邮政储蓄银行内控知识网络考试试题库.docx

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邮政储蓄银行内控知识网络考试试题库

一、单选题

1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到：

“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是

一家现代商业银行自身发展的内在需要。

”

监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注

C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求

答案:

A

2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：

“对于案

件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震

慑他人，警示大家。

”

A.72B.热炉

C.丛林D.海因里希

答案：

B

3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内

部控制的情况进行常规、持续的监督检查。

A.外部监督B.内部控制监督

C.日常监督D.专项监督

答案：

C

4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负

责人。

A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导

答案：

C

5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。

A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价

高级管理层合规管理的有效性

B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识

别、评估、缓释、报告流程

C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规

支持

D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评

估合规风险的缓释情况

答案：

A

6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行

为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员

进行责任追究和处理。

A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求

答案：

A

7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

A.各级法律与合规部门B.高级管理层

C.监事会D.董事会

答案：

D

8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。

A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

B.负责明确设定可接受的风险水平

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到

有效履行

D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

答案：

B

9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束

后，应至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：

B

10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查

工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。

A.安全保卫部门B.法律合规部门

C.风险管理部门D.办公室

答案：

B

11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规

定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运

资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

A.20%B.40%C.50%D.60%

答案：

D

12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超

过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由

国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A.３个月、６个月B.６个月、６个月

C.６个月、1２个月D.３个月、１２个月

答案：

B

13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要

求，对重要岗位实行（）制度。

A.轮岗B.强制休假

C.轮岗和强制休假D.轮岗或强制休假

答案：

D

14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的

（）规定，加强对员工行为的监督和排查。

A.允许性B.选择性C.可为性D.禁止性

答案：

D

15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的

频率，至少（）。

A.每半年一次B.每年一次

C.每季度一次D.每月一次

答案：

B

16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架

构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。

A.每半年一次B.每年一次

C.每季度一次D.每月一次

答案：

B

17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确

立全员主动合规、（）等合规理念。

A.合规至上B.合规创造价值

C.合规与发展并行不悖D.合规人人有责

答案：

B

18.商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向银监会

报告离任原因等有关情况。

A.3B.5C.7D.10

答案：

D

19.内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督

工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。

A.3B.5C.8D.10

答案：

D

20.自助设备保险箱钥匙和密码应（）。

A.分人管理，单线传递B.统筹管理，双线传递

C.分人管理，双线传递D.统筹管理，单线传递

答案：

A

21.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理

