证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题34doc.docx
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题34doc
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题31-
(2)34
一、单选题
(以下各小题所给岀的四个选项中,只有一项最符合题目要求)
丄、乂称为伞型基金,是指多只基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以
进行相互转换的一种基金结构形式。
A.基金中的基金B.保本基金
C.系列基金D.ETF基金
2、下列说法错误的是。
A.ETF的中购、赎回是基金份额与现金的对价
B.LOF的申购、赎冋既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行
C.只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在50份以上)才能参与ETF—级市场的申购、赎回交易
D.ETF通常采用完全被动式管理方法,以跟踪某一指数为目标
3、2004年丄0月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF.是。
A.南方积极配置基金B.汇丰晋信2016基金
C.国投瑞银瑞福基金D.兴业社会责任基金
4、以下选项屮不属于认购开放式基金的步骤的是o
A.审核B.开户C.认购D.确认
5、基金参与股指期货交易的FI的是o
A.套利B.套期保值C.投机D.增强市场流动性
6、LOF份额的认购分两种方式。
A.网上认购和网下认购B.场外认购和场内认购
C.定额认购和非定额认购D.现金认购和证券组合认购
7、封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外),o
A.9:
30〜11:
00>13:
00〜15:
00B.9:
15〜11:
30、13:
15〜15:
00
C.9:
30〜11:
30>13:
00〜15:
00D.9:
15〜11:
00>13:
15〜15:
00
8、沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行的涨跌幅限制。
A.5%B・10%C・15%D・20%
9、下列关于基金认购和申购的说法错误的是o
A.认购指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为
B.申购指在基金募集期结束、基金合同生效后,基金处于申购开放状态,投资者申请购买基余份额的行为
C.认购期购买基金的费率要比申购期略高
D.申购的基金份额一般可以在申购成功后的第二个工作日申请赎冋
10、基金管理人可以从开放式基金财产中计提,用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。
A・管理服务费B.中购费
C.赎回费D•销售服务费
11>某开放式基金申购费率如下:
申购金额(含申购费)
前端申购费率
100万元以下
1.2%
100万元以上(含100万元)〜1500万元以下
0.9%
500万元以上(含500万元)
0.6%
1000万元以上(含1000万元)
每笔1000元
假定T日的基金份额净值为1.250元。
当日中购金额分别为550万元,则各笔中购负担的前端中购费用为元,获得的基金份额为份。
A.22803.18;4373757・46B.32803・18;4373698・46
C・32803.18;4373757・46D・22803.18;4373698.46
12、申购、赎回采用份额申购、份额赎回方式。
A.场内ETFB・场外ETFC・场内LOFD・场外LOF
13、下列关于LOF的说法错误的是o
A.买入LOF申报数量应为100份或其整数倍
B.深圳证券交易所对LOF交易实行价格跌涨幅限制,涨跌幅比例为10%
C.T日买入基金份额当日起即可在深圳证券交易所卖岀
D.LOF采取'、金额申购、份额赎回〃原则
14、我国大部分基金公司的基金投资管理都实行领导下的基金经理负责制。
A.董事会B.投资决策委员会
C.股东大会D.监事会
丄5、下列与基金有关的费用不可以从基金财产中列支的是o
A.基金的证券交易费用B.基金份额持有人大会费用
C.赎冋费D.基金管理费
16.是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息,准确记录基金资产变化情况,及
时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。
A.基金会计核算B.基金头寸核算
C.基金资产净值核算D.基金财务报表核算
17.利润分配的基础是基金的利润,利润分配不包括o
A.利息收益B.股利收入
C.资本利得D.公允价值变动收益
18.对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、红
利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收o
A.营业税B.印花税C・增值税D.企业所得税
19.是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件,在会计年度结束后90口内经过审计后
予以公告。
A・基金季度报告B.基金半年度报告
C.基金年度报告D.基金简介
20.下列关于基金信息披露的说法错误的是o
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D・可以登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
21、代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
A.5%B.10%C.15%D.20%
22、开放式基金在办理申购(认购)和赎回,封闭式基金在交易,LOF和ETF两类基
金都同吋具备在场外申购(认购)、赎冋和场内交易的特点。
A.场外;场外B.场外;场内
C.场内;场内D・场内;场外
23、下列关于基金招募说明书的叙述错误的是o
A・基金销售人员应充分认识基金的投资风险,对投资者的风险揭示工作做好准备
B.不同基金类别的管理费和托管费水平是相同的
C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回
D.对于每6个月更新的招募说明书,要求编制摘要
24、开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值,开放申购、赎回后则会披露的
份额净值与份额累计净值。
A.每个工作日B.每个开放HC.每周D.每月
25、对于主动式管理的基金,考核的个人能力比较重要。
