反洗钱工作计划.docx

反洗钱工作计划.docx

《反洗钱工作计划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱工作计划.docx（8页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

反洗钱工作计划

XX反洗钱工作计划

　　普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义。

整理了反洗钱的工作计划，欢迎大家阅读。

XX反洗钱工作计划　　为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20XX年度反洗钱宣传工作计划：

　　一、宣传目的

　　通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

　　二、宣传内容：

（一）反洗钱相关法律法规：

包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：

包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

　　（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

　　（四）宣传横幅：

“预防洗钱犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。

　　二、宣传时间：

根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。

如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。

　　三、宣传方式：

　　1、利用横幅及板报进行宣传。

内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。

横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅;

　　2、宣传折页和板报。

宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识;各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。

　　3、开展网点柜面宣传。

要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号;各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。

　　四、宣传总结：

　　对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。

XX反洗钱工作计划　　反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作

　　我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

　　学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。

　　二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

　　深刻领悟反洗钱工作的重要性。

　　强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

　　通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。

每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

　　通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。

例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。

当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。

　　三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

　　我行于20xx年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20xx年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。

加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

　　每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额XX年反洗钱工作总结工作总结。

对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。

对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

　　今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。

　　根据人民银行的反洗钱相关工作要求，以及我旗联社的相关布署，我社以力求持续、牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营、积极开展、配合上级机构开展反洗钱工作为指导思想，继续坚持反洗钱相关工作，现将我社20xx年反洗钱工作总结如下：

　　一、成立工作小组

　　为有组织、有计划依法贯彻落实反洗钱工作，我社在年初成立了以信用社主任为组长，副主任为副组长，信用社员工为成员的反洗钱工作领导小组,因人员调整我社先后多次调整社内反洗钱工作领导小组，现反洗钱工作领导小组如下：

　　组长：

***成员：

****二、签订责任状

　　为切实、有效做好反洗钱工作，我社反洗钱工作领导小组组长和各组员签订了反洗钱责任状，将责任有效落实在了每一位职工身上。

　　三、认真学习，提高反洗钱水平

　　为了使反洗钱工作能在日常工作中有效的进行，使反洗钱工作无形的融入日常业务办理中，我社按月组织召开反洗钱工作会议，认真学习反洗钱相关知识，提高员工的反洗钱工作水平，保证了我社反洗钱工作顺利开展。

　　四、逐步制定健全、完善反洗钱内部控制体系，进一步明确反洗钱工作内容，严格按照规定定时上报各类反洗钱、大额交易、可疑交易信息

　　为进一步完善反洗钱内控体系，发挥反洗钱领导工作小组作用，使工作满足反洗钱相关监管和实际操作要求，提高风险意识。

我社坚持以内控优先为原则，按照反洗钱法律法规规定，随时安排、调整反洗钱工作程序，通过签订责任状明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。

借联社检查、监督反洗钱工作的契机，要求每个职工将反洗钱的。

XX反洗钱工作计划　　开展反洗钱培训，是提高金融机构从业人员反洗钱素质的重要手段，也是反洗钱内部控制制度的重要组成部分。

金融机构通过开展反洗钱培训，一方面，使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任;另一方面，使员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱工作技能。

　　一、建立健全反洗钱培训工作制度

　　金融机构要充分认识加强员工培训是做好反洗钱工作的前提和基础，要把员工培训作为履行反洗钱义务的重要内容，并保证必要的培训资源投入。

只有把反洗钱内控制度的制定与持续的员工培训有机结合起来，才能切实发挥金融机构在预防、监控和配合打击洗钱活动中应有的作用。

　　金融机构要结合本机构实际，制定反洗钱培训工作制度，包括培训对象、内容、方式、效果评估、档案管理，通过落实年度反洗钱培训计划，确保员工了解和熟悉反洗钱的法律法规和本机构自身的反洗钱规定以及相应的法律责任和行政责任。

