基金法律法规职业道德与业务规范模拟题44有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范模拟题44有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范模拟题44有答案
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题44
单选题
1.关于ETF,以下说法正确的是______。
A.折价套利会增加ETF的总份额
B.ETF申购时可使用一篮子股票
C.无论是机构投资者还是中小投资者,均可以在一级和二级市场进行交易
D.投资者向基金公司赎回ETF,获得现金
答案:
B
[解答]A项,折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
C项,ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
在一级市场上,只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(中购)、以份额换股票(赎回)的交易,中小投资者被排斥在一级市场之外。
D项,ETF实行实物申购、赎回机制,即投资者向基金管理公司申购ETF,需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取;赎回时得到的不是现金,而是相应的一篮子股票,如果想变现,需要再卖出这些股票。
2.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是______。
A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场
答案:
A
[解答]金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A项,按交易工具的期限,金融市场可分为货币市场和资本市场。
3.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起______个工作日内,向其经营活动所在地证监局报备。
A.20
B.15
C.10
D.5
答案:
D
[解答]基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内,向其经营活动所在地证监局报备。
4.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取______等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告
答案:
D
[解答]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
5.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于合规风险中的______。
A.反洗钱合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.投资合规性风险
答案:
D
[解答]基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于投资合规性风险。
6.下列不属于合规风险主要种类的是______。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.监管合规性风险
答案:
D
[解答]合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
7.______需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查
答案:
C
[解答]现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所,通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
8.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时,要求建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点是关注基金销售业务中的______行为。
A.异常交易
B.紧急交易
C.正常交易
D.反馈业务
答案:
A
[解答]基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护,具体应当:
①积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问;②对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会;③建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为;④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。
9.对基金产品的未来收益进行预测属于______。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项
答案:
A
[解答]基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述模糊,易误导基金投资人;⑧中国证监会规定的其他情形。
10.在控制活动方面,基金公司应当建立完善的制度包括______。
Ⅰ.资产分离制度Ⅱ.岗位分离制度
Ⅲ.内部监控制度Ⅳ.信息沟通制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案:
D
[解答]公司应当建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作,分别核算。
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
11.根据基金投资理念的不同,可以将基金分为______。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
D.主动型基金和被动型基金
答案:
D
[解答]依据投资理念的不同,可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。
12.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括:
报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值______%的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于该比例的,应披露至少前20名的股票明细。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案:
B
[解答]基金股票投资组合重大变动的披露内容包括:
报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金,采用期末基金资产净值的2%)的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细;整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
13.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是______。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
答案:
D
[解答]对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。
14.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的,应当予以抵制,并立即向______报告。
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.股东大会
答案:
C
[解答]经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求,应当予以抵制,并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
15.基金拟在证券交易所上市的,应向______提交上市交易公告书等上市申请材料。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.证券业协会
答案:
B
[解答]基金拟在证券交易所上市的,应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。
基金获准上市的,应在上市日前3个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
16.合规管理的______原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.专业性
答案:
C
[解答]合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
17.______是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
答案:
A
[解答]基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
18.关于基金认购份额的计算,下列正确的是______。
A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值
B.认购费用=认购金额-净认购金额
C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)
D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率
答案:
B
[解答]A项,认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值;B项,认购费用=认购金额-净认购金额;C、D项,净认购金额=认购金额/(1+认购费率)。
19.收取销售服务费的,基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于______的赎回费。
A.0.5%
B.1.0%
C.1.5%
D.2.0%
答案:
A
[解答]在基金合同、招募说明书中,基金管理人收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
20.______和______独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长;独立董事
B.公司督察长;内部监察稽核部门
C.独立董事;内部监察稽核部门
D.理事长;内部监察稽核部门
答案:
B
[解答]公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
21.私募基金的资产管理业务不包括______。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金
答案:
C
[解答]私募基金的资产管理业务主要包括:
私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。
集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。
22.当QDII基金发生重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告,并在更新的______中予以说明。
A.基金合同
B.年度报告
C.季度报告
D.基金招募说明书
答案:
D
[解答]当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告,并在更新的招募说明书中予以说明。
23.申请开立基金销售业务的机构应制定______。
A.基金资产委托管理制度
B.反洗钱内部控制制度
C.资金投资管理规定
D.基金投资风险管理制度
答案:
B
[解答]申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
24.同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险______银行储蓄风险。
A.高于
B.等于
C.低于
D.基本接近
答案:
A
[解答]证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。
