第一届董事会工作报告Word文件下载.docx

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一是指导督促经营层做好经营管理工作。

2015年度董事会每季度听取经营层工作报告，并通过会议、走访等形式在全行开展调研工作，及时对全行的业务发展、风险控制、市场定位等工作向经营层提供指导意见和建议；

全年向经营层提出意见12条，为不断提升本行的经营管理水平作出了积极的贡献。

二是对全行2015年度重点工作进行了督导。

今年以来，董事会根据年度经营工作报告制定了全年的重点工作，涉及9个部室97项重点工作。

对这97项重点工作，董事会办公室进行了细致的分解和任务的督导；

确保重点工作能有序、高效的完成。

3、进一步规范法人治理。

董事会为进一步规范法人治理，先后出台制度18个，并在董事会对董事、高管人员履职评价办法的基础上全市首个制定对董事及高管人员的履职评分细则，更加严苛的规范董事和高管人员尽职履职。

4、自觉接受监事会监督。

一年来，董事会自觉接受监事会的监督，保证各项决策的合法性和合规性，每次董事会会议都邀请监事长及部分监事列席会议，对全行性的经营管理、重大决策监事会都全程参与、监督；

对监事会提出的意见和建议，董事会都能认真重视，仔细研究，合理吸收，及时改进，并明确答复，有力地促进了本行法人治理朝着稳健发展。

一年来，董事会成员认真履行职责，积极参与我行的业务发展和调查研究，积极发言，献计献策，提出了很多很好的意见和建议，较好地发挥了决策参谋作用，较好地体现了广大股东的意志。

（三）积极推进内部改革，加快转换经营机制

过去的一年，董事会正确把握经济金融形势，引领全行积极推进各项改革，加快转换经营机制，成效显著，被县委县政府评为“2015年度综合考评先进单位”。

1、“三项改革”继续深化。

全年完成了10个机关部室正

副职、17个支行（部）负责人及会计主管、20个分理处负责人岗位的公开竞聘。

提拔中层正职4名，分理处主任4名，中层正职转岗2名，淘汰分理处主任2名，“干部能上能下、员工能进能出、新酬能增能减”机制进一步完善，“以素质为基础，以业绩为导向”的后备干部选拔培养机制进一步健全，干部队伍不断年轻化（中层以上干部平均年龄37.8岁）、专业化，干部团队的管理和执行能力不断加强。

银行绩效考核系统进一步完善，考核开始向精细化转变，“工作比业绩、收入凭贡献”的分配氛围日益浓厚。

审计力度继续加大。

2、审计力度继续加大。

2015年，本着“本行风险在哪里，审计就在哪里”的思路，全年在完成常规审计基础上，开展了呆账核销的合规性检查、全行员工行为管理、基层营业机构新增不良贷款等专项审计项目3个，完成经济责任审计项目20个，发出整改通知书35分，处罚决定书34分，处罚260人次，经济处罚16.27万元。

3、风险防控进一步加强。

2015年开展了加强内部管控遏止违规经营和违法犯罪专项检查、大额存取款检查、新增不良贷款检查、不良贷款清收处置风险排查、两级风险排查落实情况检查、east疑点数据检查、防范民间金融风险传染与操作风险摸底排查、“清雷防险”专项行动、“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查、银行业风险排查等工作，并对检查中发现的疑点问题及违规情况及时进行整改，落实相关责任，对违规人员依法进行严肃处理。

4、经营效益稳步提升。

全年实现业务收入6.45亿元，比上年增加7155.48万元，增长12.47%，实现利润14124万元，比上年增加703万元，增长5.24%。

上缴税收7771.07万元，比上年增加401.41万元，增长5.45%，再次被丽水市委市政府评为“丽水市纳税20强企业”。

至年末，所有者权益91080万元，比年初增加7087万元，增长8.44%。

资产收益率1.05%，资本收益率11.51%，百元贷款收息率8.50%，人均创利61.23万元。

资本充足率达到13.86%，高出监管标准2.36个百分点。

贷款减值准备43988万元，比年初增加7422万元，增长20.3%。

贷款损失准备充足率727.75%，拨贷比6.5%，高出监管标准3.5个百分点，拨备覆盖率270.62%，高出监管标准70.62个百分点。

是***市唯一一家被省农信联社列为县级联社经营等级“三级”行社的单位。

6、安全保卫成效明显。

2015年，我行继续推进“心防工程”建设，强化应急处置机制，完善安保常态管理，着力打造安全、稳定、和谐的经营环境，实现了全年无涉盗、涉骗、涉抢、涉枪、涉灾等重大案件的工作目标。

