稽核的工作计划.docx

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稽核的工作计划

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稽核的工作计划（总9页）

稽核的工作计划

　　稽核的工作计划

　　篇一：

稽核工作计划

　　20xx年，是我xx联社实行统一法人的第一年，是农村信用社继续深化改革的关键年，也是进一步强化农村信用社管理，促进各项业务发展上台阶的重要一年，在新的一年里，为了做好xx联社的稽核工作，充分发挥稽核工作在信用社业务经营中的监督作用，根据《xxx农村信用社稽核工作暂行规定》《xxx农村信用社稽核工作报告规定》，结合本辖区工作实际，今年稽核科将改变以往稽核工作方式、方法，由稽核人员包片改为分组派驻制，日常以序时稽核为主，围绕联社中心工作，适时集中开展专项稽核，做到稽核工作年度有计划，月月有任务（工作计划将以表格形式发至各组），以确保稽核工作的数量和质量，促进我郊区联社各项业务的迅速、健康发展。

现将2006年稽核工作具体安排如下：

　　一、工作安排。

（一）、常规稽核：

月度常规稽核计划表由各小组组长填制，稽核内容为《安徽省农村信用社稽核工作暂行规定》中第三十一条的实时稽核内容和定期稽核内容，在没有专项稽核任务的情况下，常规稽核时间必需保证全年180天，常规稽核情况每月初由各小组组长在稽核工作例会上书面汇报，在现场稽核时同时应登记稽核检查登记簿。

（二）、专项稽核：

（1）开展对农村信用社2005年度会计决算工作真实性专项稽核（2006年1月15日前结束）；

（2）、对辖内各网点（包括分社、储蓄所）开展重要凭证，印章保管、使用情况专项稽核（1——2月）；

　　（3）由各组稽核员牵头，抽调组织力量，开展信贷管理大检查，稽核面为50％，重点是信贷支农情况以及贷款发放的真实性、合规性稽核，要求外部核对面为近两年新增贷款户数的10％——20％，（2——5月）；

　　（4）开展业务收入、财务收支真实性，合规性专项稽核（6月末——7月初）；

　　（5）、选择部分社，对其资本状况、内控制度、风险状况及业务经营的合规性、真实性等方面进行了重点全面检查。

具体是：

xxx、xxx、xx、xxx、xxx、xx、xx、xxx八个信用社（7月）。

　　（6）计算机操作专项稽核（8月）

　　（7）、对2005年度已进行全面稽核的xx、xx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx8个信

　　用社进行后续稽核（10月）

　　（8）围绕联社中心工作和上级联社指示，完成临时性稽核任务

　　二、规范稽核工作程序

　　规范稽核工作程序和稽核工作行为，加强现场稽核管理，提高稽核质量，控制稽核风险，落实稽核工作责任制是对今年稽核工作人员提出的新要求，各稽核小组和稽核成员必须严格按照《xx省农村信用社稽核工作操作规程》实施现场稽核。

注意重点：

一是在稽核前要做好稽核准备，明确人员职责，制定稽核方案，稽核前下发“稽核通知书”；二是在稽核实施时要做好进退场会议记要，以稽核底稿全面反映工作过程，注意稽核方法和工作技巧，力求全面、真实、准确的反映稽核工作情况，三是要在“稽核事实和评价的基础上”做好总结和反馈，及时、全面地完成稽核报告和稽核项目总结。

实行稽核责任追究制，各稽核员要对自已审查签字的稽核内容全面负责。

　　三、加大稽核处罚力度

　　今年的稽核工作要以科学、合理地发放支农贷款、提高资产质量、规范信贷操作行为以及狠抓财务收入等为重点，重点要加大有章不循，有令不止，违反信贷、财务制度，违规发放的垒大户、跨区域、化整为零、越权贷款、乱开支、下甩费用、随意调整帐表数字、随意在过渡性科目垫支不合理费用，息转本、无正当理由擅自降低贷款利率，不执行“一分四双”制度，不坚持钱、帐分管，不按时查岗查库等违规违章和弄虚作假行为的处罚力度。

