金融机构培训项目方案文档格式.docx

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在从个别到一般或从一般到个别的认识过程中均能发挥作用。

该法也有一定的局限性，个别不等于一般，而且在选取研究对象时有一定的主观随意性等。

在实际研究工作中，应与其他研究方法结合起来使用。

我们会邀请有丰富金融实战经验的嘉宾，为培训人员介绍现实生活中真正的会遇到的金融的相关问题，以及如何去解决类似的问题。

充分做到理论与实践结合，让培训人员身临其境。

1.4研讨交流

研讨交流主要用于专门针对金融领域或具体讨论金融某一主题在教室进行研究、讨论交流。

它一般对于制定政策、发展战略、方法措施都有巨大作用。

我们所提供的研讨交流主要是指在教师指导下，培训人员遴选主要研讨专题，学生选择搭配，先由学生进行简短报告，老师、学生共同参与讨论的教学形式。

通过这种方式能够让学员和老师之间进行很好的交流，也能够让学员更好的表达自己的想法，老师也能够了解学生的想法知道学生需要什么，进而去进行指导。

1.5实地调研

实地调研是相对于案例分析而言的，是对在实地进行调研活动的统称。

在一些情况下，案例分析无法满足调研目的，收集资料不够及时准确时，就需要适时地进行实地调研来解决问题，取得第一手的资料和情报，使调研工作有效顺利地开展。

所谓实地调研，就是指对第一手资料的调查活动。

实地调研会让培训人员直接面对被调查对象的场景，例如参观一些金融经验非常丰富的贵安新区，通过参观这些在金融领域做的非常优秀的企业，让学员更加走进金融，对学员的实践能力会有很大的提升作用。

省内可实地调研的区域，详见下表1：

表1：

省内实地调研地点

区域

参观地点

具体位置

高校

市内

省内

（三）培训时间及地点

1.1培训时间

2020年6月。

培训班开班时间预计两天。

1.2培训地点

高校/其他培训地点（根据需要调整确定）

高校的开班典礼及培训教室可选择地点参考附件1。

二、培训项目

培训项目主要分为三类，主要培训内容包含金融政策解读、金融案例分享、金融项目研讨、金融实地调研以及银行从业心理解压等。

（一）培训项目一：

金融基本知识

绿色是“十三五”规划确定的中国未来五大发展理念之一，发展金融是实现金融的必经之路。

金融对于生态文明建设、建设美丽中国具有重要意义。

所以了解金融的基本知识对于政府、金融机构以及企业来说是至关重要的。

金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

金融的定义包括以下几层意思：

一是金融的目的是支持有环境效益的项目，而环境效益包括支持环境改善、应对气候变化和资源高效利用；

二是给出了绿色项目的主要类别，这对未来各种金融产品（包括绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数等）的界定和分类有重要的指导意义；

三是明确了金融包括支持绿色项目投融资、项目运营和风险管理的金融服务，说明金融不仅仅包括贷款和证券发行等融资活动，也包括绿色保险等风险管理活动，还包括了有多种功能的碳金融业务。

金融不仅可以促进环境保护及治理，而且更重要的是引导资源从高污染、高能耗产业流向理念、技术先进的部门。

当前，我国金融政策稳步推进，在信贷、债券、基金等领域都有长足发展。

此类项目主要包括培训内容有：

金融基本定义及含义、中国金融政策解读、我国金融发展现状及趋势、如何建立金融发展机制、中国金融体系等。

1.1金融基本定义及含义

金融有两层含义：

一是金融业如何促进环保和经济社会的可持续发展，另一个是指金融业自身的可持续发展。

前者指出“金融”的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念；

后者则明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为。

根据2016年8月31日，人民银行等七部委发布的《关于构建金融体系的指导意见》中，金融定义为是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

所以这一模块的我们主要会请学校里研究金融领域的嘉宾对金融的概念进行讲解，有助于学员充分理解金融的含义。

1.2中国金融政策解读

当前绿色产业的蓬勃发展，为构建金融体系提供了重要载体，社会对金融的需求也越发强烈。

十九大报告中指出，构建市场导向的绿色技术创新体系，发展金融，壮大节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业。

推进能源生产和消费革命，构建清洁低碳、安全高效的能源体系。

培训将带领学员深入解读我国金融发展现状及政策支持，分享金融领域的优秀实践和案例，同时引入专业评估认证机构为绿色债券发行提出指导，搭建绿色产业化平台，建设金融创新体系，为社会的绿色发展做出更大的贡献。

