保险续期工作总结文档格式.docx
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预建立一支高绩效、高素质的续收队伍,通过有针对性的队伍建设筹略,实现队伍的数量扩张和质量提升,加强新人培养和育成,新人早持证、早开单,提升新人收入,提高留存率,
2、续收服务:
在分公司下发每个月的续收清单后的第一时间,提前通知客户,做好续收工作,确保继续率的100%。
总之,保险事业已成了我人生的一部份,带着执着和热情,我会一直走下往,鼓足干劲,履行自己的工作和岗位职责。
在这半年以来,我努力按上级领导的要求,切实做好各方面工作,我也发现自己与其它伙伴相比,还存在着一定的差距和不足。
但,我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距,克服缺点和弥补不足,为进一步提升自己的综合素质而努力。
XXX
XX年X月X日
篇二:
续期专员学习心得
新人学习心得
XX年7月24日经过两天的培训,感触颇深。
今天学习了很多新知识、新内容,以下将自己的学习内容与感想进行分享。
首先,老师讲解了续期服务专员标准服务流程,通过学习和了解,让迷茫的我明确了续收各项工作的节奏和要求,同时也掌握了续期工作的命脉,理清的续期工作的思路和方法。
续期同时也是一项服务性工作,经过两天的培训让原本不了解这个行业的我,渐渐的也对续期专员的工作逐渐的产生了兴趣,兴趣决定态度,相信自己在未来能更好的胜任这个工作。
这更坚定了我即将成为太平人的自豪感和归属感。
其次,在今天下午的学习培训中,我更加细致的学习到了做为一名合格的续期专员一天的工作流程以及明确的工作目标。
在学习中发现要成为一名合格的续期专员我本身上还存在着非常多不足和需要改进的地方,但这并没有让我畏缩退步,通过这些不仅让我明白了续期专员的重要性,同时还激励了我工作的热情。
相信自己在今后的工作中始终会以热心、耐心、细心和诚心更好的为客户以及代理人服务。
基于绥芬河机构的特殊性,我的目标不能仅仅是完成本职工作,而是要成为与绥芬河机构相匹配的更为优秀的续期服务专员,积极入围方案,争取做五星服务专员。
同时我也会为了达到这个目标认真细致的学习,为之努力、奋斗。
最后,课程的结尾学习了一款财富定投的产品,通过学习使我对这款产品有了具体的认识,结合实例对产品进行分析、演练。
虽然学
习了产品的保险五要素,但是产品的特色还没有记熟练,需要自己课后不断巩固加强。
谨记主任教导我的专员要做个“杂家”,学习好产品后才能更好的应对关于产品方面的各种状况,以代理人的角度劝导客户,遇到问题不慌,能有良好的应对措施。
一天的培训虽然结束了,但对我来说学习还没有结束,下班后我会利用余下的时间对今天内容从新的整理复习,对明天的课程进行提前预习,以最端正的态度参加此次培训。
篇三:
保险公司半年工作总结范文
保险公司半年工作总结范文
为报销公司这半年的工作做一个总结,本文是小编为大家整理的保险公司的半年工作总结范文,仅供参考。
保险公司半年工作总结范文一:
上半年,在全州系统全体员工的共同努力下,一季度实现了"
开门红"
,取得了"
零点行动——奔向20xx"
竞赛活动的初步胜利。
二季度,我司根据省公司"
阳光行动,鏖战夏季"
的安排部署,制订了20xx年二季度业务竞赛企划案,再次吹响"
竞赛活动的号角,将我公司业务发展的战场向纵深方向推进。
我们将17个经营单位分成五个军团,州公司5个党委成员分别担任军团司令,带领相关部门编入各个军团,开展业务竞赛。
回顾半年来的工作历程,我们是有喜有忧,但总体来看是喜大于忧。
喜在我们面对股份制改造后新的形势,广大员工的思想观念得到根本的转变;
喜在各级公司面对激烈的市场竞争,业务拓展能力不断增强,企业的核心竞争力不断得到提升;
喜在我们大部分公司团队建设进一步加强,团队经营有了新的起色;
喜在我们全州系统业务结构调整取得显著成效,展现出良好的发展前景;
喜在多年来困扰我司的短险赔付率居高不下的难题得以解决,经济效益明显好转;
喜在我们全州大部分城乡呈现出诱人的市场前景,业务发展势头强劲。
