尽最大努力配合同事更好的开展工作。
资料保管方面,按照领导要求,对发生的融资项目及时要求材料归档,与相关项目负责人主动及时联络,并将详细的资料归档情况记录在册。
在新的一年里,面对着新的工作要求和公司发展形势,我们财务融资工作有着更重大的责任和使命,我们不仅仅是满足公司发展,更要从部门努力主动推进公司发展,而分解到我们每一个部门员工,我们也面临着新的任务和挑战,但挑战也是机遇,我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己,不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上,也会获得更大的提高和收获。
2010年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面,中国人民银行在1月12日,调高存款准备金率50基点。
之后监管层踩下信贷急刹车,部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批,加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌,所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力,我们并不能坐以待毙,应该积极的发挥我们的主观能动性,锐意创新,集思广益,在严峻的信贷紧缩情况下,不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持,更要迎难而上,创造新的贷款额度,为集团整体发展做出更大贡献。
首先,着眼于集团长远的发展,我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向,面对当前错综复杂、一日千里的经济形势,我们要进行多方面的解读和认识,把握住问题的关键和最本质的内容,避免被表面现象影响我们的判断,并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。
在中国,通货膨胀的压力却已悄然升起,银行贷款的冲动依然强劲。
今年第一个星期,银行贷出近6000亿元的贷款,截止到1月18日,国内银行新增贷款已达1.2万亿元,不仅远快过去年下半年的贷款速度,甚至可以媲美初的疯狂贷款。
去年全国新增贷款9.59万亿元,其中上半年高达7.37万亿,而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿,不到上半年的1/3。
这种不均衡的状况,导致今年初贷款压力大增,尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷,结果还是以每周6000亿的速度放贷,导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。
而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。
政府出于政策目的,正在制造工资上涨,连同已经出现的食品价格和公用价格上涨,很可能触发一轮联动式的通胀。
人民银行调高准备金率,银监会指导各大银行重启额度审批,其实只是货币环境正常化的第一步。
{企业融资岗位月工作报告}.
尽管监管层踩下信贷急刹车,部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批,但并不意味着我们无资可融,无款可贷,因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制,超过额度就放不起来,所以一旦贷款额度用光了,不管什么贷款都发放不了。
但这并不意味着银行放贷政策的改变,等到下个月或者下个季度,银行有了新的贷款额度,就又可以发放贷款了,只要在
下一波的放款时限内抓住机会,事先做好充分的准备,与银行方面进行充分的沟通,凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率,我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。
作为银行来说,也是要保证自己的生存和发展的,即使监管部门要求严格,但出于自身的考虑,对于像我们集团这样的重点客户,还是要想办法增加新增贷款发放空间的,或者是直接申请额度,或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度,因此我们要认清形势,分门别类,对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之,我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。
只要敢于创新融资思路和方法,做好自身融资准备,通过以下几点,我们一定能够的实现任务目标:
第一、目标,明确分解任务,确定工作导向。
方向比努力更重要,有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。
以我们融资团队为例,各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万,新增贸易融资1.7亿,实现700万元理财利润。
只有明确了这一工作目标和工作方向,才能在更高的层面统筹规划,理清思路,为实现这一工作任务打好基础。
第二、蓄势,夯实自身基础,做好融资准备。
促进自身融资条件的完善,夯实融资基础,从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作,时刻准备进行新的融资项目,才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源,为企业的长远发展蓄势。
第三、合作,加强沟通交流,展现企业实力。
通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前,在当下政策导向下,银行会更加慎重选择贷款对象,倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业,这些对我们也可以说是一个机遇,凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点,产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。
适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。
第四、开源,创新融资模式,满足资金需求。
目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行,也包括一些政策性倾向的银行,还包括很多灵活性高的商业银行。
因此对各银行甄别分类,并作出与之特点相应的融资计划,针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点,做到“行尽其用”。
第五、节流,核算融资成本,选取最优组合。
在对各种融资项目或融资产品使用前,进行全面的成本核算,并将预期收益进行纵向和横向对比,在长期收益与短期收益间找到最优均衡,并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。
在项目进行过程中,全程进行严格的成本统计和管控,将成本降至最低,从成本方面为企业做出贡献。
总之,新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命,作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新,阔步向前,宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱,在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度,即“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”。
企业融资岗位月工作报告篇二关于融资部业务开展报告
融资部门的人员架构
融资部,主要负责为公司开发、从事融资性业务。
下辖成员初期5-6名,未来12-15人左右。
未来,公司业务将逐渐专业化,如企业专项融资,投资项目融资,投资理财融资等。
融资部:
融资经理1名,融资专员4名,客服
融资部门的人员业务培训
一、基础内容:
1、融资环境分析
2、融资难的外部因素
3、融资难的内部原因
4、金融市场的组织结构
5、融资市场的交易工具{企业融资岗位月工作报告}.
