等级考试《中级金融专业》考前练习第45套Word下载.docx
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A.投资银行
B.保险公司
C.投资基金
D.储蓄银行
10.LM曲线上的任何一点,都表明()处于均衡状态。
A.货币市场
B.商品市场
C.外汇市场
D.股票市场
11.1998年,俄罗斯债务违约导致了美国长期资本管理公司的倒闭,这属于金融风险中的()。
A.市场风险
B.信用风险
C.国家风险
D.操作风险
12.凯恩斯的货币需求函数非常重视()。
A.恒常收入的影响
B.人力资本的影响
C.利率的主导作用
D.汇率的主导作用
13.下列称为本币汇率的是()
A.外汇汇率
B.直接标价法
C.应付标价法
D.间接标价法
14.连续竞价的成交价格决定原则是()。
A.最高买进申报与最低卖出申报相同
B.价格优先,时间优先
C.收益最大化
D.边际成本与边际收益相等
15.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的()不同。
A.实际利率
B.变现所需
C.名义利率
D.交易方式
16.在国际储备结构管理中,力求降低软币的比重,提高硬币的比重,是着眼于()。
A.国际储备总量的适度
B.国际储备资产结构的优化
C.外汇储备资产结构的优化
D.外汇储备货币结构的优化
17.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制()。
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
18.我国规定首次公开发行新股在()以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
A.2亿股
B.3亿股
C.4亿股
D.5亿股
19.经批准在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是()。
A.财务公司
B.金融租赁公司
C.消费金融公司
D.汽车金融公司
20.某国总需求和总供给处于基本平衡状态,但一定时期内农产品供不应求、价格上涨,并引发其他部门价格全面上涨。
这种情形属于()通货膨胀。
A.需求拉上型
B.结构型
C.成本推进型
D.爬行式
21.公开发行股票数量在()万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
A.1000
B.1500
C.2000
D.3000
22.投资银行的信用经纪业务是()的结合。
A.融资业务与经纪业务
B.承销业务与经纪业务
C.承销业务与担保业务
D.理财业务与经纪业务
23.对金融期货套期保值操作描述不正确的是()。
A.投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货
B.当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货
C.当面临外币汇率上升带来的损失时,可以卖出该外币的期货
D.投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货
24.与利率管制相比较,利率市场化以后,在利率决定中起主导作用的是()。
A.商业银行
B.财政部门
C.政府政策
D.市场
25.《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
26.某投资者欲买入一份6×
12的远期利率协议,该协议表示的是()。
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
27.()指国际收支平衡时利率和产出(收入)组合的轨迹。
A.IS曲线
B.LM曲线
C.BP曲线
D.KP曲线
28.货币乘数是货币供应量同()之比。
A.流通中现金
B.广义货币
C.基础货币
D.存款准备金
29.()给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
A.零息互换
B.可赎回互换
C.可延期互换
D.可退卖互换
30.在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为()。
A.风险投资
B.项目融资
C.资产证券化
D.兼并收购
31.认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自()。
A.公共利益论
B.特殊利益论
C.社会选择论
D.经济监管论
32.证券登记结算公司的具体职能是()
A.推销政府债券、企业债券和股票
B.参与企业并购、兼并
C.对证券和资金进行清算、交收和过户
D.为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施
33.在总需求和总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为()。
A.需求拉上型通货膨胀
B.成本推进型通货膨胀
C.结构型通货膨胀
D.混合型通货膨胀
34.现有按年收益率14%每年付息一次的100元债券,期限10年。
当市场利率为13%时,债券价格为()元。
A.94.98
B.105.43
C.103
D.100
35.下列有关Shibor的说法错误的是()
A.Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率
B.Shibor是算术平均利率
C.Shibor是单利
D.Shibor需要担保
36.具有规模效益高、竞争力强,但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是()制度。
A.单一银行
B.持股公司
C.连锁银行
D.分支银行
37.在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是()。
A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系
B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系
C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系
D.保险监管机构与保险人之间的法律关系
38.对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()。
A.市场价格低于执行价格
B.市场价格高于执行价格
C.市场价格上涨
D.市场价格下跌
39.在商业银行资产负债管理方法中,用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是()分析法。
A.敞口限额
B.久期
C.情景模拟
D.缺口
40.市价委托要求投资银行按照即时市价买卖,其优点是()。
A.成交价格不确定
B.投资者须承担投资风险
C.将执行风险最小化
D.指令的价格风险是可测量和可控制的
41.首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A.3
B.6
C.9
D.12
42.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将()排除
A.摩擦性失业和自愿失业
B.摩擦性失业和非自愿失业
C.周期性失业和自愿失业
D.摩擦性失业和周期性失业
43.在()阶段,商业银行要进行贷款风险分类。
A.信用风险的事前管理
B.操作风险的流程管理
C.信用风险的事中管理
D.操作风险的制度管理
44.证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
B.证券交易商
D.证券做市商
45.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归()所有。
