基金押题4含答案.docx
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基金押题4含答案.docx
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基金押题4含答案
(1/160)交易是实现基金经理投资指令的最后环节,为防止投资决策的随意性和道德风险,决策人与执行人应分离,其含义是指()。
A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B投资指令必须经董事会讨论后方能确定
C基金经理可以直接向交易员下达投资指令
D基金经理可以直接进行交易
题型:
常识题
页码:
92
难易度:
易
专家答案:
A解析内容考察对基金经理的运作管理。
(2/160)假设资本资产定价模型成立,某股票的预期收益率为16%,贝塔系数(β)为2。
如果市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为()。
A8%
B10%
C12%
D16%
题型:
计算题
页码:
288
难易度:
易
专家答案:
A解析内容16%=r+(12%-r)*2,解出r=8%
(3/160)目前,我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。
A营业税
B所得税
C增值税
D股票交易印花税
题型:
常识题
页码:
188
难易度:
易
专家答案:
D解析内容目前,我国基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。
(4/160)基金的存款利息收入计提方式为()。
A按日计提
B按周计提
C按月计提
D按季度计提
题型:
常识题
页码:
178
难易度:
易
专家答案:
A解析内容基金的存款利息收入计提方式为按日计提。
(5/160)以下关于资本资产定价模型(CAPM)的叙述,错误的是()。
A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价
B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空
C当市场达到均衡时,市场组合M成为一个有效组合,所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合
D资本资产定价模型主要应用于资产配置
题型:
常识题
页码:
281,282
难易度:
易
专家答案:
B解析内容资本资产定价模型的3项假设:
假设一:
投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,选择最优证券组合。
假设二:
投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。
假设三:
资本市场没有摩擦。
(6/160)一般投资者都是风险厌恶者,他们的无差异曲线簇表现为()的曲线。
A从左至右向下弯曲
B从左至右向上弯曲
C从右至左向下弯曲
D从右至左向上弯曲
题型:
常识题
页码:
279
难易度:
易
专家答案:
B解析内容对于厌恶风险的投资者而言,他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。
(7/160)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。
A基金结算备付金账户
BTA账户
C基金证券账户
D基金资金专用存款账户
题型:
常识题
页码:
116
难易度:
易
专家答案:
C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。
(8/160)基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。
A本期已实现收益
B期末可供分配利润
C净值增长率
D期末资产净值
题型:
常识题
页码:
210
难易度:
易
专家答案:
C解析内容基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是净值增长率。
(9/160)根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产()以上投资于债券的基金为债券基金。
A40%
B50%
C70%
D80%
题型:
常识题
页码:
26
难易度:
易
专家答案:
D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。
(10/160)关于开放式基金的冻结和解冻,以下哪项描述是正确的:
()。
A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
B基金账户被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结
C基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益不冻结
D以上说法都不正确
题型:
常识题
页码:
68
难易度:
易
专家答案:
A解析内容基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结。
(11/160)假设资本资产定价模型成立,某只股票的β=1.5,市场风险溢价=8%,无风险利率=4%,而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%,你是否会投资该股票()。
A低于期望收益率,不会投资该股票
B高于期望收益率,会投资该股票
C缺少条件,无法计算
D股票有风险,不投资任何股票
题型:
计算题
页码:
291
难易度:
易
专家答案:
A解析内容根据资本资产定价模型,期望收益率=4%+8%*1.5=16%,这支股股票至少应上涨16%才可以投资,而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10%,低于期望收益率,所以不会投资该股票。
(12/160)M2测度与夏普指数对基金绩效的排名()。
A十分不同
B大体相同
C无法比较
D一致
题型:
常识题
页码:
387
难易度:
易
专家答案:
D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。
(13/160)无风险收益率为5%,市场组合的风险溢价为17%,某股票的贝塔系数是0.90,则该股票的投资者要求的收益率是()。
A15%
B15.5%
C22%
D20.3%
题型:
计算题
页码:
291
难易度:
易
专家答案:
D解析内容投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时,对风险溢价要求额外报酬。
