银行从业资格考试《银行管理初级》模拟试题及答案04269文档格式.docx

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1、一般情况下，货币需求量与收入水平成（）。

【单选题】

A.正比

B.反比

C.不构成比例

D.以上都不对

正确答案:

A

答案解析:

一般情况下，货币需求量与收入水平成正比，当居民、企业等经济主体的收入增加时，他们对货币的需求也会增加；

当期收入减少时，他们对货币的需求也会减少。

2、对于信用等级相同的金融机构来说，同等期限债券回购利率一般（）同业拆借利率；

再贷款利率（）再贴现利率。

A.低于；

低于

B.低于；

高于

C.高于；

D.高于；

B

债券回购的风险比同业拆借要低的多，对于信用等级相同的金融机构来说，债券回购利率一般低于拆借利率；

再贷款利率高于再贴现利率。

3、商业银行操作风险的表现形式有（）。

【多选题】

A.内部欺诈

B.就业制度和工作场所安全性有问题

C.客户、产品及业务做法有问题

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

A、B、C、D、E

选项ABCDE正确。

操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：

内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

4、下列关于反洗钱的叙述正确的是（）。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A、C、E

B选项：

银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱监督管理工作。

D选项：

任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。