平安银行个贷实习周记大全docWord格式文档下载.docx

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对股东负责，资产增值，稳定回报；

对客户负责，效劳至上，诚信保障；

对员工负责，生涯规划，安居乐业；

对社会负责，回馈社会，建立国家。

中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“老实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。

集团贯彻“竞争、鼓励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

　　中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、安康开展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融效劳集团和百年老店。

当然，最主要的是业余员根本素质培训：

例如，工作服的打扮得体，言谈的要诀，时间管理，而且它是真真正正的理论结合。

不但要上课，要在课后不断的演练，为下周的问卷调查和拜访做准备。

　　我在第一周的培训中体会了公司的文化，慢慢适应了公司的工作气氛。

　　实习地点：

阳光保险公司

　　实习期间：

20XX-3.1---6.1

　　实习内容：

　　1.了解保险公司形成体制、公司文化与开展史。

具体了解阳光人寿内部的组织体系、管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

　　2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。

具体知道在人

　　寿保险、安康保险、意外伤害保险业务营销中的主要环节、主要险种。

　　3、进行市场调查，了解人们对保险的具体需求和认识，保险营销现状并交流。

具体向居民介绍产品并力促成交。

　　实习目的

　　1、培养初步的实际工作能力和专业技能，接触社会，了解社会，为毕业之后步入社会打下根底。

　　2、认识自己，了解自己，给自己一个合理的定位，让自己的更清晰一些。

　　3、比拟深入的了解各类业务，

　　时间过的真快,来中国阳光保险公司已经一周了,第一次接触保险公司的企业文化。

这第一周我参与了新人的入司培训。

　　新人班的培训主要是从公司介绍开始的，组训老师介绍了中国阳光保险的整体实力，让我们这些新来的人了解公司。

公司阳光保险集团股份是国内七大保险集团之一，于xx年发起组建，资本金45.6亿元人民币。

公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。

阳光人寿保险，成立于xx年12月17日，是主要经营人寿保险、安康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司。

　　主要的业务经营范围包括人寿保险、安康保险、意外伤害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。

险种包括：

定期寿险、终身寿险、短期安康保险、长期安康保险、个人和团体意外伤害保险、两全保险和年金保险。

了解在公司理赔效劳部了解了理赔的流程首先，如果发生保险事故，客户应及时向保险公司报案，并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。

其次，保险公司理赔部接到材料后，会马上立案，如遇重大事故或有疑问的事故，会派专人进行调查。

第三，调查员根据要求，展开调查。

第四，理赔员对材料进行审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算出赔付金额。

如有疑问仍可派人调查。

作出核赔结论。

第五，理赔员将审核意见和结论上报，专人签批，签批同意后结案。

第六，通知客户领取赔款或其他书面通知

　　同时也介绍了公司的用人机制，公司推行“机制引才、制度用才、培训育才、环境留才”的强司战略，坚持“以人为本”的用人理念，着力培养和造就一支结构合理、素质优良、竞争力强、与国际一流寿险公司需要相匹配的员工队伍。

　　当然，最主要的是业余员根本素质培训：

例如，工作服的打扮得体，言谈的要诀，时间管理，而且它是真真正正的理论结合实践。

　　实习的第二周我开始参加保险公司每天的晨会，并且继续了解公司主打产品，热销产品。

这对我今后的教学帮助很大。

新人的培训实训到了目前也进入实质性阶段：

从话术,单证填写到条款,组训都介绍的非常详细，并且必须通关。

其余时间让我们做实际的调查问卷和拜访，这一方面锻炼他们与陌生人接触交流的能力，这也是他们积累客户，积累客户资源的开始。

最近公司主打的业务有：

阳光e车险，安心旅游意外，交通工具商旅，e路阳光，e家财的等。

这周我主要了解企业补充医疗保险的主要条款。

看条款很枯燥，不过通过看条款我对企业补充医疗保险有了进一步地了解。

　　企业补充医疗是在根本医疗的根底上通过购置商业保险办理的补充医疗保险，所以一个前提条件是企业必须参加根本医疗保险，而且补充医疗的保障工程和保障条件都是在根本医疗的根底之上建立的，这在以下三个方面得以表达：

　　第一，补充医疗报销工程是在根本医疗报销外个人自负局部再按不同费用档次由保险公司报

　　销100%逐渐下降到80%不等，并且有最高限额；

　　第二，补充医疗保障的对象是已经参加了根本医疗的企业职工及其子女（如果附加承保了企业职工子女），所以参保人员就以根本医疗保险为准；

　　第三，能够报销的费用工程以根本医疗报销工程和药品目录为准，根本医疗不报销的由个人自费的检查和药费补充医疗也不报销，最终得由患者自负。

　　从已经办理了企业补充医疗保险的客户看来，目前客户的分布主要以国营企业、外资、合资企业以及效益不错的民营企业为主。

外资企业很注重员工福利，这一点我以前就有所耳闻，因为我的大学同学有许多在外企上班，根据他们的介绍员工平时看病报销比例比拟高，而且保险公司上门效劳，员工只需要将费用单据交给公司人力资源部门就可以，其他的工作有企业和保险公司的工作人员去办。

