乾考网基金从业资格考试答案解析Word文档下载推荐.docx
- 文档编号:22764221
- 上传时间:2023-02-05
- 格式:DOCX
- 页数:38
- 大小:29.89KB
乾考网基金从业资格考试答案解析Word文档下载推荐.docx
《乾考网基金从业资格考试答案解析Word文档下载推荐.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《乾考网基金从业资格考试答案解析Word文档下载推荐.docx(38页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D
基金的投资信息为基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准(如有)、风险收益特征等
5.外包服务是指基金业务外包服务机构为()提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。
A、基金托管人
B、投资者
C、基金公司
D、基金管理人
外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。
6.我国现行的股权投资基金组织形式主要为()。
A、公司型.合伙型.有限型
B、合伙型.契约型.有限型
C、公司型.有限型.契约型
D、公司型.合伙型.契约型
我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司型.合伙型.契约型
7.下列关于募集机构的说法正确的是()。
Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法;
Ⅱ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金;
Ⅲ.假如投资者的问卷调查结果为保守型,则向其推介评级为低风险的私募基金,也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金;
Ⅳ.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
解析:
募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。
实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。
募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。
假如投资者的问卷调查结果为保守型,则向其推介评级为低风险的私募基金,而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。
8.下列属于清算退出的方法是()。
A、首次公开上市(IPO)退出
B、清算退出
C、并购退出
D、解散清算
清算退出的方法:
破产清算、解散清算.A.B.C属于投资退出方式。
9.已上市企业股份转让流程中说法错误的是()。
A、召开公司股东大会,研究股权出售和收购股权的可行性,分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展,并对收购方的经济实力经营能力进行分析,严格按照公司法的规定程序进行操作
B、由产权交易中心审理合同及附件,并办理交割手续
C、不用评估、验资
D、到各有关部门办理变更、登记手续
已上市企业股份转让流程:
(1)召开公司股东大会。
研究股权出售和收购股权的可行性。
分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展。
并对收购方的经济实力经营能力进行分析,严格按照公司法的规定程序进行操作。
(2)出让和受让双方进行实质性的协商和谈判。
(3)出让方(国有、集体)企业向上级主管部门提出股权转让申请,并经上级主管部门批准(4)评估、验资。
出让的股权属于国有企业或国有独资有限公司的。
需到国有资产办进行立项、确认,然后再到资产评估事务所进行评估。
其他类型企业可直接到会计事务所对变更后的资本进行验资。
(5)出让方召开职工大会或股东大会。
集体企业性质的企业需召开职工大会或职工代表大会。
按《工会法》条例形成职代会决议。
有限公司性质的需召开股东(部分)大会。
(6)股权变动的公司需召开股东大会。
(7)出让方和受让方签定股权转让合同。
(8)由产权交易中心审理合同及附件。
并办理交割手续。
(9)到各有关部门办理变更、登记手续。
10.以下关于经济增加值说法正确的是()。
Ⅰ.其实质是股东考核企业经营水平,进行投资决策时的最好工具;
Ⅱ.是企业经营者加强公司战略等的最佳手段;
Ⅲ.企业税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本的所得;
Ⅳ.EVA是对真正的“经济”利润的评价
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】:
【试题解析】:
经济增加值(EVA)的定义:
企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。
EVA是对真正的“经济”利润的评价,其实质是股东考核企业经营水平,进行投资决策时的最好工具,同时也是企业经营者加强公司战略等的最佳手段。
11.以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理的意义()。
A、决定基金是否能顺利募集
B、影响管理人的口碑和后续募集与发展
C、可以维持基金的稳定性,避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作
D、以上都是
私募股权投资基金投资者关系管理的意义:
(1)与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集
(2)与投资者关系出来是否得当影响管理人的口碑和后续募集与发展(3)处理好与投资者关系,可以维持基金的稳定性,避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作
12.有限合伙企业合伙事务的执行方式包括()Ⅰ.合伙人共同执行;
Ⅱ.委托执行;
Ⅲ.分别执行;
Ⅳ.单独执行
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
有限合伙企业合伙事务的执行方式:
(一)合伙人共同执行,1、合伙人对,执行合伙事务享有共同等的权利2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。
(二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务,须由全体合伙人共同决定。
1、按照合同协议的约定,或者经全体合伙人决定,可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业,执行合伙事务,2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。
(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。
(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。
(3)其他合伙人不再执行合伙事务,不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况,有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料(三)分别执行,1、合伙人分别执行合伙事务的执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。
2、提出异议时,应当暂停该项事务的执行。
3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人,不按照合伙协议或者全体合伙人的,决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。
13、业务尽调报告主要包括()。
Ⅰ、企业基本情况、管理团队;
Ⅱ、产品/服务、市场;
Ⅲ、发展战略、融资运用;
Ⅳ、风险分析
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
业务尽调报告主要包括:
企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等
14、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA,其中,C是()。
A、加权资产成本
B、资金成本
C、加权资本成本
D、资产成本
C
经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA,其中,R是资本收益率,即投入资本报酬率,等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本;
C是加权资本成本,包括债务成本以及所有者权益成本;
A为投入资本,等于资产减去负债,其中,资产中除去现金,负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款;
RxA为税后净营业利润。
15、创业投资的考察重点为()和产品服务部分。
A、公司所处行业
B、管理团队
C、职业经理人
D、公司战略
B
不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同,因而业务尽调的侧重点也不同,创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分,成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些,并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。
16、根据《公司法》根据《公司法》法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。
A、百分之二十
B、百分之十五
C、百分之二十五
D、百分之五
根据《公司法》根据《公司法》法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。
17、投资者对外商投资创业投资企业的出资中,外国投资者所占比例不得低于()。
A、5%
B、10%
C、25%
D、15%
投资者对外商投资创业投资企业的出资中,外国投资者所占比例不得低于25%。
18、下列关于私募基金的说法错误的是()。
A、投资产品面向不超过200人的特定投资者发行
B、是一类特殊的机构投资者
C、投资者通常是个人投资者,且投资者数量较多
D、可以投资公募基金公司的产品
私募基金的投资者通常是机构投资者,且投资者数量较少。
19、有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的,对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。
A、无限连带责任
B、无限责任
C、有限责任
D、连带责任
有限合伙人转变为普通合伙人的,对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。
20、监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于(),具体比例由公司章程规定。
A、四分之一
B、三分之二
C、二分之一
D、三分之一
监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于三分之一,具体比例由公司章程规定。
21、基金管理人内部控制要素的内部环境为()
A、对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的,应当及时加以改进、更新