财产品销售渠道的风险提示，并在（）内容中加以体现。

A.“双录”B.签约

C.产品说明D.客户风险评级报告

答案：

A

22.根据《物权法》第203条规定：

“为担保债务的履行，债务人

或第三人对一定期间内（）的债权提供担保财产的，债务人不履

行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有

权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。

A.将要发生的B.连续发生的

C.将要连续发生的D.某笔特定的

答案：

C

23.以下（）不是防范票据业务风险应开展的工作。

A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求

B.强化合规管理，规范票据经营

C.加强票据特殊条线人员管理

D.加强与票据中介的协同合作

答案：

D

24.（）阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。

A.贷前调查B.贷中C.贷后D.放款

答案：

A

25.（）依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业

务履行监管职责。

A.邮储银行B.人民银行

C.银监会及其派出机构D.银行业协会

答案：

C

26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实

行（）。

A.分账管理，统一核算成本、收益

B.统一管理，单独核算成本、收益

C.分账管理，单独核算成本、收益

D.统一管理，统一核算成本、收益

答案：

C

27.代理营业机构应当统一使用（）标识金融服务品牌。

A.中国邮政储蓄银行B.商业银行C.中国邮政D.邮政储蓄

答案：

A

28.邮储银行新设代理营业机构实行（）规划管理。

A.月度B.季度C.半年D.年度

答案：

D

29.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，新设代理

营业机构应依托于（）。

A.邮政企业B.已设立的邮政企业营业机构

C.邮储银行D.已设立的邮储银行营业网点

答案：

B

30.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，代理营业

机构的筹建期为批准决定之日起（）。

A.1个月B.3个月C.6个月D.1年

答案：

C

31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定

领取金融许可证。

A.3B.5C.10D.30

答案：

C

32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（）人。

A.3B.4C.5D.6

答案：

B

33.商业银行应建立独立垂直的（）。

A.组织架构B.内部审计体系

C.合规管理体系D.案件防控体系

答案：

B

34.商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不得少

于（）人。

A.3B.5C.4D.6

答案：

A

35.商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总

数的（）。

A.1%B.2%C.3%D.4%

答案：

A

36.根据《商业银行收费行为执法指南》，推动商业银行设定收费

项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收

费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到（）。

A.服务实B.项目实C.管理实D.工作实

答案：

B

37.商业银行伪造服务记录、服务成果的，应当认定为（）

A.违法服务B.违法收费C.只收费不服务D.收费违法服

务

答案：

C

38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中

违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加

客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。

A.违规收费行为B.费用转嫁行为

C.强制收费行为D.不合理收费行为

答案：

A

39.商业银行办理委托贷款业务，应当向价目表规定的对象收取

手续费，不得向委托方以外的第三方收取费用，委托方与借款人

达成协议的情况除外。

价目表没有明确规定收费对象的，遵循（）

的原则。

A.借款人付费B.委托方付费

C.第三方付费D.谁委托，谁付费

答案：

D

40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理

工作，实行（）报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法

律与合规部报告。

A.双线B.单线C.纵向D.横向

答案：

A

41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人

员应每（）向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规

报告。

A.月B.季度C.半年D.年

答案：

C

42.反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，

应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。

A.商业银行社会责任B.保密性义务

C.全员性义务D.法定义务

答案：

C

43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定（）名反洗钱联络员，

具体负责本条线反洗钱工作事务。

A.1B.2C.3D.按照比例

答案：

A

44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培

训，并积极参加（）反洗钱岗位准入考试。

A.银监会B.人民银行C.总行D.一级分行

答案：

B

45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟

通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和（）。

A.非现场检查B.调度C.行政调查D.行政处罚

答案：

C

46.各级邮政代理金融业务管理机构负责与（）反洗钱领导小组

沟通协调反洗钱工作事项，督促辖内邮政代理金融营业网点开展

与反洗钱相关的工作。

A.上级银行机构B.同级银行

C.监管部门D.上级代理金融业务部门

答案：

B

47.我行大额交易和可疑交易通过反洗钱系统进行数据筛选并自

动校验，未通过的数据下发进行补录补正，完成补录补正后，系

统生成大额交易和可疑交易报文并上传给（）。

A.中国邮政储蓄银行总行B.银行业监督管理委员会

C.中国人民银行D.中国反洗钱监测分析中心

答案：

D

