金融法规期末复习整理各章全部案例.docx
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金融法规期末复习整理各章全部案例
《金融法规》期末复习(全部)
1.考核方式:
形考即平时5次作业,占30%;期末考试占70%。
2.考核题型:
单选20分,十题;多选20分,十题;判断10分,十题;案例50分,三题。
★★★案例题的重点在票据法、担保法、证券法、保险法这四章
以下资料整理了各章的互动练习,及每章的案例,最后是2009年7月至2011年1月的试卷。
单选:
(第一章)1.下列不属于银行业的金融工具的是(B )。
A.汇票B.国债C.定期和活期存款单D.本票
2.人民币由(D )统一印制、发行。
A.中国银行B.财政部C.国务院D.中国人民银行
提示:
人民币是由我国的中央银行,即中国人民银行,统一印制并发行的。
3.国际货币基金组织主要对会员国提供(C )。
A.风险资本信贷B.战争赔款C.中短期贷款D.长期贷款
4.金融法律关系的客体是指(B )。
A.金融业B.金融工具C.金融市场D.金融体系
5.金融市场按照融资的期限,可分为(B )。
A.证券市场和票据贴现市场B.短期金融市场和长期金融市场
C.间接融资市场和直接融资市场D.股票市场和债券市场
(第二章)1.下列不属于国际收支的资本项目是(B )。
A.私人长期投资B.单方面转移收支C.政府间长期借贷D.证券投资
2.中国外汇交易中心实行(A )。
A.会员制B.公司制C.股份制D.集团制
3.我国现行的人民币汇率制度为(B )。
A.自由浮动汇率制B.管理浮动汇率制C.固定汇率制D.多重汇率制
4.残缺的人民币由(D )负责收回、销毁。
A.财政部B.储蓄所C.国有独资商业银行D.中国人民银行
5.票面残缺不超过1/5的人民币,(A )。
A.可全额兑换B.不予兑换C.可兑换4/5D.可半数兑换
(第三章)1.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(A )。
A.故意B.过错C.过失D.欺诈
2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的百法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(D )。
A.伪造货币罪B.变造票据罪C.伪造票据罪D.变造货币罪
3.擅自发行股票债券罪属于(A )。
A.伪造证券罪B.非法从事金融业务罪C.伪造货币罪D.金融诈骗罪
4.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处(A )以下有期徒刑或拘役。
A.3年B.6年C.5年D.4年
5.票据诈骗罪的最高刑事责任为(C )。
A.无期徒刑B.有期徒刑C.死刑D.10年以上有期徒刑
(第四章)1.下列不属于中国人民银行的职能是(D )。
A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.企业的银行
2.下列不是货币政策委员会当然委员的是(C )。
A.中国人民银行行长B.国家外汇管理局局长C.中国农业发展银行行长D.中国证监会主席
3.中国人民银行行长由(B )任命。
A.国务院总理B.国家主席C.全国人大常委会D.委员长
4.我国货币政策的目标是(B )。
A.稳定物价B.保持币值稳定,并以此促进经济增长C.充分就业D.平衡国际收支
5.货币政策委员会是中国人民银行(C )。
A.货币政策的执行机构B.货币政策实施的监督机构C.制定货币政策的咨询议事机构D.货币政策的决策机构
(第五章)1.中国银监会的法律地位是(C )。
A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会
2.发现金融机构已经可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B )依法对该金融机构实行接管。
A.国家计委B.银监会C.中国人民银行D.财政部
3.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(B )。
A.驻外机构本国的法律B.驻外机构所在地的法律C.行为人所在国法律D.中国的法律
4.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在受到申请文件之日起(A )内决定批准或者不批准。
A.30日B.90日C.60日D.15日
5.银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在受到建议之日起(B )内予以回复。
A.15日B.30日C.60日D.90日
(第六章)1.下列可以充当贷款合同保证人的是(A )。
A.具有代偿能力的法人B.国家机关C.法人的分支机构D.人民银行
2.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,应优先支付(A )。
A.个人储蓄存款本金和利息B.存款利息C.单位存款D.税金
3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过(C )。
A.80%B.65%C.75%D.70%
4.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(D )。
A.20%B.30%C.35%D.25%
5.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于(A )。
A.8%B.10%C.13%D.5%
(第七章)1.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(C )
A.汇票贴现是一种票据转让方式B.汇票贴现是银行的一项资产业务
C.汇票贴现无须持票人以背书方式进行D.汇票贴现也是一种银行授信行为
2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是(B )
A.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭B.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭
C.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据D.票据权利包括付款请求权和追索权
3.下列汇票中,无需提示承兑的是(B )
A.定日付款的汇票B.见票即付的汇票C.出票后定期付款的汇票D.见票后定期付款的汇票
4.不属于汇票基本当事人的是(C )
A.出票人B.付款人C.承兑人D.收款人
5.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(B )