忧的是中介保险业务没有大的突破,首年新单保费负增长;
忧的是增员难的"
瓶颈"
没有很好解决,大多数支公司的代理人队伍规模小,与市场的需求极不相适应;
忧的是基础管理薄弱,"
两规"
落实不到位,相当一部分个人代理人的活动量不足;
忧的是干部队伍建设滞后,个别支公司经理的观念没有大的转变,思路不清,干劲不足,业务发展没有突破性的进展。
这些"
喜"
和"
忧"
反映了我们上半工作的基本特点。
一、经营形势分析,
上半年,在全州系统全体员工的共同努力下,业务发展取得了较好的成绩,截至6月30日止,完成股份公司保费收入万元,完成省公司下达年计划的%,与上年同期持平。
其中首年新单保费收入万元,完成省公司下达寿险首年保费年计划的36%;
比上年同期下降16%。
寿险首年期交保费万元,完成省公司下达期交年计划的65.%,完成自定年计划的51%;
比上年同期净增万元,同比增长%。
中介业务首年保费499万元,同比增长42%。
团体寿险首年新单保费万元,同比增长%。
短险业务收入万元,同比增长%,其中意外险保费收入万元,比上年同期净增144万元,同比增长75%;
短期健康险保费收入万元,比上年
同期净增万元,同比增长%。
。
大病医疗保费收入万元,同比增长58%。
续收保费1308万元,续收率为%。
从各分支机构的业务情况看,个人寿险期交保费达年计划60%以上的支公司有锦屏、从江、岑巩、麻江,保费收入分别为63万元、75万元、59万元、54万元,分别达年计划任务的105、75、、;
达年计划任务50%的支公司有天柱、分公司营销部、雷山、黎平,保费收入分别为万元、万元、万元、62万元,分别达计划任务的57、、53、。
还有半数的单位个人寿险期交低于年计划50%。
意外险完成计划任务在50%以上的支公司有凯里、剑河、天柱,保费收入分别为154万元、万元、万元,分别达计划任务的、、。
截至6月底,短险赔款为万元,短险综合赔付率为%;
同比减少赔款万元,下降%。
补充医疗类赔款万元,赔付率为%;
毛利润为万元,经济效益明显改善。
可用费用为万元,比上年同期净增万元,增长%。
已用费用万元,同比净增长万元,增长12%;
费用节余万元。
两个"
提高"
的目标可望得到实现。
20xx年,我公司个人寿险期交和短险业务的发展及短险业务赔付情况较上年同期有了很大的改观,但也还存在如下问题:
一是业务收入总量,特别是寿险及长期健康险首年保费规模还很小,全州仅完成万,与全年5470万元的计划相比,差距还很大;
二是个人寿险期交结构不尽合理。
个人寿险期交业务中"
两康"
的比重仅为%,而"
鸿鑫"
的比重高达%;
三是各支公司的业务发展不平衡。
除凯里支公司和分公司营销部外,15个支公司中股份公司总量在200万元以上的仅4个支公司,其中黄平支公司万元、镇远支公司万元、岑巩支公司239万元、天柱支公司265万元;
四是二季度意外险业务发展明显放慢,二季度仅收入万元。
意外险收入极不平衡,保费收入在5万元以下的支公司就有5个,10万元以下的支公司有3个,最少的支公司意外险收入仅万元;
五是部分支公司的高赔付率应该引起重视。
分公司营销部赔付率达%,岑巩支公司达92%,镇远支公司达%等。
因此,加快短险(尤其是意外险)业务发展,严格控制短险赔付率仍然是我们的努力的方向。
进入二季度以来,业务发展速度减缓,且呈下滑趋势,个人寿险期交保费仅完成383万元,完成自编计划的%。
按7个险种计算,仅有麻江和锦屏支公司完成二季度计划任务,其余支公司均未完成二季度计划任务。
其中保费收入在10万元以下的有施秉、台江、丹寨3个支公司,形势十分严峻。
今年以来,在经营管理上我们虽然有所加强,效益明显提高,取得了较好的经济效益。
但是,我们个别支公司粗放型的管理没有得到根治,在管理工作上稍有放松,在经营效益上取得的成果就会前功尽弃,管理工作这根弦我们一点都不能放松。
二、主要工作措施
1、强化忧患意识,更新经营观念。
今年来,面临公司业务发展缓慢,业务结构不合理,经营无费用,保险市场疲软等困难,一部分经营管理者出现了"
等、靠、要"
