基金从业基金法律法规复习题集第3493篇Word下载.docx
- 文档编号:22762997
- 上传时间:2023-02-05
- 格式:DOCX
- 页数:26
- 大小:24.58KB
基金从业基金法律法规复习题集第3493篇Word下载.docx
《基金从业基金法律法规复习题集第3493篇Word下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金从业基金法律法规复习题集第3493篇Word下载.docx(26页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
3.申请募集基金应提交的主要文件包括()。
Ⅰ基金募集申请报告
Ⅱ招募说明书草案
Ⅲ基金合同草案
Ⅳ基金托管协议草案
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第16章>
基金募集的程序
D
申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。
4.下列关于基金从业人员职业技能的重要性,说法不正确的是()。
A、基金经理管理基金资产的能力,往往直接关系到客户的收益
B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为
C、基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者
D、为了锻炼自己的能力,基金从业人员可以从事自己从未接触的领域
第5章>
专业审慎
基金行业属于智力服务型行业,基金从业人员的职业技能如何,直接关系客户的利益和整个行业的形象。
例如,基金经理管理基金资产的能力,往往直接关系客户的收益;
基金销负有监督职往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者;
售人员的专业知识如何,
责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。
因此,基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能,并审慎开展相关活动。
5.基金职业道德教育的途径包括()。
Ⅰ岗前职业道德教育
Ⅱ岗位职业道德教育
Ⅲ后续职业道德教育
Ⅳ中国基金业协会的自律
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第3节>
基金职业道德教育的内容与途径
基金职业道德教育的途径多种多样,主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
6.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为,符合下列()规定。
Ⅰ.法律、法规、规章及其他规范性文件
Ⅱ.行业规范和自律规则
Ⅲ.公司内部规章制度
Ⅳ.行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
第26章>
合规管理的含义
掌握合规管理的基本概念:
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、.
通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括:
立法机关和证监会发布的基本法律规则;
基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;
公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
7.通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金被称为()。
A、系列基金
B、避险策略基金
C、基金中的基金
D、封闭式基金
第3章>
第6节>
避险策略基金的投资策略
避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。
8.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是()。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
第20章>
基金信息披露的原则和制度体系
A
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上:
①在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;
②在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
9.金融资产是代表()的凭证。
A、收益权
、过去收益权B.
C、现在收益权
D、未来收益权
金融资产与资产管理
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,
10.对所有基金从业人员均有约束效力的是()。
A、保守秘密
B、客户至上
C、忠诚尽责
D、诚实守信
保守秘密
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
11.基金信息披露内容主要有下列事项()。
Ⅰ.基金招募说明书
Ⅱ.基金合同
Ⅲ.基金托管协议
Ⅳ.基金份额发售公告
基金信息披露的内容
掌握基金信息披露的作用、原则和内容;
基金信息披露的内容包括以下方面:
(1)基金招募说明书。
(2)基金合同。
(3)基金托管协议。
(4)基金份额发售公告。
(5)基金募集情况。
(6)基金合同生效公告。
(7)基金份额上市交易公告书。
(8)基金资产净值、基金份额净值。
(9)基金份额申购、赎回价格。
(10)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
(11)临时报告。
(12)基金份额持有人大
。
()基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容12.
A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D、以上都是
第22章>
基金销售费用具体规范
掌握销售费用其他规范;
基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容:
①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准;
②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平;
③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
13.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D、《证券投资基金管理公司管理办法》
第4章>
基金监管的概念和特征
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标;
主要的部门规章和规范性文件主要有:
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
14.基金从业人员在执业之前通过()是从业的入门要求。
A、考取执业证书
B、职业道德教育
C、上岗培训技能
、后续职业培训D.
基金从业人员职业道德的含义
基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能,基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求,说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。
15.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中,正确的是()。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待,一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
基金监管的基本原则
公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现;
公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;
公正原则,要求基金监管机构在公开公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。
(题目问的是“公开原则”,而Ⅱ是公平原则,Ⅲ是公正原则,故选择Ⅰ、Ⅳ项)
16.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A、持股5%以上股权的股东
B、公司实际控制人
C、其他重大事项
对基金管理人的监管
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
17.合规风险的主要种类包括()。
Ⅰ.投资合规性风险
Ⅱ.销售合规性风险
Ⅲ.信息披露合规性风险
Ⅳ.监管合规性风险
Ⅴ.反洗钱合规性风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第4节>
合规风险及其种类
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
18.根据下面资料,回答{TSE}题
某基金销售机构的从业人员甲,并未取得基金销售人员从业考试合格证。
因同事乙生病住院,便代替乙从事基金宣传推介活动。
甲在进行投资分析时,由于时间紧迫,没有进行充分的市场调查,仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。
根据以上材料,回答2~4题。
{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了()的要求。
A、持证上岗
B、持续学习
C、客户至上
D、公平对待客户
持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专并经由所在机构向中取得基金从业资格,必须通过基金从业人员资格考试,业知识和技能,
国基金业协会申请执业注册后,方可执业。
19.基金估值核算是指基金()等业务活动。
A、会计核算
B、估值
C、信息披露
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系;
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
20.()中的财务报告需要审计。
A、季度报告
B、月度报告
C、年度报告
D、临时报告
基金份额持有人的信息披露义务
有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。
例如,会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计,律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。
21.基金市场营销主要有以下()策略。
Ⅰ.根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ.根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构
Ⅲ.组建功能互补、效益最大化的渠道网络
Ⅳ.多种促销手段并用
、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.
