个人理财教案.docx
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个人理财教案
温州大学城市学院
课程教案
学期:
2011-2012-2
分院金融分院
课程名称个人理财
学时34
教材《个人理财》
授课教师孙启声
授课对象10金融专1-3
上课地点9-C201
上课时间周二5,6节
教案
授课日期:
2012年2月14日教案编号:
1
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
导论
教学目的与要求:
了解当前社会对理财专业人才的需求状况和理财人才的就业前景。
了解学习个人理财的必要性和学习方法。
教学内容与教学组织设计:
1、当前社会对理财专业人才的需求状况15分钟
2、理财人才的就业前景分析15分钟
3、理财规划师考试介绍20分钟
4、学习个人理财的必要性20分钟
5、个人理财师的知识和能力结构分析20分钟
重点与难点:
学习个人理财的必要性
课堂教学小结
本次课主要介绍课程的基本情况,帮助学生形成一个概念性的认识,引起学生对本课程的学习兴趣。
复习思考题,作业题:
如何从理财的角度规划自己的人生?
课后反思
学生兴趣浓厚,注意保持。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年2月21日教案编号:
2
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第一章:
个人理财基础
第1节:
个人理财和个人理财规划
第2节:
个人理财理论和计算基础
教学目的与要求:
理解个人理财和个人理财规划的含义;
理解生命周期理论和货币的时间价值。
教学内容与教学组织设计:
第一章:
个人理财基础
1.1宏观经济分析
1、个人理财的动机和目标20分钟
2、个人理财规划的内容25分钟
1.2个人理财理论和计算基础
1、生命周期理论15分钟
2、货币的时间价值30分钟
重点与难点:
货币的时间价值及等值计算。
课堂教学小结
本次课的主要介绍个人理财的基本概念和基础知识。
复习思考题,作业题:
思考:
为什么不同时间点相同金额的资产不等值?
课后反思
货币的时间价值及等值计算是非常重要的,但难度很大,应安排更多的时间进行教学。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年2月28日教案编号:
3
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第一章:
个人理财基础
第3节:
个人理财心理
教学目的与要求:
了解各种个人理财心理动机;
教学内容与教学组织设计:
第一章:
个人理财基础
1.3个人理财心理
1、个人消费心理和行为30分钟
2、个人储蓄心理和行为30分钟
3、个人投资心理和行为35分钟
重点与难点:
个人投资心理和行为分析。
课堂教学小结
本节介绍各种个人理财心理动机。
复习思考题,作业题:
反思个人在消费、储蓄和投资方面有哪些不良心理和行为习惯。
课后反思
本节应该少讲述多讨论,效果最佳。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年3月6日教案编号:
4
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第二章:
现金规划
第1节:
现金规划目标
第2节:
现金财务问题诊断
教学目的与要求:
掌握公司的竞争地位分析、公司财务分析;
了解公司的经营管理分析。
教学内容与教学组织设计:
2.1现金规划目标
1、现金的含义10分钟
2、现金规划的意义20分钟
3、确立现金规划目标需要考虑的因素20分钟
2.2现金财务问题诊断
1、现金财务比率指标20分钟
2、紧急备用金制度20分钟
重点与难点:
确立现金规划目标需要考虑的因素。
课堂教学小结
本节重点介绍现金规划的意义和目标以及紧急备用金制度。
复习思考题,作业题:
现金财务比率指标有哪些?