6、案例分析:
分众传媒的成功“引资”{企业融资岗位月工作报告}.
7、融资是一门技术,赚钱是一门艺术
二、有关公司及企业的概况及优势介绍
三、业务话术的培训
四、业务开展方式的培训1名。
五、自身心态的调整
融资部门的业务流程
融资部门的工作职责
融资经理的工作职责:
一、通用职责:
1、协助公司总经理建立并完善公司的投融资管理体系,致力于提高公司的投融资管理水平;
2、根据公司发展战略及开发经营需求,编制公司年度总体信贷资金计划。
3、对公司总体资金运行情况、资金成本控制情况进行分析,评价。
4、建立良好的外部银企环境,保持与银行及相关业务部门的良好合作关系。
5、负责部门绩效考核工作;
6、参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配
7、负责下属员工的工作安排,并对下属进行工作指导、监督,确保部门工作的顺利开展;
8、负责代表本部门进行跨部门间的协调与沟通;
9、负责组织完成上级领导交办的其他工作。
二、管理职责:
1、负责公司融资业务办理及相关贷后管理工作,确保公司项目开发、生产经营资金需求。
2、实施对各项资金的集中调配和统筹安排,根据各项资金需求合理安排还贷资金,对资金安全实施管理监控。
3、根据新项目总控计划结合银行项目融资审批管理流程,合理编制新项目融资进度控制计划,确保开发项目信贷资金及时到位。
4、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划,进行投融资成本管理,配合资产负债指标及现金流指标达成;
5、负责拓展公司自身融资资源,获得适合公司动作所需的各项融资资源,建立良好的沟通机制;
6、投资项目初选和前期可行性建议书进行审核;
7、负责组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写;
8、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、证券机构、
融资专员的工作职责:
一、注重平时积累
对公司整体运营情况有基本的了解,对公司近三年资产、负债、净利润以及现金流的情况有基本的认识和了解,对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。
平时应注意与相关部门及时沟通,注意收集和整理各项目的基础资料,将其分类整理归档,并及时补充和更新,做好资料库的管理工作。
二、充实知识储备
应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力,注意了解国家相关宏观调控政策,关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化,不断学习相关财务、经济金融以及法律方
面的知识,学习各种最新的融资操作模式,学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例,并将其整理后报告给分管领导,以为领导决策提供参考。
三、在融资协议签署前,做好准备和相关各方通气协调工作接到上级分管领导的融资信息后,应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通,了解融资所需的各项手续和资料,并尽快整理,提供给金融机构审查。
其中应注意做到以下4点:
1、在与金融机构业务人员沟通时,有注意保护公司商业秘密之义务。
2、在各项资料准备的过程中,应在保证资料质量的同时注意提高工作效率,及时与公司财务部、规划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等有关部门互通有无,按照具体项目需要汇总并整理有关信息,保证信息无误。
3、如果融资资料中有特殊资料,在办理时需要请示分管领导及上级主管部门,批示后严格按领导指示操作,以避免造成融资过程中不必要的麻烦。
4、在具体资料表述方式上,应熟练运用Word、Excel、Powerpoint,心系维护公司良好形象这一主题,注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观,追求内容和形式的完美统一。
四、在融资协议签署过程中,协助完成合同审查及后续
企业融资岗位月工作报告篇三投融资部工作总结及计划
投融资部2011年工作总结及2012年工作计划
岁月不居!
