我国建设工程担保制度研究.docx
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我国建设工程担保制度研究.docx
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我国建设工程担保制度研究
分类号:
密 级:
公开
单位代码:
10878
学号:
硕士专业学位论文
(全日制)
论文题目:
我国建设工程担保制度研究
专业学位类别:
工程硕士
专业学位领域:
建筑与土木工程
研究方向:
工程项目管理
作者姓名:
杨安业
导师姓名:
金长宏
完成时间:
2016.5
我国建设工程担保制度研究
TheGuaranteeSystemofConstructionEngineeringResearchinChina
专业学位类别:
工程硕士
专业学位领域:
建筑与土木工程
研究方向:
工程项目管理
作者姓名:
杨安业
导师姓名:
金长宏
完成时间:
2016.5
安徽建筑大学
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与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。
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导师签名:
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年月日
摘要
建设工程担保是工程项目管理的方法之一,在西方发达国家建设工程担保是成熟的风险管理方法。
我国也逐渐引入建设工程担保制度,2004年8月6日,建设部以建市(2004)137号文件下发了《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定(试行)》,要求各省市、自治区的建设行政主管部门在工程建设合同造价高于1000万元的新建、改建和扩建的房地产开发项目中,强制推行投标担保,履约担保,业主工程款支付担保等。
在我国,逐渐推行建设工程担保制度,对于解决建设工程领域的一些现有问题、完善各地建设工程管理制度、整合建设行业的资源配置、优化建设行业的金融政策、提高建设工程企业的行业竞争力都大有裨益。
本文在认真研究国内外的研究成果,充分阅读国内外相关文献、书籍的基础上,运用了归纳演绎、比较分析、案例分析等方法,并结合直观的图表,对建设工程担保制度进行了详细研究,了解建设工程担保基本概念、行业背景,分析实行建设工程担保制度的意义,结合我国建设工程担保行业现状,以及实行建设工程担保制度的现实条件,研究国内外建设工程担保制度起源、模式、实行现状、担保种类、担保主体等方面内容,比较国内外建设工程担保制度的内容,指出我国建设工程担保制度存在的问题,结合相关案例,提出相关建议。
本文主要得出的结论有:
通过梳理我国建设工程担保制度所包含的内容,结合其实施现状,提出扩大建设工程担保需求,同时提高建设工程担保行业准入门槛的建议;针对业主工程款支付担保效力受限问题,提出对业主单位以往的履约状况做详细记录,并评估履约水平,将履约状况和评估报告报送主管部门备案;通过对我国建设工程担保制度相关法律研究,对政府监管政策的学习,提出应完善建设工程担保制度相关法律以及配套措施,加强市场监管,推动建设工程担保制度的建设;通过对建设工程担保公司调查研究,对其收取保费标准进行分析研究,指出建设工程担保公司存在的问题,指出应提高建设工程担保公司专业化程度,提升从业人员专业素质;本文也提出从提高行业准入门槛,推广差额担保,完善建设工程担保取费体系等其他方面完善建设工程担保制度。
最后,应用本文研究内容,对宿州市园林绿化PPP项目进行分析,指出应用投标担保的必要性,提出相关建议;对梁园镇慎城大道、沿河防汛道路建设工程项目进行分析,提出加强区域间的银行合作以促进建设工程担保公司发展,加强与建设工程担保有关政府部门沟通的建议。
切实实行建设工程担保制度,并在应用中不断改进,可以有效提高项目管理水平,降低履约风险,保证合同各方利益,推广和完善建设工程担保制度可以促进我国建设工程行业的健康发展。
关键词:
建设工程担保;风险;管理;制度。
Abstract
Guaranteeforconstructionprojectisoneoftheengineeringprojectmanagementmethods,guaranteetoconstructionprojectsinthewesterndevelopedcountriesisamaturemethodofriskmanagement.Ourcountryalsograduallyintroducingtheguaranteesystemofconstructionproject,OnAugust6,2004,theministryofconstructiontobuildthecity(2004)no.137documentissueda《Aboutinrealestatedevelopmentprojectimplementationofprojectconstructioncontractguaranteecertainrules(tryout)》foreachconstructionadministrativedepartmentsofprovinces,autonomousregions,municipalitiesinconstructionprojectcontractcostishigherthan10millionyuanbuilding,rebuildingandexpansionoftherealestatedevelopmentproject,enforcethetenderguarantee,performanceguarantee,theownerthepaymentguarantee,etc.Inourcountry,graduallyimplementtheguaranteesystemofconstructionproject,tosolvesomeexistingproblemsinthefieldofconstructionproject,improvingconstructionprojectmanagementsystem,integrationofconstructionindustryaroundtheallocationofresources,optimizationofconstructionindustry'sfinancialpolicy,improvetheindustrycompetitivenessofconstructionengineeringcompanyarehelpful.