A.基金投资者
B.基金募集者
C.基金管理者
D.基金发行人
46.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A.债权收益
B.余值收益
C.服务收益
D.运营收益
47.国际金本位制所实行的汇率制度属于()。
A.人为的可调整的固定汇率制
B.人为的不可调整的固定汇率制
C.自发形成的固定汇率制
D.固定汇率制和浮动汇率制并存
48.()是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
A.融券
B.融资
C.卖空
D.交割
49.我国债券市场的主体是()市场。
A.银行间
B.主板
C.创业板
D.商业银行柜台
50.一国在二级银行体制下,基础货币100亿元,原始存款300亿元,货币乘数为5,则该国货币供应量等于()。
A.200亿元
B.300亿元
C.500亿元
D.600亿元
51.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,我国商业银行的资本充足率不得低于()。
A.2.5%
B.5%
C.6%
D.8%
52.货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有()特性。
A.货币
B.准货币
D.有价证券
53.出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()。
A.本票
B.汇票
C.支票
D.同业存单
54.目前我国凭证式国债发行采用的方式是()。
A.询价推销方式
B.余额包销方式
C.承购包销方式
D.公开招标方式
55.一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中央银行的工具是()
A.存款准备金政策
B.再贴现
C.公开市场业务
D.道义劝告
56.当一国国际收支出现巨额顺差时,可行的政策选择是()。
A.松的财政货币政策和本币贬值
B.松的财政货币政策和本币升值
C.紧的财政货币政策和本币贬值
D.紧的财政货币政策和本币升值
57.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()
A.不应低于60%
B.不应低于25%
C.不应低于-10%
D.不应低于0.6%
58.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述,错误的是()。
A.发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%
B.首次公开发行股票,网下投资者参与报价时,应当持有一定金额的非限售股份
C.首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行
D.公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的,应当通过询价的方式确定发行价格
59.以下不属于套期保值效果的影响因素是()。
A.需要避险的资产与期货标的资产不完全一致
B.套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货
C.需要避险的期限与避险工具的期限不一致
D.要避险的资产与期货标的资产完全一致
60.在货币供给过程中,()的作用最重要
A.中央银行
B.存款机构
C.储户
D.信用社
61.在我国,负责1年期以上的中长期外债管理的是()。
A.商务部
B.全国人大常委会
C.国家发改委
D.国家外汇管理局
62.张先生购买了一款理财产品,这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平。
则这款理财产品是()。
A.非估值型理财产品
B.估值型理财产品
C.非保本型理财产品
D.开放式理财产品
63.日本公司在纽约发行的美元债券属于()。
A.欧洲债券
B.外国债券
C.美国债券
D.日本债券
64.在下列选项中,负债率是()。
A.当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比
B.当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比
C.当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比
D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比
65.在信托关系中,委托人是信托财产的原始所有者,其拥有的最主要权利是()。
A.信托财产的授予权
B.信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利
C.准许受托人辞任及选任新受托人的权利
D.有变更受益人或处分信托收益权的权利
66.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法,错误的是()。
A.货币政策是宏观经济政策
B.货币政策是调节社会总供给的政策
C.货币政策主要是间接调控政策
D.货币政策是长期连续的经济政策
67.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是()。
A.养老基金
B.投资银行
C.保险公司
D.信用合作社
68.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是()。
A.一元式中央银行制度
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度
69.在公开市场业务操作中,当正回购到期时,中国人民银行要进行的操作是向市场()。
A.现券买断
B.投放流动性
C.收回流动性
D.现券卖断
70.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。
A.非营利性公共机构
B.银行机构
C.非金融机构
D.非银行金融机构
单选题答案:
1:
A2:
D3:
A4:
D5:
D6:
A7:
A
8:
B9:
D10:
A11:
C12:
C13:
D14:
15:
B16:
D17:
D18:
C19:
C20:
B21:
C
22:
A23:
C24:
D25:
B26:
C27:
C28:
29:
D30:
A31:
A32:
C33:
C34:
B35:
D
36:
D37:
D38:
B39:
D40:
C41:
B42:
43:
C44:
D45:
A46:
B47:
C48:
B49:
50:
C51:
D52:
B53:
A54:
C55:
B56:
B
57:
B58:
D59:
D60:
A61:
C62:
C63:
64:
A65:
A66:
B67:
D68:
B69:
B70:
单选题相关解析:
投资银行以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。
2:
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表,世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
3:
本题考查中国银行间市场交易商协会。
中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人,其业务主管部门为中国人民银行。
4:
存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
其作用于经济的途径有:
①对货币乘数的影响。
按存款创造原理,货币乘数随法定存款准备金率做反向变化,即法定存款准备金率高,货币乘数则小,银行原始存款创造的派生存款也少;
反之则相反。
