14章金融基础金融2班Word格式文档下载.docx

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B.1990（正确答案）

C.1992

D.1989

9、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场（正确答案）

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

10、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括（）[单选题]*

A.非公开发行股票

B.发行可交换公司债券（正确答案）

C.发行可转换公司债券

D.向原股东配售股份

11、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的（）通过。

A、1/3

B、1/2（正确答案）

C、2/3

D、1/5

12、世界上最早的证券交易所是（）[单选题]*

A、阿姆斯特丹（正确答案）

B、纽约

C、伦敦

D、纳斯达克

13、目前在我国A股账户不可用于买卖（）[单选题]*

A、人民币普通股票

B、证券投资基金

C、B股（正确答案）

D、债券

14、金融服务实体经济的实质就是（）[单选题]*

A、活跃市场交易

B、媒介资源配置（正确答案）

C、吸收国际资本

D、所有权转移

15、按金融资产到期期限，金融市场划分为（）[单选题]*

A、长期市场和短期市场

B、一级市场和二级市场

C、现货市场和期货市场

D、货币市场和资本市场（正确答案）

16、按照市场功能的不同，可以将市场分为（）[单选题]*

A、场内交易市场和场外交易市场

B、股票市场和债券市场

C、公募市场和私募市场

D、发行市场和交易市场（正确答案）

17、下列关于股利政策的说法中，错误的是（）[单选题]*

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关（正确答案）

18、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（）[单选题]*

A.可转换优先股票和不可转换优先股票（正确答案）

B.累积优先股票和非累积优先股票

C.参不优先股票和非参不优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

19、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。

这是因为（）[单选题]*

A、货币具有时间价值（正确答案）

B、汇率变动

C、投资项目不同

D、所有者主观感受不同

20、以下不属于中央银行的职能的是（）[单选题]*

A、发行的银行

B、企业的银行（正确答案）

C、银行的银行

D、政府的银行

21、在美国银行业的监管机构中，（）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。

A、货币监理署

B、联邦金融机构检查委员会（正确答案）

C、储蓄机构建管署

D、联邦储备体系

22、2003年8月，（）发布《证券公司债券管理暂定办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A、中国证监会（正确答案）

B、证券业协会

C、银保监会

D、人民银行

23、《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。

A、内在价值

B、账面价值

C、票面金额（正确答案）

D、清算价值

24、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章《证券期货投资者适当性管理办法》，于2016年12月由（）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”[单选题]*

A、国务院

B、证监会（正确答案）

C、证券业协会

D、原银监会

25、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（）[单选题]*

A、审议金融业改革发展重大规划

B、统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项

C、研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策（正确答案）

D、指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责

26、我们通常所说的道琼斯指数是（）[单选题]*

A、道琼斯工业价格平均数（正确答案）

B、NASDAQ市场及其指数

C、金融时报证券交易所指数

D、道琼斯股价综合平均指数

27、H股、N股、S股都属于（）[单选题]*

A、境内上市外资股

B、境外上市外资股（正确答案）

C、国家股

D、法人股

28、上面对上市公司再融资描述中，不正确的是（）[单选题]*

A、上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而发行股票或可转债的行为

B、增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C、可转债能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为稳定的股本，扩大了股本规模

D、定向增发不会直接影响公司原股东利益（正确答案）

29、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括（）[单选题]*

A、资产收益

B、资产管理（正确答案）

C、参与重大决策

D、选择管理者

30、下列属于货币时间价值的应用的是（）[单选题]*

A、不要为洒掉的牛奶哭泣

B、谷贱伤农

C、买的表卖的精

D、早收晚付（正确答案）

31、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（）[单选题]*

A、公司净资产

B、公司盈利水平

C、公司所在行业的情况（正确答案）

D、股份分割

32、深圳证券交易所的股价指数不包括（）[单选题]*

A、深证180指数（正确答案）

B、创业板综合指数

C、深证综合指数

D、中小板综合指数

33、下列不属于创新性货币政策工具的是（）[单选题]*

A、短期流动性调节工具

B、常备借贷便利

C、抵押补充贷款

D、消费者信用控制（正确答案）

34、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获取充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险[单选题]*

A、信用风险

B、流动性风险（正确答案）

C、市场风险

D、操作风险

35、股份公司只能以（）支付红利。

A、留存收益（正确答案）

B、其他资本公积

C、资本公积

D、专项储备

36、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A、10%

B、15%

C、20%（正确答案）

D、25%

37、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足,想要通过发行股票的方式集资金，那么小何可以选择建立的企业为（）。