Rf是无风险投资的收益率,Km-Rf是风险溢价,β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。
则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%
(14/160)在基金管理公司内部控制的主要内容中,不属于投资管理业务控制的是()。
A信息披露控制
B研究业务控制
C投资决策业务控制
D基金交易业务控制
题型:
常识题
页码:
103
难易度:
易
专家答案:
A解析内容投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。
(15/160)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在()日为投资人登记权益,投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
AT,T+1
BT+1,T+2
CT+2,T+3
DT+3,T+4
题型:
常识题
页码:
65
难易度:
易
专家答案:
B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
(16/160)基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是()。
A基本管理制度
B部门业务规章
C业务操作手册
D内部控制大纲
题型:
常识题
页码:
99
难易度:
易
专家答案:
D解析内容基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。
(17/160)以下投资策略中,属于积极债券组合管理策略的是()。
A指数策略
B现金流匹配策略
C应急免疫策略
D免疫策略
题型:
常识题
页码:
358-364
难易度:
易
专家答案:
C解析内容积极债券组合管理策略:
水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。
(18/160)价值型股票基金与成长型股票基金相比()。
A风险高
B回报高
C市盈率低
D收益增长快
题型:
常识题
页码:
33
难易度:
易
专家答案:
C解析内容成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。
(19/160)()对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A哈里·马科维兹
B威廉·夏普
C斯蒂芬·罗斯
D尤金·法玛
题型:
常识题
页码:
298
难易度:
易
专家答案:
D解析内容尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。
(20/160)证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用,这种作用是通过()实现的。
A组合投资、分散风险
B扩大直接融资比例
C对所投资证券进行的深入研究与分析
D对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场
题型:
常识题
页码:
21,22
难易度:
易
专家答案:
B解析内容证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用,这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。
(21/160)()按照《证券投资上市规则》,对在交易所上市的基金(含ETF)的信息披露行为进行监管。
A证券交易所
B中国证监会
C中国证监会各地方监管局
D基金托管人
题型:
常识题
页码:
241,242
难易度:
易
专家答案:
A解析内容证券交易所按照《证券投资上市规则》,对在交易所上市的基金(含ETF)的信息披露行为进行监管。
(22/160)基金公司的内部机构中最高投资决策机构是()。
A基金持有人大会
B董事会
C基金总经理
D投资决策委员会
题型:
常识题
页码:
88
难易度:
易
专家答案:
D解析内容基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。
(23/160)证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A有价证券
B股票
C债券
D国债
题型:
常识题
页码:
4
难易度:
易
专家答案:
A解析内容证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。
(24/160)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。
A国际经济形势
B国内经济状况与发展动向
C通货膨胀
D税收情况
题型:
常识题
页码:
307
难易度:
易
专家答案:
D解析内容税收情况是资产配置主要考虑的因素。
(25/160)认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是()。
A完全预期理论
B流动性偏好理论
C集中偏好理论
D市场分割理论
题型:
常识题
页码:
351
难易度:
易
专家答案:
B解析内容流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
(26/160)()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪40年代以后
B20世纪60年代以后
C20世纪80年代以后
D20世纪90年代末期
题型:
常识题
页码:
12
难易度:
易
专家答案:
C解析内容2O世纪80年代以后,证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
(27/160)以下关于基金销售服务的表述,不正确的有()。
A可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.5%
C基金管理公司可以进行直销
D专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务
题型:
常识题
页码:
141,175
难易度:
易
专家答案:
B解析内容基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.25%。
(28/160)以下关于封闭式基金及其上市交易的表述,不正确的是()。
A基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回
B基金合同期限在5年以上
C募集金额不低于2亿人民币
D基金份额持有人不少于1000人
题型:
常识题
页码:
25,60
难易度:
易