B、包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等,内部环境是实施内部控制的基础
C、根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受范围之内
D、及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略【正确答案】:
内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等,内部环境是实施内部控制的基础。
22、基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。
问卷调查中关于投资经验,包括()等。
Ⅰ.金额法律法规、投资市场和产品情况;
Ⅱ.对私募基金风险的了解程度;
Ⅲ.参加专业培训情况
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。
23、基金合同约定股权投资基金不进行托管的,应当在()中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
A、基金合同
B、基金风险揭示书
C、基金招募说明
D、基金托管协议
基金合同约定股权投资基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
24、基金业协会可以采取()等方式,对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。
Ⅰ.约谈高级管理人员;
Ⅱ.现场检查;
Ⅲ.向中国证监会及其派出机构;
Ⅳ.相关专业协会征询意见
基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。
25、股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷,如实承诺资产或者收入情况,并对其()负责。
A、准确性、易懂性和可理解性
B、真实性、易懂性和可理解性
C、准确性、易懂性和完整性
D、真实性、准确性和完整性
股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷,如实承诺资产或者收入情况,并对其真实性、准确性和完整性负责。
26、基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,情节严重的,中国证监会可以依法对有关委任人员采取()
A、罚款
B、停业整顿
C、公开谴责
D、市场禁入措施
基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,情节严重的,中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。
27、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营()的股份有限公司。
A、两年以上
B、三年以上
C、一年以上
D、五年以上
我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司。
28、下列哪项不属于管理人内部控制的原则()
A、公平性原则
B、相互制约原则
C、执行有效原则
D、成本效益原则
管理人内部控制的原则主要包括:
(1)全面性原则
(2)相互制约原则(3)执行有效原则(4)独立性原则(5)成本效益原则(6)适时性原则
29、()发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。
A、2014年2月7日
B、2015年8月1日
C、2016年2月5日
D、2013年2月5日
2016年2月5日发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》
30、()是一项投资渴望达到的报酬率,是能使投资项目净现值等于零时的折现率。
A、利息倍数
B、已分配收益倍数
C、总收益倍数
D、内部收益率
内部收益率,是一项投资渴望达到的报酬率,是能使投资项目净现值等于零时的折现率。
31.在企业发展的不同阶段,基金所监控的指标也不同。
主要有财务指标和()。
A、业务指标
B、开盘价指标
C、技术指标
D、平均指标
在企业发展的不同阶段,基金所监控的指标也不同。
主要有财务指标和业务指标。
32.基金在美国被称为()。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
答案A
在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”,在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”,在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金
33.()是基金业协会的权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
答案D
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。
34.我国证券投资基金反映的是一种()关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托
答案D
基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
35.LOF基金申请在交易所上市应具备()。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B、募集金额不少于3亿元人民币
C、持有人不少于2000人
D、募集金额不少于1亿元人民币
答案A
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:
(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;
(2)募集金额不少于2亿元人民币;
(3)持有人不少子1000人;
(4)交易所规定的其他条件。
36.下列在岸基金的当事人中,不处于同一国境内的是()。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
37.公司型基金的最高权力机构是()。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
答案C
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,最高权力机构是股东大会。
38.不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。
A、积极成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为“指数型基金”。
39.货币市场与股票市场的一个主要区别是()。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案C
货币市场进入门槛很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。
40.下列关于合规管理的意义说法错误的是()。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B、减少违规处罚导致的损失
C、减少声誉风险导致的潜在损失
D、减少基金持有人的损失
答案D
合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险,减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失,加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。
41()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
所谓“合规”与“违规”相对应"
是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
42.()以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控
B、控制活动
C、内部环境
D、事项识别
行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
43.网站公示的私募基金管理人基本情况不包括()。
A、过往业绩
B、住所、联系方式、主要负责人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
网站公示的私募基金管理人基本情况包括:
私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
44.基金市场营销的特征不包括()。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、持续性和适用性
基金市场营销的特征包括:
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
45.下列关于基金投资范围的说法不正确的是()。
A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易
答案C
货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具,不得投资于股票、可转换债券等品种
46.()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
混合基金在投资组合中的作用。
47.()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性
B、客观性
C、独立性
D、专业性
公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当,坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
48、依据基金的法律形式来看,我国目前设立的基金主要是()基金。
A、公司型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
目前,我囯的基金均为契约型基金。
49.()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
答案B
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
50.下列关于管理层的合规责任,说法错误的是().
A、公平对待所有股东
B、对于公司为股东提供担保的,应当予以抵制,并向中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D、接受董事长的指示,对公司经营活动进行决策
经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性,职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预。
51.()是指在基金从业人员就业上岗之后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会的自律
答案B
岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
52.()是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统的支持系统
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 乾考网 基金 从业 资格考试 答案 解析