A、个人独资企业

B、合伙企业

C、有限责任公司

D、股份有限公司（正确答案）

38、若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。

A、10.2

B、6.8（正确答案）

C、20.4

D、3.4

39、在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（）。

A、法人

B、社会自然人（正确答案）

C、专业人士

D、组织

40、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取盈利的行为被称为（）。

A、证券保荐业务

B、证券资产管理业务

C、证券自营业务（正确答案）

D、融资融券业务

41、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（）。

A、无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股

B、卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出（正确答案）

C、通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股

D、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

42、我国目前金融市场的监管架构是（）。

A、一行两会

B、—行三会

C、一委一行两会（正确答案）

D、一委一行三会

43、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。

A、可以为单一投资者设立单一资产管理计划

B、可以为多个投资者设立集合资产管理计划

C、单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

D、集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托（正确答案）

44、我国中小企业板块市场设立在（）。

A、上海金融交易中心

B、上海证券交易所

C、全国股转系统

D、深圳证券交易所（正确答案）

45、公司的剩余资产在分配给股东前，一般应当按照下列顺序支付：

（），如果还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给股东。

A、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务（正确答案）

B、缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务，支付清算费用

C、支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，支付清算费用，清偿公司债务

D、支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

46、普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（）[单选题]*

A、普通股股东必须持股在一年以上

B、必须是在公司正常经营时

C、必须是在公司解散清算时（正确答案）

D、普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的

47、优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊情况下，如（），他们才能行使表决权。

A、经监事会允许后

B、普通股票股东缺席时

C、经董事会表决准许后

D、讨论涉及优先股股票股东权益的议案时（正确答案）

48、证券监管机构对发行申请文件进行合规性审查，而由市场主导价值判断的股票的发行监管制度是（）。

A核准制

B保荐制

C注册制（正确答案）

D审批制

49、优先股的优先，体现在（）[单选题]*

A.企业破产时对剩余财产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发（正确答案）

D.优先提名和任命公司高级管理人员

50、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，不包括（）[单选题]*

A.境内上市外资股

B.外资持股（正确答案）

C.境外上市外资股

D.人民币普通股

51、下列属于直接融资的有（）。

I民间借贷II租赁融资III风险投资融资IV债券市场融资[单选题]*

A、II/IV

B、I/III/IV（正确答案）

C、I/II/III

D、I/III

52、金融市场的重要性表现在（）。

I促进储蓄——投资转化II优化资源配置III反映经济状态IV宏观调控[单选题]*

A、I/II/III/IV（正确答案）

B、II/III/IV

C、I/II/IV

D、I/II/III

53、以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有（）。

I国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产II对政府债权主要是特别国债III对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）、抵押补充贷款（PSL）和逆回购余额IV对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款[单选题]*

A、I/II

B、I/II/III/IV（正确答案）

C、III/IV

D、II/III

54、资本市场的多层次体现在（）。

I投资者结构性的多层次II中介机构和监管体系的多层次III交易定价的多样性IV交割清算方式的多样性[单选题]*

A、I/II/III

B、I/II/IV

C、II/III/IV

D、I/II/III/IV（正确答案）

55、场外市场的特征有（）。

I挂牌标准低，通常不对企业盈利能力和规模等情况进行要求II信息披露要求低，监管较为宽松III交易制度通常采用竞价交易制度IV交易制度通常采用做市商制度[单选题]*

B、I/II/IV（正确答案）

D、I/III/IV

56、下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（）。

I主要为创新性、创业型、中小微企业发展服务II设立创新层、基础层和精选层III属于场外交易市场IV可以采用无纸化的公开转让形式[单选题]*

57、根据委托时效限制，委托指令包括（）I当日委托II整数委托III市价委托IV开市委托[单选题]*

A、I/IV（正确答案）

B、I/II/III/IV

C、I/III/IV

D、III/IV

58、上海证券交易所目前公布的指数包括（）等I上证综合指数II上证50指数[单选题]*

III上证180指数IV上证380指数

A、I/II/III/IV（正确答案）

59、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（）方面进行审查I合法性II真实性III可靠性IV同一性[单选题]*

A、I/II（正确答案）

B、III/IV

C、II/III

D、I/IV

60、非柜台委托主要包括（）I人工电话委托II电话自动委托III自助终端委托IV网上委托[单选题]*

B、I/III/IV

D、I/II/IV

61、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）。

I转融通费率II转融通资金率III保证金比例IV担保金比例[单选题]*

A、I/IV（正确答案）

B、I/III

C、II/III

D、II/IV

62、下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（）。

I证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样II证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定III设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准IV证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施;

建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度;

建立完善的风险管理系统[单选题]*

A.I/II/IV（正确答案）

B.I/II/III/IV

C.II/III/IV

D.I/II

63、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。

I证券公司II证券服务机构III证券发行人IV证券登记结算机构[单选题]*

A.I/IV

B.I/II/III/IV（正确答案）

C.I/II

D.II/IV

64、下列属于证券金融公司职责范围的有（）。

I为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务II监测分析全市场融资融券交易情况III运用市场化手段防控风险IV对证券公司融资融券业务运行况进行监控[单选题]*