专家答案:
A解析内容封闭式基金份额持有人不得申请赎回
(29/160)债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益()。
A高于某个特定指数的收益
B与市场平均收益相同
C与某个特定指数的收益相同
D高于市场平均收益
题型:
常识题
页码:
364
难易度:
易
专家答案:
C解析内容债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。
(30/160)基金代销机构受()的委托,从事基金代销活动。
A基金投资者
B商业银行
C证券公司
D基金管理人
题型:
常识题
页码:
145
难易度:
易
专家答案:
D解析内容基金代销机构受基金管理人的委托,从事基金代销活动。
(31/160)以下关于我国开放式基金赎回的说法中,不正确的是()。
A赎回可以通过基金管理人通过电话进行
B采用金额赎回的原则
C在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回
D赎回的工作日为证券交易所交易日
题型:
常识题
页码:
63
难易度:
中
专家答案:
B解析内容采用份额赎回的原则。
(32/160)如果某债券基金的久期为4年,市场利率由5%上升到6%,则该债券基金的资产净值约()。
A上升4%
B上升6%
C下降4%
D下降5%
题型:
计算题
页码:
355
难易度:
中
专家答案:
C解析内容市场利率上升,导致债券价格下降,因此会使债券基金的资产净值下降。
。
(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D,D为久期,所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy,约等于4%。
(33/160)如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
题型:
常识题
页码:
351
难易度:
易
专家答案:
C解析内容如果长期债券收益率高于短期债券,那么收益率曲线会往右上方倾斜,这是流动性偏好理论的体现。
(34/160)不属于基金收益中其他收入的项目是()。
A手续费返还
BETF替代损益
C赎回费扣除基本手续费后的余额
D销售服务费
题型:
常识题
页码:
184
难易度:
易
专家答案:
D解析内容销售服务费属于基金的费用。
(35/160)衡量基金收益率的标准算法是()。
A简单净值收益率
B几何平均收益率
C年(度)化收益率
D时间加权收益率
题型:
常识题
页码:
375
难易度:
易
专家答案:
D解析内容衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。
(36/160)假设某季度上证A股指数的收益率为20%,债券的收益率为2%。
基金投资政策规定,基金的股票投资比例为70%,债券的投资比例的30%。
但基金实际的股票投资比例为60%,债券的投资比例为40%,则本季度基金的择时收益为()。
A-0.8%
B-1.8%
C1.8%
D12.8%
题型:
计算题
页码:
389
难易度:
中
专家答案:
B解析内容择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)*股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)*现金收益率=(60%-70%)*20%+(40%-30%)*2%=-1.8%
(37/160)就债券研究而言,它主要侧重于()。
A债券久期的判断和券种的选择
B债券的预期收益率
C债券的风险规避能力
D债券的流动性
题型:
常识题
页码:
92
难易度:
易
专家答案:
A解析内容就债券研究而言,它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。
(38/160)据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。
A20%-40%
B40%-70%
C70%-90%
D90%以上
题型:
常识题
页码:
305,306
难易度:
易
专家答案:
D解析内容据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(39/160)为了进一步保障基金信息质量,我国法规规定,基金年度报告应当经()独立董事签字同意。
A1/3以上
B半数以上
C2/3以上
D3/4以上
题型:
常识题
页码:
209
难易度:
易
专家答案:
C解析内容为了进一步保障基金信息质量,我国法规规定,基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。
(40/160)在资产组合理论中,最优证券组合为()。
A所有有效组合中预期收益最高的组合
B无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
C最小方差组合
D所有有效组合中获得最大的满意程度的组合
题型:
常识题
页码:
280
难易度:
易
专家答案:
D解析内容最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。
(41/160)基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A10
B15
C30
D45
题型:
常识题
页码:
201
难易度:
易
专家答案:
C解析内容基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
(42/160)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查()。
A基金管理公司董事长离任的
B基金管理公司总经理离任的
C基金管理公司督察长、基金经理离任的
D基金托管部门高级管理人员离任的
题型:
常识题
页码:
254
难易度:
易
专家答案:
C解析内容基金管理公司董事长、总经理离任的,公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。
基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的,基金管理公司对其进行离任审查;基金托管部门高级管理人员离任的,基金托管银行对其进行离任审查。
(43/160)专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是()万元。
A5000万
B4000万
C2000万
D3000万
题型:
常识题
页码:
147
难易度:
易
专家答案:
D解析内容专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是3000万元。