②对超额存款准备金的影响。
当降低存款准备金率时,即使基础货币和准备金总额不发生变化,也等于解冻了一部分存款准备金,转化为超额存款准备金,超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;
③宣示效果。
存款准备金率上升,说明信用即将收缩,利率随之上升,公众会自动紧缩对信用的需
5:
银行常用的风险补偿方法有:
合同补偿、保险补偿、法律补偿。
6:
本题考查我国货币层次划分。
M0=流通中的现金,M1=M0+单位活期存款,则单位活期存款余额=37.1-11.5=25.6(万亿元)。
7:
公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券,影响货币供应量和市场利率的行为。
在金融交易做出决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。
二手车市场上的次品车问题,说明的就是信息不对称问题。
9:
本题考查存款性金融机构的相关知识。
存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
包括:
商业银行、储蓄银行和信用合作社。
10:
本题考查货币均衡的含义。
LM曲线上的点表示货币的需求量(L)等于货币供应量(M),故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。
11:
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
12:
本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。
凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用;
弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。
13:
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
14:
本题考查连续竞价。
连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
本题考查债权工具的流动性。
各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。
16:
外汇储备货币结构的优化:
为了追求安全性,需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配,从而在未来的外汇支出中,将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度;
为了追求盈利性,需要尽量提高储备货币中硬币的比重,降低储备货币中软币的比重。
17:
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领,主要内容应包括:
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。
18:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
19:
本题考查消费金融公司的知识。
消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
20:
一些经济学家认为,在没有需求拉动和成本推动的情况下,由于经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。
其基本观点是,由于不同国家的经济部门结构的某些特点,当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门,从而导致一般物价水平的上升。
21:
首次公开发行股票,可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格,也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。
公开发行股票数量在2
000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。
上市公司发行证券的定价,应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。
本题考查投资银行的信用经纪业务。
信用经纪业务是投资银行的融资业务与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。
23:
投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货,这样当利率上升时.利率期货价格下跌,利率期货空头可以获益,用以弥补利率上升带来的损失。
相反,当投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货。
当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货;
相反则卖出该外币的期货。
24:
本题考查利率市场化的概念。
利率市场化就是将利率的决定权交给市场,由供求双方根据自身的资金状况和对金融市场动向的判断自主调节利率水平,最终形成以中央银行政策利率为基础、由市场供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。
25:
《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20%。
26:
远期利率协议的表示通常是交割日×
到期日,如3×
9的远期利率协议表示3个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。
所以6×
12的远期利率协议表示6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。
27:
BP曲线指国际收支平衡时利率和产出(收入)组合的轨迹,即BP曲线上的任意一点所代表的利率和产出(收入)的组合都可以使当期国际收支均衡,这里的BP指国际收支差额,即净出口与资本净流出的差额。
28:
本题考查货币乘数的公式。
在中央银行体制下,货币供应量(Ms)等于基础货币(MB)与货币乘数(m)之积。
即Ms=m×
MB。
所以,货币乘数(m)=货币供应量(Ms)/基础货币(MB)。
本题考查可退卖互换的概念。
可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
30:
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
31:
本题考查公共利益论的观点。
公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应。
32:
本题考查证券登记结算公司的具体职能。
证券登记结算公司的具体职能是:
对证券和资金进行清算、交收和过户,使买入者得到证券、卖出者得到资金。
33:
在总需求和总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
34:
本题考查分期付息到期归还本金债券的定价公式。
35:
本题考查的是上海银行间同业拆放利率。
上海银行间同业拆放利率(SHANGHAI
LN-terbank
Offered
Rate.Shibor)是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
本题考查商业银行分支银行制度的特点。
分支
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- 中级金融专业 等级 考试 中级 金融 专业 考前 练习 45