凡在今后的稽核检查中发现违反上述项目中的一项或联社信贷、财务部门制订的规章制度、办法、细则的，稽核科将依据相关处罚规定下发“稽核意见书”和“稽核处罚决定”联严肃处理，决不姑息迁就。

　　以上计划妥否，请予审定。

　　篇二：

下半年稽核部工作打算

　　一、工作思路：

　　以防控操作风险为核心，推进稽核审计任务制度化，稽核检查程序化，稽核文档格式化，稽核责任明晰化，稽核处罚标准化，扩大稽核审计范围和深度，提升稽核审计能力，进一步促进我区联社依法合规经营稳步发展。

　　二、具体工作：

　　1、安排两次序时稽核。

对2012年6-11月全面业务开展稽核检查，对存在的问题通过现场辅导纠改、发整改通知书、限期整改、违规积分、以及处罚相关责任人等方式手段，强化合规意识，规避操作风险。

　　2、安排两次专项稽核。

一是对信用社对公账户管理专项检查主要是开户的合规性、使用的规范性、对账的及时性检查。

二是对2011年新增贷款专项稽核检查，重点是10万元以上贷款的全面检查，充分揭示信贷管理风险点，为进一步体提高信贷工作质量提供更可靠地决策依据。

　　3、加强后续稽核检查，确保纠改到位。

采取“人盯社”包片稽核，后续再稽核和整改到位。

　　三、工作措施

　　1、部门人员加强学习、强化培训，推行稽核人员到一线业务岗位实践制度，增强非现场稽核能力。

　　2、改进稽核审计方式提高效率，非现场和现场稽核相结合，

　　合理收集业务操作风险点，做到全方位、多角度、分层次地立体稽核。

　　3、加强内控建设，强力推进稽核管理规范化。

重点落实省联社稽核审计“主审制”和办事处的稽核审计工作问责制。

实施有效约束的质量控制机制，完善内部审计工作责任制度，建立统一的《稽核人员工作日志》对下乡执行任务和整理资料全程予以如实登记，制度管人管事的长效机制。

　　四、存在问题：

　　1、稽核人员学习不够，素质有待提高。

今年稽核人员变动后，新到稽核岗位人员较多，虽然稽核审计部对稽核人员的学习培训作了计划，规定了稽核人员必学篇目和制度规定，规定了学习时间，但由于部门人员基本上都在信用社稽核检查，回到单位的时间不统一，所以组织学习的时间相对较少。

　　2、稽核工作创新不够。

由于今年联社成立事后监督中心，业务传票统一上缴联社保管，针对这一变化，稽核审计工作没有相应的应对措施，对基层社的序时稽核不全面，容易留下死角。

　　3、稽核力量不足，稽核任务完成不理想。

我联社现有专职稽核人员5人，按省联社标准不足，加之今年派员参加上级检查和接待检查次数较多，对自身稽核任务有所耽误。

　　3、稽核的广度和深度不够。

一是对会计出纳业务的稽核在一定程度上停留在表面层次上，注重帐平款准，而对业务合法性，操作的合规性，以及操作风险和道德风险关注不够。

二是对贷款

　　业务的稽核检查只停留在合同资料、要素的齐全性上，对贷款真实性以及贷款发放的合规性分析检查不够。

　　4、信息不对称，对一线人员素质风险防范不够。

在稽核过程中，更多的是看现场操作，而对柜员平时执行制度的情况了解不够；报表、帐册看得多，找职工座谈少，对职工的所思、所想了解得少。

　　篇三：

稽核组2工作总结暨工作计划

　　第一部201x年工作总结

　　201x年，广阳营销中心稽核组以“发现问题、分析问题、解决问题”为目标，通过强化基础管理、细化管控措施、严格督促执行、落实效果跟踪等措施，认真开展稽核岗位工作，一年中，稽核组管辖范围内的人工审核工单稽核准确率、稽核系统工单差错率、客户资料归档和准确率等考核指标均

