山东省农村信用社员工违规违纪处理办法Word文档格式.docx
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的各项具体规定,明确违规违纪行为带来的危害,从根本上树
立起不想违规不敢违规的意识,增强依法合规的自觉性。
三、正确理解运用处理规定,促进依法合规经营。
各级各
单位要认真分析研究《处理办法》的各项规定,立足事实,合
理把握处理尺度,审慎处理违规违纪行为,严格履行处理程序,
确保处理结果的公正和公允,使《处理办法》能真正起到惩处
违规违纪行为、促进农信社依法合规经营的作用。
各地可根据
当地实际情况,本着从严治社的原则,研究确定经济处罚标准
和其他处理的适用范围、对象等内容。
-2-各地在执行中遇有疑点和问题,请及时以书面形式报告省
联社。
二○○九年十二月一日
-3-
山东省农村信用社
员工违规违纪行为处理办法
(2010年1月1日起施行)
-4-
总则....................................................................................................................................7
第一章指导原则和适用范围..................................................................................................7
第二章处理种类、方式及规则..............................................................................................9
分则..................................................................................................................................13
第三章领导人员违规违纪行为及处理................................................................................13
第四章违反有关法人授权制度行为及处理........................................................................19
第五章违反法律与合规制度行为及处理............................................................................20
第一节违反法律工作制度行为及处理.....................................................................20
第二节违反合规制度行为及处理.............................................................................22
第六章违反人力资源管理制度行为及处理........................................................................23
第七章违反信贷业务制度行为及处理................................................................................26
第一节违反信贷基本制度行为及处理.....................................................................26
第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处理.................................................27
第三节违反信用评级与授信制度行为及处理.........................................................27
第四节违反信贷调查制度行为及处理.....................................................................29
第五节违反信贷审查制度行为及处理.....................................................................29
第六节违反信贷审议制度行为及处理.....................................................................30
第七节违反信贷审批制度行为及处理.....................................................................31
第八节违反签订合同制度行为及处理.....................................................................32
第九节违反贷款发放制度行为及处理.....................................................................33
第十节违反贷后管理制度行为及处理.
-5-第三节违反货币市场业务授权授信制度行为及处理...............................................72
第四节违反资金清算管理制度行为及处理...............................................................73
第十二章违反理财业务规章制度的行为及处理................................................................74
第十三章违反中间业务制度行为及处理............................................................................76
第十四章违反计算机、自助设备管理制度行为及处理.....................................................78
第一节违反计算机管理制度行为及处理.................................................................78
第二节违反银行自助设备管理制度行为及处理.....................................................82
第十五章违反银行卡管理制度行为及处理........................................................................82
第十六章违反安全保卫制度行为及处理............................................................................87
第十七章违反审计制度行为及处理....................................................................................95
