等级考试《金融市场基础知识》每日一练第73套.docx
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等级考试《金融市场基础知识》每日一练第73套
2020年等级考试《金融市场基础知识》每日一练
考试须知:
1、考试时间:
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规左的位宜填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画,不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
考号:
得分评卷人
一、单选题(共70题)
1.在证券交易所内,债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。
这一程序必须遵循特殊的原则,又被称为竞价原则。
这种竞价规则的主要内容是()。
1价格优先
2时间优先
3客户委托优先
4合同优先
B.®@®
C.©®@
D.③④
2.基金经注册后,方可发售基金份额。
基金管理人应当自收到核准文件之日起()内进
行基金份额的发售。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月
3.企业集团财务公司发行金融债券后,资本充足率不低于()。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%
4.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构,按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用,可分为()。
1融资类金融中介机构
2投资类金融中介机构
3保障类金融中介机构
4商业性金融中介机构
A.®®@
B.®®@
C.®®@
D.®@®
5.非柜台委托主要有()等形式。
I・现场委托
II.人工电话委托或传真委托
ni.自助和电话自动委托
IV.网上委托
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
6.报价系统的主要特点包括()。
1参与人制度
2一体化市场
3移动互联市场
4市场中的市场
A.©®
B.®®@
C.®@@
D.®®③④
7.债券作为一种甩要的融资手段和金融工具具有的特征包括()。
l.偿还性II.流动性
m.风险性iv.收益性
A.I.II.III
B・I、IKIV
C.II、UKIV
D・I、IKIlkIV
&在基金市场上存在许多不同的参与主体,依据所承担的责任与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为()。
1基金当事人
2基金服务机构
3基金的监管机构和自律组织
4其他机构
B.
B.@®@
C.③④
9.从提高公司绩效的角度,公司治理主要解决两大问题,一是经理层、内部人的利益机制及
其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题;二是()问题。
A.公司的股票价值
B.公司的发展前景
C.经理层的管理能力
D.董事会的决策能力
10.关于直接信用控制和间接信用控制的说法,正确的是(
1直接信用控制以行政命令或其他方式作出
2直接信用控制涉及总量和结构两个方面
3道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
4流动性比率不是直接信用控制
A.®@®
B.®®@
C.®@@
D.
11•按照金融资产的种类,可以将金融市场划分为()和()。
A.债券市场;权益市场
B.—级市场;二级市场
C.货币市场;资本市场
D.证券市场;非证券金融市场
12.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过()。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月
13.基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败。
基金募集失败,基金
管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,并在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
14.国务院金融稳定发展委员会的职责有()。
1落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署
2审议金融业改革发展重大规划
3统筹金融改革和发展
4指导中央金融改革发展与监管
B.®®@
C.®@®
D.®®@
15.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》,要去维持适当门槛,支持机构“走出去”。
整合两类机构“走出去”的条件是()。
1机构诚实守信
2合规经营
3财务状况及资产流动性良好
4内部控制有力
A.@®(3)
B.®®@
C.®@@
16"借给肌00元,约定以10%的年利率复利计息,5年后还本付息,那么5年后A应该收到()元。
A.100元
B.110元
C.150元
D.161.05元
17.SPV是对()的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构
18.证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括()。
l.协助办理开户手续
n.提供期货行情信息、交易设施
m.代理期货交易
IV.中国证监会规定的其他服务
A.I、III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
19.任一企业集合票据募集资金额不超过()人民币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元
20.()作为我国证券业的自律性组织,对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会
21.下列说法中正确的是()。
A.客户一旦下达委托就不得撤销
B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销
C.客户变更委托,操作员操作后无须告知客户执行结果
D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单
22.由于影响股票价格的因素复杂多变,股票的市场价格呈现出()的特征。
A.稳定性
B.波动性
C.灵活性
D.复杂性
23.关于撤单,以下说法正确的有()。
1在委托未成交之前,委托人有权变更委托
2对委托人撤销的委托,证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻
3委托成交部分不得撤单
4在委托未成交之前,委托人有权撤销委托
A.①®
B.®®
C.®®@
D.③④
24.下列关于流通国债的特征,说法错误的是()。
A.投资者可以自由认购
B.投资者可以自由转让
C.通常记名
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求
25.()被称为指数基金,是指以特定指数作为跟踪对象,力图复制指数表现的一类基
金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低,同时可以有效降低非系统性风险。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.债券基金
D.货币市场基金
26.下列属于货币政策工具的是()。
1利率
2汇率
3收入
4借贷
A.®@®
B.®®@
C.®®@
D.®@®
27.我国证券登记结算制度包括哪些内容()。
1证券实名制
2货银对付的交收制度
3分级结算制度和结算参与人制度
4全额结算制度
5结算证券和资金的专用制度
A.®®@®
B.③④
C.③⑤
D.④⑤
28.下列选项中属于金融期货主要交易制度的有()o
1限仓制度
2大户报告制度
3集中交易制度
4有负债的结算制度
B.®®@
C.@®@
D.®®@
29.我国《公司法》规定,公司财产在分别(),缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩
余财产,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
l.支付清算费用II.职工的工资
m.社会保险费用iv.法定补偿金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
30.我国基金托管费的计提通常是()。
l.逐日计提
n.逐月计提
m.按月支付
IV.按季支付
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
31.()是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。
A.股票增发
B.配股
C.股份回购
D.以上都不对
32.证券交易所监事会的职能有()。
1提议召开临时会员大会
2提议召开临时理事会
3向会员大会提出提案
4检査证券交易所风险基金的使用和管理
5当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时,要求理事、高级管理人员予以纠正
A.®®@
B.®@®
C.④⑤
D.③④⑤
33.以下关于封闭式基金的说法正确的有()。
1封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
2持有人可以进行场外交易
3封闭式基金的存续期固定
4封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
B.®@@
C.®®@
D.
