通识课个人理财规划个人金融理财解说十六之后内容Word文档格式.docx
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个人理财目标制定应遵从的步骤是:
1.自我评价;
2.多方照顾;
3.分期制定;
4.目标抉择;
5.重新评价。
8
理财目标一旦制定不能更改。
×
9
理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。
个人金融理财解说(十七)已完成
以下哪项是权益证券工具?
A、期权
B、货币
C、债券
D、股票
以下不属于证券投资计划的是()。
A、货币市场工具(货币结算)
B、固定收益证券资本市场工具(债券)
C、权益证券工具(股票)
D、遗产
()是一种高级长期投资。
A、储蓄
B、证券
C、房地产
D、汽车
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上,通过合理资产分配,使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时,又能获得充足投资回报。
A、投资组合
B、投资产品
C、投资风险
D、投资理念
购买房地产无法减免税收。
债券是固定收益证券资本市场工具。
房地产投资是一种长期的高级投资计划。
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上,通过合理资产分配,使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时,又能获得充足投资回报。
在美国,购买房地产会增加税收。
个人金融理财解说(十八)待做
关于买房租房取舍的说法错误的是()。
A年轻人一般一辈子租房
B买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房
C租房每月要交房租
D合租负担低,但是生活质量差。
总的来说,买房优于租房。
()
下列房地产投资计划说法错误的是()。
A房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
B房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
C需要考虑自己的房地产投资目的。
D有些规定可以不予理睬
买房与租房中间的选择多种多样,但总的来说选择租房会优于买房。
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
贷款买房有一个优点:
年轻时养房,年老后靠房养老。
购买房地产目的一般不包括()。
A晚年养老保障
B显示社会地位
C融资便利
D传承后代
关于买房与租房,说法不正确的是()。
A租房不需要考虑首付款
B租房不需要还贷
C买房需要考虑楼层、朝向等
D买房享受不到房价上涨的好处
关于房地产投资计划需要考虑的问题,不正确的是()。
A房地产是一种高级长期投资
B购房与租房的选择、信贷期限利率把握
C关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力
D金融机构关于房地产融资的各种规定
个人金融理财解说(十九)已完成
买车需要考虑的花费一般不包括()。
A、养车费
B、用购车费做其他投资的收入
C、维修费
D、政府补贴
A、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能房子更重要。
B、没有房子可以选择租房;
没有车子可以选择打车,或者其他交通工具。
C、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。
。
D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。
A、自身的教育投资一般时间短
B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。
C、子女的教育投资效果都很好。
D、子女的教育投资花费很大。
买房买车规划的内容一般不包括()。
A、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准
C、房、车的目前价位
D、身边人的房车情况
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是()。
A、父母
B、客户自身和子女
C、亲戚
D、孙子女
教育投资是指对子女的教育投资。
在购房买车规划中,要充分考虑房车的需求状况,性能、价格、质量标准。
目前所有城市的车位数量都很充足。
一年的养车费一般不足1万,所以买车时不予考虑养车费用。
个人金融理财解说(二十)已完成
A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一生。
B、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。
C、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。
D、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容
个人生涯规划原则是()。
A、明确人生目标
B、把握自己,把握社会
C、发掘自身特色
D、包装自己
A、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。
D、教育基金不属于教育投资计划工具。
关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。
A、明确教育投资目标
B、确定教育花费额
C、分析子女基本情况
D、明确资金数额而非资金来源
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
个人金融理财解说(二十一)已完成问号的为不确定,可能有错!
!
关于个人生涯规划的要点,不正确的是()。
A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标
B、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏
C、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息
D、勿拘泥于按照计划行事
D?
以下哪项不属于个人生涯规划特点?
A、间断性
B、可行性
C、实施性
D、适应社会
以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则?
A、明确性
B、清晰性
C、稳定性
D、抽象性
C?
关于个人生涯规划的说法错误的是()。
A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。
B、需要明细考察社会经济大环境
C、考虑如何使自己的知识技能适应社会
D、无法把握社会前进的脉搏
以下不属于个人生涯规划的特点的是()。
A、可行性
B、实施性
C、清晰性
D、持续性
制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。
个人生涯规划的原则是发掘自己,赶超社会。
个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划,按照计划行事。
个人金融理财解说(二十二)已完成
关于特色优势资源说法错误的是()。
A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。
B、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
C、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
以下哪项属于有形资源?
A、精力
C、信息
D、知识
清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是()。
A、有形资源
B、无形资源
C、社会关系资源
D、以上均不正确
以下哪项属于社会关系资源?
A、可以援引的人际关系
B、素养
C、信念
D、技能
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?
A、充分了解自己拥有资源
B、慷慨借用自己的资源
C、各种资源构成有机整体,并保持合理结构,平衡的态势
D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷
以下属于无形资源的是()
A、货币
B、设备
C、知识
D、房产
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源,包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等,以及自己拥有资源的特点,了解哪些是自己能做好,他人难以具备的资源。
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社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。
个人金融理财解说(二十三)已完成
下列不属于择业时需要考虑的因素的是()。
A、未来职业的发展
B、职业的稳定性
C、退休后养老是否有足额的保障
D、无需考虑职业和事业的关系
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?