基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很小。
25.现阶段,我国的保本基金由______对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司
答案:
B
[解答]根据现阶段我国保本基金的保本保障机制的规定:
由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
26.下列关于封闭式基金的表述,错误的是______。
A.价格与净值同比例下降时,折价率也下降
B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C.市场价格低于份额净值时,为折价交易
D.市场价格高于份额净值时,为溢价交易
答案:
A
[解答]折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。
折(溢)价率的计算公式为:
折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%,从公式中可以看出价格与净值同比例下降时,折价率不变。
27.基金评价机构从事公开募集基金评价业务,应当向______申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证监会及银监会
答案:
C
28.______是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构
答案:
C
[解答]居民是金融市场上主要的资金供给者。
居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
29.在证券市场交易中,______是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理
答案:
B
[解答]在证券市场交易中,信息不对称是市场存在的基础,即便是在互联网时代也是如此,但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
30.按照资金募集方式,投资基金可以分为______。
A.公募基金和私募基金
B.公司型基金和契约型基金
C.在岸基金和离岸基金
D.开放式基金和封闭式基金
答案:
A
[解答]按照资金募集方式,投资基金可以分为公募基金和私募基金。
31.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的______。
A.50%
B.80%
C.90%
D.100%
答案:
C
[解答]根据中国证监会的规定,ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
并且,ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。
32.基金销售渠道审慎调查的内容包括______。
Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案:
B
[解答]基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
33.______是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
A.基金合同
B.证券投资基金法
C.公司法
D.证券法
答案:
A
[解答]基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
34.为能够保障本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金______一致的债券。
A.到期前一周
B.到期前一日
C.到期日
D.到期后一日
答案:
C
[解答]为能够保障本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
35.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用,但下列表述不属于证券投资基金作用的是______。
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构,促进了经济增长
答案:
C
[解答]基金业在金融体系中的作用包括:
①为中小投资者拓宽了投资渠道;②优化金融结构,促进经济增长;③有利于证券市场的稳定和健康发展;④完善金融体系和社会保障体系。
36.对于基金募集失败,基金管理人应在基金募集期限届满之日起______日内返还投资人已缴纳的款项。
A.10
B.15
C.30
D.45
答案:
C
[解答]对于基金募集失败,基金管理人应在基金募集期限届满之日起30日内返还投资人已缴纳的款项。
37.下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是______。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《证券投资基金销售管理办法》
答案:
C
[解答]C项,《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。
38.在封闭式基金成功试点的基础上,______年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003
答案:
B
[解答]在封闭式基金成功试点的基础上,2000年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
39.ETF基金管理人______会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况,公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前
答案:
D
[解答]ETF基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况,公布证券申购赎回清单。
40.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是______。
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新
答案:
C
[解答]基金业协会的职责除ABD三项还包括:
①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;③对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;④依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑤协会章程规定的其他职责。
C项属于中国证监会基金监管部的职能。
41.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括______。
Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送
Ⅲ.散布虚假信息,扰乱市场秩序
Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
D
[解答]基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:
①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
②违规向他人提供基金未公开的信息。
③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
④散布虚假信息,扰乱市场秩序。
⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
⑥违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
⑦违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
⑧承诺利用基金资产进行利益输送。
⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。
⑪从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
42.关于货币市场基金的说法,正确的是______。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资,也适合长期投资
答案:
C
[解答]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资。
43.关于道德的说法中,正确的是______。
A.纵观历史,人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关,所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范
答案:
C
[解答]A项,没有永恒不变的道德,道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着;B项,道德是由一定的社会经济基础决定的,是一定社会关系的反映,道德观念总是具体的;D项,职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现,属于特定道德规范。
44.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
具体内容不包括______。
A.随时传达监管要求,营造公司合规文化,提高员工合规意识
B.审核各业务部门对外签订的合同,控制风险,防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息
C.开展法律咨询,协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉
D.梳理整合各项法律法规、规章制度,开展合规培训
答案:
A
[解答]基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
具体内容包括:
①定期传达监管要求,营造公司合规文化,提高员工合规意识。
②审核各业务部门对外签订的合同,控制风险,防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。
③根据法律法规及公司制度的要求,检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性,防范运作风险。
④梳理整合各项法律法规、规章制度,开展合规培训。
⑤参与基金管理人的结织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。
⑥开展法律咨询,协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。
45.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是______。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌
答案:
B
[解答]基金销售人员基本行为规范:
基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌。
基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。
基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应尊重投资者的意愿。
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者。
46.伞形基金的优点不包括______。
A.简化管
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能
答案:
C
[解答]系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
从基金公司管理的角度看,采取伞形结构比单一结构具有优势,表现在以下两个方面:
简化管理、降低成本;强大的扩张功能。
47.基金销售机构销售基金产品一般以______营销理论为指导。
A.4Cs
B.4Ps
C.5Ps
D.5Cs
答案:
B
[解答]基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
48.从公司
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