个人理财大纲零财富考银行的用Word格式文档下载.docx

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3.3.2中国金融市场的发展

3.4货币市场

3.4.1货币市场概述

3.4.2货币市场的组成

3.4.3货币市场在个人理财中的运用

3.5资本市场

3.5.1股票市场

3.5.2债券市场

3.6金融衍生品市场

3.6.1市场概述

3.6.2金融衍生品

3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.7外汇市场

3.7.1外汇市场概述

3.7.2外汇市场的分类

3.7.3外汇市场在个人理财中的运用

3.8保险市场

3.8.1保险市场概述

3.8.2保险市场的主要产品

3.8.3保险市场在个人理财中的运用

3.9黄金及其他投资市场

3.9.1黄金市场及产品

3.9.2房地产市场

3.9.3收藏品市场

第4章银行理财产品

4.1银行理财产品市场发展

4.2银行理财产品要素

4.2.1产品开发主体信息

4.2.2产品目标客户信息

4.2.3产品特征信息

4.3银行理财产品介绍

4.3.1货币型理财产品

4.3.2债券型理财产品

4.3.3股票类理财产品

4.3.4信贷资产类理财产品

4.3.5组合投资类理财产品

4.3.6结构性理财产品

4.3.7QDII基金挂钩类理财产品

4.3.8另类理财产品

4.4银行理财产品发展趋势

第5章银行代理理财产品

5.1银行代理理财产品的概念

5.2银行代理理财产品销售基本原则

5.3基金

5.3.1基金的概念和特点

5.3.2基金的分类

5.3.3特殊类型基金

5.3.4银行代销流程

5.3.5基金的流动性及收益情况

5.3.6基金的风险

5.4保险

5.4.1银行代理保险概述

5.4.2银行代理保险产品

5.4.3保险产品的风险

5.5国债

5.5.1银行代理国债的概念、种类

5.5.2国债的流动性及收益情况

5.5.3国债的风险

5.6信托

5.6.1银行代理信托类产品的概念

5.6.2信托类产品的流动性及收益情况

5.6.3信托产品风险

5.7黄金

5.7.1银行代理黄金业务种类

5.7.2业务流程

5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点

第6章理财顾问服务

6.1理财顾问服务概述

6.1.1理财顾问服务概念

6.1.2理财顾问服务流程

6.1.3理财顾问服务特点

6.2客户分析

6.2.1收集客户信息

6.2.2客户财务分析

6.2.3客户风险特征和理财特性分析

6.2.4客户理财需求和目标分析

6.3财务规划

6.3.1现金、消费及债务管理

6.3.2保险规划

6.3.3税收规划

6.3.4人生事件规划

6.3.5投资规划

第7章个人理财业务相关法律法规

7.1个人理财业务活动涉及的相关法律

7.1.1《中华人民共和国民法通则》

7.1.2《中华人民共和国合同法》

7.1.3《中华人民共和国商业银行法》

7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5《中华人民共和国证券法》

7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7《中华人民共和国保险法》

7.1.8《中华人民共和国信托法》

7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》

7.1.10《中华人民共和国物权法》

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》

7.2.2《期货交易管理条例》

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

第8章个人理财业务管理

8.1个人理财业务合规性管理

8.1.1开展个人理财业务的基本条件

8.1.2开展个人理财业务的政策限制

8.1.3开展个人理财业务的违法责任

8.2个人理财资金使用管理

8.3个人理财业务流程管理

8.3.1业务人员管理

8.3.2客户需求调查

8.3.3理财产品开发

8.3.4理财产品销售

8.3.5理财业务其他管理

8.4理财产品合规性管理案例

8.4.1理财产品开发合规性管理案例

8.4.2理财产品销售合规性管理案例

8.4.3理财产品售后合规性管理案例

第9章个人理财业务风险管理

9.1个人理财的风险

9.1.1个人理财风险的影响因素

9.1.2理财产品风险评估

9.2个人理财业务面临的主要风险

9.2.1个人理财业务面临的主要风险

9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求

9.2.3个人理财顾问服务的风险管理

9.2.4综合理财业务的风险管理

9.3产品风险管理

9.4操作风险管理

9.5销售风险管理

9.6声誉风险管理

第10章职业道德和投资者教育

10.1个人理财业务从业资格简介

10.1.1境外理财业务从业资格简介

10.1.2境内银行个人理财业务从业资格

10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件

10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德

10.2.1从业人员基本行为准则

10.2.2从业人员岗位职责要求

10.2.3从业人员与客户关系协调处理原则

10.2.4从业人员与同事关系协调处理原则

10.2.5从业人员与所在机构关系协调处理原则

10.2.6从业人员与同业人员关系协调处理原则

10.2.7从业人员与监管机构关系协调处理原则

10.2.8从业人员的限制性条款