A、职业设计多方面拓展
B、糊里糊涂的过日子,没有职业生涯规划
C、具备的知识技能单一
D、对自己了解不透彻,对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标
A、择业时需要考虑收入和福利待遇。
B、无需考虑收入的增长性
C、公务员本身的收入并不高,但是福利待遇好
D、企业的前景比如IT很难说。
员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是()。
A、没有职业生涯规划,糊里糊涂的过日子
B、知识技能单一
C、有多方面职业设计拓展
D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。
以下哪种职业的福利待遇最好?
A、外企职工
B、公务员
C、小贩
D、民企职工
择业需要考虑的因素一般不包括()。
A、收入和福利待遇
B、工作满意度和工作环境
C、公司规模
D、未来职业的发展
自我经营是具有自我经营意识,自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装,使效果的发挥达到最大价值。
公务员的工资很高,这是大家向往公务员工作的主要原因
理财要具有自我经营的意识,将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装,才能使效用的发挥达到最大,达到最大价值。
个人金融理财解说(二十四)已完成
以下不属于税务策划的是()。
A、收入分解转移
B、收入延期
C、投资于资本利用
D、偷税漏税
税务策划不包括()。
C、投资与资本利得
D、避免利用税负抵减
美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
A、收入延期
B、投资与资本利得
C、分解转移
D、杠杆投资
以下哪项一般不属于分项征收的内容?
A、工资
B、劳务
C、薪酬
D、福利
下列关于税务策划的说法错误的是()。
A、依法纳税是每个公民应尽的责任
B、纳税行为会对个人的收入产生伤害
C、可以通过各种手段减少纳税量
D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。
依法纳税是每个公民应尽的责任。
买股票需要交印花税、证券交易税等。
企业年底发货,但是暂不收现金,也不开具发票,等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。
每个人都应该寻找各种方式去减少税负。
个人金融理财解说(二十五)已完成
关于遗产规划的说法错误的是()。
A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
C、遗产规划应缴纳遗产税最少
D、以上说法不正确
为了避免死后家属为遗产打官司等事件,可以提前做好遗产规划,下列说法错误的是()。
A、先列个遗嘱
B、列遗嘱是最关键的东西
C、遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、生前的财产,该人有权利决定怎么分配。
A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障
B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担
C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求
D、退休后生活质量会大幅度下降
遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿()。
A、子女
B、父母
C、自己
D、配偶
遗产规划主要内容是()。
A、遗嘱和整套避税措施
B、捐赠遗产
C、尊重子女意愿
D、遗产分配公平
遗产规划最关键的是()。
A、纳税
B、立遗嘱
C、均分遗产
D、捐赠遗产
没有遗产税的存在,所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障,同时减轻子女经济负担。
美国需要缴纳遗产税。
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。
个人金融理财解说(二十六)已完成
以下哪个行为不利于搞好理财?
A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索
B、政府观念思路的打通,障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育
D、限制第三方理财机构的成立
关于金融理财目前存在的缺陷,说法不正确的是()。
A、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出
B、理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面
C、个人理财产品过多,难以抉择
D、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏
目前,我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
√
理财规划师
(一)已完成
不属于金融理财师的日常工作的是()。
A、家庭财务医生
B、金融市场导购
C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
关于金融理财师特点的说法错误的是()。
A、进入门槛低,考试通过率高
B、职业风险较大
C、2005年金融理财师第一次考试
D、金融理财通过率约70~80%
理财规划师的英文简称是()。
A、CFA
B、CPA
C、CFP
D、CPP
C
关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。
A、比金融理财师通过率高
B、职业风险小
C、注册会计师考试为5门课
D、中国注册会计师考试始于1993年
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?
A、金融市场导购
B、家庭财务医生
C、家庭财务顾问
D、家计理财博士
注册会计师单科的通过率约为()。
A、.05
B、.1
C、.2
D、.3
理财一般分为金融理财和非金融理财()。
金融理财师进入门槛高,考试通过率低。
金融理财师和理财规划师并无任何区别。
理财规划师
(二)已完成
关于金融理财师,表述不正确的是()。
A、未来发展潜力极大,需要人员众多
B、报酬待遇高,金领人才
C、社会竞争少
D、时间自由度低,整年较忙
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。
A、本·
伯南克
B、艾伦·
格林斯潘
C、约翰·
纳什
D、劳伦斯·
萨默斯
从2005年开始,截止到现在金融理财师约有()。
A、上百人
B、上千人
C、1万~2万
D、几十万
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?
A、2001年
B、2002年
C、2003年
D、2004年
A、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师。
B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务。
理财规划师首先应做的工作是()。
A、判断分析
B、提出对策
C、资产配置
D、产品搭配
A、美国金融理财师年薪达到20万美元,属于金领人才。
B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·
格林斯潘当主席之前就是金融理财师,每年薪水上百万。
C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
D、中国的金融理财师年薪可达7万
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。
2004年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会,并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
2003年
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目前金融理财师非常少,未来发展潜力极大。
理财规划师(三)已完成
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?
A、银行行长
B、保险业务员
C、软件工程师
D、客户经理
A、上世纪90年代,美国CFP获得极大发展,获证人士达2万人。
B、美国CFP开始时间是1969年
C、中国的理财规划师2005年开始考试认证
D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
B?
?
香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?
A、66.0
B、74.0
C、88.0
D、92.0
理财规划职业的要求不包括()。
A、相关知识技能的全面掌握
B、与客户出色的沟通交流能力
C、不需要太看重信誉
D、严格执行标准,即职业资格认证考试
90年代后期,澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速,平均年增长率超过()。
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