的思想。
州公司党委、总经理室决心从强化忧患意识和更新经营观念上做文章,一方面通过各种类型的会议,大谈特谈更新观念;
另一方面通过走出去,到先进的公司学习考察。
今年元月,州公司班子成员分别带领基层公司经理和州公司部门负责人组成三个组赴怀化、铜仁、黔南兄弟分公司学习考察。
学习考察后大家感触很深,看看别人,想想自己,我们为什么这样落后。
别人能做到的事情为什么我们做不到大家深深感到我们的落后是思想上的落后,观念上的落后。
赴怀化学习考察组还认真编写了 2、早安排、早部署,争取工作主动权。
工作中立足于一个"
早"
字,既是经营管理工作规律的要求,也是我公司今年的工作特点。
在去年四季度我公司业务发展取得较好成绩的基础上,元月份我们及时部署《零点行动—奔向20xx》业务竞赛活动。
各单位积极响应,在新的一年里制定新的目标、落实新的措施。
总、省公司全保会议后,州分公司党委总经理室在认真领会的基础上,结合黔东南实际切实予以贯彻落实。
省分公司全保会议一结束,参会的公司经理连夜赶回凯里,接着召开全州系统20xx保险工作会议。
会上,倪朝勇总经理作了题为《开拓创新奋力拼搏夺取20xx年各项工作胜利》的报告。
在报告中明确提出了州分公司20xx年工作的总体思路:
以邓小平理论和"
三个代表"
重要思想为指导,深入贯彻党的十六届三中全会精神,认真落实总、省公司的战略部署,抓住公司股份制改革的契机,转变观念,开拓创新;
调整结构,加快发展;
强化管理,提高效益,努力保持业务的持续健康发展。
并确定了20xx年我司业务发展的总目标:
总保费12255万元,其中个人寿险新单2720万元(期交保费1960万元,趸交760万元);
团体寿险530万元,银行、邮政代理2070万元;
短险保费1500万元(意外伤害保险750万元);
99版以后续期保费2860万元;
其它保险业务2260万元;
大病补充医疗保险315万元。
费用力争达到900万元,突破1000万元;
利润210万元。
同时提出,要实现业务发展的总目标,必须抓住一个"
字,突出一个"
新"
字,落实一个"
干"
字,加强公司全面建设,促进全州系统人寿保险业务健康发展,实现公司利润的最大化,争取最佳经济效益。
努力达到"
股东有效益,经营有费用,员工有实惠,发展有后劲,社会有地位"
的经营效果。
全州系统认真贯彻落实总、省会议精神,围绕分公司总经理室提出的工作思路和总体目标,积极进取,不断创新,从而在各项工作中取得了较好的成绩。
上半年,有3个支公司首年新单保费(分公司营销部万元、岑巩万元、从江万元)和4个支公司个人寿险期交实现了"
时间过半,任务过六"
的目标,这就是落实"
、"
三个字的具体体现。
,我们在工作的指导思想和工作方法上有了大的转变。
州公司总经理室在积极制定措施加快发展的同时,做到速度、规模、效益的有机统一。
概括起来就是:
贯穿一个中心——加快业务发展,做大做强;
实现两个目标——提高费用水平和提高经济效益;
抓住三个重点——个人寿险期交、意外伤害保险、银行邮政代理保险;
做好四项工作——强化管理、深化改革、队伍建设、诚信服务。
上半年,我们围绕"
一、二、三、四"
工作要求开展工作,全系统业务取得了一定的成效。
除中介业务外,我公司个人寿险期交和意外险业务都较好地完成了任务。
上半年,个人寿险期交保费收入万元,比上年同期净增万元,增幅%;
意外险保费收入336万元,比上年同期净增144万元,增幅%。
费用水平大幅度提高,上半年可用费用为万元,比上年同期净增218万元,增长%。
已用费用万元,同比净增长46万元,增长12%;
在费用开支比上年增加的情况下,仍然节余费用万元,取得了很好的经济效益,两个"
的目标得到实现。
4、整合人力资源,实施干部调整及托管。
今年以来,针对麻江、锦屏、雷山等几个支公司业务发展低迷的现实情况,州公司及时采取措施,对几个支公司班子进行调整充实,并对锦屏、雷山等支公司采取托管方式。
经过调整充实及托管后的公司,工作局面发生了很大的变化,如锦屏、麻江支公司个人业务发展取得了突出的成绩,上半年个人寿险期交业务分别完成63万元和54万元,达计划任务的105%和%,处在全系统领先地位。