A.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件B.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系
C.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行D.取得票据无需合法原因
6.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(B )
A.汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地B.汇票上未记载出票日期的,汇票无效
C.汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款D.汇票上未记载收款人名称的可予补记
7.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用(D)
A.本国法律B.付款地法律C.出票地法律D.行为地法律
8.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是(A )
A.本票B.汇票C.支票D.信用证
9.支票的持票人应当在自出票日起(D )日内提示付款
A.30B.20C.15D.10
10.根据签发人的不同,汇票可分为(D )\根据承兑人不同,汇票可分为(D)
A.光单汇票和跟单汇票B.即期汇票和远期汇票C.记名式汇票和不记名式汇票D.银行汇票和商业汇票
(第八章)1.一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,(C )
A.二者没有先后顺序B.采取人保优先的原则C.采取物保优先的原则D.债权人有选择权
2.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(D )
A.三个月B.二年C.一年D.六个月
3.下列不属于权利质押客体的是(D )。
A.汇票B.公司债券C.商标权D.著作权中的署名权
4.下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A )
A.抵押B.定金C.质押D.留置
5.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是:
(A )
A.保证B.质押C.留置D.抵押
6.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时;同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(C )
A.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿。
B.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿。
C.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿。
D.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿。
7.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人(D )
A.先签订抵押合同的先受偿B.同时按比例受偿C.共同协商受偿D.先办理抵押登记的先受偿
8.根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的(C )
A.30%B.10%C.20%D.15%
9.甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。
甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记。
甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记。
后甲无力还款,乙、丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙、丙如何分配?
(C )
A.丙4.5万、乙3.5万B.乙4万、丙4万C.丙5万、乙3万D.乙5万、丙3万
10.被担保的合同被确认无效后,(A )。
A.如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任
B.如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任
C.保证人仍应承担连带保证责任D.保证人不应承担连带保证责任
(第九章)1.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(A )
A.《中华人民共和国信托法》B.《金融信托投资公司委托贷款业务规定》
C.《中华人民共和国证券法》D.《金融信托投资机构管理暂行规定》
2.下列财产中可作为信托财产使用的是(C )
A.国家级文物B.麻醉品C.软件版权D.放射物品
★3.有权申请撤销可撤销信托行为的人是(A )
A.利益受到损害的委托人的债权人B.受益人的监护人
C.受托人D.对信托财产有争议的第三人
4.下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是(A )
A.委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为
B.委托人只能是法人或者依法成立的其他组织
C.任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理
D.信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权。
5.设立信托公司应由(B )审查批准。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.财政部
6.共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人(D )
A.在特定条件下应当承担连带责任B.若无过错可以免责C.不应当承担连带责任D.应当承担连带责任
7.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料,这些文件资料的保管期限,从财产信托终止之日起,不得少于(A )年。
A.10B.15C.20D.5
8.下列各项中不属于委托人的权利的一项是(B )
A.了解其信托财产的管理、处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明。