公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。
时间催促我们即将告别2011,憧憬激励我们在2012年开创事业的新高。
为了更好地完成工作,总结经验,扬长避短,现将2011年工作情况总结如下:
一、思想汇报
自进入2011年以来,我部门成员认真完成工作,努力学习,积极思考,工作能力逐步提高。
伴随着公司的成长,特别是我策划部门所参与的各项实际工作,我们都能够时时严格要求自己,做到谨小慎微。
此外,火车跑的快还靠车头带,年轻的我们参与着建设年轻的公司,无论从业务能力,还是从思想上都存在许多的不足。
在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助,使得我们的工作能力逐步提高,方向愈加明确。
从而,对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。
我部门的工作内容,要求了我们必须不断的接收新思维、新知识,跟上时代的潮流。
每一天对于工作或者说事业,每个人都有不同的认识和感受。
自来到公司,同在一个办公室中工作,在思想上早已有了共通点。
首先是心态,态度决定一切,有了正确的态度,才能运用
正确的方法,找到正确的方向,进而取得正确的结果。
具体而言,工作不该是一个任务或者负担,应该是一种乐趣,是一种享受,而只有你对它产生兴趣,彻底的爱上它,才能充分的体会到其中的快乐。
通过实际工作中我部门各成员的分工合作,我们更加充分的认识到,只有对业务的努力探索和发现,找到工作的乐趣,才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。
可以说,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期间来不得半点勉强。
其次,是能力问题,又可以分成专业能力和基本能力。
专业能力决定了你适合于某种工作,基本能力,包括自信力,协作能力,承担责任的能力,冒险精神,以及发展潜力等,将直接决定工作的生命力。
一年来投身到实践工作中的我们,能力再次得到了很好的锻炼与提高,两种能力也得到了很好地协调发展和运作。
三、主要工作业绩
1、开拓融资渠道{企业融资岗位月工作报告}.
继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通,密切关注国家金融政策,并与**建设、**城建等大型企业建立战略合作意向。
2、项目推进情况
(1)
(2){企业融资岗位月工作报告}.
3、项目策划
(1)编写《河北***项目及融资平台简介》;
(2)编写《***关于赴北京与**公司座谈情况的报告》;
(3)编写《河北省*****地块合作开发协议》;
(5)编写《***商住项目合作开发方案》;
(6)编写《***地块房地产开发价值分析报告》;
(7)编写《***开发改造项目可行性研究报告》;
(8)编写《***项目情况报告》
(9)编写***项目《销售包装策划建议方案》。
4、公司及部门建设
(1)制定《投融资部工作流程图》、《投资决策流程图》。
(2)编写了《公司投融资发展探讨》,初步确定了公司业务框架,即把***做为公司未来发展的支柱产业。
(5)编写了《公司金融服务业发展探讨》,对公司未来发展金融服务业业务初步探讨。
四、2012年计划、展望
本着公司重点发展业务板块,为更好的完善公司整体业务结构,我部门明年将着力从发展**业务开始,逐步涉足于金融服务行业,实现公司金融业务起步,为公司进一步做大金融服务业夯实基础,积累经验。
公司开展金融服务业可更好的服务石家庄金融发展及实体
经济,保证更好的完成政府交予的政治任务,符合《2009-2013河北省金融产业发展规划》及《河北省金融产业“十二五”发展规划》未来几年致力于合理规划河北省金融产业布局的总体要求。
公司计划发展***、***、***等金融服务业,但由于对开展金融业务风险控制、监控考核、发展环境等方面了解的不足,急需建立、完善开展金融服务业的内部体系和管理结构,避免较大风险,积累行业经验。
结合自身实际及河北省金融发展环境,经过斟酌比较,公司决定选择从担保行业开始,待取得一定成绩,形成一套投资、预算、监控、考核体系和管理模式之后,逐步发展其他金融业务。
公司将顺应金融行业发展规律,推动担保公司金融业务经营与管理实现专业化、规范化、市场化,着重秉承“规范、创新、协同”的经营管理理念,强化风险防控、创新管理方式,积极发挥与公司实业板块协同发展的优势,以优化企业机制、扩大企业规模、增强企业实力为重点工作目标,以预算、监控、考核为重要管理手段,在不断优化资产结构的同时,逐步提高担保公司的市场竞争力和影响力,努力打造值得信赖的金融品牌。
