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二、监事会对2022年度公司运作的独立意见
现对经营班子一年来总体工作做以下评价。
通过对公司董事及高级管理人员的监督,监事会认为:
公司董事会能够严格按,照《公司法》、《公司章程》及其他有关法律法规和制度的要求,依法经营。
公司重大经营决策合理,其程序合法有效,为进一步标准运作,提出了建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;
公司董事、高级管理人员在执行公司职务时,均能认真贯彻执行国家法律、法规、《公司章程》和股东大会、董事会决议,忠于职守、兢兢业业、开拓进取。
尚未发现和有举报公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。
2022年公司经营班子按照董事会决策部署,以抓好开展工作,促进公司生产经营和综合管理水平逐步趋稳向好。
报告期内,监事会根据公司财务所提供的资料,通过审核会计报表、实施经营监督与检查,未发现重大违法行为,但也存在管理粗放、效益低下问题,距离董事会要求和股东价值最大化要求有一定距离。
〔一〕2022年主要工作成绩
〔1〕主要经营数据〔略〕
〔二〕目前公司管理中存在的矛盾与问题
虽然2022年公司总体工作取得一定成绩,但是面对日益严峻的市场环境,依然存在许多矛盾和急需解决的问题。
〔1〕盈利能力一般。
剔除所有检测公司以外的因素影响后,公司净利润为万元,毛利率为%,反映出公司盈利能力一般。
2022年公司共开支业务招待费万元,占公司业务收入的‰;
开支劳务费万元,占公司本钱费用总额的%。
公司应及时审视本钱费用中的大额开支,在对外经营扩张的同时,注重做好本钱控制,缩减不必要开支,确保公司的持续成长。
〔2〕资产增值水平较高。
2022年检测公司按人均50%发放了红利,共开支红利费用万元。
分红后,截至2022年12月31日,检测公司净资产〔所有者权益〕为万元,较集资额万元,增值。
〔3〕检测公司人工本钱较高。
2022年公司账上支付的人工本钱为万元〔人工本钱含劳务公司效劳费、五险一金等〕,公司内、外修劳务工计酬以计件为主,个人收入差异较大,高者月均收入可达以上,低者约左右;
检测站自聘的劳务工,个人收入差异不大,人均月收入约在左右。
〔三〕根底管理工作需要进一步加强。
围绕本钱利润目标,公司职能部门根底管理工作存在以下缺乏。
〔1〕现金日记账和银行存款日记账应日清月结。
现金日记账与银行存款日记账应该由出纳人员每日根据相关凭证逐笔登记,每日结出余额,每月与银行对账单进行核对,做到随时发生随时登记,日清月结,账款相符。
检查中,我们发现出纳人员未及时登记该两本日记账,且登记时系依据会计账进行登记,失去了对账的意义。
〔2〕进一步加强本钱费用的预算管理,加强本钱费用的管理控制,改变本钱管理粗放型,严格预算外资金〔即销售费用〕的审批流程和严格程序。
应建立超预算外资金五万元以上的应由董事会集体研究决定。
同时建立谁审批谁负责的资金使用跟踪监督制度。
〔3〕应进一步严格财务部门发票收入与检测部门实际检测数量对账的流程,防止虚报收入的情况。
应建立劳务派遣人员相应的管理制度,做好劳务工薪酬绩效管理的各项工作,保障劳务工其合法权利。
尽快出台公司绩效管理方法和2022年度财务概预算方案,落实好董事会议决议。
〔4〕对重大投标投资工程及相关设备的采购要公开、公证施实。
工程的立项、招投标、询价等监事会应派人全过程参与、监督;
公司可参照局固定资产管理方法、备用金管理方法、工程修缮工程的合同管理规章制度等,结合实际,制定相关的管理方法、管理制度并予以落实。
〔5〕加强销售费用管理。
公司已经进入微利时代,在这样的形势下,控制不合理的营销开支,开源节流已经是势在必行的了。
粗放式的管理已经不适应剧烈竞争的要求,营销也一样,需要向精细化营销的方向转变。
精细化营销着重于提高营销组织的效能,从销售人员的配臵,营销策略的执行,营销费用的控制上
下功夫。
如果财务部门沦落为记账部门,财务部门对销售部门来说,就只是一个报销和走账的工具而已。
但形势的开展要求提升财务部门职能,不仅做账,而且要对财务数据进行分析,因此需要逐渐健全财务制度。
懂得财务不仅是财务部门的事,作为经营层,同样要对下面几个财务指标特别敏感,重点监控,分析总体销售形势的指标。