B.在信托存续期间将信托财产列为遗产
C.因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法
D.查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
9.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是(C )
A.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当B.有价证券
C.实缴货币资本D.不动产
10.受益人自(A )起享有信托受益权。
A.信托生效之日B.信托财产转移占有之日C.被委托人指定之日D.受托人接受信托之日
(第十章)1.按照募集方式的不同,可将证券区分为(C )。
A.股票和债券B.上市证券和非上市证券C.公募证券和私募证券D.货币证券和资本证券
2.我国的证券监督管理机构是(D )。
A.国家证券管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.中国证监会
3.单位和个人以获利或减少损失为目的,以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是:
(A )
A.操纵市场行为B.虚假陈述C.内幕交易行为D.欺诈客户
4.下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是(A )。
A.利益均衡原则B.公开、公平、公正原则C.合法性原则D.分业经营与分业管理原则
5.王某系某证券公司的从业人员,根据证券法规定,王某的下列行为符合法律规定的是:
(B )
A.王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记,买入并持有股票;
B.王某在成为该证券公司从业人员前,将持有的5000股上市公司的股票依法转让;
C.王某因工作出色,受到某上市公司赞赏,该上市公司决定向王某赠送其公司股票,王某接受了。
D.王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记,进行个人股票买卖活动;
(第十一章)1.保险公司成立后须按照其注册资本金总额的(C )提取保证金,存入保监会指定的银行。
A.10%。
B.30%C.20%D.25%
2.保险期间内发生保险责任范围内的损失,应由第三者负责赔偿的,如果投保方向保险方提出赔偿要求,保险方应该(A )
A.保险方先予以赔偿,然后取得代位追偿权B.保险方不予赔偿
C.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时,保险方才予以赔偿
D.在第三者无力赔偿时,保险方才予以赔偿
3.下列关于保险价值的说法错误的一项是(A )
A.在人身保险中,保险金额也要由保险价值来确定
B.如果超过的,则超过的部分无效,被保险人不得对超过部分请求赔偿
C.保险金额低于保险价值的,除合同另有约定外,保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任
D.保险金额不得超过保险价值
4.某企业与保险公司签订一份财产保险合同,保险标的为该企业的厂房和设备,保险费50万元。
合同生效后第3个月,该企业谎称厂房内的设备被盗,向保险公司提出赔偿请求。
依法律规定,保险公司解除了保险合同,对50万元保险费的正确处理办法是(A )
A.不退还全部保险费B.应退还保险费及其利息
C.应退还全部保险费D.只退还减去3个月后剩余部分的保险费
5.下列各项中不属于财产保险的是(B )
A.货物运输保险B.生存保险C.责任保险D.工程保险。
试卷2010年01月:
保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当及时做出核对,对属于保险责任的,应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后(C)日内,履行赔偿或者给付保险金义务。
A.30B.20C.10D.5
多选:
(第一章)1.金融业的特征主要有(ABCD )。
A.以金融工具为经营内容B.金融交易主体广泛
C.金融活动场所相对固定D.金融机构的业务以信用为表现形式
2.金融业的作用主要有(ACD )。
A.调节作用B.转换作用C.中介作用D.服务作用
3.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(BCD )。
A.支票B.定活两便存款单C.定期存款单D.大额可转让存单
4.金融工具的特征有(ABCD )。
A.变现能力B.收益率C.偿还期D.风险性
5.金融市场的范围分为(AC)。
A.直接融资市场B.同业拆借市场C.间接融资市场D.票据市场
(第二章)1.下列有关人民币的论述中正确的为(AD )。
A.人民币的法偿性来自于国家法律有保障B.人民币是我国香港特别行政区的法定货币
C.人民币现已实现资本项目下的可兑换D.人民币由中国人民银行统一印制、发行
2.下列行为属于逃汇的有(ABCD )。
A.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的B.擅自将外汇存放在境外的
C.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的D.擅自将外汇汇出或者携带出境的
3.人民币的形式,主要包括(AC )。
A.存款通货B.纪念币C.银行券D.信用卡
4.我国对人民币的保护包括(ABCD )。
A.禁止代币票券B.禁止使用人民币作为宣传材料C.禁止伪造人民币D.禁止变造人民币
5.(ABD )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
A.使用人民币制作商品B.使用人民币作为祭拜物品C.印制代币票券D.使用人民币装饰工艺品
(第三章)1.伪造、变造金融票证罪包括(ABCD )。
A.伪造变造委托收款凭证B.伪造变造信用证C.伪造变造汇票、支票和本票D.伪造变造银行存单
2.保险诈骗罪的共犯有可能是(BCD )。
A.保险监管机构B.保险事故的鉴定人C.财产评估人D.保险事故的证明人
3.信用卡诈骗罪是指(ABCD )。
A.冒用他人的信用卡B.来意透支C.变造信用卡D.伪造信用卡
4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AD )。
A.金融债券B.票据C.信用证D.国库券
5.贷款诈骗罪的形式包括(ACD )。
A.编造引进资金、项目等虚假理由的B.冒用他人的汇票、本票、支票
C.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的D.使用虚假的经济合同的