主要内容如下：

1.解读央行和发改委对金融政策指引。

2.发改委环资司、财金司相关领导就绿色债券支持节能减排和绿色发展进行说明。

3.解读绿色产业基金的发展模式与发展策略。

4.解读绿色债券发行的相关政策和具体操作细则。

1.3我国金融发展现状及趋势

随着经济发展以及小停的能源消耗，排放等行为造成了严峻的环境污染。

金融指的是将金融和绿色环保的概念结合，在经济发展的过程中既考虑成本也考虑收益。

通过政府的政策引导，促使经济的可持续绿色发展。

绿色经济主要是指绿色信贷，绿色信贷是信贷与资源可持续发展下的和谐共牛，以资源环境保护为基础以供信贷的发展以及产业结构的转型升级，绿色信贷专业委员会由中国银行业协会牵头成立，该委员会日前已有29个成员机构。

绿色信贷在我国的发展有着巨大的潜力，这不仅相当大的从根源上促进了环境和谐发展，也引导了消费者消费观念的转变与进步，从而实现资源的优化配置，而如今绿色信贷的发展也不断的使金融机构增加信心，推动着金融稳中向好的发展。

达到实现绿色与发展相统一的目标。

这个模块的主要内容包括：

政府的扶持力度、企业内部推动金融的动力、金融的人才智库、政府对金融的奖惩机制、企业的金融观念、金融国际化趋势。

1.4如何建立金融发展机制

建立金融发展机制可从几个方面着手：

（1）构建市场导向的绿色技术创新体系。

主要指构建市场导向的绿色基础创新体系，建立符合各区域功能定位和发展实际的资源环境价格体制、多样化生态补偿制度，全面推行生态环境损害赔偿制度，探索企业环境风险评级制度。

（2）构建金融服务产业转型升级发展机制。

根据中央的规划定位，建议各区域的绿色投资主要集中于受污染环境的治理、绿色基础设施的建设以及绿色产业的发展。

政府应协同生态环境部门将处于重污染行业的现有中小微企业关闭、搬迁、兼并重组或者转型升级，以金融创新推动绿色产业发展，例如绿色农业、绿色装饰装修材料等，从而优化产业结构，实现经济的平稳较快发展。

（3）构建金融防范化解机制。

建立健全金融风险预警机制，加强金融风险防范意识，是金融改革发展的重点目标之一。

雄安新区在探索金融改革发展的道路上，应该强化风险意识，提高对金融领域风险识别能力，做好风险预警、防范、化解和处置工作，确保不发生系统性金融风险。

（4）支持绿色产业拓宽融资渠道。

各地区需要探索通过支持政府、金融机构以及企业发行绿色债券支持发展环境权益抵质押融资支持企业在多层次市场上市融资或并购重组等措施，拓宽绿色产业融资渠道，提升直接融资能力。

可借鉴的拓宽融资渠道途径包括:

发展环境权益抵质押融资;

金融机构和大中型、中长期绿色产业项目投资运行企业发行绿色债券或项目支持票据;

发行中小企业绿色集合债、发行地方政府债;

推动符合条件的绿色企业在主板、中小板、创业板、新三板等多层次资本市场上市（挂牌）;

鼓励优质企业利用资本市场融资、开展并购重组。

1.5中国金融体系

根据中央下达的文件，金融体系的建设包括以下内容：

一是夯实金融基础，包括做大绿色信贷、发展绿色保险、打造绿色发展基金;

二是做深绿色资产证券化，通过发行绿债、推动绿色企业上市等促进金融发展;

三是搭建交易平台，探索绿色权益交易;

四是防范和化解金融风险。

（二）培训项目二：

金融与金融机构及企业

与金融相关的机构包括有期货公司，财务集团，担保公司，保险公司，投资公司等。

企业中财务部、核保部、理赔部、人力资源部、市场研究与开发部、投资部等也与金融息息相关。

2019年11月，中国人民银行发布的《中国金融发展报告（2018）》显示，金融发展取得新成绩和新进展。

截至2018年末，全国银行业金融机构绿色信贷余额为8.23万亿元，同比增长16%；

全年新增1.13万亿元，占同期企业和其他单位贷款增量的14.2%。

2018年绿色企业上市融资和再融资合计224.2亿元。

绿色基金、绿色保险、绿色信托、绿色PPP、绿色租赁等新产品、新服务和新业态不断涌现。

金融机构不断推出了与金融相关的诸多产品，金融逐渐渗入到更多人的生活中。

所以如何让金融机构更好的施行金融体系是这一项目主要解决的问题。

金融的国际经验及国内经验、绿色信贷机制运行、绿色信贷案例分享、金融相关产品创新分享等。

1.1金融的国际经验及国内经验

我国“十三五”规划提出“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展理念,金融成为金融业发展的新亮点。