课后反思
部分学生对会计学和财务管理的基础不扎实。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年3月13日教案编号:
5
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第二章:
现金规划
第3节:
现金规划方法
第4节:
现金规划工具
教学目的与要求:
掌握市场行为和市场行为要素、三大假设;
了解技术分析各流派、影响证券市场分析的几个理论。
教学内容与教学组织设计:
第二章:
现金规划
2.3现金规划方法
1、个人或家庭财务报表20分钟
2、现金规划的方法20分钟
2.4现金规划工具
1、现金规划的一般根据15分钟
2、现金规划的储蓄工具15分钟
3、现金规划的融资工具20分钟
重点与难点:
个人或家庭财务报表。
课堂教学小结
本节系统总结现金规划的方法和工具。
复习思考题,作业题:
调查并编制自己家庭的资产负债表。
课后反思
学生对财务报表的编制掌握不够。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年3月20日教案编号:
6
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第三章:
消费规划
第一节消费购买决策
第二节住房规划
教学目的与要求:
了解消费规划的含义和消费购买决策的过程;
理解家庭居住规划的内容、方法和程序。
教学内容与教学组织设计:
第三章:
消费规划
3.1消费购买决策
1、购物前的准备10分钟
2、评价购物方案10分钟
3、选购商品10分钟
4、购买后的活动10分钟
3.2住房规划
1、住房规划的意义10分钟
2、购房和租房决策30分钟
3、出租房和出售房决策20分钟
重点与难点:
国泰安软件的操作方法。
课堂教学小结
本节主要内容是消费决策和住房规划。
复习思考题,作业题:
重新规划自家房产。
课后反思
学生对本章内容兴趣浓厚,案例教学效果好。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年3月27日教案编号:
7
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第四章:
教育规划
第1节:
教育规划概述
第2节:
教育规划需求
教学目的与要求:
了解教育规划的意义、教育规划应坚持的原则;
理解教育目标总费用的构成、常见教育投资产品。
教学内容与教学组织设计:
第五章教育规划
5.1教育规划概述
1、教育规划的意义10分钟
2、教育规划的分类10分钟
3、教育规划的步骤20分钟
5.2教育规划需求
1、教育目标总费用30分钟
2、教育投资产品20分钟
重点与难点:
教育目标总费用的计算。
课堂教学小结
本节系统总结了技术分析的主要方法以及应用要求。
复习思考题,作业题:
除了课堂介绍的,你还知道有哪些技术分析的方法?
课后反思
学生在课外接触到技术分析方法很少,基础很差。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年4月3日教案编号:
8
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第五章:
保险规划
第1节:
保险规划的意义和步骤
第2节:
保险需求
教学目的与要求:
理解保险规划的概念和意义;
了解制定保险规划的内容和步骤。
教学内容与教学组织设计:
第五章保险规划
5.1保险规划的意义和步骤
1、保险15分钟
2、保险规划15分钟
3、保险规划的意义10分钟
4、保险规划的步骤10分钟
5.2保险需求
1、保险产品介绍10分钟
2、人寿保险需求分析30分钟
重点与难点:
人寿保险需求分析。
课堂教学小结
本节主要介绍保险规划的意义、步骤、需求分析和常见保险产品。
复习思考题,作业题:
计算自己家庭成员需要购买什么样的保险?
课后反思
学生的保险意识比较差。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年4月10日教案编号:
9
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第六章:
投资规划
第1节:
投资规划的意义和步骤
第2节:
投资目标和投资环境
教学目的与要求:
了解投资规划的意义和步骤、投资目标的确定和投资环境分析的内容;
理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。
教学内容与教学组织设计:
第六章投资规划
6.1投资规划的意义和步骤
1、投资规划的意义15分钟
2、投资规划的步骤15分钟
6.2投资目标和投资环境
1、投资目标的确定15分钟
2、投资环境分析15分钟
3、证券中介机构15分钟
重点与难点:
投资环境分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资规划的意义和步骤、投资目标和投资环境。
复习思考题,作业题:
确定投资目标应该综合考虑哪些因素?
