A2二版考纲.docx
- 文档编号:23579213
- 上传时间:2023-05-18
- 格式:DOCX
- 页数:56
- 大小:26.81KB
A2二版考纲.docx
《A2二版考纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《A2二版考纲.docx(56页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
A2二版考纲
中国人身保险从业人员资格项目2015年考试
A2《保险从业人员职业道德》考试大纲
适用资格
中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师
备注
1、考试大纲基本以教材的四级目录为基础订下相关知识点的重要程度以及考试分值。
2、重要程度由1-5星来决定,星级数越多重要性越大;各章的全书相对重要程度以☆值来表示;较低☆值的章中可能有较重要的内容;较高☆值的章可分配较多分值。
3、考试分值为考题数分配的区间值;1星0-1分;2星0-2分;3星0-3分;4星0-4分;5星0-5分。
4、4星和5星的总分值将不低于60%。
1星和2星总分值将不高于15%。
5、如果有新增监管规定,将及时挂网作为考试补充资料,请考生自行上网下载并学习。
考试补充资料的分值将另行公布。
章节
内容
重要程度
1
和谐社会与传统文化
☆☆☆☆☆
1.1
和谐社会的内涵
★★★
1.1.1
和谐社会的定义和社会主义和谐社会的提出
★
1.1.2
社会主义和谐社会的传统道德底蕴
★★★
和谐社会是公平正义的社会
和谐社会是明礼诚信的社会
和谐社会是宽容仁爱的社会
和谐社会是团结友善的社会
1.1.3
社会主义和谐社会建设的推进
★★
不断增强全社会的创造活力
妥善协调利益关系,正确反映和兼顾不同方面群众的利益
加强社会建设和管理,推进社会管理体制的创新
建立健全社会预警体系,提高保障公共安全和处置突发事件的能力
进一步健全正确处理人民内部矛盾的工作机制
1.1.4
我国传统和谐理念中人的定位
★★★
在人与自然关系上主张天人合一,寻求人与自热和谐相处。
在人与人关系上主张和而不同,寻求人与人之间在保持差异的基础上达成统一与和谐
在人与社会的关系上主张公正平等,寻求建立人人各得其所的大同社会
在人的身心关系上主张加强修养,实现自我身心和谐
1.2
儒家思想与为人之道
★★★
1.2.1
做人要有仁爱之心
爱亲人:
立爱自亲始
爱大众:
基于立而立人
爱万物:
任,天心也
1.2.2
弟子规中的为人之道
1.2.3
百善孝为先
《孝经》的缘起
孝经的实践
1.3
信仰缺失与信仰重塑
★★
1.3.1
信仰
信仰的释义
信仰的作用
信仰的涵义
信仰的作用
1.3.2
信仰危机及重塑
世俗化的泛滥
极端的个人主义
拜金主义
享乐主义
人生意义的失落
信仰的重塑
加强信仰教育
建立奉献与回报的社会机制
加大舆论监督力度
2
道德、职业道德和保险职业道德
☆☆☆
2.1
道德的内涵、特征与功能
★★
2.1.1
道德的内涵
道德的定义
道德的规范力
2.1.2
做一个有道德的人
★★★
人的道德需要
做一个有道德的人是维护社会秩序的需要
做一个有道德的人是国家和民族发展的需要
做一个有道德的人是个人融于社会群体的需要
人生价值与道德选择
人生价值
人生价值与道德选择
个人的道德责任
2.1.3
道德的基本特征
★★★
共同性
民族性
阶级性
历史继承性
自律性
2.1.4
道德的社会功能
★★★
认识功能
教育与激励功能
调节功能
2.1.5
道德建设对和谐社会的作用
★★★
构建和谐社会与加强公民道德建设
公民道德建设具有重要的价值导向作用
公民道德建设能够激发全社会的创造活力