B、I/II//IV

65、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（）因素影响。

I每期的现金流II贴现率III收益率IV期限[单选题]*

66、证券业协会是根据（）的有关规定设立的证券业自律性组织。

I《证券法》[单选题]*

II《社会团体登记管理条例》III《公司法》IV《公司登记管理条例》

A、I/II/IV

B、I/IV

D、I/II（正确答案）

67、证券交易所的组织形式有（）I会员制II契约制III事业制IV公司制[单选题]*

B、II/III

D、I/IV（正确答案）

68、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）I新一代信息技术领域II新材料领域III节能环保领域IV新能源领域[单选题]*

69、下列选项中，QDlI可以投资的有（）I资产支持证券II可转让存单III银行承兑汇票IV房地产[单选题]*

A、I/II/III（正确答案）

D、I/II/III/IV

70、无面额股票的特点有（）I可以明确标识每一股所代表的股权比例II发行或转让价格比较灵活III便于股票分割IV为股票发行价格的确定提供依据[单选题]*

A.I/II/IV

B.II/III/IV

C.II/III（正确答案）

D.I/III/IV

71、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（）。

I具备健全且运行良好的组织机构II具有持续经营能力III公司在最近2年内财务会计无虚假记载，无其他重大违法行为IV公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或其他公开发行募集文件所列资金用途使用，改变资金用途，必须经董事会做出决议[单选题]*

A.I/II（正确答案）

C.I/IV

D.II/III

72、股价指数的主要功能包括（）Ⅰ综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度Ⅱ为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析Ⅲ作为指数衍生产品和其他金融创新的基础Ⅳ作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报[单选题]*

A、I/Ⅱ/Ⅲ/IV（正确答案）

B、I/Ⅱ/IV

C、I/Ⅱ/Ⅲ

D、I/Ⅲ/Ⅳ

73、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）Ⅰ佣金Ⅱ个人所得税Ⅲ过户费Ⅳ印花税[单选题]*

A、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ

B、Ⅰ/Ⅱ/Ⅳ

C、Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

D、Ⅰ/Ⅲ/Ⅳ（正确答案）

74、按照《上市公司证券发行管理办法》，主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（）。

Ⅰ控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅱ最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告Ⅲ采用《证券法》规定的包销方式发行Ⅳ拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%[单选题]*

B、Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

C、Ⅰ/Ⅲ/Ⅳ

D、Ⅰ/Ⅱ/Ⅳ（正确答案）

75、公开发行股票的优点（）Ⅰ募集资金潜力大Ⅱ提高企业商誉Ⅲ发行费用较高Ⅳ增强股票流动性[单选题]*

B、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

C、Ⅰ/Ⅱ/Ⅳ（正确答案）

D、Ⅰ/Ⅲ/Ⅳ

76、保荐人的保荐责任期包括（）Ⅰ发行上市全过程Ⅱ对发行的股票承担终身责任Ⅲ发行上市后一段时间Ⅳ递交上市申请材料期间[单选题]*

A、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

B、Ⅰ/Ⅱ

C、Ⅰ/Ⅲ（正确答案）

D、Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

77、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（）Ⅰ经济形势的变化Ⅱ宏观政策的调整Ⅲ账面价值的变化Ⅳ递交上市申请材料期间[单选题]*

78、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用（）等出资。

Ⅰ货币Ⅱ实物Ⅲ工业产权Ⅳ土地使用权[单选题]*

A、Ⅰ/Ⅱ

C、Ⅱ/Ⅳ

D、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ（正确答案）

79、下列属于无面额股票特点的是（）Ⅰ发行价格较灵活Ⅱ便于分割Ⅲ转让价格较灵活Ⅳ分割时需要办理面额变更手续[单选题]*

C、Ⅰ/Ⅳ

D、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ（正确答案）

80、分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）Ⅰ盈利性Ⅱ安全性Ⅲ流动性Ⅳ可持续发展性[单选题]*

A、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ（正确答案）

D、Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ/Ⅳ

81、下列关于我国股票发行制度的说法，正确的有（）。

I股票发行制度是发行人在申请发行股票时必须遵循的系列程序化的规范II股票发行制度具体表现在发行监管制度、发行方式与发行定价等方面III我国现行股票发行监管制度以审批制为主，逐步推进注册制IV股票发行可以采取溢价发行方式，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定[单选题]*

A、I/II/III/IV

C、I/II/IV（正确答案）

82、根据我国《证券法》，证券交易必须遵循公开、公平、公正的"

三公"

原则。

其中，按照公开原则，证券交易参与各方（）向社会发布有关信息。

I简洁[单选题]*

II真实III准确IV完整

A、II/III/IV（正确答案）

C、I/II/III/IV

D、I/II

83、股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，表现在（）等方面。

I发行监管制度II发行方式III股利政策IV发行定价[单选题]*

A、