随着公司发展壮大,将逐步引进有实力及专业背景的股东,以提升公司商业价值,扩大公司规模,为建立资本、业务经营、
人力资源可持续发展机制奠定基础,使公司逐步发展成为实力较强的专业担保机构。
未来经济又好又快发展将为金融产业发展提供新的空间。
近几年,我省经济规模不断壮大,呈现增长较快、结构优化、效益提高的良好态势。
今后一个时期,我省经济将保持10%左右的年均增长速度,人口将保持千分之六的年均增长率,企业融资将逐步走向多元化,规模迅速扩大,为金融产业发展提供巨大商机。
省金融生态环境改善为金融产业发展提供了广阔的前景。
省委、省政府高度重视金融工作,把发展金融业放在突出的位臵,作为一个重要的主导产业来发展,打造新的经济增长极。
在加强金融生态环境建设上,连续出台了一系列政策措施,强化诚信建设,化解金融风险,整顿和规范市场秩序,严厉打击各种逃废金融债务行为,为金融产业发展营造了良好的社会环境。
2、继续推进其他方面工作
(1)加强信息收集,更为全面的掌握国家及地方针对房地产开发、开展金融服务的有关政策,准确把握投融资风向,提高项目策划水平,保障项目顺利实施。
(2)夯实既有融资基础,继续开拓新的融资渠道,加强对商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通。
企业融资岗位月工作报告篇四开发区融资工作汇报
XXXX融资工作情况汇报
XXXX管委会在XXXX区区委、区人民政府的正确领导下深入贯彻落实科学发展观,紧紧围绕XXXX任务目标,成立并实施开发区融资项目工作,业务内容主要涉及XXXX范围内标准化厂房建设、路网建设项目、基础设施项目、土地储备项目、中小企业集合债券等。
通过举债融资,主动向各金融机构申请贷款,2013年累计获得融资资金共计1.6亿元,较好缓解了XXXX建设的资金压力,在加快基础设施建设步伐过程中发挥了重要作用,在未来的工作中,XXXX管委会还将不遗余力的开展各项工作,积极加强与银行的联系,争取将开发区的建设及融资工作推向新台阶,现将有关情况汇报如下:
一、2013年在XXXX区区委、区政府坚强领导和区财政及有关职能部门的大力支持配合下,XXXX2013年4月成立了“安顺市XXXX区新鑫源投资开发有限责任公司”注册资金壹亿元,认缴资本金贰千万元。
在现阶段政府平台公司融资极度困难的情况下,新鑫源公司在贵州银行通过票据贴现方式融资壹亿元,XXXX工业XXXX开发建设公司在农发行融资6400万元,XXXX的下属公司全年累计获得16400万元的银行贷款。
但XXXX的下属公司自己申报项目贷款没有市、区两级政府做后盾支持,银行的审核将更加严格,且公司的资本金不足也增加了贷款难度。
从商业银行贷款融资需要有产权清晰、合法合规的有效抵押物,后期有稳定的返还贷款本
金及利息的来源。
而XXXX的下属公司作为政府融资平台,受到商业银行更多的准入限制。
二、解读政策,蓄势待发。
1、在未来的工作中,XXXX将不断学习进步,深入解读国家融资相关政策,根据融资政策2014年2月成立新的承贷主体(贵州安青新建投资开发有限责任公司已完成注册手续,注册资本金贰亿元,认缴6000万元)。
2、XXXX下属公司针对极其严峻的融资形势将拟对路网建设项目进行整合包装并结合“安顺青岛共建产业发展园”概念,向贵州银行申请贷款3亿元,主要以安顺青岛共建发展园内基础设施项目建设为中心,与两六路后续建设、西二路土地整治项目、二环路东段项目等其中的一个或两个项目进行整合融资,现项目基础资料在整理中。
3、通过积极申请省经信委关于支持全省XXXX建设的专项资金(该项资金为3.5亿元)部分,省中小企业办关于支持全省XXXX环保建设的专项资金(该项资金为5000万)部分用于基础设施建设。
三、循序渐进,全面推进。
启动土地收储贷款项目,目前西二号路土地储备项目已获得土地相关立项批文。
根据城市用地规划,正在进行项目收储用地范围的调整,在银行允许的范围内,将已取得用地批文且征地难度较小的地块纳入该项目用地范围,加快项目工作进度,争取使项目融资资金到位
四、整合闲置资金,强化基础建设。
通过申请调整融资资金使
用范围,尽量发挥融资资金的使用效益。
如西二号路土地整治项目,资金约有6400万元,通过区政府相关领导到农发行协调,将项目资金使用范围调整,拟争取将该款项用于场区外道路的建设。
五、创新机制、体制,全力发展。
1、创新项目推进机制,创新投融资方式,加快项目建设步伐。
加强与各金融机构的沟通,进一步挖掘XXXX土地等潜在融资资源,做好下一步XXXX建设土地储备,提高项目融资工作效率,确保融资及时到位,力争2014年XXXX融资3亿以上。
2、要有进入资本市场并带动民间资本进入XXXX基础设施建设的有效方法。
把融资工作与招商引资工作相结合
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