5、强化管理措施,降低短险赔付率。
效益与费用既是一对孪生兄弟,又是我们抓好业务工作的一个"
牛鼻子"
为了抓住这个"
,必须解决长期困扰黔东南分公司赔付率居高不下的问题。
今年以来,公司上下围绕着如何降低赔付率实实在在地做了一系列工作。
一是州公司加大核赔力度,集中收回部分上报理赔权;
二是推行"
探视制度"
每案必查制度"
;
三是聘请有从医经验人员到公司任协赔人员;
四是州公司加大对基层公司理赔工作的指导和检查力度;
五是州公司建立了各单位高赔付率预警通报制度,及时通报短险赔付情况,对赔付高的支公司提出警示。
通过各级公司的共同努力,今年年1—6月全系统短险赔付率牢牢控制在50%左右,此举对实现利润和增加费用起到了积极作用。
6、加大州公司讲师队伍建设,推动全州寿险业务发展。
今年以来,根据各基层单位的实际情况,州公司充实了讲师队伍,加大对基础设施的投入,有力地保证了一、二季度全州范围内强势召开产品说明会的后援支撑,为寿险期交业务取得良好成绩发挥了重要作用。
7、强化宣传公关,提高企业形象。
宣传公关是保险业务发展的开路先锋,今年来
我公司在这一工作上下了不少功夫。
一是组建州公司业余艺术团,在丰富员工文化生活的基础上积极参加凯里地区举办的演出活动;
二是州公司审时度势,20xx年4月26日隆重举行了酝酿已久的新大楼落成暨股份改制揭牌庆典活动,展示公司良好形象和员工全新风貌的活动目的得到了全面实现,凯里新闻媒体对庆典活动作了很好的宣传报道;
三是在"
"
活动日,州公司认真组织策划了与州消协共同举办宣传活动,活动中公司领导作为唯一企业代表作了发言,派出了军乐队,公司全体员工现场进行了诚信签名。
这次活动通过省、州各级媒体报道后,宣传效果良好;
四是积极展示公司股份制改造后的崭新形象,推动全州系统业务的快速发展。
从今年4月开始,分公司与黔东南电视台合作在《黔东南新闻联播》推出了新闻系列报道栏目——《爱心行动》。
《爱心行动》的主要内容是全州各县市范围内发生的扶贫帮困,资助失学儿童,人寿保险理赔服务,家庭、邻里和睦、尊老爱幼、见义勇为、拾金不昧和一切需要全社会关注的人和事;
五是积极参与公益事业活动。
4月26日,在凯里的200多名员工参加了为贫困生和儿童献爱心捐款仪式,共捐款5559元;
六是加强与地方党政部门的联系,及时向党政领导汇报工作情况。
5月28日,州分公司总经理倪朝勇,向黔东南州委书记刘光磊作了人寿保险业务发展的专题汇报,刘光磊书记听了汇报后,针对中国人寿黔东南分公司的工作作了重要指示,提出了工作要求。
《黔东南日报》头版头条作了报道;
七是开展上宣传。
最近州公司又利用资助师范学院"
红色之旅"
文化三下乡活动,在《黔东南信息港》上对我公司进行介绍,开辟了络宣传的新尝试。
同时,近年来,公司内部加快信息交流也是一个工作特点。
8、主动出击,开拓市场。
上半年大多数公司认真贯彻落实省、州保险会议精神,围绕着州分公司提出的"
早、新、干"
三字做文章。
部分支公司在主动出击,开拓市场方面显现了一些成绩,如剑河、黄平、分公司营销部在向农村市场进军;
从江、岑巩、黄平拓展兼代业务;
麻江认真经营个人代理人队伍;
天柱在竞争中扩充实力、全面发展;
市公司迎接挑战、发展运输业意外险业务等方面取得了明显成效,充分体现了开拓创新的工作思路。
9、率先垂范,州公司做全员展业表率。
上半年州公司除了政策引导和经常性下基层督导外,还适时制定企划案,要求广大员工积极展业。
分公司领导不论是意外险还是寿险都带头率先超额完成,州分公司机关全体员工积极响应,每人意外险1000元、寿险10000元的任务基本完成,较好地带动了全系统的业务发展。
尤其是六月底的消负企划案,全州系统员工积极响应,分公司机关带头,在短短两天时间里实现首年新单保费收入300多万元,其中仅29日这一天达到283万元,顺利实现消灭负增长的预期目标。
三、存在的不足
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