银行抹账整改报告.docx

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银行抹账整改报告

银行抹账整改报告

篇一：

银行业操作风险排查报告　　河卡信誉社关于开展银行业操作　　风险排查情形的报告　　阿盟分行：

　　依照银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以增强对柜面业务的监督治理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步标准银行业务操作行为，增强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情形报告如下：

　　一、大体情形　　乌斯太支行不断增强内操纵度建设和发挥内操纵度作用，增强对重点环节、重要事项的监督操纵，通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范方法，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的过失明显减少。

账户治理工作也因严格执行规章制度，我行的账户治理工作从开户资料审核、账户利用、账户治理、销户等方面均取得了标准。

　　二、检查工作的组织及工作情形　　支行依照检查要求，由支行综合治理部牵头，组织风险领导、会计监管员、运营主管等人员对账户治理、对账业务、印押证治理、大额存单签发、大额存款支取及人员治理、员工行为排查等方面进行了检查。

　　三、检查情形　　

（一）账户治理　　经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。

开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。

新开立的账户均在3往后办理支付业务。

销户业务手续齐全、合规。

但存在如下问题：

一、内蒙古天亚建筑安装工程中盐聚氯乙烯工程（463XX40009015）账户于XX年7月19日开户，于XX年7月24日延期，账户于XX年7月23日到期，已超期限利用账户。

二、未在规按期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于XX年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。

（二）银企对账情形：

我行一、二季度银企对账率100%，均账实相符。

　　（三）柜面业务基础操纵　　一、终端治理：

我行物理终端与ABIS分派的逻辑终端号成立了对应关系，　　二、柜员治理：

支行严格执行“不相容职位相分离”的原那么，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处置库户类交易的规定。

我行柜员交易掩码、应用掩码均按柜员权限设置，在柜员职位有变更时及时进行调整，掩码设置符合要求。

柜员短时间离职时主管能够及时将柜员属性修改成“休假离职”状态。

经对重要职位人员的任职期限进行排查，不存在超期限任职情形。

　　（三）柜面重要事项监督治理　　一、柜员交接监督：

会计交接工作坚持“先交后接”的原那么，严格执行《中国农业银行柜员现金箱治理规定》和《农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证治理实施细那么》要求交接现金和重空，未发觉长短款过失。

重空交接方面5月18日我行一名柜员在辞职办理交接手续时柜员保管的一份银保通凭证直接交于重空治理员而未出账，因管库员未认真查对账务，监交人未认真履行工作职责，那时未发觉过失，后盟行删除该柜员凭证箱和柜员号时该凭证一并被删除。

　　二、现金箱、库房治理检查：

通过调阅监控录像和现场查看，主管日终能够做到对柜员现金箱进行检查，对现金大数卡把审核。

各级检查人员能够依照规定频率对柜员现金、重空进行检查，账实、账款均相符。

　　3、业务印章治理：

我行现有停用业务印章2枚，由综合部封存入保险柜保管，已催促上交。

各类印章按规定利用，不存在预先在各类重空或有价单证上签章的现象。

　　4、预留印鉴治理：

今年我行无挂失预留印鉴业务，变更印鉴手续齐全，均有主管审批签字。

电子验印系统上线后我行指定运营主管保管一套印鉴卡并入保险柜保管。

　　五、挂失、解挂业务资料齐全、手续合规，未发觉违规操作转移客户资金或侵占存款的现象。

　　（四）支付结算业务　　一、支付结算经查，大额支付凭证印鉴清楚、真实、齐全，柜员能够依照规定进行验印。

保证金账户按承兑业务逐笔开立，不存在挪用保证金现象。

查询查复业务及时、合规。

中间业务收费严格依照《收费标准》进行收费，收入　　及时入账。

　　二、现金业务经调阅录像和现场查看，柜员在办理大额资金存取业务时能够坚持“收入现金先收款跋文账，付显现金先记账后付款”的原那么，未发觉逆程序操作现象。

大额取款业务经有权人审批，手续齐全合规。

　　3、特殊业务冲抹账业务程序合规，均由主管审批签字，并记录在“会计主管工作日记”，抹账业务传票上的注明正确、完整。

挂失业务资料齐全、手续合规，无他人代办现象。

查询、冻结、扣划业务手续齐全、全法，未发觉逆程序操作现象。

　　4、其他业务事项柜员在临时离岗时能够退出操作画面，重要空白凭证、有价单证、印章等入箱加锁。

未发觉柜员混用或利用他人柜员号操作的情形。

　　（五）运营主管授权治理：

运营主管在授权前对授权业务进行认真审核，将原始凭证与柜员输入内容进行查对，在确信业务正确、合规时予以授权。

今年我行有一笔运营主管转授权业务，转授权和撤销转授权均在“会计主管工作日记”进行记录。

　　（六）运营主管对ARMS系统治理：

我行运营主管及时核销预警信息，未发生不及时核销情形。

因运营主管对制度规定学习不够，显现了一笔违规核销过失，7月14日柜员办理一笔存折补磁业务，这之前上级行多次要求停止利用补磁交易，但当班主管仍以正常核销。

主管对上级行的督办信息及时答复，未显现延误。

　　（七）系统内往来对账大体规定：

我行开立1户系统内往来账户，与盟分行进行清算，对账工作由运营副主管负责，按月对账，明细账逐笔勾对，换人复核，自年初以来账账相符。

　　（八）大额存单签发、大额存款支取情形　　一、我行今年以来共签发4份，金额为640万元的单位按期存单，均资料齐全，手续合规。

　　二、对XX年1月1日至8月20日存量发生额超过100万元的现金和转账业务进行了检查，涉及19笔13042万元，经查支付手续齐全、合规，未发觉违规违纪现象。

　　（九）其他业务检查：

　　截止XX年8月末，发放贷款58788万元，签发银行承兑汇票29330万元，均依照信贷审批原那么逐级上报批准后经放款审核岗审核同意后放款。

篇二：

信誉社信贷现场检查整改报告　　省联社办事处：

　　依照省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》（川信联发〔200x〕61号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全脸部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信誉社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。