如销售利润率、销售增长率、市场占有率等等。
以上矛盾和问题和缺乏需要公司在2022年工作中进一步提升理念和工作标准,完善配套措施去逐步落实,以全面提升公司经营管理能力和水平。
三、2022年监事会工作要点
2022年,公司面临的困难和问题依然不少,需要公司上下以更高的工作标准和积极有为的精神状态开展工作。
监事会将紧紧围绕2022年生产经营目标,切实履行法律和《公司章程》赋予的监督职责,维护股东利益。
主要要做好以下工作:
〔一〕继续探索、完善监事会工作机制和运行机制。
按照《公司章程》规定,完善监事会各项制度,加强与董事会工作沟通,坚持以财务监督为核心,完善大额度资金运作的监督管理,确保公司资产的保值增值。
〔二〕坚持定期对生产经营和资产管理情况、本钱控制管理,财务标准化建设进行检查的制度,及时掌握公司生产经营和经济运行情况。
积极参与招标监督检查,开展合同执行情况监督。
掌握公司执行有关法律法规和遵守公司章程、董事会决议、决定的情况,掌握公司的经营状况。
〔三〕加强日常监督工作,完善监事会信息系统,监事会不断加大对董事和其他高级管理人员在履行职责,执行决议和遵守
篇二:
浦发银行2022年度监事会工作报告
2022年度监事会工作报告
各位股东:
2022年度,浦发银行监事会坚持以科学开展观为指导,努力提
升监督能力、履行监督职责、强化监督效果,为银行健康开展提供了有效的保障。
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券
法》、《中华人民共和国商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》以及浦发银行《公司章程》的规定,浦发银行第三届监事会在二○○八年十月任期届满,通过正常的换届改选程序,第四届监事会于二○○八年十一月正式成立。
在两届监事会交替之际,监事会工作正常运转,实现了平稳过渡。
现将2022年度监事会工作情况报告如下:
一、在新形势下努力做好监管工作
2022年对金融业来说充满着各种不确定因素、面临了前所未有的挑战。
全球金融海啸从金融业蔓延到了实体经济,对我国的经济开展造成了影响。
从我国情况看,在2022年遭遇了南方冰雪灾害、四川地震灾害、物价指数冲高又回落等一系列出乎意料的复杂情况。
国内外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调
整和改变,从年初的“二防〞到“一防一保〞,直到年末变为“四保〞。
由于实体经济对银行业影响的滞后性,我行在2022年仍实现了前所未有的快速增长,年末总资产超过一万三千亿元人民币,提前两年实现第二个五年战略规划中提出的开展目标。
浦发银行已实现了从一个区域性商业银行向全国性商业银行的转变,从一家中小规模商业银行向大中型商业银行的转变,从一家主要从事传统业务的银行向跨市场开展综合经营的转变。
这些变化对我行管理和监督工作都提出了更高的要求。
〔一〕以科学开展观统领监事会工作
面对错综复杂的经济金融形势,浦发银行董事会和管理层沉着冷
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静、积极应对,监事会按科学开展的要求,也将监督的重点放在战略转型效果是否显著,业务开展是否可持续,内部管理的提升是否带动业务开展,重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。
针对去年复杂的形势,我们监事会及时地向董事会和管理层提出了一系列有针对性的意见或建议,比方建议在各项经营指标完成较好的情况下,要着重防范因金融危机蔓延实体经济而引发的企业破产、银行坏账上升等风险。
监事会还提议,要对形势作前瞻性的研究与思考,具备超前意识,这些建议都被董事会和管理层充分采纳。
〔二〕加强学习与交流,提升监督的成效
2022年我们监事会通过组织监事参加中国证监会举办的培训班、组织监事集中听取上海银监局对浦发银行的监管评价等有关活动,在一定程度提高了我们监事的理论水平,提高了对宏观经济、金融问题和浦发银行经营管理状况的认识,也加深了监事对权利、义务和法律责任、对上市公司治理面临的问题和挑战、对上市公司信息披露现状,以及对公司信息披露工作的认识。
2022年,浦发银行监事会先后与华夏银行、渤海银行、深开展、