　　较好完成公司规定指标，为广阳分公司业务发展把好了关口，现将这一年中的工作总结汇报如下：

　　一、强化业务通知学习，部门员工稽核能力不断提升

　　2014年，稽核组重点强化基础管理，狠抓业务通知的学习和掌握，努力提高各类业务点的稽核能力。

组内规定，对于公司新发的业务通知，做到及时查阅，主动学习，有疑问第一时间与业务部门沟通，及时、准确掌握新的稽核点。

稽核组定期组织对业务通知稽核点的集中学习和讨论，通过互助提醒和稽核范围轮换的方式，提高员工对稽核点的.掌握能力，在市公司每月组织的稽核岗位考试中，广阳稽核组员工成绩一直比较靠前。

　　二、认真做好稽核各项工作，确保各项稽核指标较好完成

　　2014年，广阳区月平均业务受理量在18000以上，全年20余万笔，稽核组员工认真履行岗位职责，对每单业务稽核点进行100%核查，每月稽核发现一级错单数百笔，及时与相关业务稽核一一核对，并在规定的时限内完成修改。

1-12月期间，市公司二级稽核统计错单结果显示，广阳稽核组月度二级稽核错单率均保持在

　　以内（考核指标为%），稽核系统差错率均低于2%的考核指标，纸质客户资料准确率和差错率均高于%，和其他县区的二级错单率相比，完成情况较好。

　　三、细化管控措施，加强稽核过程管控

　　1、强化业务通知管理。

加强稽核岗位业务通知学习，归纳新发业务通知的稽核注意事项，及时传达给业务稽核，对易错点进行重点提示，保障稽核点的全覆盖。

　　2、强化业务稽核管理。

每周组织一次业务稽核错单培训会，定期将整月错单进行分类汇总，并有针对性的进行培训指导。

每周监督营业厅业务稽核对营业员的业务知识培训是否到位，保障一线录入人员熟知各类业务通知，从源头上控制错单。

　　3、强化代理商管理。

代理商门户派专人负责，对易错、常错的业务稽核点以邮件方式通知后，通过电话再次传达。

定期对代理商错单率进行分析对比，针对基础差的代理商进行一对一重点培训，对日常稽核工作中易错点进行重点辅导。

　　4、强化客户资料管理。

及时传达客户资料新要求，并规范客户资料的存档流程，保障客户资料的完整率、准确性。

　　四、存在的问题

　　1、稽核岗位工作与分公司营销活动安排的矛盾。

因为涉及到错单周报、月报的时限性，月初月底稽核组比较忙，而公司组织的各项促销活动一般都是五一、十一、元旦等法定节假日，一般都是月初月末，稽核员工既要参加营销活动又要面对节假日期间直线上升的业务

　　受理量，部分稽核工作因急于上报而核实不全面。

　　2、代理商员工岗位技能与频繁变动业务通知的矛盾。

部分代理商和渠道岗位急于发展业务量及新入职人员操作不熟练就上岗现象时有发生。

录入人员对业务通知学习不全面，且不按照业务通知要求办理业务，导致错单量较大且在错单修改和后期签审批等工作量较大，过程处理稍有不当，会发生客户投诉和扣罚领导奖金等情况。

　　3.稽核系统与日常核查工作的矛盾。

从10月份4G业务上线以来，BSS系统不能全面录入4G业务，办理部分4G业务时，需要同时在bbs系统和集约系统两个系统中操作才能完成，而稽核岗位只能从bbs系统中稽核，不能进入集约系统，导致部分稽核点核查不全面，增加了后续跟踪工作量。

　　第二部分201x年工作计划

　　一、继续加强业务学习，重点提高业务稽核岗位能力，进一步减少一级、二级错单率。

　　二、加强制度管理，在广阳区范围内制定靓号相关问题的管理处罚办法。

　　三、加强对代理商稽核业务的管理，逐步减少代理商错单率。

　　四、加强与相关部门沟通，及时协调解决相关问题。