此模块我们会邀请嘉宾分享施行金融的一些经验，主要包括对金融的理念接受度较高、在微观主体践行金融理念上取得较好成效的企业级金融机构、企业金融的主要做法、对金融施行的相关建议、如何避免错误的施行金融等。

1.2绿色信贷机制运行

绿色信贷业务的特殊性是指绿色信贷政策需要公众的监督，政府和银行不仅应该将相关环境和社会影响的信息公开，并且应该提供各种条件包括信息的披露、必要的经费和真正平等对话的机制。

“绿色信贷”的推出，提高了企业贷款的门槛，在信贷活动中，把符合环境检测标准、污染治理效果和生态保护作为信贷审批的重要前提。

经济杠杆引导环保，经济杠杆可以使企业将污染成本内部化，从而达到事前治理，而不是以前惯用的事后污染治理，这些显然是行政手段所无法实现的目标。

商业银行通过差异化定价引导资金导向有利于环保的产业、企业，可有效地促进可持续发展。

同时增强了银行控制风险的能力，创造条件积极推行绿色信贷，也有利于摆脱过去长期困扰的贷款“呆账”、“死账”的阴影，从而提升商业银行的经营绩效。

此模块的主要内容包括：

如何更好的施行绿色信贷、企业如何关注绿色信贷、企业如何通过绿色信贷降低能耗、金融机构如何由良好的生态经济效益等。

1.3绿色信贷案例分享

我们会邀请各大银行的总经理、行长、副行长，以及中国金融学会委员会的秘书长等进行金融业务经验分享，以及银行金融改革与发展、经济金融形式分析及绿色信贷等。

1.4金融相关产品创新分享

（1）企业金融产品

绿色项目贷款是目前最主要的绿色项目融资方式，主要是银行以贷款的形式向绿色项目提供融资。

支持的项目种类包括能源基础设施建设项目、绿色环保与节能行业大型企业的生产建设项目、民生类水务、燃气、垃圾处理等项目。

在政策性金融机构积极支持绿色项目的同时，商业银行也主动作为，调配内部资源向绿色项目倾斜。

（2）零售金融产品

绿色建筑抵押贷款：

通常以国家或者行业标准为基础，对经过第三方认证满足绿色建筑标准的住宅提供优惠利率、低手续费率等。

科学、完备、权威的能效评估标准，是绿色建筑抵押贷款发展的基础。

绿色消费贷款：

针对个人购买节能与新能源汽车、绿色环保和高效节能设备等发放的贷款，后者主要应用领域包括住宅和商业楼宇的绿色照明和热泵系统、屋顶光伏等小型设备。

（3）投行与金融市场产品

绿色债券：

是指募集资金专门用于符合规定条件的现有或新建绿色项目的债券工具。

国际市场通用的绿色债券标准包括国际资本市场协会与国际金融机构合作推出的绿色债券原则（GBP），以及由气候债券倡议组织开发的气候债券标准（CBS）。

绿色资产支持证券：

以绿色资产未来现金流作为基础，对多个绿色项目进行结构化组合，标的资产多样化，包括绿色贷款、绿色债券、绿色住房抵押贷款、新能源汽车消费贷款、屋顶太阳能光伏发电收益权等。