A.基金管理人和基金托管人B.基金份额持有人
C・基金管理人D.基金托管人
26、业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象,其机构投资者的持有比例
A.更高B.更低C.不变D.不确定
27、基金销售的反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理
念。
A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性
28、的主要任务是为投资者提供购买基金产品的便捷平台,为投资人提供持续服务。
A.基金产品B.基金费率
C.基金营销渠道D・基金促销
29、直销是不通过服务机构,而是由附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式,
一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。
A.基金管理公司B.基金托管公司
C・证监会D.基金业协会
30、下列关于美国基金超市的说法不正确的是o
A.基金超市只需要很低的入门费甚至免费
B.基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户,就可以买卖超市内所有的基金
C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要高得多
D.基金超市降低了基金销售费用,简化了交易程序
二、多选题
(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求)
31、下列关于客户寻找的说法正确的是。
A.基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系
B.陌牛拜访法是营销人员经常使用的方法,特别是对于新人行的营销人员
C.运用介绍法寻找客户比较容易成功,因为这些客户容易接近,交流方便
D.釆用陌生拜访法时,营销人员要大量拜访、接触客户
32、基金销售中常用的营业推广手段主要包括o
A.销售网点宣传B.投资者交流
C.投资者监督D.费率优惠
33、基金首次发行具有等特点。
对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受
手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的投资者,都可以推荐考虑参与基金首次发行。
A.手续费高B.无封闭期
C.手续费低D.有封闭期
34、定期定额是基金申购业务的一种方式,客户可以通过销售机构提交申请,约定扣款周期、扣款
日期、扣款金额,由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成O
A.扣款B.基金申购业务
C.付款D.基金赎回业务
35、下列关于基金销售屮''一对一〃专人服务的说法正确的是。
A.小额投资者大部分具有相当丰富的专业知识和投资理财经验
B.机构投资者需要与基金营销人员进行充分的沟通,并保持密切的联系,需要持续的专业化的服务
C.从基金销售前就开始'、一对一〃的服务,并贯穿于售前、售中和售后全过程
D.随着基金销售队伍的不断发展壮大,基金的中小投资者也能享受到个性化的专业理财服务
36、下列属于基金销售中的操作风险的是o
A・销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
B.资金清算交收失误引起的风险
C.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
37、尽管有基金公司和基金经理的专业管理,投资者通过基金间接参与股票等投资的风险已有所降
低,但对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节,因为。
A.国内基金市场的基金种类较少,且特征不明显
B.国内基金市场的基金种类已经较多,不同类型基金的风险收益特征不同
C.在同样市场环境下各基金间业绩存在很大的差别
D.基金的业绩从长期看是基金公司综合实力的反映,其他的诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
38、下列属于基金产品特征信息的是o
A.资产管理规模B.投资范围
C.股权结构D.投资理念
39、基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容,公司的经营理念、投资策略等大都靠
营销环节传递给投资者。
公司营销能力考察关注要点的有0
A.公司营销体系和人员情况B.公司基金托管和代销渠道情况
40、的基金经理在选时和选股等方面有着一定的优势。
A.从业时间长B.有行业研究员行景
C.从业吋间短D.有基金销售背景
三、判断题
41、基金规模的大小和变动幅度不会直接影响基金的操作风格和操作难易程度。
42、通过阅读基金年报,可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额变动信息以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息。
43、基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进,而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
44、在市场细分时,确定细分市场的变量越多越好,细分市场越细越好。
45、事实上基金业绩除反映基金经理的管理水平外,在很多方面也反映了整个公司的综合实力。
46、采用无差异市场策略针对不同的细分市场进行差异化的产品销售或服务,更好地满足了客户的需求,能比集中性市场营销策略更好地提升业绩。
47、如果股市向好,投资者可将高风险的股票型基金转换成低风险的债券型或货币市场基金。
答案:
一、单选题
1>C
[解析]系列基金又称为伞型基金,是指多只基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成。
保本基金是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者在投资到期II寸至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。
ETF基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
故选C。
2、A
[解析]LOF与ETF都具备开放式基金可以中购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现如下。
①申购、赎冋的标的不同。
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
②申购、赎回的场所不同。