48.各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于（）会议，通报

反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难

点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。

A.一次B.两次C.三次D.四次

答案：

C

49.各级机构应按（）对辖内机构反洗钱工作履职情况进行考核

评价，评价结果纳入绩效考核范围。

A.月度B.季度C.半年度D.年度

答案：

D

50.违反反洗钱法律法规、监管规定及行内制度，导致我行发生

反洗钱合规风险事故或受到监管处罚的，按照（）追究有关责任

人员的责任。

A.《员工行为十条禁令》

B.《邮政金融从业人员违规积分管理办法》

C.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》

D.其他行内规章制度

答案：

C

51.案件风险排查工作是本行案件防控工作的重要组成部分，各

级机构（）承担本机构案件风险排查工作第一责任。

A.主要负责人B.部分负责人

C.主管领导D.经办人

答案：

A

52.案件风险排查工作可采取（）相结合的方式进行。

A.全面检查和专项检查B.非现场分析和现场排查

C.业务检查与合规检查D.日常排查和专项排查

答案：

B

53.（）是全行保密工作的领导机构，依据相关工作规则及有关

保密规定，组织开展全行保密工作。

A.邮储银行风险管理委员会

B.中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会

C.邮储银行保密委员会

D.中国邮政储蓄银行保密工作领导小组办公室

答案：

C

54.（）商业秘密是邮储银行行内最重要的保密信息。

A.核心B.重要C.绝对D.一级

答案：

A

55.涉密人员离岗离职实行脱密期管理，最短时间为（）。

A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

答案：

C

56.（）负责对网点投诉处理情况进行抽查回访。

A.消费者权益保护协会B.11185

C.市行办公室D.总行95580客户服务中心

答案：

D

57.营业网点对于确实无法自行处理的客户投诉，根据投诉严重

程度在规定时限内报（）协调处理，并在约定时限内回复客户。

A.上级机构B.市行办公室C.银监局D.人民银行

答案：

A

58.营业网点应在营业厅明显位置公示本网点或上级行服务监督

电话和投诉处理流程；配置（）免拨电话，并保障正常使用。

A.11185B.12315C.95580D.4008895580

答案：

C

59.邮储银行各级机构应指定（）负责网点投诉处理和管理，并

保持人员相对稳定。

A.专人B.大堂经理C.营业主管D.支行长

答案：

A

60.（）或大堂经理负责本网点投诉管理，协调处理客户投诉。

A.营业主管B.柜员C.营业网点负责人D.综合柜员

答案：

C

61.受理的投诉对于网点能自行处理的，约定的反馈时限不超过

（）个工作日；对于网点无法自行处理的投诉，约定的反馈时限

一般不超过（）个工作日。

A.2,5B.3,5C.10,15D.3,10

答案：

A

62.网点所属上级机构接到网点投诉报告后，应在（）个工作日

内调查核实，并给出具体处理意见；如在本级权限范围内无法解

决，应在当日逐级上报并及时跟踪，在（）个工作日内将处理意

见反馈网点。

A.1,3B.1,5C.2,3D.2,5

答案：

A

63.网点意见簿回复时间原则上不超过（）个小时。

A.48B.24C.72D.12

答案：

B

64.营业网点受理客户投诉后，应以（）为目标，积极快速处理，

就地妥善解决，及时化解、消除客户不满情绪，避免投诉升级和

矛盾上交，避免引发声誉风险。

A.客户满意B.解决问题C.不再投诉D.消除矛盾

答案：

A

65.紧急投诉的处理须严格按照时限要求执行，在（）个小时内

回复客户。

A.12B.24C.36D.48

答案：

D

66.涉及跨一级分行客户投诉，协办机构需要在（）个工作日内

处理完毕并将处理结果反馈给受理客户投诉的一级分行。

A.2B.3C.5D.10

答案：

C

67.各省（区、市）邮政分公司汇总辖内代理网点投诉分析报告

表后，于每季初（）日内提交邮储银行各一级分行，各一级分行

每季度初（）日内将辖内自营网点和代理网点投诉分析报告表报

总行。

A.10，10B.10,5C.5,15D.10,15

答案：

D

68.（）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。

A.监事会B.董事会C.股东D.高级管理层

答案：

D

69.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评

价的频率，至少（）开展一次。

A.每年B.每季度C.每月D.每周

答案：

A

70.营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书

面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。

A.12B.24C.48D.72

答案：

B

71.中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上（）

召开一次。

A.每年B.每季度C.每月D.每周

答案：

B

72.（）是指客户授信额度到期后或客户发生重大不利变化的，

前台业务部门应重新发起客户授信方案的申报。

A.额度重检B.授信方案调整

C.评级更新D.额度冻结与解冻

答案：

A

73.对于审查或风险评价中出现评级下调的，授信审查岗应通知

客户经理重新测算贷款价格并就新价格与客户进行谈判，对于客

户接受新价格的，应重新发起价格审核流程；对于客户不接受新

价格或价格审核未通过的，应做（）处理。

A.中止B.终止C.退回D.撤销

答案：

C

74.承兑业务（）是指我行在为客户办理承兑业务时，为了

降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的

资金。

A.保证金B.准备金C.一般准备金D.特别准备金

答案：

A

75.承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后（）内对汇

票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定

进行日常检查。

A.5天B.10天C.15天D.20天

答案：

C

76.客户经理至少应于汇票到期前（）个工作日起，关注客

户在我行的存款情况。

A.5B.10C.15D.30

答案：

B

77.“两加强、两遏制”指的是：

加强（）；加强外部监管；遏制

违规行为；遏制违法行为。

A.内部管控B.内部检查C.风险管理D.履职检查

答案：

A

78.代理营业机构变更事项应自批准决定之日（）个月内完成变

更并向决定机关报告。

A.12B.9C.6D.3

答案：

C

79.原则上代理机构临时停业及延期累计不得超过（）年。

A.3B.2C.半D.1

答案：

D

80.代理营业机构连续停止营业（）天以上、（）个月以内为临

时停业。

A.3、6B.3、3C.6、3D.6、6

答案：

A