绿色资产支持证券可以通过优先/次级结构安排为产品提供增信，提高绿色资产的流动性，加强绿色投资的有效和精准性。

绿色指数：

是以绿色股票、债券等金融产品作为标的物衍生出的一类金融投资工具，是提高金融产品流动性、降低投资风险、扩大投资者群体的重要手段，发布主体包括评级机构、银行等。

绿色资产管理服务：

通过共同基金、资管计划、信托等综合性的投融资经纪及其他相关服务，引导资金在金融市场进行投资，依托金融市场持续、稳定的收益及发展前景，为投资者提供有保障的收益。

（4）碳金融产品和服务

为方便企业管理碳资产风险和收益，同时有利于投资者投资碳金融市场，在对碳资产交易和管理提供服务的基础上，还创新出碳价格指数、碳远期、期货、期权、互换等衍生产品。

此模块主要包括的内容就是针对以上产品进行分析、如何更好开发金融产品、以及进行融资等。

三、课程师资类

（一）具体课程及师资力量

表4：

课程及师资力量介绍

培训项目

培训内容

研究领域

请勾选

金融政策及知识项目

供应链金融专营机构

金融、银行、保险、证券

金融与“一带一路”的绿色化

衍生品定价、期权波动率、交易策略、货币史

金融评价体系研究

制度经济学与发展经济学、金融学与资本市场（包括金融）、科技创新与产学研、地方债、信用评级等

生态文明理论及产品价值实现

生态文明理论方法、生态资源资产核算、生态产品价值实现等

构建中国金融体系

金融，环境政策，节能环保产业发展

金融与一带一路

一带一路、金融、国际贸易、大国外交

省情研究

中国区域经济关系、区域经济发展战略、县域经济发展、产业组织理论与政策、公共政策领域

企业创新发展

政府绩效管理、算绩效管理、行政体制改革、企业创新发展

如何进行绿色管理

战略管理、国际商务、绿色管理

资源与环境管理

循环经济、经济地理、资源与环境管理和可持续发展等

我国西部城市绿色发展分析

城市与区域发展、资源环境与可持续发展、城市与区域规划、循证经济学

西北地区金融与产业结构的历史演进

金融、区域与城市发展战略

宏观经济运行与金融宏观调控研究

银行管理研究;

金融市场及投融资管理

金融相关理论

金融理论研究、碳市场设计、减排交易体系

证券法域外管辖暨跨境监管问题研究

证券法律制度、金融机构合规管理和风险控制

金融全球化与金融产品创新

G20、银行、宏观经济

生态文明建设与国土资源

土地整理、土地评价、土地利用、项目管理

人民银行金融业务经验分享

货币政策、金融

兴业银行金融发展经验分享

金融

如何推动科技金融创新

绿色保险、责任保险、信用保证保险

PPP创新模式:

PPP环保产业基金

环境和自然资源的产权分析，环境金融，环境政策与法规的经济学分析等

智慧生态新区规划与管理

生态城市与可持续发展政策机制研究与指标体系构建、智慧生态新区规划与管理等

银行改革与发展

中国经济问题、银行改革与发展及证券市场研究

经济金融

金融与金融机构经验分享

经济金融形式分析及绿色信贷

经济金融形势分析、房地产市场及信贷风险分析、绿色信贷等

金融体系

金融发展及演变

绿色管理及创新发展

金融产品及产品创新

经典金融案例分享

经济金融形势及制度分析

生态区域规划与管理

（二）培训物资类

3.1学员物资

笔、本子、手提袋、学员证、培训安排、培训资料、高校及绿金院宣传册、结业证书

3.2授课老师物资

需要制作给与老师的感谢证书，还可准备一些小礼品，例如校徽或者绿金院特制本子等。

3.3其他设计类物资

绿金院通用PPT背景设计

感谢证书设计（27.3mm*19mm）

寄语/反馈簿（A4）

地点相关LOGO指示箭头

长的布景板（立在教室门口的那种长牌子）

横幅（挂置教室后面墙）

四、管理团队

（一）人员安排

1.1带班班主任

所有培训人员将被分配为班级的形式，一个班级（30人左右）将会配备一名带班班主任。

带班班主任主要负责任务如下：

联系培训学员；

负责学员的签到考勤；

负责联系授课嘉宾；

负责带动学员尽心课堂互动；

课堂纪律；

学员的行程安排等。

1.2助理班主任

助理班主任主要负责协助带班班主任做好日常的班级管理工作。

主要任务包括：

教室卫生；

教室物资准备；

教室桌椅摆放及卫生；

课堂记录；

媒体设备的调试；

打印授课需要的资料等。

1.3摄像团队

每个班配备一名摄像团队，摄像人员主要任务就是日常课堂的影像记录，并制作每个班级的结业视频。

（二）培训课程时间节点

具体的培训班流程涉及如样表所示：

表5：

培训班流程

日期

时间

代办事项

地点

开班前一天下午

14：

30-18：

00

报道

网页或者高校

培训课程

第一天上午

8：

30-9：

25

开班典礼

合影留念

准备上课

9：

25-12：

10

12：

10-14：

30

午餐及午休

第一天下午

30-17：

15

金融案例分享

实地调研

17：

15-18：

晚餐及休息

第一天晚上

18：

30-20：

研讨交流

第二天上午

30-12：

金融基本知识

第二天下午

主题报告

案例分享

第二天晚上

结业典礼

（三）班主任小手册

带班班主任每一天的培训都会有相应的任务，所以制定了带班小手册样表，表如附件所示。

班主任需要全程跟着各班级开展一些活动，包括开班典礼及结业典礼。

并且还需要走进学员，说明课堂的纪律，开展课堂互动，通知学员后续安排以及学员培训过程中一系列问题的解决方案。

五、培训费用

6万元/天，150人以内，共计12万元。

培训费含课程、讲座、讲义、学员证、学习手册、结业证书、会场等费用。