ETF的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。
③对申购、赎回限制不同。
只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF—级市场的申购、赎回交易;而LOF在中购、赎回上没有特别要求。
④基金投资策略不同。
ETF通常采用完全被动式管理方法,以跟踪某一指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金,增加了交易所的交易方式,它可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金。
⑤在二级市场的净值报价上,ETF每15秒钟提供一个基金净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
故选A。
3、A
[解析]2004年10月成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)—南方积极配置基金,2006年5月推出国内首只生命周期基金一汇丰晋信2016基金,2007年7月推出国内首只结构化基金一国投瑞银瑞福基金,2008年4月推出国内首只社会责任基金一兴业社会责任基金。
故选A。
4、A
[解析]认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤,不同的开放式基金在三个步骤的具体耍求上有所不同,具体要以基金份额发售公告为准。
故选A。
5、B
[解析]中国证监会于2010年4月21日公布《证券投资基金参与股指期货交易指引》,对基金参与股指期货交易作出规定。
该指引规定,基金参与股指期货交易,应当根据风险管理的原则,以套期保值为目的,并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。
故选B。
6、B
[解析]LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在屮国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统持有人开放式基金账户下;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。
故选B。
7、C
[解析]封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外),9:
30〜口:
30、13:
00-15:
00o故选C。
8、B
[解析]沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制;同时,与A股一样实行T+1日交割、交收,即达成交易后,相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1)完成。
故选B。
9、C
[解析]认购指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为。
申购指在基金募集期结束、基金合同牛效后,基金处于中购开放状态,投资者中请购买基金份额的行为。
一般情况下,认购期购买基金的费率要比申购期略低,C选项错误。
认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回,申购的基金份额一般可以在中购成功后的第二个工作日中请赎回。
故选C。
10>D
[解析]基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费,用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。
故选D。
11>C
[解析]按中国证监会于2007年3月发布的《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》,基金申购费用与中购份额的计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率);申购费用=净申购金额X申购费率;申购份额=净申购金额/中购当口基金份额净值。
申购金额550万元,对应费率0.6%,则有:
净中购金额=5500000/(1+0.6%)=5467196.82(元);中购费用=5467196.82x0.6%=32803.18(元);申购份额
=5467196.82/1.250=4373757.46(份)。
故选C。
12>A
[解析]场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额申请。
场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。
LOF份额的场内、场外申购、赎回均采取''金额申购、份额赎回〃原则,即申购以金额申报,赎回以份额申报。
故选A。
13、C
[解析]买入LOF申报数量应为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
深圳证券交易所对LOF交易实行价格跌涨幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。
T日买入基金份额自T+丄日起即可在深圳证券交易所卖出,C选项错课。
LOF采取''金额申购、份额赎回〃原则。
故选C。
14、B
[解析]目前,我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等,具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。
故选B。
15>C
[解析]根据《证券投资基金运作管理办法》和《证券投资基金销售管理办法》的相关规定,下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支:
基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人人会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
故选C。
16、A
[解析]基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息,准确记录基金资产变化情况,及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。
故选A。
17>C
[解析]投资者投资于基金的收益主要来自两个方面:
资本利得和利润分配。
资本利得来自基金份额净值的上涨,利润分配主要来自现金分红和分红再投资。
利润分配的基础是基金的利润,包括股利收入、利息收益和公允价值变动收益。
故选C。
18^D
[解析]对基金的营业税、印花税以及所得税的征收方式分别为:
