合规教育题库单选.docx
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合规教育题库单选
二、单项选择
1、以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的。
(C)
A、百分之二十五B、百分之三十
C、百分之三十五D、百分之四十
2、《公司法》规定控股股东是指。
(B)
A、出资额占有限责任公司资本总额百分之四十以上的股东
B、出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上的股东
C、出资额占有限责任公司资本总额百分之六十以上的股东
D、出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之六十,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东
3、关于要约的说法正确的是。
(B)
A、要约邀请是希望向他人发出要约的意思表示
B、表明经受要约人承诺,要约人即受该意思表示约束
C、要约发出时即开始生效
D、要约不可以撤回
4、借款合同无效而导致担保合同无效,担保人无过错的,担保人不应承担民事责任,担保人有过错的,担保人承担民事责任的部分,不应超过债务人不能清偿部分的。
(B)
A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、三分之二
5、下列哪些财产不得抵押。
(C)。
A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物。
B、抵押人所有的机器、交通运输工具。
C、土地所有权。
D、抵押人依法有权处分的国有土地使用权
6、按份共有人对共有的不动产或者动产按照享有所有权。
(A)
A、份额B、共有C、金额D、合同约定
7、以土地所有权为抵押物设立的抵押,其抵押合同。
(D)
A、自合同订立时生效B、自办理抵押登记时生效C、自土地管理部门批准后生效D、无效
8、定金应当以书面形式约定。
定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的百分之。
(B)
A、10B、20C、30D、40
9、一般保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效;连带责任保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效。
(B)
A、中断中断B、中断不中断C、不中断中断D、不中断不中断
10、依法应办理抵押登记的,抵押权的生效时间为。
(B)
A、抵押交付之日B、登记之日C、签订合同之日D、当事人协商之日
11、《中华人民共和国反洗钱法》于起施行。
(D)
A2006年10月1日B2005年1月1日
C2006年10月31日D2007年1月1日
12、反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
(C)
A中国人民银行B中国银监会C国务院D公安部
13、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向行政主管部门或者公安机关举报。
(A)
A反洗钱B中国人民银行C上级D监银局
14、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
(C)
A柜员B会计主管C负责人D反洗钱录入员
15、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的并进行核对并登记。
(A)
A身份证件B户口薄C工作证D户藉证明
16、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当识别客户身份。
(B)
A不予B重新C谨慎D客观
17、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由承担未履行客户身份识别义务的责任。
(B)
A第三方B该金融机构
C第三方或该金融机构D第三方和该金融机构
18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存年。
(A)
A五B三C十五D永久
19、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交()有关部门指定的机构。
(D)
A中国人民银行B该金额机构C监银局D国务院
20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,调查人员不得少于人。
(A)
A2B3C1D4
21、反洗钱临时冻结不得超过小时。
(C)
A二十四B三十六C四十八D七十二
22、商业银行负责本行的信息披露。
(B)
A、监事会B、董事会
C、社员代表大会D、职工代表大会
23、商业银行应将信息披露于每个会计年度终了后的个月内披露。
(D)
A、1B、2C、3D、4
24、应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
(D)
A董事会B监事会
C高级管理层D董事会和高级管理层
25、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
(D)
A1B5C7D10
26、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自起施行。
(A)
A、2004年5月1日B、2004年1月1日
C、2004年3月1日D、2004年5月25日
27、是指商业银行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买卖以及抵债资产的接收和处置等。
(B)
A、资产买卖B、资产转移C、资产置换D、资产利用
28、商业银行关联交易控制委员会的日常事务由负责;未设立董事会的,应当指定专门机构负责。
(A)
A、商业银行董事会办公室B、中国银行业监督管理委员会
C、人民银行D、商业银行独立董事
29、商业银行的一笔关联交易被否决后,在内不得就同一内容的关联交易进行审议。