制定了“xxx县农村信誉社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，要紧负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备和资料的搜集汇总上报工作。

现将这次活动开展情形报告如下：

　　一、活动工作的开展情形　　

（一）学习动员　　一、200x年6月11日，联社组织召开了由各信誉社主任、客户领导、联社本部全部员工参加的“制度执行年活动”动员大会。

会上组织学习省联社《关于开展XX年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信誉社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

　　二、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大伙儿明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全脸部署。

（二）自查自纠　　一、依照《xxx县农村信誉社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信誉社干部员工对照自己职位职责认真开展自查，对履职情形做出了自我评判，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改方法。

　　二、各信誉社和联社各部门在自查的基础上将自查发觉的问题及整改方法书面上报了稽核监察部。

　　3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信誉社各项现场检查发觉的要紧问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发觉的要紧问题》中所列示问题，自查是不是存在类似问题。

　　二、自查发觉的问题　　

（一）制度执行不力。

联社尽管制定了《强制休假制度》、《重要职位按期轮岗制度》等治理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，致使执行力度不够。

（二）未严格执行“会计、出纳大体制度”、“四双制度”等内操纵度。

　　（三）结算帐户治理不标准，开户资料搜集不完善。

　　（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。

部份信誉社单位存款账户未坚持按月对帐。

　　（六）运算机运行日记、操作人员密码、抹账等未及时记录，运算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

　　（七）贷款“三查”制度执行不力。

一是贷前调查不深切，二是贷后检查滞后。

　　（八）信贷档案资料不齐。

　　三、整改方法　　针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信誉社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信誉社案件防控能力。

要求各社认真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。

联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内操纵度存在的缺点要尽快补充完善，专门是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确职位职责，使每一个职位有规可依。

（二）增强信誉社干部、员工对内控大体制度和法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

　　（三）本次自查发觉的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改打算和方法，并报联社稽核监察部。

　　（四）联社将进一步加大对内控大体制度执行、各类记录薄的利用等的检查频率，提高制度执行力。

同时要对各社整改情形进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

篇三：

XX年银行综合柜员述职报告　　XX年银行综合柜员述职报告　　三月份上柜以来，试探中前进，收成颇丰。

综合柜员强调一个柜员的综合能力，因此在业务上熟练，不容有错，但是在营销与效劳上也要面面俱到。

很荣幸来到那个具有挑战性的网点，让我业务知识与营销能力不断提高。

三月份开始上柜，尽管刚接触，可是上岗了就没有新人与熟手之分，只有做的标准与不标准之分，对与错很简单，第一次整改、第一次抹账&&告知我会计方面是严谨的，不容有失。

三月份熟悉大体存取的业务知识、五月份治理大额现金，开始接触复杂的业务、十月份办理外币业务&&业务（原文来自：

wWw.xiaOcAofANweN.coM小草范文网:

银行抹账整改报告）量与业务种类在增加，风险也在增加，可是我没能专门好的操纵风险，这点要深刻的检讨。

业务知识的学习不是一朝一夕，要长期的积存与学习。

　　在这一年的工作中，我有以下三点深刻的体会：

一是效劳：

任何工作都强调一个效劳，诚信待人，从心底的微笑，才是真正的效劳。

很高兴能在那个网点，大伙儿团结友爱、相互帮忙，大伙儿天天微笑待客，也微笑对待身旁的同事！

很重要的一点，确实是任何心情都不能带到工作当中。

二是业务知识，全世界经济转变专门快，一样银行的业务标准也在日新月异，天天都要关注改革更新，不仅要巩固以前的知识，也要适应转变，跟紧银行业务的进展。

要把每一个知识落到实处，不能凭自己想象或道听途说，任何情形都要讲求一个依照，办事也要做到细心。

三是营销，随着上市，咱们要紧跟行业的转型，紧跟银行进展方向的转变，单单的做好效劳与业务是不够的，要大力的营销，为银行效劳！

这就需要学习营销技术，与产品的学习。

同时也要兼顾业务与效劳，若是一味的营销，而不顾业务标准与办事效率，是不可取的，因此综合柜员确实是要学会效劳、业务、营销这三方面的融洽的结合。

不能顾此失彼，必需做到融会贯通，才能做好这份工作。

　　通过一年的工作，我明白了我的不足的地方。

花多一分钟去学习，就少错一笔业务、提高一倍效率；多张一个心眼，就多一个属于咱们网点的客户。

勤奋与尽力，不能单单的放在内心，要付出行动；放在腿上，放在嘴上，用头脑做事，而不是用手。

在下一年里，我会认真学习有关金融法律、法规、学习业务规章和业务知识，提高自身的业务素养，增强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。

同时学习上级有关文件精神。

投身网点任务的浪潮，为网点出一份微薄的力量。

要在竞争中站稳脚步。

踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于尔后的进展。

我也会向其他柜员同志学习，扬长避短，彼此交流好的工和体会，一起进步。

征取更好的工作成绩。

　　以上确实是我的述职报告，谢谢大伙儿！