34.关于我国发行的普通国债的总体情况,说法错误的是()。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化
35.关于股权类期货,下列说法中正确的有()。
1股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易,是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的
2事实上,股票期货均实行现金交割,买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差,盈亏以现金方式进行交割
3所有上市交易的股票均有期货交易
4股票组合的期货是金融期货中最新的一类,是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货
B.®®@
C.®®@
D.®®@
36.下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是()。
1、保险公司
2、为住户服务的非营利机构
3、养老基金
4、证券交易商
A.K2、3
B.1、2、4
C.2、3、4
D.1、3、4
37.二级市场的垂要功能有()。
1筹资
2为已发行的金融资产提供流动性
3发现资产价格
4降低风险
A.①®
B.®@
C.®@
D.®@
38.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()°
1财务信息公开披露
2所有公司内部信息披謡
3公司所有信息披露
4基本信息公示
A.①®
B.©@
C.®®@
D.③
39.()是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商
品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
40.投资人认购开放式基金,一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基
金销售机构办理。
拟进行基金投资的投资人,必须先开立()和()。
A.基本账户;一般账户
B.基金账户;资金账户
C.基金账户;债券账户
D.基本账户;专项账户
41.金融衍生工具按交易场所可以分为()。
l.交易所交易的衍生工具
n.otc交易的衍生工具
m.独立衍生工具
IV.嵌入式衍生工具
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III、IV
D.I、IlkIV
42.基金份额在存续期内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金
份额持有人不得申请赎回的基金是指()。
A.平衡型基金
B.封闭式基金
C.被动指数基金
D.开放式基金
43.申请证券评级业务许可的资信评级机构,应当具备的条件有()。
l.有中国法人资格,实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
n.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人,其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人,具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
m.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
IV.最近5年未受到刑事处罚,最近3年未因违法经营受到行政处罚,不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调査
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IlkIV
D.I、II、IV
44.()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失
45.根据我国《企业会计准则笫22号一金融工具确认和计量》的规定,衍生工具包括()。
l.远期合同
n.期货合同
m.互换合同
IV.期权合同
A.I、III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II.IV
46.关于封闭式基金的利润分配,以下说法正确的是()。
1封闭式基金的收益分配每年不得少于一次
2封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
3基金分配后,基金份额净值不得低于面值
4封闭式基金只能采用现金方式分红
A.®@®
B.®®@
C.®®@
D.
47•投资者将持有的证券委托给证券公司保管,并由证券公司代为处理有关证券权益事物指
A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存
48.下列关于风险管理说法错误的是()。
A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险
B.风险识別包括感知风险和识别风险两个环节
C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等
D.风险偏好是指金融机构董事会和髙级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口
49.纽约证券交易所交易制度模式的特征包括()。
1指定做市商制度
2场内经纪商制度
3场外经纪商制度
4补充流动性提供商制度
A.®®@
B.®@®
C.©®@
D.®®@
50.下列关于中央银行票据的说法有谋的是()。
A.期限通常在6个月到3年
B.中央银行票据实质是中央银行债券
C.具有短期性的特点
D.发行它的目的主要是进行对冲操作,回收外汇占款所投放的基础货币
51.在计算沪深300指数时,采用分级靠档的方法,已知自由流通比例为大于40小于等于50时
的加权比例为50%,自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60%,股票A的总股本为8000万元,非自由流通股本为4500万元,则计算出的加权股本应为()万元。
A.4800
B.4200
C.4000
D.3600
52.以下关于政府债券的性质说法正确的是()。
l.从形式上看,政府债券也是一种有价证券
n.具有债券的一般性质
m.从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段
IV.具备了金融商品和信用工具的职能
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
53.境内上市外资股又被称为()。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股
54.第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在()°
A.荷兰和美国
B.美国和美国
C.美国和荷兰
D.英国和荷兰
55.业界习惯上将企业债券划分为()、()、产业类企业债券三种。
A.城投债企业债券:
集合类企业债券
B.城投债企业债券:
项目收益债券
c.可续期债券:
项目收益债券
D.可续期债券;集合类企业债券
56.到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是()。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值
57.公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值,从会计角度说,等于()。
A.股东利润
B.股东收益
C.般东权益价值
D.股东红利
5&交易所建立限仓制度后,当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况,以便交易所审査大户是否有过度投机和操纵市场行为,并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为()。
A.逐日盯市制度
B.大户报告制度
C.断路器制度
D.强行平仓制度
59.创业板市场的功能包括()。
1、承担风险资本的退出窗口作用
2、优化资源配置
3、促进产业升级
4、为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环
A.1、2
B.2、3
C.1、2、3
D.1、2、3、4
60.下面关于地方政府一般债券说法正确的是()。
1承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构,具有债券承销业务资格。
2承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
3承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
4可以在一般债券承销商中择优选择主承销商
A.①
B.®®@
C.®@®
D.③④
61.当托宾q的值大于1时,下列说法正确的是()。
1、企业的市场价值小于重置成本
2、企业的市场价值大于重置成本
3、此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票
4、此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、3
62.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行的竞价成交原则是()。
A.时间优先
B.价格优先
C.价格优先、时间优先
D.时间优先、价格优先
63.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》,任一企业集合票据募集资金
金额不超过()。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
64.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中,不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况
65.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。
1金融监管和行业发展
2银行与企业
3预算软约束部门和硬约束部门
4资本市场的投融资关系
A.①®
B.®®
C.@@
D.®®
66.1988年的《巴塞尔协议》规定,开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上,其中核心资本至少为总资本的()<.
