辖区证券期货分支机构合规自检办法Word文档下载推荐.docx
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第八条证券期货分支机构的合规自检是对其业务的合规运行和内控水平进行全面评价。
证券分支机构合规自检的评价指标主要包括如下内容:
(一)资质管理。
主要评价要求:
分支机构负责人定期稽核;
缺位时指定代职人员并及时报备。
(二)信息公示。
证照现场公示;
从业人员先公示后展业;
参与广电节目先备案;
销售金融产品先公示;
变更营业场所按要求公示。
(三)账户管理。
账户管理工作流程健全,开户质量符合要求;
非现场开户真实、规范、安全;
销户工作流程清晰并在规定时间内完成。
(四)佣金及收费管理。
新开户客户全面落实佣金双留痕工作,存量客户佣金调整有效留痕;
佣金收费制度公示、报备、执行三者相一致;
特殊客户佣金收费履行总部相关审批流程。
(五)客户适当性管理。
投资者适当性制度健全;
风险承受能力评估、产品信息披露、适当性评估等环节执行有效;
适当性评估过程以适当方式留痕,评估结果经客户确认。
(六)客户回访。
合规性回访覆盖客户身份核实、客户账户变动确认、证券期货分支机构及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托等内容;
回访情况留痕完整;
回访发现的异常情况处理及时、有效。
(七)投资者教育工作。
投资者教育工作机制健全,涵盖各项业务环节;
开展投资者教育工作形式多样,效果良好。
(八)营销及异常监控管理。
营销过程管理有效;
营销人员考核指标设置合理;
落实异常监控各项岗位职责,对系统提示的各类风险进行有效的核验和留痕;
及时发现并处置营销人员违规行为。
(九)PB业务。
分支机构及人员参与客户尽调情况;
PB系统管理和客户申请权限审批情况;
PB系统下设子账户、子单元等分账户情况;
公司PB系统针对客户交易行为进行前端控制和风险监测情况;
客户使用PB系统的异常交易行为核查情况。
(十)投资顾问业务。
具备明确的制度和流程对投资顾问业务各个环节进行管理,管控措施清晰有效。
(十一)中间介绍业务。
协助风控职责能够有效履行;
有效防范从业人员从事禁止性行为;
介绍方式和内容符合合规要求。
(十二)股票期权经纪业务。
业务开展符合基本条件;
明确向投资者揭示业务风险和规定相应风险管理措施;
做好投资者适当性管理工作;
风控职责能够有效履行。
(十三)分级基金。
分级基金新规实施相关业务和技术准备工作情况,包括制定投资者适当性管理工作制度和操作流程;
分支机构执行和落实分级基金新规规定的投资者适当性管理准入条件情况;
分支机构向客户充分揭示分级基金的投资风险,加强投资者教育,妥善处理相关矛盾纠纷情况。
(十四)债券质押式回购。
分支机构存在个人投资者客户增加融资回购交易未到期余额的情况;
分支机构尚存在回购融资主体融资回购交易未到期金额与其证券账户中债券托管量比例高于80%,再增加融资回购交易未到期余额的情况;
对回购融资主体充分揭示业务风险,并与客户签署债券质押式回购委托协议及风险揭示书的情况;
分支机构对回购融资主体的资金用途风险监测及督促改正情况。
(十五)股票收益互换。
分支机构客户从事股票收益互换的数量和存量规模,以及相应的具体业务模式情况。
(十六)综合管理。
外部接入信息系统管控有效;
岗位设置合规;
空白文档、凭证管理有效;
信息报送准确、及时;
信息系统安全运营;
投诉处理机制健全、渠道畅通;
投诉处理及时有效,留痕清晰明确。
期货分支机构合规自检的评价指标主要包括如下内容:
分支机构负责人定期稽核、缺位代职情况;
人员合规展业;
证照管理健全;
人员、场地、设施满足业务需要;
信息公示符合相关要求。
(二)开户合规性管理。
开户质量符合要求;
风险承受能力评估、适当性评估等环节执行有效;
(三)营销管理。
产品销售具有相应资格;
产品信息披露真实准确完整;
销售产品不得违反禁止性规定。
(四)商品期权业务。
分支机构上线商品期权业务情况;
分支机构期权开户、风控、结算、技术、市场开发等岗位人员熟悉期权知识和业务流程情况;
对客户开展商品期权业务的投教宣传工作以及承担风控职责的情况;
投资者出现交收违约或保证金不足情形的处理方式以及强行平仓、行权与履约流程操作等情况。
(五)综合管理。
分支机构“四统一”制度完善并有效执行;
印章、空白文档、凭证管理有效;
投诉处理及时有效;
信息报送准确、及时。
分支机构开展代销金融产品、信用类业务、新三板等专项业务的,应对照相应内容进行自查。
ⅩⅩ证监局将根据辖区证券期货分支机构业务开展情况,适时增减专项自查内容。