Basedontheearneststudyofdomesticandforeignresearchresults,infull,onthebasisofreadingrelatedliteraturebothathomeandabroad,books,usinginductiondeduction,comparativeanalysis,caseanalysisandothermethods,andcombinedwithintuitivechart,guaranteesystemhascarriedonthedetailedstudyoftheconstructionengineering,understandtheconstructionprojectguaranteebasicconcept,background,analysisofthemeaningoftheguaranteesystemofconstructionproject,combinedwiththepresentsituationofconstructionprojectinourcountryguaranteeindustry,therealisticcondition,andimplementtheguaranteesystemofconstructionproject,studyoftheoriginoftheguaranteesystemofconstructionprojectsathomeandabroad,thepattern,thestatusquo,therespectsuchasassurancetype,subjectcontent,comparesthecontentsoftheguaranteesystemofconstructionprojectsathomeandabroad,pointsoutthattheproblemoftheguaranteesystemofconstructionprojectinourcountry,combiningwithrelatedcases,relatedsuggestionsareputforward.Thisarticlemainconclusion:
byanalyzingtheguaranteesystemofourcountryconstructionprojectcontainscontent,combinedwiththeimplementationofthestatusquo,expandingconstructionprojectguaranteedemandisputforward,andsuggestionsfortheimprovementofconstructionguaranteeindustrybarrierstoentry;Toownerthepaymentguaranteeandtheproblemoflimitedeffectiveness,pasttheperformancestatusoftheownerunitsdodetailedrecords,andevaluatetheperformancelevel,andevaluatetheperformancesituationreportsubmittedtothecompetentdepartmentsfortherecord;Throughtheguaranteesystemofconstructionprojectsrelatedtoourcountrylegalresearchandstudyofgovernmentregulationpolicy,shouldbeperfectlawsrelatedtotheguaranteesystemofconstructionprojectandsupportingmeasures,strengthenmarketsupervision,topromotetheconstructionofguaranteesystemofconstructionproject;Throughtheconstructionprojectguaranteecompanyinvestigationandstudy,toresearchandanalyzeitschargepremiumstandard,pointsouttheproblemsexistingintheconstructionprojectguaranteecompany,putforwardtoimproveconstructionprojectguaranteecompanyspecializedlevel,enhancestaffprofessionalquality;Inaddition,thispaperalsoputforwardfromraisingindustryadmittancethreshold,promotionshortfallguarantee,perfectthesystemoftheconstructionprojectguaranteefees,andotheraspectsofperfectingtheguaranteesystemofconstructionproject.Finally,inthispaper,applytheresearchcontent,theapplicationofLiangYuanTowncityroad,alongtheriverfloodcontrolandroadconstructionprojectswereanalyzed,andputsforwardstrengtheningregionalcooperationbetweenbankstopromotethedevelopmentoftheconstructionprojectguaranteecompanies,strengthenthedifferentgovernmentdepartmentsrelatedtotheconstructionprojectguaranteecommunicationadvice;ThePPPprojectofSuzhoucitygardengreeningwereanalyzed,andpointsoutthenecessityofapplicationofbidsecurity,andputforwardtheproposal.Satin2014seedlingreplantingofHuiRiverfromthecitygeneralcontractingconstructionprojectswereanalyzed,andinviewoftheclaim,putforwardrelatedsuggestions.