81.对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进

行清收，或者（）。

A.司法回收B.资产保全C.协议重组D.呆账核销

答案：

C

82.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但

（）办理的贷款除外。

A.委托授权B.电子银行渠道C.第三方D.单位优质职工

答案：

B

83.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，

确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品

宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

A.10B.20C.30D.60

答案：

B

84.商业银行开展（）个人理财业务，无需向中国银行业监督管

理委员会申请批准。

A.保证固定收益理财计划

B.保证最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

答案：

C

85.商业银行将（）作为理财计划合同的终止条件或终止参考条

件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明

确解释。

A.有关银行经营监测指标B.客户风险承受力监测指标

C.监管指标D.市场监测指标

答案：

D

86.银监会开展相关调查时，调查人员不得少于（）人，并应

当出示合法证件和调查通知书。

A.2B.4C.3D.5

答案：

A

87.商业银行不得将内部审计活动外包给近（）年内为审计对象

提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机

构。

A.2B.3C.4D.1

答案：

B

88.商业银行收费行为执法机构是指（）级以上人民政府主管部

门。

A.省B.市C.县D.乡

答案：

C

89.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业结算账

户管理的通知》规定同业账户开户银行和存款银行应按（）对

账。

A.日B.周C.季D.月

答案：

D

90.被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国

人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行

（）。

A.纪律处分B.组织处理C.行政处罚D.约见谈话

答案：

C

91.一级分行每年应至少组织开展（）次全面排查。

A.1B.2C.3D.4

答案：

B

92.识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素，下列属于内

部因素的是（）。

A.技术进步、工艺改进等科学技术因素

B.法律法规、监管要求等法律因素

C.安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社

会因素

D.营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素

答案：

D

93.（）对董事会负责，主持企业的生产经营管理工作。

A.董事会B.监事会C.经理层D.全体员工

答案：

C

94.发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在（）以

上，但经国务院批准的除外。

A.1年B.2年C.3年D.5年

答案：

C

95.中国证监会收到发行人申请文件后，在（）内作出是否受理

的决定。

A.3个工作日B.5个工作日C.7天D.15天

答案：

B

96.股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定

之日起（）后，发行人可再次提出股票发行申请。

A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月

答案：

B

97.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后6个月

内有效。

特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过（）。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

答案：

A

98.发行人披露盈利预测的，利润实现数如未达到盈利预测的

（），除因不可抗力外，其法定代表人、盈利预测审核报告签字

注册会计师应当在股东大会及中国证监会指定报刊上公开作出

解释并道歉；中国证监会可以对法定代表人处以警告。

A.30%B.50%C.60%D.80%

答案：

D

99.通常所说的“三重一大”是指（）。

A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务

B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务

C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务

D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务

答案：

D

100.企业发生重大安全生产事故，应当及时启动（）。

A.快速反应机制B.危险警报

C.应急预案D.应急演练

答案：

C

101.企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是（）。

A.筹资的规模

B.筹资的成本

C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力

D.股权筹资和债务筹资的结构

答案：

C

102.企业应当建立固定资产清查制度，至少（）全面清查，

保证固定资产账实相符，及时掌握资产盈利能力和市场价值。

A.半年B.每年C.二年D.三年

答案：

B

103.工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交

付使用手续前应当编制（）。

A.竣工决算B.竣工结算

C.交付使用财产清单D.竣工决算审计报告

答案：

C

104.重大业务外包方案应当提交审批，审批人是（）。

A.分管副总经理B.总经理

C.董事长D.董事会或类似权利机构

答案：

D

105.对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应

当由（）进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成

全面预算草案，并提交董事会。

A.企业预算管理委员会B.股东会

C.总经理办公会D.战略委员会

答案：

A

106.内部报告指标体系的设计应当与（）相结合，并随着环境和

业务的变化不断进行修订和完善。

A.财务管理B.经营管理C.发展战略D.全面预算管理

答案：

D

107.系统开发验收测试的主体是（）。

A.独立于开发单位的专业机构B.开发商

C.合作单位D.合作开发商

答案：

A

108.内部控制评价，是指（）对内部