富滇银行、徽商银行和浙商银行进行了经验交流。
从交流中我们看到,
虽然它们开展阶段与浦发不同,监事会的工作方式也有所不同,但仍然有其借鉴之处。
抱着虚心学习的态度,在借鉴他行经验的同时,努力提高我行监事会监督工作的成效。
比方华夏银行将监督力量进行了有效地整合,以此确保监事会在银行经营管理监督工作中的权威性,尤其值得我们借鉴和学习。
〔三〕认真做好监事会的换届工作
2022年,第三届监事会任期届满需换届改选。
对此,监事会十分重视,从年初开始就进行了规划与准备,欲借本次换届选举的时机,进一步优化监事会成员的结构。
从换届结果看,在第四届监事会人员组成中,有2名外部监事是在国内外金融界拥有较大影响的经济专家,具有金融、会计、法律等专业背景,而且与浦发没有股权、贷款等经济上的关联关系,具有较强的独立履行相应职责的能力;
在3名职工监事中,1名来自总行,2名来自分行,比以往更具有代表性。
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同时,新一届董事会也首次选举了1名职工董事,今后监事会将努力加强与银行职代会的联系,积极推进企业民主管理的进程。
〔四〕多种渠道、多种方式地开展监督工作
2022年度,我们监事会主动与浦发银行党委、董事会和管理层
协同配合、开展良性互动,并以多种渠道、多种方式开展监督工作,在监督工作中注重发挥了监事的积极性,取得了一定的成效。
开展的工作主要有:
一是通过调研活动,了解全行合规经营和开展的实际情况。
2022年监事会在南昌、南宁、沈阳、哈尔滨、长春、天津、太原、西安和武汉等9家分行作了考察调研,了解到了银行基层的真实情况,听到了基层在经营管理中的困难和如何做好工作的建议。
对基层提出的问题、困难或建议,监事会都将调研情况完整地反映给党委、董事会和管理层,以利他们研究和采取对策,同时也将调研情况向监事会通报,做到信息共享,为开好监事会会议打好根底。
二是通过列席会议,监督决策程序是否标准。
对董事会会议,
监事会要监督董事出席情况,要听取董事对议案的独立意见和建议。
对党委会、行长办公会议、班子民主生活会、全行季度工作会议和其他各类内部会议,监事会主席作为公司常驻监事,会根据议题有选择地出席。
目的是一方面为加强对我行经营管理状况的全面了解,另一方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建设、干部任免,以及分配与鼓励等全行重要事项进行监督。
三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动,加强对重
要领域和重要事件的监督。
2022年我们约谈了浦发银行总行党委办公室的主任,总行财务部、总行审计部、总行风险管理总部和总行合规部总经理等。
通过一年一次的约见访谈活动,确保监事会对全行各条线的管理方式、管理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解,也为监事会更好地履行监督之责打下根底。
四是通过加强与外部审计的沟通交流,把准对银行监督工作的
脉搏。
在08年的年初和年中,监事会先后两次与外部会计师事务所安永大华进行了情况沟通与交流,听取他们的审计意见和管理建议,
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比方,他们提出的并表管理和信托产品的担保问题。
对此,监事会向董事会和管理层及时地提出了关于进一步加强风险防控,着重关注房地产、中小企业、信托理财产品风险的相关建议。
五是通过参与银行的相关工作,共同推动银行的健康开展。
为
推动全行不良资产打包处置工作,应管理层的请求,我们监事会下属办公室的两位同志对不良资产打包处置工作作了全程监督,为不良资产打包处置工作的顺利进行尽责尽力。
为推动审计问题的整改工作,08年监事会还携手内审部门共同开展了对局部分行的“审计回访〞,监事会出面既表达了我们对问题整改和审计工作的重视,同时也为不断夯实风险管理体系的根底起到了推动作用。
二、认真履行监事会的监督职责
〔一〕对董事、监事和管理层勤勉尽职的监督
1、对董事的监督。
2022年度,公司董事会共召开了六次会议,审议了各类议案共58项,董事亲自出席会议的比例平均为81.25%。