Earnestlyimplementtheguaranteesystemofconstructionproject,andcontinuousimprovementintheapplication,caneffectivelyimprovethelevelofprojectmanagement,reducetheperformancerisks,ensurethattheinterestsofallpartiesofthecontract,topromoteandperfecttheguaranteesystemofconstructionprojecttopromotethehealthydevelopmentofconstructionindustryinourcountry.
Keywords:
constructionproject,risk,management,system.
图表索引
图1-1论文技术路线图7
表3.1有条件保函和无条件保函区别14
表3.2两种保函模式对比表15
表3.3建设工程项目各阶段担保种类的应用情况18
表3.4各国建设工程担保主体一览表20
图3-1建设工程担保参与方关系图20
图4-1建设工程担保公司按规模分类比例图26
图4-2承包商对工程款支付担保认识程度图27
图4-3承包商对建设工程担保认识程度图28
表4.1我国部分担保主体部分保费收取标准31
表4.2我国主要保证金种类统计表34
第一章绪论
1.1研究背景
随着我国经济发展对基础设施建设的依赖,国家对基建的投资也逐年增加,我国的建设工程行业逐渐成为国家的支柱行业之一。
虽然整体上发展状况良好,但也暴露出一些问题:
建设工程从业人员风险管理意识薄弱,工程款拖欠问题屡禁不止,工程招标投标程序存在许多潜规则等问题。
以工程款拖欠为例,近年,拖欠工程款普遍存在于已竣工工程项目和在建工程中,是拖欠农民工工资问题的主要原因之一,影响整个行业的形象,阻碍行业发展,以广西省为例,到2016年2月,有8.83万农民工向广西省相关部门提交申请,相关单位已受理,共牵涉到14.35亿,其中追回11.2亿工资,解决了7万余农民工的工资问题[1]。
随着近年建设工程行业的快速发展中的泡沫不断膨胀,行业发展也遇到了增长乏力的危机,从国家统计局的数据看,2015年全国建筑业总产值达180757亿元,比上年增长2.3%,而2014年的增长率为10.2%,2015年度增长速度缓慢,引起外界关注[2]。
另外,自近年反腐倡廉建设的大背景下,建设工程领域的贪污腐败问题也逐渐暴露出来。
建设工程全过程复杂[3],包括可行性研究,投标,施工前准备,施工,竣工验收等阶段,建设工程具有周期长,过程复杂,技术与管理水平要求较高,规模大等特点,这给整个建设工程增加了多个不确定因素,故建设工程每一个阶段的风险因素都需要完整的风险管理体系去控制,现有的五大风险管理方法[4],即风险规避,风险控制,风险自留,风险分散,风险转移中,风险转移是在建设工程领域应用最多的风险管理方法。
建设工程担保制度,作为风险转移的有效工具和国际惯例,逐渐被应用于建设工程领域。
20世纪80年代,建设工程担保制度引入我国,通过增加合同的责任主体将风险转移给其他建设工程参与方,国家出台了相关的法律法规,以推进建立建设工程担保制度。
政府主管部门意识到建设工程担保制度的重要作用,逐渐开展市场监管工作,为推广建设工程担保制度打下基础。
另外,自金融危机以来,国家为了缓解企业融资渠道窄问题,加大了推动建设工程担保公司建设力度,在这样的政策背景下,各类资金涌入建设工程担保行业,很多企业都想抓住契机,获得利益,这也对推广建设工程担保制度起到积极作用[5]。
通过实践总结,建设工程担保制度经过三十年的发展,已初步形成行业体系,促进了建设工程行业的健康发展。
1.2国内外研究现状
1.2.1国外研究现状
国际上,从事建设工程担保制度研究的专家中,有的专家研究建设工程担保法律制度,分析建设工程担保相关的合同关系,并通过实际案例分析法律制度存在的问题,提出对相关法律进行修改的建议;有的专家研究建设工程担保风险管理,对影响建设工程担保制度实施中存在的风险因素进行定性、定量的分析,并提出规避风险因素的方法,从而进行有效管控;还有的专家对建设工程担保种类进行分类研究,分析具体建设工程担保业务开展中存在的问题,并归纳总结出完善建设工程担保制度的措施。
其他专家也对建设工程担保制度做了大量调研,主要研究成果有:
DavisR.&0.Higginsn.[6]发表的《ConstructionLaw》,对建设工程质量担保和建设工程保险做出深入阐述,着重论述了法国建设工程法律体系,并做出相关解释。
DunnJ.W[7]的《Bond&InsuranceforContractors》中重点阐述了工程保险与工程风险管理,着重对强制险和非强制险进行详细的分析。
AhenkorahK.O.[8]发表的《theBuildingEconomist》将美国的工程保险和质量担保进行对比分析,对工程保险制度进行详细分析,包括强制险与非强制险的内容与特征,也阐述了承包商的合同责任,包括承包商10年和20年的法律责任。
AlanDoran,JacobLevitsky[9]研究了全球100多个国家的建设工程担保制度体系,从风险分担、执行机制、建设工程担保机构的治理和收费结构等不同角度进行了阐述与分析。
综上所述,国际工程担保制度的研究起步较早,对于工程担保制度作为风险管理工具的认识与研究达到一定层面,但对于法律体系的构建,特别是欧洲地区还没形成统一的、有效的框架体系,对于货币统一的欧元区国家来说,工程担保制度的完善与协同有基础与优势,这对于其他洲的工程担保制度研究也是可以借鉴的思路。
1.2.2国内研究现状
国内建设工程担保制度的研究中,有的专家学者是基于对国外,尤其是美国、日本等较早实行建设工程担保制度国家的基本理论学习之上,结合我国建设工程担保制度的发展现状,分析我国现存担保种类的内涵,比较高保额和低保额保函的优缺点,并分析我国推行高保额模式面临的问题;也有的专家对银行和建设工程担保公司两大担保主体进行对比分析,提出从担保主体建设方面完善建设工程担保制度的建议。
其他专家从法律完善,保费收取等角度对完善建设工程担保制度做了大量研究,主要成果有:
宋典[10]在研究国外法律的基础上,提出我国应借鉴国外高保额担保模式,改善现阶段我国普遍存在的低保额现状,推动我国建设工程担保制度建设。
汪辉,邓晓梅,杨伟华,冯珂[11]从IMF的运行机制特点角度,借鉴IFM对我国建设工程担保协会的经验,提出构建中国工程担保同盟的意见和建议。
李庆[12]提出运用层次分析法分析建设工程担保存在的风险,构建风险评估体系,并提出风险应对方法。
赵平[13]教授从建设工程担保的基本概念、担保种类、相关法律、保费、高低保额模式以及建设工程担保实施流程做系统研究,提出引入建设工程担保新型方式,即信用证方式进行担保,并给出有效的信用证付款模式。
刘静[14]指出我国缺乏专业的建设工程担保公司,各担保主体没有标准的、相对统一的担保费用等问题。
王祖和[15]对现行定价理论做出分析,提出建设工程担保风险的定价理论,并建立建设工程担保风险指标系统,并运用层次分析法对建设工
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