(A)
A、六个月B、一年C、三个月D、两个月
30、商业银行应当按向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。
(B)
A、月B、季C、年D、旬
31、依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
(B)
A、人民银行B、中国银行业监督管理委员会
C、人民银行当地支行D、公安机关
32、下列哪一项不是商业银行应建立的。
(D)
A授信政策B决策机制C管理信息系统D处罚机制
33、商业银行授信决策应在(C)授权范围内进行,不得超越权限进行授信。
A正式B口头C书面D审批
34、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以(C)为主,间接调查为辅。
A直接调查B实际调查C实地调查D主动调查
35、各农村合作金融机构要加强对非信贷资产风险分类的监督检查,督促各分支机构和基层信用社建立动态管理机制。
原则上,非信贷资产风险分类(C)进行一次分类,但对于拆放、投资、抵债资产等风险较大的项目则须按季进行调整。
A、每月B、每季C、每年D、每半年
36、商业银行内部控制的目标不包括(C)
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保合规管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
37、金融企业在会计年度终了后(C)内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况,包括核销金额、分项目核销情况等。
A、10日内B、半个月内C、1个月内D、半年内
38、财政部驻各地财政监察专员办事处负责对当地中央直属国有金融机构分支机构呆账核销的监督管理。
每年累计检查覆盖面原则上应不低于金融企业当年核销呆账金额的(C)。
A、10%B、15%C、20%D、50%
39、对于余额()万元以下(含),农村合作银行、农村商业银行余额()万元以下(含)的对公贷款,经追索()年以上,仍无法收回的债权。
(A)
A、5502B、1102C、101001D、5501
40、农村信用社因案件导致的资产损失,经公安机关立案()年以上,仍无法收回的债权可以认定为呆账。
(A)
A、2B、1C、3D、半
41、办事处(市联社)要加强对呆账核销的事后检查监督,()至少组织一次检查。
(C)
A、每半年B、每月C、每年D、每季
42、企业财产损失税前扣除审批是对纳税人按规定提供的申报资料与法定条件的相关性进行的符合性审查。
因财产损失数额较大、外部合法证据不充分等原因,实地核查工作量大、耗时长的,可委托企业所在地()具体组织实施。
(A)
A、县(区)级税务机关B、市级税务机关
C、省级税务机关D、市级财政机关
43、企业的财产损失税前扣除,原则上由企业所在地()负责。
(A)
A、县(区)级税务机关B、市级税务机关
C、省级税务机关D、市级财政机关
44、票据背书转让时,背书未记载日期的视为(C)
A无效票B在票据到期日背书C在票据到期日前背书
45、票据债务人对下列哪一情况不得拒绝付款(D)
A对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人
B以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人;
C对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形,出于恶意取得票据的持票人;
D与出票人之间有抗辩事由;
46、持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起(B)日内,将被拒绝事由书面通知其前手。
A1日B3日C5日D7日
47、银行承兑汇票的付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后,查明挂失票据确未付款时,应立即暂停支付。
付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起(C)日内没有收到人民法院的止付通知书的,自次日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任。
A30B7C12D10
48、银行汇票的(B)为银行汇票的付款人。
A申请人B出票银行C收款人D背书转让人
49、银行汇票的提示付款期限自出票日起(A)个月。
A1B2C3D6
50、签发转账银行汇票,不得填写(C),但由人民银行代理兑付银行汇票的商业银行,向设有分支机构地区签发转账银行汇票的除外。
A票据出票人名称B票据收款人名称
C代理付款人名称D票据申请日期
51、签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为(D),收妥申请人交存的现金后,在银行汇票“出票金额”栏先填写“现金”字样,后填写出票金额,并填写代理付款人名称。
A企业法人B非企业法人C个体工商户D个人
52、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额退交(A)
A申请人B收款人C收款银行D出票银行
53、商业汇票的付款期限,最长不得超过(C)
A1个月B3个月C6个月D1年
54、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过(B)个月。
A1B2C3D6
55、《人民币银行结算账户管理办法》自(A)起施行。
A、2003年9月1日B、2003年1月1日
C、2002年8月21日D、2002年12月1日
56、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A、单位银行结算账户B、个人银行结算账户
C、储蓄账户D、专用账户
57、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入(C)管理。
A、基本存款账户B、一般存款账户
C、专用存款账户D、临时存款账户