第九条对证券期货分支机构合规自检,综合考虑同业公会对会员自律管理的情况,将同业公会自律检查发现问题的处理结果纳入合规自检;
同时关注交易所、登记结算公司等其他自律组织对分支机构的评价,以及监管部门、司法机关对分支机构采取的行政监管措施、行政处罚和刑事处罚措施等情况。
第十条证券期货分支机构合规自检,适当关注分支机构在客户适当性管理、保护投资者利益、客户回访工作及投诉处理等方面的突出有效做法。
第三章评分方法
第十一条分支机构存在下列事项之一的,扣5分:
(一)全权代理客户操作或其它方式委托理财;
(二)私下销售金融产品;
(三)从业人员以本人或者他人名义从事证券期货交易的;
(四)发布虚假广告或者进行虚假宣传,诱骗客户参与期货交易,作出不当承诺或者保证的;
(五)进行非法证券期货活动或为其提供便利。
第十二条分支机构存在下列事项之一的,扣3分:
(一)分支机构负责人未审先任或不符合相应任职资格条件的;
(二)营销人员无资格展业;
(三)以不正当手段开展营销,破坏辖区营销环境和市场秩序;
(四)未落实异常交易监控制度,未对监控系统提示的重大风险予以及时处置;
(五)未落实适当性管理相关规定,导致严重后果;
(六)未妥善处理投诉,严重损害投资者利益;
(七)内控机制缺失,导致违规事件或风险发生;
(八)期货分支机构“四统一”管理要求未有效执行;
(八)为客户与客户、客户与他人之间的融资活动提供便利。
第十三条存在违反其它监管要求或自律规定情形的,每次每项扣1分。
第十四条证券期货分支机构通过自身内控机制,及时发现并纠正违规行为,整改效果良好,对客户、行业、社会未造成严重后果,且于事发当时主动向ⅩⅩ证监局报告,事后切实完善相关制度的,可免予或减轻扣分。
第十五条存在下列情形之一的,双倍扣分:
(一)对违法违规行为自查不实或未如实报告;
(二)对相同或类似违规事项,经监管部门采取相关措施后再次发生;
(三)对限期整改事项,在规定的整改期限内未有效整改。
第十六条同业公会将评价期间内合规自律监察委员会对证券期货分支机构违反自律规定的处理情况汇总报告ⅩⅩ证监局,ⅩⅩ证监局复核后纳入扣分范围,原则上最高不超过5分。
第十七条证券期货分支机构违反证券交易所、证券登记结算公司、证券投资者保护基金公司及期货交易所、期货市场监控中心等行业自律组织的相关规定,被予以不诚信记载或其他处分的,每次扣1分。
就同一事件受监管部门和行业自律组织处分的,从高扣分,不累加计算。
第十八条证券期货分支机构符合下列条件的,分别予以相应加分:
(一)评价期分支机构被评为评价年度ⅩⅩ金融系统证券期货业五星级“优质服务网点”的;
(二)评价期内分支机构内部控制建设及风险管理工作成效突出的;
(三)评价期内分支机构在客户适当性管理、投资者保护、客户回访、投诉处理等方面工作有特色、成效突出的;
同时符合以上各加分项目的,累加计算。
第十九条各分支机构根据本办法规定的评价标准,进行相应加分或扣分;
ⅩⅩ证监局进行复核,最终确定证券期货分支机构合规自检分数。
第四章自检结果使用
第二十条ⅩⅩ证监局于合规自检结束后,及时通报相应分支机构和经纪管理分公司,并视情况通报证券期货公司总部和相关证监局。
通报的主要内容包括分支机构合规自检质量情况、存在的主要问题和风险;
通报分公司和分支机构的,可以采取书面、电子或口头形式;
通报公司总部、相关证监局的,应以书面形式。
第二十一条ⅩⅩ证监局将视证券期货分支机构自查情况,选择部分分支机构进行合规自检半年评等动态评估。
对合规自检质量较高的分支机构,ⅩⅩ证监局鼓励其不断完善内控,提高合规水平,支持其业务发展。
第五章组织实施
第二十二条ⅩⅩ证监局按照本办法规定每年对辖区证券期货分支机构开展一次合规自检,评价期为上一会计年度。
合规自检工作应在每年5月底前实施完成。
第二十三条分支机构负责人是合规自检工作第一责任人,分支机构自评的质量纳入分支机构负责人的履职档案。
本地证券期货公司总部相关部门及ⅩⅩ经纪管理分公司、异地证券公司ⅩⅩ经纪管理分公司应对其管理的分支机构的合规自检工作做好组织、指导、督促和复核工作。
第二十四条ⅩⅩ证监局主要根据日常监管情况,通过查阅监管档案、非现场沟通以及现场复核等手段对各分支机构的自评情况进行复核。
第二十五条证券期货分支机构自查存在严重不实的,ⅩⅩ证监局根据有关情况对分支机构负责人进行问责,并通报公司总部。
第六章附则
第二十六条证券期货分支机构合规自检指标和具体办法由ⅩⅩ证监局制订,并根据监管要求进行动态调整,由ⅩⅩ证监局负责解释。
第二十七条本办法由ⅩⅩ证监局负责解释,自下发之日起施行。
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