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年4月17日教案编号:
10
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第六章:
投资规划
第3节:
构建投资组合
教学目的与要求:
理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。
教学内容与教学组织设计:
第六章:
投资规划
6.3构建投资组合
1、投资品种介绍30分钟
2、投资组合管理30分钟
3、投资价值分析30分钟
重点与难点:
投资价值分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资组合。
复习思考题,作业题:
选择适合自己家庭实际情况的投资工具。
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年4月24日教案编号:
11
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第七章:
退休规划
第1节:
退休规划的意义和步骤
第2节:
退休需求
教学目的与要求:
了解退休规划的含义、重要性和影响因素;
理解退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。
教学内容与教学组织设计:
第七章退休规划
7.1退休规划的意义和步骤
1、退休规划的意义20分钟
2、退休规划的步骤20分钟
7.2退休需求
1、退休生活目标10分钟
2、退休需求分析40分钟
重点与难点:
退休规划的的重要原则。
课堂教学小结
本节主要介绍退休规划的含义、重要性和影响因素、退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。
复习思考题,作业题:
请为父母制定退休规划。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切,表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年5月8日教案编号:
12
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第七章:
退休规划
第3节:
退休金的投资准备
教学目的与要求:
掌握养老金的各种储蓄方式;
了解常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。
教学内容与教学组织设计:
第七章:
退休规划
7.3退休金的投资准备
1、退休金的资金准备30分钟
2、退休投资产品介绍30分钟
3、我国养老保险制度介绍30分钟
重点与难点:
退休金的资金准备。
课堂教学小结
本节主要介绍常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。
复习思考题,作业题:
调查家庭成员的养老金储备情况。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切,表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
教案
授课日期:
2012年5月15日教案编号:
13
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第八章:
财产分配和传承规划
第1节:
财产分配和传承规划的意义和步骤
第2节:
财产分配规划
教学目的与要求:
了解个人及家庭可能遭遇的风险、法定继承和遗嘱继承的含义;
理解不同财产分配工具的优点和适用范围。
教学内容与教学组织设计:
第八章财产分配和传承规划
8.1财产分配和传承规划的意义和步骤
1、财产分配和传承规划的意义20分钟
2、财产分配和传承规划的意义和步骤20分钟
8.2财产分配规划
1、客户婚姻状况调查20分钟
3、家庭财产状况分析20分钟
4、制定财产分配方案10分钟
重点与难点:
家庭财产状况分析。
课堂教学小结
本节主要介绍财产分配和传承规划的意义和步骤、财产分配规划的内容。
复习思考题,作业题:
财产分配和传承规划的意义何在?
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:
2012年5月22日教案编号:
14
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讲授
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第八章:
财产分配和传承规划
第3节:
财产传承规划
教学目的与要求:
掌握财产传承规划的步骤和工具。
教学内容与教学组织设计:
第八章:
财产分配和传承规划
8.3财产传承规划
1、财产继承关系20分钟
2、财产传承规划方案30分钟
3、财产传承规划的步骤20分钟
4、财产传承规划的工具20分钟
重点与难点:
财产传承规划的工具。
课堂教学小结
本节主要介绍财产传承规划的方案制定、步骤和工具。
复习思考题,作业题:
协助父母制定财产传承规划的方案。
课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:
2012年5月29日教案编号:
15
教学安排
课型:
理论
教学方式:
指导
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
第九章
如何撰写家庭理财建议书
教学目的与要求:
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教学内容与教学组织设计:
1、搜集客户信息20分钟
2、客户家庭财务问题诊断20分钟
3、讲授家庭理财建议书的内容和格式20分钟
4、学生撰写家庭理财建议书30分钟
重点与难点:
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下,请学生撰写家庭理财建议书。
复习思考题,作业题:
课后反思
在撰写家庭理财建议书过程中发现学生理财知识不够扎实。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
授课日期:
2012年6月5日教案编号:
16
教学安排
课型:
理论
教学方式:
讨论
教学资源
多媒体
授课题目(章、节)
个人家庭理财规划实践
教学目的与要求:
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教学内容与教学组织设计:
1.编制自己的资产负债表20分钟
2.确定自己的理财目标20分钟
3.编制自己的预算表20分钟
4.建立自己的资产组合30分钟
重点与难点:
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下,通过讨论,完成自己的家庭理财规划。
复习思考题,作业题:
课后反思
有很多学生对自己家庭的资产情况并不是十分了解。
答疑、质疑请记录:
备注:
一次课(2-3学时)为一个课时单元。
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