第十八章违反监察制度行为及处理....................................................................................97
第十九章违反信访制度行为及处理....................................................................................99
第二十章违反公文、印章、档案、保密和统计制度行为及处理..............................................101
第二十一章违反员工行为准则行为及处理......................................................................105
第二十二章其他违规违纪行为及处理..............................................................................108
附则................................................................................................................................110
-6-总则
第一章指导原则和适用范围
第一条为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业
银行(以下统称农村信用社)内部管理,强化内控建设,防范
风险隐患,建立健全监督制约机制,提高制度执行力,促进依
法合规经营,保障全省农村信用社健康发展,根据《中华人民
共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人
民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、
《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和山东省农村信用
社联合社(以下简称省联社)章程、制度规定,制定本办法。
第二条本办法所称违规违纪行为,是指农村信用社员工违
反国家有关法律法规和省联社、市联社、县级联社(包含县市
区联社、农村合作银行、农村商业银行,下同)制定的各项制
度、规定的行为。
第三条本办法所称有关责任人包括:
直接责任人、主管责
任人和其他责任人。
直接责任人是指直接实施违规违纪行为的
人员;
主管责任人是指对违规违纪行为负有直接领导或管理责
任的人员;
其他责任人是指未履行或未正确履行岗位职责,对
违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制约等责
任的人员。
本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不高于给
-7-予直接责任人的处分。
第四条对有关责任人处理应遵循的原则:
(一)事实清楚,证据确凿;
(二)责任明晰,定性准确;
(三)依据充分,处理适当;
(四)手续完备,程序合法。
第五条本办法适用于同山东省农村信用社存在劳动关系
的员工(含短期合同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员
工、内退员工)。
与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无
事实劳动关系的人员,在农村信用社工作期间的违法违规违纪
行为,给农村信用社造成损失或不良后果的,农村信用社根据
有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。
有工作单
位的,依照本办法向其所在单位提出处理建议。
第六条员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已
与农村信用社无事实劳动关系的人员,在农村信用社工作期间
的行为涉嫌违法犯罪的,移交司法机关处理。
第七条党员员工因违法违规违纪依照本办法受到处理的,
涉及违反党纪的,按照有关规定给予相应的党纪处分。
-8-第二章处理种类、方式及规则
第八条违规违纪行为处理种类:
(一)纪律处分:
警告、记过、记大过、降级、撤职、留
用察看、开除;
(二)经济处罚:
罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等;
(三)其他处理:
批评教育、组织处理、解除劳动合同和
退回派遣单位。
批评教育包括:
书面检查、诫勉谈话等;
组织
处理包括:
离岗(职)清收、停职、免职、引咎辞职、责令辞
职、解聘专业技术职务等。
以上处理种类可以合并适用。
第九条因违规违纪行为给农村信用社造成贷款或其他资
产风险的,责令有关责任人离岗(职)清收。
离岗(职)清收
的期限一般不超过6个月,最长不超过12个月。
在离岗(职)
清收期间,发放当地政府规定的最低工资标准的工资。
提前完成清收任务的,可提前解除离岗(职)清收处理。
离岗(职)清收期满,视清收的实际效果和违规违纪性质,按
照本办法的有关规定给予相应的处理。
第十条因违规违纪行为给农村信用社造成经济损失的,依
据本办法和有关规定给予纪律处分的同时,给予罚款或赔偿经
济损失等经济处罚。
第十一条纪律处分的期限和相应的经济处罚:
对因违规违纪行为受到纪律处分的员工,自次月起给予扣
-9-发相应绩效工资的经济处罚,处分期限内不得评先评优,不得
晋升职务和工资级别。
受降级处分的,降低相应的职级级别,
重新核定工资;
受撤职处分的,按新定岗位核定工资;
受留用
察看处分的,处分期限内停发各种奖金、补贴等,只发放当地
政府规定的最低工资标准的工资,不安排业务岗位工作;
受开
除处分的,同时解除劳动合同。
(一)受警告处分的,处分期限为6个月,扣发3个月绩
效工资;
(二)受记过处分的,处分期限为9个月,扣发6个月绩
(三)受记大过处分的,处分期限为12个月,扣发9个月
绩效工资;
(四)受降级、撤职处分的,处分期限为24个月,扣发
12个月绩效工资;
(五)受留用察看处分的,处分期限为二年。
在留用察看
期间表现不好的,可以给予开除处分或解除劳动合同处理;
留
用察看处分期满表现好的,经规定程序批准可恢复业务岗位工
作,参照有关规定重新评定工资档次;
(六)受降级以上纪律处分的,同时解聘专业技术职务;
(七)受警告至撤职处分,在处分期限内再次受到纪律处
分的,累计计算处分期限并扣发绩效工资。
第十二条受处分责任人在纪律处分期间工作表现特别突
-10-出或有立功表现的,可以变更或提前解除处分。
纪律处分期满后,无特殊规定的,员工工资晋级、职称评
聘等不再受原处分的影响。
受降级、撤职、留用察看处分的,
解除处分不视为对原职务、原工资档次和原专业技术职务的恢
复。
解除留用察看处分的,应当按照有关规定重新核定工资档
次。
本条款不适用受到开除处分和解除劳动合同的责任人。
第十三条有下列情形之一的,可以从轻、减轻或免予处分:
(一)过失或初次违规违纪且情节轻微的;
(二)认识问题态度较好,主动说明违规违纪问题的;
(三)主动检举他人违法或严重违规违纪问题,经查证属
实的;
(四)积极采取补救措施,有效避免或减轻损害后果的;
(五)主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的;