①基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税;②从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税;③对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。
故选D。
19、C
[解析]按照基金季度报告的披露要求,基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金管理人在会计年度的前6个月结束后60日内编制完成基金半年度报告并予以公告。
基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件,在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
故选C。
20>D
[解析]为了防止信息误导给投资者造成损失,保护公众投资者的合法权益,维护证券市场的正常秩序,法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息,恶意进行信息误导,诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。
具体包括以下情形:
禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;禁止对基金的证券投资业绩进行预测;禁止违规承诺收益或者承担损失;禁止诋毁其他慕金管理人、托管人或者基金销售机构;禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
故选D。
21>B
[解析]基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会和关的披露义务方面。
根据《证券投资基金法》,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。
故选B。
22>B
[解析]开放式基金在场外办理中购(认购)和赎回,封闭式基金在场内交易,LOF和ETF两类基金都同吋具备在场外中购(认购)、赎冋和场内交易的特点。
故选B。
23、B
[解析]基金销售人员应充分认识基金的投资风险,对投资者的风险揭示工作做好准备。
不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异,B选项错误。
开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回,封闭式基金的交易价格一般也是围绕基金份额净值上下波动。
对于每6个月更新的招募说明书,要求编制摘要。
故选B。
24、B
[解析]基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同:
封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值;而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值,开放申购、赎回后则会披露每个开放H的份额净值与份额累计净值。
故选B。
25、C
[解析]基金经理作为基金产品的宜接管理者会对基金的运作产生至关重要的影响,在基金的选择和评价过程中,基金经理也是投资者选择基金的重要考核依据之一。
对于主动式管理的基金,考核基金经理的个人能力比较重要。
故选C。
26^A
[解析]报告期末的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金半年报与基金年报屮均有披露。
一般来说,与个人投资者相比,机构投资者由于专业性更强,其投资更为理性,对风险的厌恶程度也较高。
业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象,其机构投资者的持有比例也更高。
故选A。
27>D
[解析]证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性。
具体表现在以下五个方面:
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力岀发向投资人销售合适的产品的理念。
坚持投资人利益优先的原则,也是监管机构对基金销售的要求。
故选D。
28>C
[解析]基金营销渠道的主要任务是为投资者提供购买基金产品的便捷平台,为投资人提供持续服务。
营销渠道的重要性不仅在于它是基金销售的途径,还在于其终端与投资者直接相连,通过它可以收集和反馈信息,特别是投资者信息,从而为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据。
故选C。
29、A
[解析]国际上,开放式基金的销售主耍分为直销和代销两种方式。
直销是不通过服务机构,而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式,一般通过邮哥、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。
代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。
故选A。
30、C
[解析]在美国,基金超市更是蓬勃发展,其基于因特网的销售平台使投资者在基金超市开一个网上账户,就可以买卖超市内所有的基金。
对投资者而言,基金超市只需要很低的入门费甚至免费,所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多,C选项错误。
对基金管理公司而言,基金超市降低了基金销售费用,简化了交易程序,对投资者具有很大的吸引力。
故选C。
二、多选题
31>AD
[解析]基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系,如通过各种广告宣传等方式让潜在客户了解销售机构,从而主动与销售机构建立联系;也可以通过基金营销人员主动接触客户,寻找潜在客户。
运用缘故法寻找客户比较容易成功,因为这些客户容易接近,交流方便,C选项错误。
因此,缘故法是营销人员经常使用的方法,特别是对于新入行的营销人员,B选项错误。
在采用陌生拜访法时,营销人员要大量拜访、接触客户,然后进行筛选,从而发现重点客户进行重点开发。
故选AD。
32、ABD
[解析]基金销售中常用的营业推广手段主要包括:
销售网点宣传、投资者交流、费率优惠。
故选ABD。
33、BD
[解析]基金首次发行指基金首次募集。
基金首次发行具有手续费低、有封闭期等特点。
对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的投资者,都可以推荐考虑参与基金首次发行。
由于基金首次发行是销售新基金,因此在首次发行基金的营销中,营销人员应当认真阅读
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