公民道德建设能够有效调节社会人际关系
社会公德基本规范
社会公德的内涵
社会公德的主要规范
家庭美德基本规范
家庭美德的内涵
家庭美德的主要规范
2.1.6
道德与法律的辩证关系
★★★
法律与道德的差异
法律与道德调整的对象与范围有所不同
法律与道德的表现形式与调整机制各不相同
法律与道德的评价标准各不相同
道德与法律的关联
法律是传播道德的有效手段
道德是法律的评价标准、推动力量和有益补充
道德和法律在某些情况下会相互转化
2.2
职业和职业道德基本规范
★★★
2.2.1
职业的社会意义
★★★
职业与职业生涯
职业的含义
职业的特征
职业岗位与职业生涯
职业与个人发展和社会进步
职业与个人发展
职业与社会进步
职业资格制度与职业资格考试
职业资格制度
职业资格考试
2.2.2
职业道德的内涵与特征
★★★
职业道德的含义
★★★
职业道德
职业道德从属于社会道德
职业道德的形成与发展
★★
职业道德与社会分工
职业道德的发展阶段
职业道德的特征
职业道德内容上的特征
★★★
职业道德表达形式上的特征
职业道德调节范围上的特征
职业道德功能上的特征
2.2.3
职业道德与人的全面发展
★★★
职业道德与事业成功
立业与立德
职业道德是事业成功的重要因素
职业道德与价值实现
职业道德水准体现个人价值
遵守职业道德是提升个人价值的重要途径
职业道德与人格塑造
职业与人格形成
遵守职业道德与人格的塑造和升华
阅读材料2-4
健康的职业人格
★★★
2.2.4
职业道德基本规范
★★★★
爱岗敬业
诚实守信
办事公道
服务群众
奉献社会
2.3
现代社会保险的道德解读
★★
2.3.1
现代社会就是风险社会
★★
风险社会
人与风险
人是风险的最终载体
人身可能遭受的风险
人生资源可能遭受的风险
2.3.2
风险管理及其保险
★
西方保险业的产生
中国保险业的产生
保险的功能
★★
经济补偿功能
资金融通的功能
社会管理的功能
2.3.3
保险的道德解读
★★
保险的道德性
从保险的产生和发展历程来看,保险有着强烈的道德需求
保险作为一种社会保护机制,体现了人与人之间互助共济的道德精神
道德缺失对保险业发展的影响
对社会的危害
对保险行业的危害
对保险从业人员的危害
2.3.4
中国传统保险思想在当代的道德意义
★★★
中国优秀传统文化中的保险思想资源
传统保险思想的道德意蕴
仁爱文化
诚信文化
阅读材料2-5
保险业与互助伦理精神
★★★
2.4
中西方保险职业道德之历史实践
★★★
2.4.1
保险职业道德的内涵
★★★
定义
体现保险从业人员责、权、利的统一
与道德、职业道德的关系
2.4.2
保险职业道德的地位与作用
★★★
保险职业道德的地位
保险职业道德存在于保险职业活动之中,离开了保险实践活动就谈不上保险职业道德
保险职业道德贯穿于保险活动的全过程
保险职业道德渗透与每一项保险职业活动的始终,在具体实施的全过程中都有一个遵守保险职业道德问题
保险职业道德制约着参加保险职业活动的每一个人
保险职业道德的作用
调解保险职业交往中从业人员内部以及从业人员与服务对象之间的关系
有助于维护和提高保险业的信誉
促进保险业的发展
有助于提高全社会的道德水平。
保险职业道德是整个社会道德的组成部分
2.4.3
保险职业道德的形成与发展
★★★
中国保险职业道德的形成与发展
★★★
中国保险职业道德的产生
中国现代保险职业道德的发展
改革开放以来保险职业道德的发展
西方保险职业道德的形成与发展
★★★
西方保险职业道德的产生
★
西方现代保险职业道德的特点
★★★
西方现代保险职业道德的基本规范
★★★
3
诚信与保险
☆☆☆☆☆
3.1
诚信概述
3.1.1
诚信的内涵
★★★
“诚”的内涵
“信”的内涵
