答案924基金法律法规职业道德规范1.docx
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答案924基金法律法规职业道德规范1
基金法律法规、职业道德与业务规
1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由(c)确定?
A中国国务院B中国证监会C证券投资基金法D证券法
2.关于基金经理“老鼠仓”的行为,以下说法错误的是(c)
A基金经理利用未公开信息交易B情节不严重可能不构成犯罪
C情节严重的构成幕交易罪D基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动
3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规要求,以下表述错误的是(b)
A基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力
B基金从业人员取得基金从业资格后,可以从事基金管理公司的任何岗位工作
C基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能
D基金从业人员应当勤勉审慎开展业务
4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是(b)
Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则
AⅡⅢ
BⅠⅣ
CⅡⅣ
DⅠⅢ
5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括(b)
A具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
B具有一定的市场认可度
C开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
D具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务
6.基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映
A风险系数B风险性质C风险因素D风险等级
7监管机构要求,基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。
此种方式属于基金职业道教育途径中的(a)
A岗位教育B舆论教育C自我修养D岗前教育
8目前,我国开放式基金注册登记的模式不包括(d)
A基金管理人自建注册登记系统“置”模式
B委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
C管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式
D委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式
9.关于离岸基金和在岸基金,以下表述错误的是(d)
A离岸基金可投资于募集地以外的证券市场
B在岸基金受本国法律监督
C离岸基金是在他国发售的证券投资基金
D在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场
10.关于基金客户投诉的处理体系,以下说法错误的是(b)
A应不断总结经验、防风险,完善控制度
B受理客户投诉,确有必要的情况下对投诉进行录音ss
C需公布、及投诉处理流程
D应设立独立的投诉受理与处理部门
11.对于私募基金管理人登记,公示的私募基金管理人基本情况包括(d)
Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人
AⅡⅢⅣBⅠⅢⅣCⅠⅡⅢDⅠⅡⅢⅣ
12.私募投资基金的法律组织形式不包括(b)
A公司型B个人独资企业C有限合伙企业D契约型
13.关于基金的信息披露,以下说确的是(b)
A封闭式基金开放申购赎回后,应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值
B至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
C基金拟在证券交易所上市的,应向证监会提交上市交易公告书等上市申请材料
D基金管理人应当在基金合同生效当日,在指定报刊登载基金合同生效公告
14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求,以下说确的是(a)
Ⅰ负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格
Ⅱ主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业
Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格
Ⅳ营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格
AⅠⅡⅢⅣBⅠⅡⅢCⅠⅡDⅠⅢ
15.基金管理公司的部控制,应能确保其财务和其他信息的(c)
Ⅰ真实Ⅱ准确Ⅲ完整Ⅳ及时
AⅠⅡⅣBⅡⅢⅣCⅠⅡⅢⅣDⅠⅡⅢ
16.基金管理人必须在(d)上披露货币市场基金年报
A基金委托人官网B基金代销机构官网C基金注册机构官网D中国证监会指定报刊
17.甲是某基金公司的基金经理,其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付,基金公司将在3日后下调该债券的估值。
甲将这一信息告知一个大的机构客户,该机构客户立即赎回了该基金,避免了净值下跌的风险,对于甲的行为,以下说法错误的是(c)
A甲没有公平对待客户B甲对其所在机构没有忠诚尽责
C甲保护了客户利益,符合客户至上的基金从业人员职业道德规要求
D甲违反了义务
18.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规的描述,正确的是(a)
A忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
B忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突
C忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
D忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规
19.关于投资者教育容,以下表述正确的是()题不全
Ⅰ投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响
Ⅱ资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
Ⅲ权益保护教育不仅是市场化的要求,也是公平原则在投资者教育领域中的体现
20.关于开放式基金份额的转换,下列说法错误的是(D)
A.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
B.基金份额转换一般采取未知价法
C.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量
D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时,不需要补费用差额
21.关于“审慎监管原则”,以下表述正确的是(d)