被省公安厅评为“2015年度省级治安安全示范单位”。

7、队伍建设得到加强。

2015年度，本行指派6名中层骨干参加省联社组织的中层干部轮训班、青年干部培训班；

自行组织了新员工岗前培训、客户经理能力提升培训、综合柜员业务规范培训、大堂经理业务培训和全员营销项目培训等各类培训共12期，参训648人次，有效提升了干部员工的综合素质。

网点标准化建设继续推进，四期“神秘人”检查共处罚227人次，奖励204

【篇二：

农商银行第一届董事会工作报告】

**农村商业银行股份有限公司

第一届董事会工作报告

（草案）

现在，我代表福建**农村商业银行股份有限公司第一届董事会向大会做报告，请各位股东予以审议。

第一部分主要工作业绩

三年来，在省联社、市委市政府、人行、银监等部门和全体股东的关心支持下，本届董事会坚持以科学发展观统揽全局，认真贯彻国家的经济、金融方针政策，严格遵守章程规定，切实履行股东大会赋予的职责，突出“强基固本、转型发展”的工作主线，进行了一系列的科学决策并督促工作落实，较好地完成股东大会提出的年度目标，有力推进我行可持续发展。

一是业务发展持续提速。

截至2013年9月末，全行各项存款余额131.7亿元，比改制前（2010年9月末）增加73.32亿元，增幅125.59%，市场份额从改制前的8.13%上升到10.24%；

贷款余额69.9亿元，比改制前增加34.85亿元，增幅99.43%，市场份额从改制前的5.86%上升到6.48%。

二是服务能力持续加强。

截至2013年9月末，我行的涉农贷款余额从改制前的25.64亿元增加到51.23亿元，增量达25.59亿元，涉农贷款占贷款总量的73.29%。

三年来，累计发放涉农贷款10.6万户，金额122亿元；

支持小微企业580户，发放贷款17亿元；

累计发放生源地助学贷款、妇女创业贷款、库区移民贷款、青年创业贷款、下岗职工再就业贷款等各类民生贷款7300笔，贷款金额达2.6亿元。

三是创新能力持续增强。

我行先后开办网上银行、短信银行、手机银行、贷记卡等新业务，电子银行和卡业务发展快速，已发行借记卡41.82万张，理财卡1.06万张，社保卡186万张，自助设备180台，pos等收单机具5398台，发展网上银行客户6.37万户，电话银行客户1.55万户，短信银行客户13.88万户，手机银行客户9630户，电子交易占比从39.40%上升到69.63%。

四是质量指标持续提升。

我行在2010年充分暴露改制前不良贷款1.29亿元的基础上。

短信等多种方式，积极开展重点客户回访、信贷客户维护、股金分红宣传、存款利率上浮宣传等活动，广泛吸收社会闲散资金，较好地促进存款增长,存款余额达131.7亿元，比改制前增长73.32亿元。

三是协调党政关系。

积极争取各级党政部门、各界人士和广大股东的重视与支持，主动对接我市的“社保卡”项目、市民卡项目、城乡一体化项目等，争取到新农合、石油补贴等涉农专项资金，进一步扩大了我行影响力。

四是发挥电子业务作用。

大力优化全辖自助机具布局，进一步推广pos机、福农通等自助机具，新增atm和存取款机186台、pos机2253台、福农通3000台，设立离行式自助银行38家，有效拉动存款增长。

五是重视基层网点建设。

继续加快网点改造和自助银行建设，着力促进网点转型发展、提高竞争力。

三年来，共撤并营业网点8个，改造网点36个。

存款超亿元网点达34个，网均存款量达1.36亿元。

（二）贯彻宏观政策，力促信贷有效投放。

坚持“有保有控、区别对待”，合理掌控贷款投放节奏，着力指导经营管理层优先服务民生、优化信贷结构，取得良好的经济、社会效益。

1．强力推进增户扩面。

通过与市政府及相关部门进行沟通、协调，利用开展“诚信**、

金融惠农”这一活动平台，加快对客户信息资料的采集、完善、补充、录入等，并对已建立档案的客户予以授信，为建立我行的客户群奠定基础。

目前已完成19.17万户的建档任务，目标客户建档面达98%。

2．持续加大支农扶小力度。

我行严格按照监管部门及省联社提出的“两个不低于”工作目标，调整信贷投向结构，进一步将贷款投向农户、农村经济组织。

在贷款规模有限的情况下，我行加大了辖内特色农业产业扶持力度，重点扶持南日鲍鱼养殖业、海带养殖、蔬菜种植及设施农业发展，推动农业经济加快升级换代，进一步向绿色、高附加值、产业化方向发展。