诚信释义
阅读材料3-1
有关诚信的名言
★★★
3.1.2
诚信的价值
★★★
诚信与个人品德
是否具有讲诚信的美德,对公民自身的人格形象影响巨大
是否具有诚信品性,是公民能否承担社会角色的道德基础
是否做一个诚信的人,是公民职业素质水准高低的标志之一
成人公民的诚信品性对后代的影响巨大
诚信与人际交往
诚信是交往的基础
日常生活交往的诚信伦理
公共生活交往中的诚信伦理
诚信与经济生活
诚信是市场经济内在要求的伦理品质
诚信与经济合作
诚信与企业伦理
3.2
诚信与保险发展
3.2.1
保险活动中的诚信缺失及其原因
★★★
保险活动中的诚信缺失
保险公司及其代理人对保险消费者的诚信缺失
保险消费者对保险公司的诚信缺失
保险公司之间的诚信缺失
保险代理人对保险公司诚信缺失
保险活动中诚信缺失的原因
社会信用基础薄弱影响了保险业诚信体系建设
保险信用法规建设滞后阻碍了保险业诚信体系建设
保险诚信管理制度缺失制约了保险业诚信体系建设
保险公司经营管理体制陈旧落后不利于保险业诚信体系建设
保险营销机制不完善困扰着保险业诚信体系建设
3.2.2
诚信与保险发展
★★★
诚信是保险业的生命线
诚信是保险企业生存与发展的内在要求
诚信是保险机构的核心竞争力
诚信是保险市场活力的信心指数
诚信有助于增强保险机构的凝聚力
3.3
最大诚信原则与保险活动
★★★★
3.3.1
最大诚信原则的内涵和特点
最大诚信原则的含义
最大诚信原则的内容
如实告知
保证
弃权
禁止反言
3.3.2
最大诚信原则确立的依据
★★★
保险合同的射幸性
保险信息不对称性
保险行业的特殊性
保险费收取的分散性
保险经营的安全性
保险资金的负债性
3.3.3
最大诚信原则在保险活动中的功能
★★★
规范保险当事人的行为
善意真诚的主观心理
诚实守信的客观行为
平衡保险当事人之间的各种利益冲突
降低交易成本
4
保险销售人员行为准则
☆☆☆☆☆
4.1
保险公司销售人员职业道德
4.1.1
保险销售人员的职业价值
★★
保险销售人员概述
保险销售人员在保险业中的重要性
销售是保险经营的关键环节
保险销售人员是保险公司实现收益的重要支柱
保险销售人员代表企业与客户建立良好的关系
保险销售人员可以促进产品的研制与开发
保险销售人员是同业竞争制胜的主要因素
阅读材料4-1
怎么做个成功的保险销售人员
★★★
4.1.2
保险公司销售人员的职业道德要求
★★★★★
保险公司的销售方式
直接邮件销售
电话销售
保险零售店
网络销售
保险公司销售人员的职业道德原则
阅读材料4-2
全美保险与金融顾问协会伦理规范
★★★
4.2
保险代理人行为准则
★★★★★
4.2.1
保险代理人职业道德的特点
★★★
4.2.2
保险专业代理人的基本行为规范
★★★★★
诚实守信
保险公司要求保险代理人必须讲诚信
客户要求保险代理人必须讲诚信
保险代理人诚信缺失对社会危害极大
专业胜任
客户至上
履行告知义务
公平竞争
保守秘密
4.2.3
保险兼业代理人的基本行为规范
★★★★★
遵纪守规
诚实守信
专业胜任
维护保险公司利益
4.3
保险经纪人行为准则
★★★★
4.3.1
保险经纪人职业道德的特点
★★★★
忠诚性
服务性
合作性
全局性
4.3.2
保险经纪人基本行为规范
★★★★★
诚实守信
专业胜任
忠于投保人
竭诚服务
保守秘密
向客户公开佣金收入
阅读材料4-6
国外保险经纪人的资格管理制度
★★★
阅读材料4-7
国外某经纪人协会成员道德准则
★★★
4.4
其他保险渠道销售人员行为准则
★★★★
4.4.1
制定电话行销人员行为准则的紧迫性
保险电话行销必须遵循自愿原则
对电话接听人员应有基本的准入要求
公司话术不应存在误导
存款送保险活动损及保险形象
电话行销中要确保个人信息安全