A.基金监管的监管围应严格限定在基金市场失灵的领域
B.要在基金机构发生亏损时采取有效措施,让基金机构股东之外的其他人不受损失
C.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中
D.通过偿付能力监管和风险防控制度体系,维护投资人对金融机构和金融市场的信心
22.某基金公司吴某以低价拿到债券,然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金,个人赚取中间的差价,上述交易主要涉嫌(c)
A.价格操纵
B.幕教育
C.利益输送
D.频繁教育
23.关于基金管理人部控制的健全性原则,以下说法错误的是(b)
A.基金管理人部控制必须覆盖所有员
B.基金管理人的各个部门之间,人员之间相互独立,不相互牵制
C.基金管理人的各个部门之间,人员之间应相互配合,协调同步、紧密衔接
D.基金管理人部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
24.关于基金与银行储蓄存款差异,一下表述错误的是(c)
A.两者信息披露程度不同
B.两者收益与风险特性不同
C.基金是银行发行的金融产品,与银行储蓄存款没有太大区别
D.两者性质不同,基金为收益凭证,银行储蓄存款为信用凭证
25.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构,可以依法办理开放式基金份额的(a)
A.认购、申购和赎回
B.认购、场买卖
C.份额登记、申购和赎回
D.场买卖、申购和赎回
26.关于混合型基金,以下表述错误的是(c)
A.为投资者提供了一种分散投资的工具
B.混合基金的预期收益一般高于债券基金、
C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%
D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
27.基金托管人职责终止时,应聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报(b)备案
A.财政部
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.中国银监会
28.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料,保存期限自(a)起不得少于10年
A.投资者购买基金之日
B.基金清算终止之日
C.基金备案成立之日
D.基金管理人成立之日
29.以下不属于证券投资基金的特点是(b)
A.严格监管、信息透明
B.风险可控、利益确保
C.独立托管、专业管理
D.组合投资、分散风险
30.根据相关法规,私募基金销售机构应当(b)
A.向投资者保证本金不受损失
B.采取措施,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认
C.通过分析会、报告会等形式,向公众宣传推介私募基金
D.确保投资者的投资资金来源合法
31.基金客户服务的特点不包括。
b
A.专业性
B.一次性
C.规性
D.时效性
32.证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括。
c
A.为中小投资者拓宽投资渠道。
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资
D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境,起到将储蓄资金转化为生产资金的作用
33.拟开展基金销售业务的机构,应当向工商注册登记所在地的(c)派出机构进行注册并取得相应资格
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会
34.关于“诚实守信”,职业道德规对基金从业人员的要求,以下表述错误的是(a)
A.不得欺诈客户
B.不得操纵市场
C.不得从事幕交易
D.不得进行关联交易
35.关于发起式基金,以下说确的是(a)
A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算
B.发起资金不低于1000万元人民币,持有期限不少于1年
C.发起式基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同必须终止,不得以开持有人大会的方式继续存续
D.发起资金来源仅限公司固有资金
36.基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则,不包括(d)
A.可操作性原则
B.安全性原则
C.成本控制原则
D.实用性原则
37.根据《基金管理公司风险管理指引》的规定,投资合规性风险管理的措施包括(d)
Ⅰ.通过在交易系统中设置风控参数,对投资的合规风险进行自动控制
Ⅱ.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制,由基金经理自己手工控制
Ⅲ.重点监控投资组合中是否存在幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
Ⅳ.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
38.投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在(c)日为投资者办理增加权益的登记手续
A.T+0
B.T+2
C.T+1
D.T+3
39.关于证监会工作人员的表述,以下说确的是(d)
A.经过中国证监会批准,离职工作人员可以在基金公司担任督察长
B.工作人员依法履行职责,进行调查或检查,需要时可以不出示证件
C.工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于3人
D.一般工作人员离职3年,不得到与原工作业务直接相关的机构任职
40.基金管理人部控制机制的第一层次是员工自律,关于员工自律,下列表述错误的是(d)
A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性
B.基金管理人应当在公司部营造浓厚的控文化氛围,提高员工自律意识
C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度
D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律,投资和清算部门必须实施员工自律
41.关于基金财产,以下描述错误的是(a)
A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益,归基金管理人所有
B.基金财产的债务由基金财产本身承担
C.基金管理人因依法解散进行清算,所管理的基金财产不属于其清算财产
D.基金财产独立于基金管理人的固有财产
42.在每日开市前,基金管理人需向(a)提供ETF的申购清单和赎回清单,并通过基金公司官方和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告
A.证券交易所、证券登记结算机构
B.基金销售机构
C.交易对手方
D.基金托管人
43.关于基金管理公司主要股东应满足的条件,以下表述错误的是(c)
A.金融资产部低于3000万元人民币
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