(第四章)1.2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AD )。
A.征信管理局B.资金安全局C.现金管理局D.反洗钱局
2.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD )。
A.分支机构是按照行政区划来设立的B.分支机构是总行的派出机构
C.分支机构没有独立的法人地位D.分支机构的日常工作由总行统一领导
3.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(BCD )。
A.利率B.公开市场业务C.存款准备金D.再贴现政策
4.征信内容中信用获取的原则包括(ABCD )。
A.保证征信数据的安全性B.保证被征信人的合法权益原则
C.保证征信市场公正、有序竞争的原则D.保证征信数据源可靠原则
5.货币政策的中介目标主要有(CD )。
A.就业率B.国民收入C.利率D.货币供应量
(第五章)1.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD )?
A.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的B.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
C.未经批准变更、终止银行业金融机构的D.未经批准设立银行业金融机构分支机构的
2.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括(ABC )。
A.专题检查B.金融机构年检C.不定期检查D.抽查
3.银监会对金融机构业务监管的法律性质是(BD )。
A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构B.监管其业务行为的安全性
C.审查注册资本D.监管其组织行为的合法性
4.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD )。
A.银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约B.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施
C.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力D.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据
5.银行业监督管理法调整的对象有(ACD )。
A.非银行金融机构B.中国人民银行C.银行业金融机构D.驻外银行业机构
(第六章)1.借款合同的担保方式有(ACD )。
A.质押B.扣押C.保证D.抵押
2.储蓄存款的原则是(ABCD )。
A.为储户保密B.存款有息C.存款自愿D.取款自由
3.商业银行的三大业务是(ABD )。
A.资产业务B.负债业务C.贷款业务D.中间业务
4.商业银行的经营原则是(ABC )。
A.流动性原则B.安全性原则C.盈利性原则D.依法经营原则
5.我国商业银行的监管体制由以下方面构成(ABCD )。
A.审计机关的监督B.银监会的监督C.中国人民银行的监督D.商业银行内部监督
(第七章)1.下列关于支票的说法正确的是(BCD )
A.同一支票既可以支付现金,也可以转账B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金
C.用于转账时,应当在支票正面注明D.现金支票只能用于支取现金
2.下列有关付款请求权的表述中正确的是(CD )
A.付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利B.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额
C.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款D.付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关
3.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是(BD )
A.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记B.汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月
C.汇票可以背书转让,而支票不能D.汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付
4.下列行为中属于票据欺诈行为的是(AB )
A.伪造票据B.变造票据C.故意使用变造的票据D.故意使用伪造的票据
5.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括(BCD )
A.付款人名称B.无条件支付的委托或承诺C.收款人名称D.出票日期
6.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ACD )
A.赠与B.拾得C.税收D.继承
7.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有(ABCD )
A.承兑B.保证行为C.背书D.付款
8.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有(ABCD )
A.背书B.保证C.付款行为D.追索权的行使
9.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD )
A.表明“保证”的字样B.保证人的名称和住所C.被保证人的名D.保证人签章
10.签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙。
乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。
该事件中戊的票据债务人包括(ABCD )
A.乙B.丁C.丙D.甲
(第八章)1.《担保法》规定,保证担保的范围包括:
(ABCDE )
A.违约金B.主债权C.实现债权的费用D.利息E.损害赔偿金
2.下列关于保证说法正确的有:
(CD )
A.债权人与债务人协议变更主合同的任何条款,都应当取得保证人书面同意,否则,保证人不再承担保证责任。
B.保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,必须经保证人同意,否则保证人可以拒绝承担保证责任。
C.
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