4.4.2
制定保险网销人员行为准则的必要性
5
保险专业人员行为准则
☆☆☆☆☆
5.1
保险核保人员行为规范
★★★★★
5.1.1
保险核保人员的职业特征
★★★★
保险企业防范经营风险的关键环节
工作内容具有层次性
涉及专业领域多
核保权限分级别
5.1.2
保险核保人员职业道德的总体要求
★★★★
遵守基本的从业规范
坚持诚信、公正、超然的原则
审慎选择风险
关注公司的长期经营目标
与销售人员、投保人密切协作
5.1.3
保险核保人员的基本行为规范
★★★★★
公平正义
保守秘密
专业胜任
阅读材料5-2
美国特许寿险核保师协会的职业道德规范
★★★
阅读材料5-3
美国财产核保师协会的职业道德规范
★★★
5.2
保险理赔、公估人员行为规范
★★★★★
5.2.1
保险理赔人员的职业特征
★★★★
保险公司现金流“支出”的把关者
保险公司建立公司品牌的关键窗口
岗位职责涉及多学科
理赔权限分级管理
5.2.2
保险理赔人员职业道德的总体要求
★★★★★
守信用、重合同
中效率、讲程序
5.2.3
保险理赔人员的基本行为规范
★★★★★
公平公正
及时准确
高效务实
专业胜任
阅读材料5-6
理赔品质考核的科学体系
★★★
5.2.4
保险公估人员的基本行为规范
★★★
独立执行
专业胜任
客观公正
保守秘密
5.3
保险精算人员行为规范
★★★★
5.3.1
保险精算及精算人员的作用
★★★
保险精算概念
保险精算人员的作用
保险产品开发
产品的市场前景分析和利润分析
对影响利润的各类因素作经验分析和敏感性分析
保险产品的价值演示及保全作业服务
参与投资结构及其策略的研讨和制定
现金流分析和参与资产负债匹配管理
准备各方要求的责任准备金及精算报告
参与准备财务报表及定期准备公司内部的各类报告和报表
涉足公司内部信息化的推动及其他金融风险的管理,参与公司的发展计划
5.3.2
保险精算人员的职业特征
★★★
专业技术要求高
职业价值突出
职业道德要求相对严格
5.3.3
国外保险精算人员职业行为准则
★★★★
专业服务
精算人员的资格标准
独立做出精算报告
信息披露
保守秘密
注意第三方利益与公共利益
礼貌合作
5.3.4
我国精算师职业道德守则
★★★★
职业诚信
遵守专业标准
对服务对象的责任
对同业的责任
对国家监管机关的责任
惩罚措施
5.4
保险培训人员行为规范
★★★★★
5.4.1
保险培训的职业特征
★★★
培训体系完善
培训内容广泛
培训目的务实
培训种类与形式多样
5.4.2
保险培训人员职业道德的特点
★★★
保险培训人员职业道德内容接近于教师职业道德内容
保险培训人员职业道德的表现形式具有灵活多样性
保险培训人员职业道德调节对象具有特定性
保险培训人员职业道德的功能具有多重性
5.4.3
保险培训人员的基本行为规范
★★★★★
为人师表
敬业奉献
依法从教
团结协作
专业胜任
终身学习
6
保险管理人员行为准则
☆☆☆☆☆
6.1
管理人员与管理伦理
6.1.1
保险管理人员及其工作职责
★★★
保险管理人员概述
保险管理人员工作职责
拥有制度化的权力和对组织的责任
管理的职能和对下属的责任
公司角色、个人角色和社会角色
6.1.2
管理伦理
★★★★
管理伦理的发生是由管理活动和管理系统的内在要求决定的
管理与伦理具有同质性
成功有效的管理是体现人性的伦理管理
6.1.3
管理伦理在保险管理中的作用
★★★★
管理伦理对保险管理者的作用
提高管理者在保
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- A2 二版考纲
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)