(六)被迫实施违规违纪行为,事后及时上报或举报反映
的;
(七)有其他立功表现的。
从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分;
减轻
处分是指在规定的处分幅度以外,减轻一档处分。
第十四条有下列情形之一的,应当从重或加重处分:
(一)故意违规违纪且情节严重的;
(二)授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪的;
-11-(三)屡次发生同质同类违规违纪行为,屡查屡犯、屡教
不改的;
(四)隐瞒事实、串供或伪造、隐匿、销毁证据的;
(五)包庇同案人员或打击报复检举人、控告人、证人、
调查处理人及其他人员的;
(六)因违规违纪行为给农村信用社造成重大经济损失或
信誉损害的;
(七)有两种以上违规违纪行为的。
从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分;
加重
处分是指在规定的处分幅度以外,加重一档处分。
第十五条本办法所称的情节轻微,是指非主观故意、未造
成经济损失、资产风险或较严重不良后果。
第十六条本办法所称的情节严重,是指责任人违规违纪行
为性质恶劣,可能造成严重经济损失、资产风险或其他严重不
良后果。
第十七条本办法所称的严重后果,是指违规违纪行为造成
下列情形之一的:
(一)导致发生案件或重大责任事故的;
(二)造成重大资产风险或较大经济损失的;
(三)严重影响农村信用社声誉和形象的;
(四)严重影响农村信用社办公、营业等工作秩序的;
(五)导致农村信用社受到有关国家机关较重处罚的;
-12-(六)其他严重影响农村信用社利益的。
第十八条因违规违纪行为导致发生案件或责任事故的,给
予直接责任人记大过至开除处分,给予主管责任人、其他责任
人警告至撤职处分,或经济处罚、其他处理;
发生重特大案件
或重大责任事故的,给予直接责任人开除处分,给予主管责任
人撤职至开除处分,给予其他责任人警告至开除处分,或经济
处罚、其他处理。
第十九条受到拘役、有期徒刑(包括缓刑)及以上刑事处
罚的,给予开除处分或解除劳动合同,国家另有规定的除外。
受到行政或司法处罚的,视情节轻重,可以给予相应的纪律处
分、经济处罚或其他处理。
分则
第三章领导人员违规违纪行为及处理
第二十条本办法所称领导人员包括省联社、办事处、市联
社、县级联社、农村信用社(包含分社、支行,下同)负责人。
第二十一条领导人员违规决策,有下列情形之一的,应当
采取相应的组织处理措施,同时给予降级至开除处分:
(一)违反行业管理的有关规定,拖延传达或变相抵制管
理机构的重大决策和重要规章制度,超越权限制定、修改规章
-13-制度,情节严重或造成严重后果的;
(二)严重违反决策、执行、监督的程序和方法,重大经
营目标不符合农村信用社的利益,造成重大损失、风险、浪费
或恶劣影响,或严重影响业务发展的;
(三)重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管
和决策机构的要求,严重损害农村信用社的声誉或造成重大经
济损失和资产风险的;
(四)违反工作程序,重大决策出现严重失误,影响所辖
机构稳定,情节严重或造成严重后果的;
(五)违反管理决策程序,个人或少数人决定经营和管理中
的大额授信、大额资金交易、大额财务开支、大额采购、基建
工程、人事管理等重大决策事项,情节严重或造成严重后果的;
(六)其他违规决策行为,情节严重或造成严重后果的。
第二十二条领导人员未履行或未正确履行岗位职责,管理
工作中严重失职,有下列情形之一的,应当采取相应的组织处
理措施,同时给予记过至开除处分:
(一)成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营
管理活动失控,造成重大损失或严重不良影响的;
(二)未完成重要工作目标任务,造成重大不良影响的;
(三)迟报、漏报、错报、瞒报重大事项、重要数据信息,
或主要经营数据严重失真,情节严重或造成严重后果的;
(四)管理工作严重失职,导致发生重大责任事故等突发
-14-性、群体性事件,处置不力,情节严重或造成严重后果的;
(五)检查工作严重失职,应发现而未发现重大问题或风
险隐患,发现后查处整改工作不力或弄虚作假,导致风险隐患
或损失扩大的;
(六)其他严重失职行为,情节严重或造成严重后果的。
第二十三条辖内领导人员工作失职、违规决策或多人、多
次严重违规违纪,情节严重或造成严重后果,上级管理机构领
导人员负有监督管理不力责任的,给予警告至撤职处分,并可
采取相应的组织处理措施。
第二十四条领导人员不履行诚信义务,损害农村信用社利
益,有下列情形之一,情节严重或造成严重后果的,应当采取
相应的组织处理措施,同时给予记过至开除处分:
(一)本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正
确履行合同义务,不履行对农村信用社的承诺;
(二)本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正
确履行工作职责,不及时有效地维护农村信用社的权益;
(三)利用农村信用社的资产、商业秘密或客户秘密,为
本人或他人牟利;
(四)言行严重失当,影响客户和社会公众对农村信用社
的信心;
(五)其他不履行诚信义务行为。
第二十五条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业
-15-务操作规程,情节严重的,给予警告至记大过处分;
造成严重
后果的,给予降级至开除处分。
经办人不抵制、不报告,情节
严重的,给予警告至记大过处分;
造成严重后果的,给予降级
至开除处分。
第二十六条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账
外经营活动的,或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”
的,给予撤职至开除处分。
经办人不抵制、不报告的,给予警
告至记大过处分;
情节严重或造成严重后果的,给予降级至开
除处分。
第二十七条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷
款管理规定办理贷款的,给予记过至降级处分;
情节严重或造
成严重后果的,给予撤职至开除处分。
经办人不抵制、不报告
的,给予警告至记大过处分;
情节严重或造成严重后果的,给
予降级至开除处分。
第二十八条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下
列行为之一的,给予警告至记大过处分;
情节严重或造成严重
经办人不抵制、不报告的,给
予经济处罚;
情节严重的,给予警告至记大过处分;
后果的,给予降级至开除处分:
(一)违反规定接收、管理、处置抵债资产的;
(二)采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段减免债务
人债务的;
-16-(三)采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段核销贷款,
损害农村信用社利益的。
第二十九条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下
列行为之一的,给予记过至开除处分。
经办人不抵制、
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