第21章>
销售策略
理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略:
基金市场销售策略:
、产品策略1
创新和销售多样化产品在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基的特点。
当前,除此之外,金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线,以满足不同风险偏好客户的需求。
、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现,也大大丰富了基金的产品线。
在LOFETF、这些机构在产品策略方面也存在很多不足各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时,之处,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保22.年。
)存(
3A、5B、10、C15
、D点击展开答案与解析>
第2基金客户档案管理与保密节>
章【知识点】:
第23>
D:
【答案】:
【解析】规定,应逐日)证监基金字《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》([2007]277号对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改备份并异地妥善存放,的介质上至少保存年。
15知识点:
基金客户档案管理与保密。
基金投资咨询与互动交流的内容有23.()、深入了解客户的投资需求A、及时向客户传递基金投资信息B.
C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见
第23章>
基金投资咨询与互动交流
理解客户服务流程;
基金投资咨询与互动交流:
投资信息与具体操作基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、同建议等咨询服务。
对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。
策略、禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果时提醒客户在未经销售机构许可的情况下,或建议内容泄露给他人。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容如下:
深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准。
(1)
(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品24.合规管理中,基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、公司章程所制定的各种法规、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德C、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例D>
点击展开答案与解析节章【知识点】:
第26>
第1>
合规管理的含义B【答案】:
【解析】:
①立法机关和证监会发布的基本法合规管理中,基金管理人应当遵守的相关规则包括:
惯例标准、②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、律规则;
守信的以及应当遵守的诚实、)项不正确B故(③公司章程以及企业的各种内部规章制度等;
职业道德。
25.当基金宣传推介材料出现违规情形时,对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括()。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、拘留
D、暂停履行职务
宣传推介材料违规情形和监管处罚
当基金宣传推介材料出现违规情形时,对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
26.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产()以上投资于债券的为债券基金。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90%
证券投资基金的分类标准及介绍
债券基金主要以债券为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
证券投资基金的分类标准与介绍
27.投资基金是一种()
A、直接投资工具
B、间接投资工具
C、直接和间接相结合的投资工具
D、混合投资工具
投资基金的定义
:
【答案】.
投资基金是一种间接投资工具。
28.增长型基金是主要以()为投资对象的证券。
A、大盘蓝筹股
B、公司债
C、政府债券
D、良好增长潜力的股票
证券投资基金分类的意义
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
29.基金职业道德修养的方法不包括()。
A、正确树立基金职业道德观念
B、积极接受基金职业道德教育
C、深刻领会基金职业道德规范
D、积极参加基金职业道德实践
基金职业道德修养
基金职业道德修养的方法主要包括:
①深刻领会基金职业道德规范;
②正确树立基金职业道德观念;
③积极参加基金职业道德实践。
故B项错误。
30.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中,正确的有()。
Ⅰ.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
Ⅱ.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
Ⅲ.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
Ⅳ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.
忠诚尽责
掌握忠诚尽责的含义及基本要求;
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。
具体而言,基金从业人员应当做到以下九点:
应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对
(1)其进行直接管理的条件下从事执业活动。
应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。
(2)
应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。
(3)
不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,(4)决定的。
()31.证券交易所的设立和解散是由A、中国证券业协会、中国证券监督管理委员会BC、国务院、国务院证券监督管理机构D>
点击展开答案与解析>
1>
1【知识点】:
第章第节金融市场的构成要素C:
【答案】【解析】:
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素;
规定,证券交易所是为证券集中交易根据我国《中华人民共和国证券法》)简称《证券法》(提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散,由国务院决定。
.
32.基金份额登记机构的主要职责包括()。
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
基金份额登记机构的主要职责包括:
①建立并管理投资者的基金账户。
②负责基金份额的登记。
③基金交易确认。
④代理发放红利。
⑤建立并保管基金份额持有人名册。
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
33.以下关于契约型基金的表述,错误的是()。
A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B、基金投资者依法享受权利并承担义务
C、基金投资者是基金投资的股东
D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
在我国,契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;
基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享受权利并承担义务。
34.()年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》
A、2003年
B、2015年
C、2013年
D、2005年
资产管理行业
:
【解析】.
2013年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金 从业 法律法规 复习题 3493