私募基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》 模拟试题一.docx

私募基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》 模拟试题一.docx

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私募基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》模拟试题一

2016年私募基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题一

1、证券投资基金在美国被称为（）。

A、集合投资计划

B、证券投资信托基金

C、共同基金

D、单位信托基金

正确答案：

C

【专家解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2、ETF基金份额折算由（）办理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注册登记机构

D、证券公司

正确答案：

A

【专家解析】ETF基金份额折算由基金管理人办理。

3、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、董事会

B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构

D、以上都正确

正确答案：

D

【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

4、基金年度报告要披露：

上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A、10名

B、20名

C、5名

D、3名

正确答案：

A

【专家解析】基金年度报告要披露：

上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

5、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。

A、30%；30%

B、50%；50%

C、60%；50%

D、70%；30%

正确答案：

B

【专家解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：

①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务。

6、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为（）。

A、[1%]

B、[5%]

C、[1.5%]

D、[0.25%]

正确答案：

D

【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0.25%。

7、内部控制系统的目标是（）。

A、降低经营风险

B、提高基金管理人的经营效益

C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现

正确答案：

D

【专家解析】内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

8、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

正确答案：

A

【专家解析】LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

9、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D、以上说法都正确

正确答案：

D

【专家解析】相关准则包括：

立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

10、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。

A、增长型基金

B、主动型基金

C、平衡型基金

D、收入型基金

正确答案：

A

【专家解析】增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。

11、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B、基金是独立的法人机构

C、主要依据基金合同运营基金

D、投资者享有直接管理基金的权利

正确答案：

B

【专家解析】与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

12、合规独立性中，最重要的是（）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、以上都正确

正确答案：

A

【专家解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

13、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币。

A、0.0001元

B、0.001元

C、0.01元

D、0.1元

正确答案：

B

【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

14、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、基金业协会

D、证券业协会

正确答案：

B

【专家解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

15、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A、境内，境外

B、境内，境内

C、境外，境外

D、境外，境内

正确答案：

A

【专家解析】在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

16、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A、证券业协会

B、证监会

C、银监会

D、基金业协会

正确答案：

D

【专家解析】申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

17、负责基金销售业务的管理人员应（）。

A、有相关的基金从业经验

B、具有大学本科以上学历

C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D、取得基金从业资格

正确答案：

D

【专家解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

18、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A、监管机构

B、监控中心

C、所在机构

D、基金托管人

正确答案：

C

【专家解析】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

19、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A、确保投资者的利益优先

B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先

D、回避

正确答案：

A

【专家解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

20、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、系列基金

正确答案：

D

【专家解析】本题考查系列基金的概念。

21、下列哪项不属于我国基金监管的目标。

（）

A、保护投资者利益

B、吸引国外投资者

C、保证市场的公平、效率和透明

D、降低系统风险

正确答案：

B

【专家解析】我国基金监管的目标包括：

①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

22、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会

C、董事会

D、股东大会

正确答案：

C

【专家解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。

23、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A、注册登记机构

B、交易所

C、基金托管人

D、基金管理人

正确答案：

A

【专家解析】基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

24、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A、淄博基金

B、华安创新

C、天骥基金

D、基金开元

正确答案：

C

【专家解析】1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。

25、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？

（）

A、分析基金走势

B、宣传推介基金

C、发售基金份额

D、办理基金份额申购和赎回

正确答案：

A

【专家解析】基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

26、题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时题目临时

A、选项A临时

B、选项B临时

C、选项C临时

D、选项D临时

正确答案：

A

【专家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金注册登记机构

D、基金份额持有人

正确答案：

D

【专家解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

28、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A、交易工具的期限

B、交割期限

C、市场性质

D、交易标的物

正确答案：

D

【专家解析】按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

29、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

A、基金账户

B、银行存款账户

C、结算备付金账户

D、基金销售结算专用账户

正确答案：

D

【专家解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

30、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。

A、合法、合规性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

正确答案：

D

【专家解析】内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

31、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A、T、T+1

B、T+1、T+2

C、T+2、T+3

D、T+2、T+4

正确答案：

C

【专家解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

32、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、[10%]

B、[25%]

C、[30%]

D、[50%]

正确答案：

B

【专家解析】开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

33、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

A、半年内

B、一年内

C、二年内

D、公司存续期内

正确答案：

B

【专家解析】在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。

34、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。

A、50人

B、100人

C、200人

D、300人

正确答案：

C

【专家解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A、真实性、准确性和完整性

B、及时性、真实性和效益性

C、规范性、完整性和及时性

D、真实性、准确性和实用性

正确答案：

A

【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

36、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A、代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

正确答案：

A

【专家解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

37、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。

A、合规与风险控制部

B、督察长

C、合规与风险管理委员会

D、监事会

正确答案：

A

【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

38、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5个

B、10个

C、30个

D、60个

正确答案：

B

【专家解析】在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

39、基金年度报告要披露．上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A、10名

B、20名

C、5名

D、3名

正确答案：

A

【专家解析】基金年度报告要披露：

上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

正确答案：

A

【专家解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

41、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

正确答案：

C

【专家解析】基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。

其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。

该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

42、下列属于后台部门的是（）。

A、行政管理部

B、人事部

C、清算部

D、以上都正确

正确答案：

D

【专家解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

43、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A、基金业协会

B、中国证监会

C、工商注册所在地中国证监会派出机构

D、证券业协会

正确答案：

B

【专家解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

44、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。

A、[10%]

B、[20%]

C、[50%]

D、[100%]

正确答案：

D

【专家解析】市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

45、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B、本质上是一种指数基金

C、可以进行套利交易

D、会出现折价或溢价交易

正确答案：

D

【专家解析】套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

46、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A、信托

B、债权

C、股权

D、担保

正确答案：

A

【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

47、下列说法不正确的是（）。

A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

正确答案：

C

【专家解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

48、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金服务机构

正确答案：

C

【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

49、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A、T+0，T+1

B、T+1，T+0

C、T+0，T+0

D、T+1，T+1

正确答案：

A

【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A、持有至到期投资

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C、贷款和应收款项

D、可供出售的金融资产

正确答案：

B

【专家解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

51、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A、一

B、三

C、六

D、九

正确答案：

C

【专家解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

52、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高

正确答案：

C

【专家解