补充医疗是一种很受员工欢送的一项福利。

　　那么从公司的业务拓展来看，首先可以根据这些标准选择一些极具潜质的目标企业，那些经济效益勉强维持的企业不被纳入考虑范围。

　　周一到办公室还没有多久同事就碰上了一个疑难问题，一位儿童的家长因为一种药品该不该报销的事情与保险公司产生了争议，频频打给我公司，强烈要求报销，并为此还收集了些资料。

负责此项工作的同属已经被顾客咄咄逼人的态度给逼的掉眼泪了，但问题还没有解决。

　　事情是这样，该顾客的小孩在儿童医院就诊时，医院开出了一种儿童静宁口服液，并且告诉了顾客这属于报销范围，但时候拿到保险公司报销时，保险公司认为这没有纳入根本医疗保险和工伤保险药品，所以应该属于自费工程，不应该报销。

但顾客要求报销的依据是国家劳动保障部新修订的《国家根本医疗保险和工伤保险药品目录》新增36中儿童用药已经将该要纳入了报销范围。

　　公说公有理，婆说婆有理，争论自然不可防止。

一方面我们要安抚不断催促的客户，一方面要和保险公司交涉，那么要找到拒绝报销的依据，要么看能否通融赔付。

为此我们也积极地了解各方面政策，通过咨询社保局、儿童医院，既得不到一致的答复，也没能找到客观书面的依据，所以整个工作在几天里陷入了僵局。

我们不得不一遍又一遍地认真阅读和查实一些文件

　　最后通过一个文件找到了依据，那就是《城镇居民根本医疗保险试点城市》通过了解，南京并没有被纳入城镇居民根本医疗保险试点城市，根据劳动和社会保障部的发文可以了解到，试点的城市可以将劳动和社会保障部新公布增加报销的36种儿童用药全都纳入报销范围，而非试点城市根据情况将其中的15种纳入报销范围。

那么也就是说，劳动部规定的新增36种药里，南京市选择其中15种药纳入根本医疗和工伤保险报销目录，而静宁口服液没有被选中，因此属于自负药品范畴。

　　从上周开始打给客户，我已经试着通过同学、老乡了解了一些单位参加企业补充医疗保险的情况，总得来讲收获不小。

　　1、打之前的准备工作必不可少。

准备工作包括多方面：

　　1）客户信息的了解。

首先我利用互联网作了筛选，根据我的方案，筛选有几个标准：

行业，能搜索到批量信息同时多而不杂；

公司性质，根据国营、外企及合资企业比拟重视员工福利；

人员数量，人数太少的企业员工谈判能力差，争取福利的权重小。

在此根底上将搜索到的客户信息比方说经营范围、企业文化、薪酬结构、通讯地址和联系方式。

　　3）情境假设和模拟训练。

假想任何可能碰到的情况，并作模拟训练，斟酌措辞和表达方式。

　　2、沟通中技巧很重要。

最初自己连连碰壁，打到公司总机要询问人力资源部门，直接告诉总机小姐自己是保险中介公司的，结果没等自己说完，对方就挂掉了。

通过，我吸取教训。

　　1）多种迂回曲折的方式获取人力资源部门。

并不告诉对方实情，以×

×

大学招生就业处的身份打听联系屡试不爽，（善意的欺骗不会造成多大危害，但能让自己与成功更近一步）。

　　2）第一次通了不要在中介绍险种，信息量太大对方没有耐心倾听，尽量争取拜访对方的时机。

　　3）沟通中言辞要简短清晰，语气要诚恳而有不卑不亢，这样既显得真诚又容易让人接近和信任，心情要放松这样对方听起来舒服。

　　3.勤于练习和敢于沟通最重要。

不能因为几次挫折而放弃，相反响该越挫越勇，屡次练习和挫折后自然进步很快。

　　一个礼拜下来，我可以比拟轻松和自然的拿起与人沟通，既克服了最初的瞻前顾后的心态，又获取到了与客户面谈的时机。

　　这是我实习的第一周，这一周我参与了公司对新人的入职培训。

培训师向我们介绍了公司的历史以及在这些年的开展中取得的成果，让我们这些新人对公司了解有了初步的了解。

公司主要的业务经营范围包括人寿保险、安康保险、意外伤害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。

