赤道原则讲义.docx

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赤道原则讲义

赤道原则讲义

什么是赤道原则？

此外，赤道原则还强调银行在放款后对项目建设和运营实施持续性监测，并定期披露银行的赤道原则实施情况。

“赤道原则”是如何诞生的？

包括荷兰银行（ABNAmroBank），巴克莱银行（Barclays）、西德意志银行（GermanBankWestLB）在内的9家银行以及国际金融公司（IFC）参加了会议。

会上，参会各方考虑到会议举办地点为格林威治，并且格林威治是地球的本初子午线，环绕地球，所以将该金融行业基准命名为“格林威治原则”。

2003年5月，在德国杜塞尔多夫（Dusseldorf）召开的“格林威治原则”第三次会议上，参会银行一致希望该金融行业基准不仅仅是代表北半球的呼声，而应当是一项全球性倡议，而赤道似乎更能代表这种平衡。

所以，“格林威治原则”变成了“赤道原则”，并延用至今。

2003年6月4日，包括荷兰银行、巴克莱银行、花旗银行在内的7个国家的10家国际领先银行宣布采纳并实行赤道原则。

2006年2月－6月，根据IFC绩效标准修订情况，赤道原则金融机构对赤道原则进行修订，把赤道原则从行业方法上升至行业基准的高度。

2005年11月，南非莱利银行集团成为非洲第一家承诺采纳赤道原则的金融机构。

2008年10月31日，本行成为中国首家赤道银行。

截至2009年12月31日，全球共有68家金融机构承诺采纳赤道原则。

赤道原则的适用范围是什么

赤道原则对企业和社会有什么影响？

赤道原则要求采用更加体系化、科学化的工具对融资项目建设和运营期间的环境与社会风险进行评估、管理及监测，辅助借款企业建立起一套完善且有效的内部环境与社会管理体系，从而确保项目对劳动安全、环境、当地社区、生物多样性、文化遗产不会产生无法逆转的消极影响；

同时，对于那些破坏当地环境，影响当地可持续发展的项目，赤道银行将不再给予融资支持。

因此，赤道银行在提升自身风险防范能力的同时，也提升了企业的环境与社会风险管理水平；更重要的是，通过银行和企业的共同努力，可以最终保障当地社区乃至整个国家的环境和社会效益，推进经济和社会的可持续发展。

借款人

项目

社区

金融机构

辅助借款人建立和完善内部

环境与社会绩效管理体系。

有效识别并管理项目环境与社

会风险，保障项目获得长期稳

提升借款人获得国际金融机

借鉴国际同业良好做法，改进

处理工艺。

提高企业劳动工作条件

提高银行风险防范能力，

从“规避损失”转变为

“创造价值”。

构的认同度，谋求更大发展

提高资源综合利用，降低项目

促进社区经济发展。

打造优质金融产品，提高品

牌价值，以此提升银行专业

能力，实现长远发展。

空间。

环境与社会绩效管理成本。

带动社区其他业务领

域的溢出效应。

扩大银行市场份额，融入

国际金融市场。

将模糊标准具体化，促进

银行履行社会责任，提高

社会声誉。

推进银行业务结构调整和

盈利模式转变。

作为中国国内最早关注节能减排、倡导绿色信贷的商业银行之一，本行坚持以科学发展观为指导，把银行社会责任与可持续金融作为核心理念和价值导向，加强实践探索，在中国首家承诺采纳赤道原则，并首创能效融资，积极发展碳金融业务，多角度开发可持续金融产品，通过提供卓越的金融产品和服务来发挥影响力，支持社会、经济、环境的可持续发展，立志做大做强“绿色银行”品牌，增强核心竞争力，谋求长期可持续的发展。

2009年6月4日，在由英国《金融时报》（FT）和国际金融公司（IFC）联合举办的2009年度“可持续银行奖”评选中，兴业银行获得“年度可持续银行奖”和“年度新兴市场可持续银行奖”两项提名，并最终荣获“年度亚洲可持续银行金奖”，成为我国目前唯一获此殊荣的金融机构，同时也成为国内唯一一家连续三年荣获“可持续