各金融机构要将年度性反洗钱培训计划落实情况作为内控评价的重要内容之一。

　　二、反洗钱培训对象

　　反洗钱是一项需要金融机构全员参与的工作，因此，反洗钱培训的对象也是金融机构的全体人员。

既包括金融机构董事会成员、高级管理层、中级管理层，也包括基层工作人员;既包括金融机构反洗钱岗位人员，也包括非反洗钱岗位人员。

具体来说，反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训：

（一）新员工

　　所有新职员，不论其职位高低，金融机构都要通过培训让其了解反洗钱的法律法规，认识机构和个人反洗钱的法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。

（二）一线人员

　　直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等相关人员，由于这些岗位所面临的洗钱风险较高，因此，一线人员履行反洗钱职责的好坏将直接影响金融机构履行反洗钱义务的质量。

一线人员应熟悉本机构制定的反洗钱制度，以及认清本身的法定责任。

金融机构应训练一线人员如何开展客户身份识别、如何识别可疑交易，以及在发现可疑交易后应采取的措施等。

金融机构必须让其熟悉客户尽职调查流程、核实申请人身份及其业务经营活动的需要，并就开设账户和客户尽职调查程序进行培训。

通过培训，使这些职员认识到，遇有客户提供可疑资金，或者要求进行可疑交易，不论资金获接纳与否，或者该交易进行与否，都需要向有关部门报告，并且必须掌握在这方面所要遵循的程序。

　　（三）中高级管理人员

　　包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。

中高级管理人员对反洗钱工作的理解、支持和督导，对本机构全面履行反洗钱义务具有关键性的作用。

金融机构应向负责督导和管理的人员提供涵盖反洗钱程序各有关方面较高层次及深入的指引，包括反洗钱法律和法规、反洗钱内部控制制度和程序、反洗钱组织机构建设、客户身份识别规程、大额和可疑交易报告标准、配合打击洗钱活动要求、账户资料和交易记录保存、反洗钱宣传和业务培训等规定。

　　（四）反洗钱岗位人员

　　包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员和反洗钱合规员等。

反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的网络中枢，不仅负责内部反洗钱日常工作的组织协调和沟通，还承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责。

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的实际需要开展特别的培训，确保其具备反洗钱专业人才应有的政治素质、业务素质以及综合协调能力。

　　三、反洗钱培训内容

（一）基础知识培训

　　加强反洗钱理论知识培训，包括：

洗钱和反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势;反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及包括金融领域在内的各部门在反洗钱体系中的作用、职责等。

（二）法律法规培训

　　全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意;深入研读已颁布的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准;对国家新出台的反洗钱法津、法规和政策组织及时的学习和培训。

　　（三）业务实操培训

　　结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形势和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧以及最新的反洗钱技术，对本机构的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力。

　　（四）其他相关知识的培训

　　针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

　　四、反洗钱培训方式

　　反洗钱培训方式上应遵循“不同对象、不同方式，不同层次、不同内容”的原则。

反洗钱培训方式多种多样，可以是长期的、系统性的培训，也可以是短期的、专题性的培训;可以通过视频、网络、座谈会、研讨会的方式进行培训，也可以通过观摩学习方式进行培训;可以机构内部自我培训，也可以通过人民银行、高等院校以及其他专业培训机构进行培训。

　　五、反洗钱培训效果评估

　　金融机构应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

对参加培训的非反洗钱岗位人员要进行应知应会知识测试，对反洗钱岗位人员应定期培训并将培训结果纳入考核范围。

每次培训结束后，金融机构要对培训效果进行综合评估，以促进和改善今后的培训工作。

　　六、反洗钱培训工作档案管理

　　反洗钱培训是金融机构预防和控制洗钱活动的重要举措之一，也是人民银行反洗钱现场检查和非现场监管的一项重要内容。

金融机构要加强对反洗钱培训工作档案的管理，应将培训计划、培训组织实施情况有关的培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估与考核。