(44/160)下列关于封闭式基金交易的陈述,不正确的是()。
A遵从价格优先、时间优先原则
B申报价格最小变动单位为0.01元人民币
C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D实行T+1交收制度
题型:
常识题
页码:
61
难易度:
易
专家答案:
B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
(45/160)某投资组合的平均报酬率为16%,报酬率的标准差为24%,贝塔值为1.1若无风险利率为6%,其特雷诺指数为()。
A0.09
B0.1
C0.41
D0.44
题型:
计算题
页码:
379
难易度:
中
专家答案:
A解析内容特雷诺指数=(组合的平均回报率-无风险利率)/组合的贝塔系数=(16%-6%)/1.1=0.09
(46/160)下列不属于基金市场营销特殊性的是()。
A规范性
B服务性
C专业性
D长久性
题型:
常识题
页码:
130
难易度:
易
专家答案:
D解析内容基金市场营销特殊性包括:
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
(47/160)股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例大约在()左右。
A40%~60%
B30%~40%
C20%~30%
D10%~20%
题型:
常识题
页码:
45
难易度:
易
专家答案:
A解析内容股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例大约在40%~60%左右。
(48/160)投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,()日起可以赎回该部分基金份额。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
题型:
常识题
页码:
65
难易度:
易
专家答案:
C解析内容投资者于T日转托管开放式基金份额成功后,T+2日起可以赎回该部分基金份额。
(49/160)证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成(),由基金管理人管理、基金托管人托管,以()的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
A独立的财产、投资组合
B发起人的财产、集中投资
C托管人的财产、集中投资
D管理人的财产、投资组合
题型:
常识题
页码:
1
难易度:
易
专家答案:
A解析内容证券投资基金的定义:
证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
(50/160)证券投资基金发行时,如基金销售未达到规定的规模而募集失败,应由()向投资人退还认购款及利息。
A基金当事人
B基金管理人
C基金代销人
D基金托管人
题型:
常识题
页码:
56
难易度:
易
专家答案:
B解析内容基金募集失败,应由基金管理人承担责任。
(51/160)相对于发达国家,我国基金监管所特有的监管目标是()。
A保护投资者利益
B保证市场的公平、效率和透明
C降低系统风险
D推动基金业的发展
题型:
常识题
页码:
220
难易度:
易
专家答案:
D解析内容我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。
(52/160)关于无差异曲线,以下说法正确的是()。
A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
C无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高
D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小
题型:
分析题
页码:
279
难易度:
中
专家答案:
C解析内容无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线;同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同;向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。
(53/160)证券组合管理过程中,在构建证券投资组合时,涉及到()。
A确定证券投资政策
B进行证券投资分析
C进行个别证券选择
D投资组合的修正
题型:
常识题
页码:
263
难易度:
易
专家答案:
C解析内容证券组合管理过程中,在构建证券投资组合时,涉及到进行个别证券选择。
(54/160)关于影响债券收益率的因素,以下叙述正确的是()。
A基础利率是投资者所要求的最低收益率
B不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块间利差
C发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
D税收负担不是影响债券收益率的因素
题型:
常识题
页码:
348,349
难易度:
中
专家答案:
A解析内容不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差,这种利差有时也称为市场板块内利差;发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素;税收负担也会影响债券的收益率。
(55/160)基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A45
B30
C15
D10
题型:
常识题
页码:
202
难易度:
易
专家答案:
B解析内容基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
(56/160)根据有关规定,基金赎回费在扣除手续费后,余额不低于赎回费总额的()应当归入基金财产。
A15%
B25%
C30%
D60%
题型:
常识题
页码:
64
难易度:
易
专家答案:
B解析内容根据有关规定,赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费总额的25%归入基金财产。
(57/160)信息管理平台应用系统的规范包括()。
A制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
B系统数据应当逐日备份本地妥善存放
C系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
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