银行奖”提名，并二度获奖的金融机构。

图为IFC执行副总裁兼首席执行官拉尔斯·特内尔（LarsThunell）先生向兴业银行代表副行长康玉坤先生颁发奖牌。

环境与社会风险管理体系

环境与社会风险管理政策

本行环境与社会风险管理声明：

本行将持续关注信贷业务中的环境与社会问题，以一种“有益于”环境与社会的方式来努力发展融资业务，以可持续发展的理念指导业务拓展，坚持追求经济效益与履行企业社会责任并重。

本行履行环境与社会责任的承诺：

严格遵守我国环境与社会相关法律规范，依法合规经营。

努力将资金投向于那些有利于识别和解决经济、环境与社会风险的可持续项目，积极倡导为生态保护、生态建设和绿色产业融资，并不断完善金融工具。

积极帮助对可持续发展持有同样观点和承诺的业务合作伙伴解决环境与社会相关问题，并提供相关金融产品与服务，包括帮助公司客户完善环境与社会管理体系，向零售客户提供环保相关金融投资产品等。

努力建设节约型银行，在内部管理上推动节能减排降耗行为，在企业文化上倡导环境与社会风险意识。

持续关注并不断改进环境与社会风险管理措施，根据不断变化的外界条件和信息，进行定期评审与修订，以保证本行环境与社会管理体系的充分适用性。

外部规范：

我国关于环境、健康、安全及其他有关银行信贷标准的法律规范，主要包括法律、法规、规章及其他规范性文件。

内部规范：

本行内部关于环境、健康、安全问题的信贷指引、风险管理制度、操作流程及内部管理规范。

特别规范：

《赤道原则》及其《绩效标准》和《环境、健康与安全指南》。

环境与社会风险管理流程

本行信用业务的环境与社会风险管理流程

对于适用赤道原则项目融资，除严格履行上述环境与社会风险管理流程外，还将根据赤道原则要求增加项目分类管理、环境与社会风险尽职

调查、环境与社会风险合规性承诺、编写行动计划等流程。

环境与社会风险管理组织构架

实施原则

本行遵循依法合规、风险可控、集中管理、分类操作、规范流程、促进可持续发展的原则，对符合赤道原则规定的项目融资适用赤道原则。

组织框架

本行成立赤道原则工作领导小组，由董事长高建平任组长，行长李仁杰、副行长康玉坤、陈德康、蒋云明、林章

毅、董事会秘书唐斌任成员，工作小组包括办公室、研究规划部、风险管理部、授信审批部、法律与合规部、企

业金融部、大型客户业务部和董事会办公室，领导小组办公室设在法律与合规部可持续金融室。

同时，在各分行

设置可持续金融职能部门，在分行负责包含赤道原则在内的环境与社会风险管理工作。

负责环境和社会风险管理牵头工作的总行可持续金融室包括5名成员，分别来自法律、金融、生物、环境工程等

领域。

其成立目的在于履行赤道原则工作领导小组办公室职责，负责银行环境与社会风险管理的政策和制度的拟

定、制订赤道原则实施规划，并负责本行可持续金融的对外宣传、交流和联系工作，为本行经营机构发展可持续

金融提供指导。

兴业银行给客户的话：

我们重视，因为我们深知银行与企业实现共赢才是根本。

我们专业，因为我们是中国最早研究赤道原则的银行之一，并且是中国首家赤道银行。

我们全面，因为真正参与项目环境与社会绩效管理，与企业共担风险。

客户给兴业银行的话：

我们信赖，因为兴业银行真正将社会责任落实到经营实践。

我们认可，因为赤道原则带来的理念和做法符合企业可持续发展的终极目标。

我们主动，因为宏观环境引导我们持续推进企业实现与环境、社会的多方共赢。

案例1:

福建华电永安发电2×300MW扩建项目——中国银行业首笔赤道原则项目

项目基本情况

福建华电永安发电有限公司（以下简称“永安华电”）位于福建省永安市，装机容量350MW，是福建省电网

中型火力电源点之一。

因该电厂机组运行年限长、设备陈旧、效率低，2009年，为响应国家“上大压小”产

业政策，逐步改造和淘汰资源利用效率低和污染严重的设备，永安华电拟上马2×300MW扩建项目。

该项

目是福建省优先安排的电源建设项目之一，采用循环流化床锅炉燃烧技术进行炉内脱硫，减少二氧化硫和

氮氧化物排放量，建成后预计将每年减少烟尘排放1,530吨，减少二氧化硫排放12,245吨，对提升当地空

气质量、减少酸雨形成、提高林产品质量有着重要意义。

本行的考虑

严格执行赤道原则，开展环境与社会风险评估、审查、监测。

多角度、多层次与客户沟通，诠释赤道原则，赢得共识。

本行的行动

根据项目环境与社会影响程度进行项目分类，考虑项目所在行业和受影响社区的环境与社会敏感性、项目所涉及

环境与社会问题等因素，将项目分为B类。

聘请第三方评估机构，开展授信前环境与社会风险尽职调查。

辅助企业制定一套具有较强可操作性和可监测性的《行动计划》，包括建立社会与环境管理体系、制订员工职业

安全操作手册、加强煤尘、灰尘、脱硫系统石灰石粉尘等生产性粉尘控制、评估项目对被征地农民生计的影响、

评估被拆迁企业的现状及其原有工人现状等共计17项行动措施。

根据尽职调查情况，开展环境与社会风险审查。

签订合同，将《行动计划》及有关环境与社会风险管理要求作为合同条款，由企业承诺在约定时限内完成。

通过季度检查，对项目开展贷后环境与社会风险监测。

对环境和社会产生的效果

该项目是福建省首先安排的电源建设项目之一，采用循环流化床锅炉燃烧技术急性炉内脱硫，减少二氧化硫和氮

氧化物排放量，对提升当地空气质量、减少酸雨形成有着重要意义。

对环境的改善

改造后每年预计可减少烟尘排放1,530吨。

改造后每年预计可减少二氧化硫排放12,245吨。

按照“清污分流、雨污分流”原则设计、建设厂区排水系统，所有工业废水和生活污水全部回用不外排。

对企业管理的帮助

建立环境与社会评估及管理系统。

健全职业安全机制、污染防治机制。

重视社区利益的平衡，建立与社区良好的沟通机制。

对社会的贡献

扩建项目投产后，新址离最近的社区约有一公里远。

新建项目采取更为保障的安全防护措施，公司的日常运作

不会对邻近的社区产生重大影响。

妥善解决拆迁补偿事宜，未涉及诉讼纠纷。

吸收一些当地居民作为公司员工，解决生活来源问题。

积极意义

提高了企业发现风险、解决风险的意识和敏感度。

提高了企业环境与社会风险管理水平。

环境、社会效益与经济效益三丰收。

客户的反馈

“商业银行是现代经济的核心和枢纽，银行的特性要求它对环境与社会承担更多的责任。

我们在学习中认识到，

最具有代表性的是那些采纳赤道原则、把环境与社会风险作为风险管理组成部分纳入日常经营与业务管理的

银行。

因此，在履行社会责任上，永安华电与兴业银行具有高度一致性”。

——福建华电永安发电有限公司总经理黄彪斌先生

项目经验

重视与客户的沟通机制和良性互动。

注重对分行人员的培训和引导，充分发挥环境与社会风险管理工具的价值优势。

根据项目复杂程度和内部能力建设阶段，适时引入外部专家力量。

努力将银行可持续发展理念与项目的环境与社会风险管理结合起来，从中创造出一种共赢的可持续经营模式。