58、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起(B)个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A、3B、5C、7D、10
59、存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起()个工作日后,方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
(C)
A、1B、2C、3D、5
60、银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于()个工作日内向中国人民银行报告。
(B)
A、1B、2C、3D、5
61、按照《人民币银行结算账户管理办法》银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后(B)年。
A、5B、10C、15D、永久
62、《金融机构反洗钱规定》于(D)起施行
A2006年10月1日B2005年1月1日
C2006年10月31日D2007年1月1日
63、金融机构及其分支机构的(D)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A会计主管B内勤主任C反洗钱录入员D负责人
64、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以(C)向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A电话B电子邮件C书面形式D口头形式
65、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
现场检查时,检查人员不得少于(A)人
A2B3C1D4
66、中国人民银行或者其(A)分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的,可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料,金融机构及其工作人员应当予以配合。
A省一级B市一级C县一级DA和B都不对
67、(C)是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A中国银监会B公安部C中国人民银行D反洗钱司
68、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(D)起施行。
A2006年10月1日B2007年1月1日
C2006年11月6日D2007年3月1日
69、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的(A)个工作日内补正。
A5B10C7D3
70、金融机构应当在大额交易发生后的(A)个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A5B10C7D3
71、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A5B10C7D3
72、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值(C)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支作为大额交易标准?
A10B5C1D0.5
73、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转作为大额交易标准。
A100B200C500D50
74、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(D)万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转作为大额交易标准。
A100B200C500D50
75、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自(C)起施行。
A2007年1月1日B2006年1月1日C2007年8月1日D2007年10月1日
76、金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币(A)元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份。
A1万B5万C10万D3万
77、金融机构为自然人客户办理人民币单笔(B)元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A1万B5万C10万D3万
78、金融机构的风险划分标准应报送(A)
A中国人民银行B中国银监会C公安部
79、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每(D)进行一次审核。
A年B月C季D半年
80、金融机构应当按规定期限保存客户身份资料和交易记录。
客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)。
A5年B10年C15年D3年
81、《个人存款账户实名制规定》由(B)颁布
A、人民银行B、国务院C、银监会D、银监局
82、《个人存款账户实名制规定》实施日期(A)
A、2000.04.01B、2000.01.01
C、2000.02.01D、2000.03.01
83、单位定期存款的期限分三个档次。
起存金额元,多存不限。
(A)
A、三个月、半年、一年1万B、三个月、半年、一年50
C、一个月、三个月、半年1万D、一个月、三个月、半年50
84、存款单位迁移时,其定期存款如未到期转移,应办理,按支取日挂牌公布的一次性结清。
(A)
A、提前支取手续活期利率B、提前支取手续约定利率
C、贴现活期利率D、贴现约定利率
85、不予兑换的残缺、污损人民币,应。
(A)
A、退回原持有人B、没收C、予以销毁D、上交人行
86、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,持有人可凭到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。