3．稳步推进增户扩面工作。

我行将农户小额贷款的发放作为履行社会责任的重要指标，不断加强贷款的增户扩面工作。

一是坚持“小额、分散、流动”经营理念，资金投向重点向单户资金需求量较少的农户、个体工商户以及涉农小微企业倾斜，不仅有效分散信贷风险，而且进一步提高贷款覆盖面，真正体现服务“三农”的宗旨；

二是优先保证妇女创业贴息贷款、生源地助学贷款、二女户计生贴息贷款、支持就业再就业小额担保贷款、青年创业贷款等民生贷款以及20万元以下的农户小额贷款；

三是加大对小微企业的支持，特别是500万元以下的农村小企业贷款需求，重点支持农副产品加工的小微企业流动资金需要。

4．积极开展信用村镇评定。

我行加快推进信用村、镇评定步伐，已评定信用镇2个、信用村118个，占辖区全部村（居）的18%，实现了所有乡镇都有信用村，所有行政村均有信用户的目标。

在信用镇、村、户的评定工作上，我行对信用镇、信用村的全部农户以及信用户贷款一律实行少上浮10%的利率优惠，同时在贷款规模安排、办贷流程简化上享有优先的权利，积极营造健康的信用环境。

（三）努力开源节流，持续提升盈利水平。

不断增强理财观念和核算意识，着力在资源配置、流程再造、税收筹划上下功夫，有力提升财会管理精细化水平。

一是推动中间业务快速增长。

以电子银行、代理保险和推广农信银等支付结算业务为重点，加强考核激励和竞赛推动，有力促进中间业务规模与收益快速增长。

三年来，累计实现中间业务收入4622万元。

同时大力做好种粮与良种、渔业燃油、新农保和征地征海等多项政府资金代发业务，布设了501个小额支付便民点，大力推进“金融服务不出村工程”建设。

二是进一步挖掘增收潜力。

在加强收息管理、力争应收尽收的基础上，积极向业务规模、资金运作和清收表外不良资产要效益。

同时加强现金头寸管理并设立资金营运中心，高效开展银行间市场运作。

累计取得金融机构往来利息收入50025万元，占各项收入的22.45%；

累计收回已剥离不良贷款9401万元、已核销呆账贷款178万元、已置换不良贷款97万元。

三是不断强化经营成本管理。

坚持勤俭办行原则，对基层支行继续实行“以收定支、双线控制”的管理办法，同时抓紧处置闲置资产，有效降低成本支出，努力使费用开支向有利于业务发展的项目和网点倾斜，每年度的综合费用率均控制在省联社核定范围内。

四是大力提升资本充足水平。

积极做好税收筹划工作，并主动调整适应新资本管理办法，使拨备水平与规模发展、风险管理相匹配，进一步提升资产减值准备充足率、拨备覆盖率等风险指标，使资本能够满足规模发展和风险管理的需要，抗风险能力明显增强。

三、强化风险管理，促进合规稳健经营

牢固树立风险意识，坚持把风险管理摆在更加突出的位置，积极应对，强化管理，不断提高风险防控的针对性、主动性和预见性，为可持续发展打下了坚实的基础。

一是建立监管意见定期汇报制。

一方面由总行领导班子成员定期汇报、督促指导挂钩片区的业务发展、

案件防控、安全保卫等工作，另一方面由机关部门定期汇报银监部门年度监管意见的执行整改情况，有效形成分工协作、齐抓内控的局面。

二是不断推进风险机制建设。

针对各项管理中的薄弱环节，积极推进风险管理机制建设，抓好“风险点、流程、制度”三大梳理工作，有效保障各项业务的稳健发展。

三是狠抓贷款新规执行。

认真贯彻宏观调控政策，坚决不介入国家限制投放领域，并认真排查限控行业信贷投放及风险状况，同时紧紧围绕风险分类的准确性，不断前移风险关口，严把贷款准入关，加强信用风险排查和事中动态监测，采取“准确分类、按旬监控、双线考核”的办法，对四级和五级不良贷款清收工作实现“双线”考核，有效促进贷款质量的进一步优化。