2022年度,公司董事会下属的六个专门委员会共召开了22次专业会议,其中风险管理与关联交易控制委员会5次,提名委员会2次,薪酬与考核委员会1次,审计委员会6次,战略委员会4次,资本与经营管理委员会4次。
共通过决议52项。
2、对监事的监督。
2022年度,公司监事会共召开了六次会议,监事亲自出席会议的比例平均为90.7%,未亲自出席会议的监事均委托其他监事代行了表决权。
在监事会会议上,监事们认真审议了各类议案共45项,议案的数量比07年增加了78%。
新增的议案大部分是为了加强风险控制,完善相关制度,标准相应运作,推动浦发的健康开展。
08年监事会提名委员会召开会议一次,5位委员都亲自出席会议,审议了《提名第四届监事会监事候选人的议案》。
监事会成员还列席了公司第三届董事会的第二十次至第二十四次会议;
第四届董事会第一次会议;
出席了2022年度股东大会、2022年第一次临时股东大会。
3、对管理层的监督。
董事会聘任的高级管理人员,在经营管理
过程中,能认真贯彻国家的法律法规和《公司章程》的有关规定,坚18
持依法合规经营,未发现有损害股东利益之行为发生。
对于董事会通过的各项决议,银行管理层总体上能够贯彻落实,未发现决而不行、行而未果的情况。
2022年浦发银行管理层较好地完成了董事会制订的年度经营目标。
〔二〕对经营成果的监督
2022年度本公司根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华
人民共和国证券法》等有关规定,依法经营、稳健经营,取得了良好的经营业绩。
1、主要经营指标的完成情况:
年底存款总额为9473亿元,与董事会年初制定的预算比拟,完成预定方案的113%;
贷款总额为6976亿元,完成预定方案的111%;
资产总额达13094亿元,完成预定计划的125%;
税前利润153亿元,税后利润125亿元,完成预定方案
的189%。
2、截至年末,后三类贷款总额为84.67亿元,不良贷款率年底
为1.21%,比年初下降0.25个百分点,到达了年初预算的控制目标。
至2022年末,全行共计提各类贷款准备金163亿元,不良贷款的准备金覆盖率达192%。
3、报告期公司实现中间业务收入31.07亿元,较上年同期增加
7.78亿元,增幅到达33.38%。
4、2022年,浦发在省级地区新开设了石家庄、兰州两家分行,机构网络的覆盖率进一步提高。
截至去年末,已在全国设立了32家分行,机构总数增至491家。
监事会经认真审查后认为:
报告期内公司依法经营、标准管理、业绩真实。
〔三〕对财务状况的监督
经认真审查公司2022年度会计财务状况及会计师事务所出具的审计报告,认定如下:
1、营业收入3,456,057万元
2、营业支出1,922,856万元
3、业务及管理费1,267,880万元
4、营业税金及附加261,263万元
5、投资收益15,974万元
6、营业外收入2,137万元
7、营业外支出4,992万元
8、资产减值损失371,847万元
9、本年利润总额1,530,346万元
报告期本公司财务报告真实地反映了公司财务状况及经营成果。
〔四〕对合规、风险和内控制度建设的监督
2022年浦发银行继续强化风险管理和内控建设,取得了一定的
成效。
管理层拟定的风险偏好管理策略通过了董事会的审议;
巴塞尔新资本协议实施工作已完成了规划工程第一阶段的成果,其余工作也正有序地推进;
内控体系建设工作更加深入,制订下发了《内部控制评价综合方案》,并在局部分行试点成功;
在全行范围内初步建立了案件防控的长效机制,全年未发生大案件。
报告期本公司内控管理工作取得了一定的成效。
〔五〕其他监督事项
1、募集资金的投入使用情况。
历年募集资金的情况:
1999年上市募集资金39.55亿元人民币;
2022年1月增发3亿股A股24.94亿元人民币;
2022年6月次级定期债60亿元人民币;
2022年8月商业银行金融债券70亿元人民币;
2022年12月次级债券20亿元人民币;
2022年6月次级债券26亿元人民币;
2022年11月增发4.399亿股A股59亿元人民币;
2022年12月次级债券60亿元人民币;
2022年12月次级债券82亿元人民币;
以上募集资金均经中国证监会、银监会和人民银行的批复认定,用于充实公司资本金。
募集资金实际投入工程和用途与招股说明书中所承诺的一致。
2、其他交易情况。
经监事会审查,公司在报告期内无出售资产
的行为,无内幕交易。