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
67.下列描述符合衍生工具的定义的有()。
1以现货资产作为标的物
2成交时需要立即交割
3价格由基础资产决定
4一般表现为合约
A.®@®
B・
c.®@®
D.®@®
68.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”,行两会”包括()<.
1国务院金融稳定发展委员会
2中国人民银行
3中国银监会
4中国银保监会
A.®@®
C・©©④
D.®@®
69.金融市场功能发挥的内部条件包括()。
I.国内、国际统一的市场组织
II.丰富的市场交易品种
nt市场交易机制
IV.市场模式
A.II、
IIU
IV
B・I、
II、
III
C.I、
II、
III.IV
D.I.
II、
IV
)个工
70•地方政府一般债券,采用承销或招标方式的,发行利率在承销或招标日前(作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。
A.1〜5个
B.1〜3个
C.1〜7个
D.3〜7个
单选题答案:
1:
A
2:
C
3:
A
4:
A
5:
B
6:
D
7:
B
8:
A
9:
C
10:
A
11:
D
12:
C
13:
D
14:
A
15:
D
16:
D
17:
D
18:
D
19:
B
20:
C
21:
D
22:
B
23:
C
24:
C
25:
B
26:
B
27:
C
28:
A
29:
D
30:
A
31:
C
32:
D
33:
D
34:
C
35:
B
36:
D
37:
C
38:
B
39:
A
40:
B
41:
B
42:
B
43:
C
44:
B
45:
C
46:
C
47:
A
48:
B
49:
C
50:
A
51:
C
52:
D
53:
A
54:
A
55:
A
56:
D
57:
C
58:
B
59:
C
60:
D
61:
B
62:
C
63:
B
64:
D
65:
D
66:
B
67:
D
68:
B
69:
C
70:
A
单选题相关解析:
1:
在证券交易所内,债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。
这一程序必须遵循特殊的原则,即竞价原则。
这种竞价原则的主要内容是“三先",即价格优先、时间优先、客户委托优先。
2:
考点:
考查基金份额发售的时间限制。
基金经注册后,方可发售基金份额。
基金管理人应当自收到核准文件之日尼6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始汁算,募集期限不得超过3个月。
3:
考点:
企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。
企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%。
4:
考点:
金融中介机构按不同的标准,可划分为不同的种类。
按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分,可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构:
按是否能够承担国家政策性金融业务,可划分为商业性金融机构和政策性金融机构:
按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用,可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。
二商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务进行分类。
5:
非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。
6:
考点:
以上四点均是报价系统的主要特点,除此之外,还有行业公共平台、分层分类风险管理等。
7:
债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。
8:
在基金市场上存在许多不同的参与主体,依据所承担的责任与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。
9:
从提髙公司绩效的角度,公司治理主要解决两大问题,一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题:
二是经理层的管理能力问题。
10:
直接信用控制,是指央行以行政命令或其他方式,从总量和结构两个方而,直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制,其手段包括利率最髙限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。
间接信用控制,其作用过程是间接的,要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现,通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。
道义劝告是央行利用英地位和权威,向商业银行和其他金融机构发出书面通告或口头通知,主要是向商业银行通报经济形势,规劝其主动采取相应措施,配合中央银行货币政策的实施。
窗口指导是指央行根据产业行情、物价趋势
11:
考点:
本题主要考査金融市场的分类。
按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场。
12:
考点:
考查基金募集的期限限制。
基金的募集期限自基金份额发售日开始讣算,募集期限不得超过3个月。
13:
考点:
考查基金募集失败后还款时限。
基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败。
基金募集失败,基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
14:
考点:
国务院金融稳左发展委员会的主要职责包括五个方面:
一是落实党中央、国
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