四是持续深化案件治理。

着力实施员工异常行为监督制度，积极开展存款风险滚动检查、阳光信贷检查、已置换和已核销贷款排查、内控制度执行力突击检查等专项检查活动，并坚持推行监控中心24小时不间断监看、按月通报监看抽查、按季通报积分情况的做法，有效提升了制度执行力。

五是加大违规问责力度。

我行充分发挥稽核、监察、保卫等管理监督职能作用，齐抓共管，查防并举，从严治理，标本兼治，确保机构的稳健运行。

三年来，共有51位员工因违规行为受到处分，其中：

行政警告12人、行政记过3人、行政记大过13人，待岗14人，解除劳动合同9人；

经济处罚417人次，违规积分265人次、630分。

四、加强队伍建设，凝聚团队合力

我们积极适应改革发展的形势要求，创新人力资源管理模式，以企业文化建设活动为平台，不断优化员工结构，激发工作热情，凝聚发展力量。

一是打破参照行政机关级别的人员管理模式。

开业以来，我行按照股份制商业银行的要求，建立岗位目标责任考核机制，薪酬与岗位直接挂钩，基本解决了人员能上能下的问题。

二是公开选拔基层支行行长。

【篇三：

董事会工作报告】

2015年度董事会工作报告

公告日期2016-01-28

2015年度公司董事会严格按照《公司法》、《证券法》等法律法规以及《公司章程》、《董事会议事规则》等相关规定，本着对公司股东负责的精神，认真执行股东大会的各项决议，忠实履行职责，维护公司利益，进一步完善和规范公司运作。

2015年度董事会工作报告内容包括两大部分：

一、2015年度工作总结；

二、公司2016年度经营计划。

请各位董事审议。

一、2015年度工作总结

2015年，面对复杂严峻的经济形势，公司经营管理层带领全体员工，认真落实2015年度经营计划，加快创新步伐、强化内部协同、积极推进新能源电动汽车、军工、通信等新领域连接器项目，并在新能源电动汽车、通信连接器领域实现了快速增长。

公司坚持“立足连接器市场，拓展相关产业；

立足铁路市场，拓展相关领域；

立足国内市场，拓展国际市场”的发展战略，大力推行科技创新和管理创新，在保持原有轨道交通连接器业务稳定的同时，继续努力开拓新能源电动汽车、军工、通信连接器等新领域市场。

同时，以同心多元化发展战略为核心，积极寻求合适的并购标的，不断丰富铁路市场产品线和增加连接器新领域市场，加快公司发展步伐。

公司严格按照《创业板上市公司规范运作指引》和公司制度规范运作，不断健全和完善公司治理结构，并进一步加强募集资金管理和内控管理，加快推动募投项目的实施，努力提高员工的质量意识，为公司快速发展壮大奠定了坚实的基础。

（一）生产经营情况

在董事会的领导下，公司始终以“下一道工序就是顾客”为质量方针，狠抓产品质量，最大量的满足市场对连接器的需求。

单位：

元

项目本报告期上年同期增减变动幅度营业总收入511,128,439.46384,067,449.5233.08%营业利润127,948,215.19129,819,093.36-1.44%利润总额131,629,860.64134,090,042.39-1.83%归属于上市公司股东的净利

润114,783,273.83114,154,675.910.55%基本每股收益（元/股）0.340.340.00%加权平均净资产收益率11.21%12.05%-0.84%

本报告期末上年度末增减变动幅度

总资产1,281,544,080.711,152,020,805.6211.24%归属于上市公司股东的所有者权

益1,072,123,787.39995,658,013.567.68%总股本（股）337,194,000.00153,270,000.00120.00%归属于上市公司股东的每股净资产（元/

股）3.17956.4961-51.06%

（二）主营业务及其经营情况

1、主营业务范围：

公司的经营范围：

许可经营项目：

无；

一般经营项目：

连接器、端接件及接线装置、油压减震器、铁路机车车辆配件、橡胶、塑料零件制造，经营进出口业务。

（上述经营范围不含国家法律法规规定禁止、限制和许可经营的项目。

）

2、主营业务分产品情况

元产品名称本报告期上年同期增减变动幅度（％）轨道交通连接器229,408,947.37312,251,480.27-26.53%电动汽车连接器180,989,366.2946,562,186.45288.70%通信连接器73,210,067.511,326,909.875,417.34%