其险种包括：

我在第一周的培训中大致了解了公司的文化，并慢慢适应了公司的工作气氛。

　　这是我实习的第二周，这周我开始，我每天都有参加保险公司的晨会，并且继续通过培训师了解公司主打产品，热销产品。

新人的培训到目前，已经进入实质性阶段，从话术、单证填写，再到条款,培训师都介绍的非常详细，他要求我们分组练习，必须通关。

其余的时间，我们会做一些实际的调查问卷和拜访。

这一方面锻炼了我们与陌生人接触交流的能力，也是保险公司积累客户资源的开始。

第二周的工作貌似已经没有第一周那么轻松、简单了，但却在不停地锻炼着我。

　　这是我实习的第三周，这周我的工作就是打约访客户。

约访，就是向客户简单介绍一下公司及公司的产品，如果客户对产品感兴趣，就可以约定一个时间去拜访。

在这周的工作中，我充分的利用了上周所学习的关于话术方面的内容。

但是，约访过程中，我遇到了好多难题。

当我接通客户说明来意时，会有很多客户的言语中带着反感，他们甚至质问我怎么会有他们的，有些还会在我话说到一半的时候突然将挂断。

第三周的工作比于前两周，难度瞬时加大了，我还要努力呀！

　　这是我实习的第四周，这周我的工作依然是打约访客户。

因为对约访工作的不熟悉，加上之前从未接触过类似打的工作，事实上我上周约访成功率为零。

但是也正因为上周锻炼出的经验，这周我的工作已经有了不少的进步，我也暗自总结出了一些约访客户的技巧。

接通后不要在中过多介绍保险险种，简单即可，因为信息量太大，对方会没有耐心倾听，尽量争取拜访时机。

第四周的工作比起上周，感觉轻松了些，我也在慢慢地积累经验。

　　这是我实习的第五周，这周我的工作主要还是在约访方面。

因为前两周的学习与经验的积累，这周我在约访过程中真的争取到了一次拜访的时机。

说实话，对于还是新人的我来说，能取得这样的成绩，我还是挺快乐的。

带我的主管告诉我，约访成功后是需要我们自己去拜访的，听到这话我心里一紧张。

还好，她有告诉我第一次拜访都是由主管带着去见客户的，这样可以在实战中学习经验。

第五周的工作有了较大的进步，我感觉到自己正在一点点步入正轨。

　　这是我实习的第六周，这周我的工作还是约访。

原来的方案中，这周主管是要带我去拜访客户的，但是因为与之前的工作周已经隔了一个年假，主管担忧我把之前约访过程中要注意的东西忘记了，所以让我再好好温习一下。

说实话，经过了一个假期，我变得有些散漫了，很难把精神都集中到工作中，与客户的沟通中也总是将一些关键点忘记。

第六周的工作因为自己没能及时调整好心态，所以变得有些困难了，但是我想很快我就能恢复斗志的。

　　这是我实习的第七周，这周主管带我去拜访了上次我约访的客户。

在拜访中，我虚心的学习在拜访过程中要注意的细节，比方说要提前五分钟到达约见的地点。

主管说之所以要提前五分钟，是因为去的太早就会白等，也会显得我们不注重时间，晚了又会显得我们没有时间观念，给客户留下印象。

与客户见面时，主管很热情的与她打招呼，递送名片，举止大方得体，不得不让我由衷的感慨。

第六周的工作又是新一轮的学习，感觉自己越来越有工作的劲头了。

　　这是我实习的第八周，这周除了像往常一样打，主管还对我进行了与客户交流中应注意问题的培训。

首先，与客户见面后要先应酬几句再进入正题，显示对客户的了解和我们的诚意。

然后，简单扼要地介绍我们公司，包括公司名称、给哪些重量级客户提供了保险咨询效劳等。

之后，表示想了解客户的情况。

客户大致介绍自身情况后，我们可以提出自己的保险建议。

第七周的工作看似有些平淡，却是我工作中的一针强心剂，这预示着我将往更高的方向开展。

　　这是我实习的第九周，这周主管又带我拜访了一位客户。

就像上次主管向我介绍的那样，我们在拜访过程中一一走过了那种“首先”、“然后”的过程，唯一不同的是，这位客户不是以他个人为单位，而是他的公司。

主管在表示想了解其福利状况后，客户虽大致介绍了情况却表示没有再购置保险的意向。

主管很客气的说可以约时间向对方介绍其他业务，还表达了以后多联系的意向。

事后主管告诉我，可以定期打给该客户，保持联系，这样能够在对方有意向的情况下第一时间获知信息。

第八周的工作结束了，我感觉自己受益匪浅。

　　这是我实习的第十二周，这周我被临时调去帮助老客户的续保问题。

我需要做的工作就是将客户过去一年产生的赔款、索赔人次、人均赔付额等数据进行统计，以便向客户汇报。

工作中有一点我觉得很奇怪，统计数据中的赔付金额准确无误，但主管要求我在几个赔款数据中增加了几万，使得赔付率增加了好几个百分点。

主管说给公司这样的统计数据是为了便于公司的理赔部门上报，给客户这样的统计数据是为了表达补充医疗确实合算。

第十一周的工作较之前的约访和拜访客户要轻松很多，感觉自己还是比拟适合做文职。

　　这是我实习的第十三周，这周我又回到了自己的岗位，继续约访客户，拜访客户。

事实上，体验了上个星期舒适的文职工作，我已经有些动摇了，我感觉之前的日子过得很累。

总是想着到底要怎样才能约到客户，我希望自己能安安稳稳的坐在办公室文件。

我明显的感觉到自己已经没有了之前的状态，甚至是提不起一丝的激情。

我浑浑噩噩的打着，满脑子想的却是怎么开口去跟主管说换岗位的事情。

第十二周的状态真是糟糕透了，但我也不知道我的想法是对是错。