10.2.9从业人员的违法责任

10.3个人理财投资者教育

10.3.1投资者教育概述

10.3.2投资者教育功能

10.3.3投资者教育内容

2010基础知识大纲

1　银行知识与业务

1.1　中国银行体系概况

　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织

●中央银行

●监管机构

●自律组织

　1.1.2　银行业金融机构

●政策性银行

●大型商业银行

●中小商业银行

●农村金融机构

●中国邮政储蓄银行

●外资银行

●非银行金融机构

1.2　银行经营环境

　1.2.1　经济环境

●宏观经济运行

●经济结构

●经济全球化

　1.2.2　金融环境

●金融市场

●金融工具

●货币政策

1.3　银行主要业务

　1.3.1　负债业务

●存款业务

●借款业务

　1.3.2　资产业务

●贷款业务

●债券投资业务

●现金资产业务

　1.3.3　中间业务

●交易业务

●清算业务

●支付结算业务

●银行卡业务

●代理业务

●托管业务

●担保业务

●承诺业务

●理财业务

●电子银行业务

1.4　银行管理

　1.4.1　公司治理

●公司治理的主体

●利益相关者

●信息披露

　1.4.2　资本管理

●银行资本的概念与作用

●《巴塞尔新资本协议》

●我国监管资本的构成

●银监会的资本干预措施

●提高资本充足率的方法

　1.4.3　风险管理

●银行风险的种类

●风险管理的发展历程

●全面风险管理

●风险管理流程

　1.4.4　内部控制

●内部控制的目标

●内部控制的原则

●内部控制的构成要素

　1.4.5　合规管理

●合规管理的相关概念

●合规管理的目标

●合规管理体系的基本要素

●合规管理部门职责

　1.4.6　金融创新

●金融创新概述

●金融创新的基本原则

●金融创新与客户利益保护

2　银行业相关法律法规

2.1　银行业监管及反洗钱法律规定

　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定

●中国人民银行的直接检查监督权

●中国人民银行的建议检查监督权

●中国人民银行在特定情况下的检查监督权

　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定

●《银行业监督管理法》的适用范围

●《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任

●刑事责任

●行政处罚

●行政处分

●相关的处罚措施

　2.1.4　反洗钱法律制度

●洗钱概述

●《中华人民共和国反洗钱法》

●《金融机构反洗钱规定》

●《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

●违反反洗钱规定的法律责任

2.2　银行主要业务法律规定

　2.2.1　存款业务法律规定

●存款及其办理原则

●存款业务的基本法律要求

●对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

●存款利率的法律管制

●存单纠纷案件的认定与处理

●存款合同

　2.2.2　授信业务法律规定

●授信原则

●授信审核

●贷款业务的基本法律要求

●贷款合同

　2.2.3　银行业务禁止性规定

●商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

●对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

●同业拆借业务的禁止

　2.2.4　银行业务限制性规定

●对同一借款人贷款的限制

●对关系人发放担保贷款的限制

●对相关金融业务和直接投资的限制

●对结算业务的限制

2.3　民商事法律基本规定

　2.3.1　民事权利主体

●民事权利主体的概念

●自然人

●法人

●非法人组织

　2.3.2　民事法律行为和代理

●民事法律行为

●代理及其种类

　2.3.3　担保法律制度

●担保法律制度概述

●物权法

●抵押

●质押

●保证

●留置

　2.3.4　公司法律制度

●《公司法》概述

●公司设立制度

●公司资本制度

●公司的组织机构

●公司终止制度

　2.3.5　票据法律制度

●《票据法》概述

●票据的功能

●票据行为

●票据权利

●票据丧失的补救措施

　2.3.6　合同法律制度

●合同的概念及特征

●合同的订立

●合同的生效

●合同的履行

●违约责任

2.4　金融犯罪及刑事责任

　2.4.1　金融犯罪概述

●金融犯罪的概念

●金融犯罪的种类

●金融犯罪的构成

　2.4.2　破坏金融管理秩序罪

●危害货币管理罪

●破坏银行管理罪

　2.4.3　金融诈骗罪

●集资诈骗罪

●贷款诈骗罪

●信用证诈骗罪

●信用卡诈骗罪

●票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　2.4.4　银行业相关职务犯罪

●职务侵占罪

●挪用资金罪

●非国家工作人员受贿罪

●签订、履行合同失职被骗罪

3　银行业从业人员职业操守

3.1　概述及银行业从业基本准则

　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述

　3.1.1　银行业从业基本准则

3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定

　3.2.1　银行业从业人员与客户

　3.2.2　银行业从业人员与同事

　3.2.3　银行业从业人员与所在机构

　3.2.4　银行业从业人员与同业人员

　3.2.5　银行业从业人员与监管者

3.3　附则

　3.3.1　惩戒措施

　3.3.2　解释机构

　3.3.3　生效日期