其他连接器25,833,859.6523,176,150.6911.47%

其他1,686,198.64750,722.24124.61%

小计511,128,439.46384,067,449.5233.08%

（三）资产数据及利润、费用、现金流量情况发生重大变化说明

2015年，公司资产数据及利润、费用、现金流量情况未发生重大变化。

（四）公司执行新企业会计准则后，可能发生的会计政策、会计估计变更及其对公司的财务状况和经营成果的影响情况公司执行新企业会计准则后，对公司的财务状况和经营成果未造成实质性影响。

（五）公司董事会日常工作情况

1、2015年公司共召开七次董事会会议，具体情况如下：

（1）公司于2015年3月1日召开了第二届董事会第十次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于公司2014年度总经理工作报告的议案》、《关于公司2014年度董事会工作报告的议案》等共20项议案。

（2）公司于2015年4月1日召开了第二届董事会第十一次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于终止发行股份及支付现金购买资产并募集配套资金暨关联交易事项的议案》共1项议案。

（3）公司于2015年4月23日召开了第二届董事会第十二次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于审议公司2015年第一季度报告全文的议案》共1项议案。

（4）公司于2015年5月27日召开了第二届董事会第十三次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于浙江永贵电器股份有限公司员工持股计划（草案）及其摘要的议案》、《关于提请召开公司2015年第一次临时股东大会的议案》共2项议案。

（5）公司于2015年8月25日召开了第二届董事会第十四次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于审议公司2015年半年度报告及其摘要的议案》、《关于公司2015年半年度募集资金存放与使用情况专项报告的议案》共2项议案。

（6）公司于2015年10月22日召开了第二届董事会第十五次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于审议公司2015年第三季度报告全文的议案》共1项议案。

（7）公司于2015年12月25日召开了第二届董事会第十六次会议，公司7名董事全部到会，审议通过了《关于公司股票申请延期复牌的议案》、《关于提请召开2016年第一次临时股东大会的议案》共2项议案。

2、董事会对股东大会决议的执行情况

2015年3月23日，公司召开了2014年度股东大会，对公司董事会、监事会提出的议案进行审议并形成相关决议。

根据决议内容，董事会立即组织进行实施。

截至报告期末，2015年召开的所有股东大会议案已全部完成。

二、公司2016年度经营计划

（一）董事会2016年工作思路：

以市场为中心，优化营销机制，努力开拓新的优质客户；

发挥研发的核心竞争力，集中力量发展优势项目，提高市场占有率；

强化企业内部管理，进一步降低成本，稳定和提高产品质量，增强产品的竞争力；

调整产品结构，优化资源配置，寻求新的增长点，实现公司效益与股东利益最大化。

（二）董事会2016年工作重点：

1、全面提升公司的产品品质，健全质保控制程序，追求产品品质的零缺陷，提高产品的品牌知名度和美誉度，提高供应商质量管控工作。

2、提高公司经营目标完成率，严格控制未完成项目数，并纳入2016年度绩效考核。

进一步提高和细化绩效考核工作，加强人员动态管理工作。

3、提升公司的制造水平，重点提高生产工艺水平，优化设备配置，努力提高生产设备自动化程度，逐步实现生产管理信息化。

4、推行精细化管理模式，千方百计降低生产成本，增强市场竞争能力，提高市场的占有率。

5、公司将积极寻找国内外合作机会，寻求与公司发展战略相互补的合作伙伴。

6、树立良好的企业形象，做一个讲信誉、有高度社会责任感，能为社会创造价值的优秀企业。

引进各方面的优秀人才，加快企业人才的新陈代谢，为员工创造良好的工作生活环境，尊重每一位员工，努力提高员工收入，提倡节约，减少浪费，努力降低经营费用。

7、建立快速反应、科学决策、令出必行的企业运营机制。

2016年，在全体董事一如既往的支持下，我们一定会把永贵电器的事业做好，为公司、为股东创造更大的价值！

请各位董事审议。

股份有限公司董事会2016年4月

龙韵股份：

2015年度董事会工作报告

公告日期2016-02-03

2015年度董事会工作报告

一、董事会关亍公司2015年经营情况的讨论与分析

2015年度，在错综复杂的国际形势中，中国经济下行压力丌断

加大。

在稳中求进的总基调中