(A)
A、认定证明5B、认定证明3
C、残缺、污损人民币5D、残缺、污损人民币3
87、金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存。
(A)
A、当地中国人民银行分支机构B、人民银行
C、银监局D、中国银行
88、对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。
(A)
A、当地中国人民银行分支机构B、人民银行
C、银监局D、公安机关
89、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》自日起施行。
(B)
A、2004年1月1日B、2004年2月1日
C、2003年12月15日D、2003年12月31日
90、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自起施行。
(B)
A、2003年1月1日B、2003年7月1日
C、2002年12月3日D、2002年12月31日
91、《反假货币上岗资格证书》由印制。
(A)
A、中国人民银行B、中国人民银行各分行
C、省会(首府)城市中心支行D银监局
92、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
(A)
A、22B、23C、33D25
93、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。
(D)
A、2B、3C、5D、15
94、持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。
持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起个工作日内向其上一级机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。
(D)
A、33B、1515C、1560D、6060
95、经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和。
(A)
A、《假币收缴凭证》B、《假币没收收据》
C、《假币收缴收据》D、《假币没收凭证》
96、采用受托支付的,原则上应在贷款发放当天,将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。
确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对象的,应在工作日完成受托支付。
(C)
A2个B3个C下一D7个
97、固定资产贷款中,单笔支付金额超过项目总投资5%或超过元人民币的贷款资金支付,应采取受托支付方式。
(C)
A200万B50万C500万D1000万
98、固定资产贷款中,单笔支付金额超过项目总投资5%且小于元的,在风险可控前提下可采取自主支付。
(B)
A200万B50万C500万D1000万
99、个人贷款业务中,当借款人无法事先确定具体交易对象且单笔支付金额不超过万元人民币的,可采用自主支付。
(A)
A30万B50万C20万D100万
100、个人个体贷款业务中,当贷款资金用于生产经营且单笔支付金额不超过元人民币的,可采用往左主支付。
(B)
A30万B50万C20万D100万
101、借新还旧贷款、盘活贷款、重组贷款原则上采用支付方式进行支付。
(B)
A自主支付B受托支付C自主支付或受托支付
102、个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过()元人民币的,根据贷款用途适用相应的固定资产贷款、流动资金贷款或个人贷款支付监督管理的规定。
(B)
A30万B50万C20万D100万
103、个体工商户贷款期限根据借款人生产经营周期、综合还款能力等因素由借贷双方协商确定,原则上不超过。
(C)
A一年B两年C三年D四年
104、个体工商户保证贷款额度原则上不超过万元。
(B)
A100万元B150万元C200万元D300万元
105、个体工商户贷款信用贷款原则上不超过万元。
(D)
A2万元B3万元C4万元D5万元
106、贷款证有效期限原则上不超过。
(C)
A一年B两年C三年D四年
107、对审查(审议)或审批未通过的申请,由信贷人员在个工作日内通知申请人。
(D)
A2个B3个C4个D5个
108、县级联社每组织一次个体工商户贷款风险分类情况抽查。
(B)
A季度B半年C年D两年
109、借款人应在贷款到期前填写《借款展期申请书》。
(B)
A5天B10天C15天D20天
110、如借款人不能到期归还贷款,应提前天向信用社提出申请。
(B)
A、5天B、10天C、15天D、20天
111、农户保证贷款额度原则上不超过万元,信用贷款原则上不超过万元(B)
A、100,5B、100,3C、150,5D、150,3
112、农户贷款利率按照规定的基准利率和信用社利率浮动幅度以及有关利率定价管理制度要求合理确定。
(C)
A、银监局B、省联社C、人民银行D、联社
113、农户贷款贷后检查根据额度大小实行差别化检查制度,即大额贷款首次贷后检查在贷款发放后日内进行。
(C)
A、5B、10C、15D、20
114、县级联社每半年组织一次农户贷款风险分类情况抽查,抽查面不低于()%。
(D)
A、15B、20C、25D、30
115、不能履约还款的非贷款证贷款业务,借款人应在贷款到期前填写《借款展期申请书》。
(B)
A、5天B、10天C、15天D、20天
116、县级联社应建立内外勤岗位轮换和跨社(信用社/支行)交流制度,信贷员在一信用社(支行)工作时间原则上不超过。
(C)
A、一年B、二年C、三年D、四年
117、速动比率的计算公式为。
(A)
A、(流动资产-存货)/流动负债*100%
B、流动资产/全部资产*100%
C、流动资产/(流动资产-存货)*100%
D、流动资产/流动负债*100%
118、在办理个体工商户贷款时,如借款人同意参加人身意外伤害保险时,
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