公司在遇到关联交易时,严格遵循有关规定履行关联交易操作程序,交易过程充分表达公平的原那么,未发现损害股东权益及公司利益的情况。
三、2022年监事会工作方案
2022年,我们监事会将在上级主管部门和监管部门的指导下,
进一步做好各项监督工作,努力发挥好监事会在公司治理结构中的监督作用。
具体打算如下:
〔一〕加强监事会自身的学习,密切关注经济金融形势的开展变化,坚持以科学开展观指导监事会工作,积极应对风险和挑战,支持和配合董事会和管理层的工作,共同促进银行实现健康、有序、协调和可持续的开展。
〔二〕根据银监会中小商业银行公司治理指导意见,以及上海银监局对浦发银行第四届监事会的工作要求,监事会将进一步加强法人治理工作,继续提高监督工作的水平,探索出一条专项检查工作的新途径,努力建立起一套对董事和管理层工作的评价体系。
〔三〕积极支持董事会和管理层在管理提升年的各项工作,共同应对全球经济金融危机和国内经济不景气带来的各种问题。
向管理要效益,加强对内控和风险的监督,积极防范因经济下滑、企业资金链断裂等因素而造成银行不良贷款的快速上升。
〔四〕加强与职代会的沟通联系,推进银行的民主管理工作。
〔五〕继续做好监事巡查和调研工作。
将监事会巡查与审计检查、审计回访工作有机地结合起来,做到有方案、有目的开展调研,努力帮助管理层发现管理中的薄弱环节,积极提出解决建议,促进浦发银行经营管理水平的不断提高。
篇三:
监事会履职考评实施方法
xxxxxxxx监事会
对董事、监事、高管人员履职尽职考评实施方法
〔试行〕
第一章总那么
第一条为进一步完善xxxxxxxx股份〔以下简称“本行〞〕的公司治理结构,有效发挥监事会的监督职能,维护本行平安、稳健运行,保护本行、存款人和其他客户的合法权益,根据中国银监会监督管理委员会《商业银行董事履职评价方法〔试行〕》及相关法律、法规和标准性文件及本行《章程》的规定,并结合本行实际情况,本行监事会制定了《xxxxxxxx监事会对董事、监事、高管人员的履职尽职考评实施方法》〔以下简称“本方法〞〕。
第二条本方法所指的履职尽职评价,是指本行监事会依据法律法规和本行章程赋予的各项职责,定期对本行董事、监事和高管人员在评价期内履职尽职情况进行评价。
第三条监事会在进行履职尽职评价时,应当遵循依法合规、客观公正、科学有效、实事求是的原那么。
第二章对董事的履职尽职评价
第四条监事会对董事履职尽职评价工作负最终责任。
本行监事会依照规定接受银行业监督管理机构对董事履职尽职评价工作的监督。
第五条本行按年度对所有在职董事进行履职尽职评价。
对于
评价年度内,董事会内部任职委员会或任职岗位发生变化的董事,在分阶段评价的根底上做出综合评价。
第六条监事会对董事履职尽职的评价工作应依照《商业银行董事履职评价方法〔试行〕》及其他相关监管规章制度开展。
第七条监事会应催促董事会在每一会计年度完结之后三个月内对董事进行定期履职尽职评价,形成上一年度的履职评价报告,并于每一会计年度的4月1日前向监事会提交董事会对全体董事上一年度的履职尽职评价报告。
第八条监事会应当建立董事履职评价档案,记录董事在任期内各项履职尽责情况及董事会、监事会对董事的履职评价。
董事履职评价档案管理由监事会履职尽职考评委员会负责,日常工作可由监事会办公室维护。
第九条监事会依法通过监事日常列席董事会及其专门委员会有关会议,通过履职监督小组座谈、访谈、征求意见、查阅董事履职档案等方式,了解董事履职表现情况。
第十条监事会在董事会对董事履职评价的根底上,于上一会计年度结束之后6个月内结合监事会日常监督记录,对全体董事进行年度履职评价。
监事会对董事的履职评价,经监事会会议决议形成。
第十一条依据评价结果可将董事在本年度内的履职情况划分为称职、根本称职和不称职三个级别。
第十二条董事履职过程中出现以下情形之一的,董事当年履职评价不得评为称职:
〔一〕董事该年度内未能亲自出席三分之二〔含〕以上的董事会会议的;
〔二〕董事表达反对意见时,不能正确行使表决权的;
〔三〕董事会违反章程、议事规那么和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见的;
〔四〕本行资本充足率、资产质量等主要审慎监管指标未到达监管要求,董事未能及时提请董事会有效整改的;
〔五〕本行
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