1第一章中央银行制度的产生与发展.ppt
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中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce中央银行学中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce课程结构课程结构WWHY为什么学习中央银行学?
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主要负责哪些业务?
HHOW中央银行怎样具完成其职能?
通过什么工具?
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce第一章第一章中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的。
中央银行制度已成为各国最基本的经济制度之一。
中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责。
本章主要内容与结构安排本章主要内容与结构安排中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce第一节第一节中央银行的产生与中央银行制度的形成中央银行的产生与中央银行制度的形成一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因二、中央银行制度的初步形成二、中央银行制度的初步形成三、中央银行制度的普及与发展三、中央银行制度的普及与发展中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce一、中央银行产生的历史背景与客观必然性一、中央银行产生的历史背景与客观必然性
(一)中央银行产生的历史背景
(一)中央银行产生的历史背景1.商品经济和社会生产力的快速发展。
2.商业银行的普遍设立。
3.货币关系与信用关系的普遍发展。
4.经济发展中新矛盾已经显现。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce
(二)中央银行产生的客观必然性
(二)中央银行产生的客观必然性1.统一银行券发行的需要统一银行券发行的需要国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式,将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。
2.统一票据交换及清算的需要统一票据交换及清算的需要建立一个全国统一和公正的权威性清算机构,作为金融支付体系的核心,能够快速清算银行间各种票据,从而使资金顺畅流通,保证商品经济的快速发展。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce3.为商业银行提供必要资金支持的需要为商业银行提供必要资金支持的需要为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定,客观上需要有一家权威性机构,适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾,在银行出现难以克服的支付困难时,集中给予必要的贷款支持,充当银行的“最后贷款人”。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce4.实行金融监督管理的管理实行金融监督管理的管理随着商品货币经济关系的发展,金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件。
5.满足政府融资的需要满足政府融资的需要为了保证和方便政府融资,发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce二、中央银行制度的初步形成二、中央银行制度的初步形成中央银行的产生基本上有两条渠道:
一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成,政府根据客观需要,不断赋予这家银行某些特权,从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行;二是由政府出面直接组建中央银行。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce三、中央银行制度的普及与发展三、中央银行制度的普及与发展分为两个阶段:
分为两个阶段:
普遍推广期:
一战二战强化时期:
二战以后普遍推广期:
普遍推广期:
第一次世界大战爆发后,面对世界性金融危机和当时严重的通货膨胀,1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上,提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce强化时期:
主要表现在两方面:
一是国有化趋势加强:
二是独立性加强:
亚洲、非洲等新独立的国家普遍设立中央银行。
三是调控经济能力加强:
四是国际合作加强:
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce第二节第二节中央银行的结构、性质和职能中央银行的结构、性质和职能一、中央银行制度的基本类型一、中央银行制度的基本类型二、中央银行的结构二、中央银行的结构三、中央银行的性质三、中央银行的性质四、中央银行的职能四、中央银行的职能中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce一、中央银行制度的基本类型一、中央银行制度的基本类型
(一)单一型中央银行制度
(一)单一型中央银行制度定义:
定义:
单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构,全面、纯粹行使中央银行职能的中央银行制度。
分类:
分类:
1.一元式中央银行制度,代表国家中国。
2.二元式中央银行制度,代表国家美德。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce
(二)复合式中央银行制度
(二)复合式中央银行制度复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构,而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce(三)准中央银行制度(三)准中央银行制度准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行,而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度。
代表国家:
中国香港中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce(四)跨国中央银行制度(四)跨国中央银行制度跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。
这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce&
(一)资本结构:
资本所有制形式
(一)资本结构:
资本所有制形式国家所有形式私人持股形式公私合股形式无资本形式多国所有形式&
(二)组织结构
(二)组织结构二、中央银行的结构二、中央银行的结构中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce
(一)、资本结构:
资本所有制形式
(一)、资本结构:
资本所有制形式
(1)国家所有制:
中国)国家所有制:
中国特点:
全部资本为国家所有的中央银行特点:
全部资本为国家所有的中央银行目前大多数国家中央银行的资本金是为国家所有的。
这有两种情况:
一是国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权;二是中央银行成立时,国家就拨付了全部资本金。
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(2)私人持股形式:
美国、意大利和瑞士)私人持股形式:
美国、意大利和瑞士特点:
国家不持有股份,全部资本由私人股东投入,由法律规定执行中央银行职能。
(3)公私合股形式)公私合股形式:
日本日本特点:
国持资金比例占50%以上,其余部分由私人持有(4)无资本金形式:
韩国)无资本金形式:
韩国特点:
资金来自各金融机构存款和流通中的货币或是国家法律规定(5)多国共有形式:
欧洲中央银行)多国共有形式:
欧洲中央银行特点:
中央银行的资本金是由各成员国按商定比例认缴的,各国以认缴比例拥有对中央银行的所有权。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce
(二)、中央银行的组织结构
(二)、中央银行的组织结构1.中央银行的权力分配结构中央银行的权力分配结构定义:
定义:
主要指最高权力分配状况,这通过权力机构的设置和职责分工体现出来。
三大权力:
三大权力:
中央银行的最高权力即决策权、执行权和监督权三个方面:
决策权是核心,是中央银行权威的象征;执行权是集中体现,在执行中又包涵着许多次级决策权;监督权是对决策和执行权利的约束,保证有效行使职能。
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(二)、中央银行的组织结构
(二)、中央银行的组织结构2.中央银行的内部机构设置中央银行的内部机构设置定义:
定义:
是指中央银行总行或总部机关的职能划分及分工。
包括如下几种部门:
包括如下几种部门:
业务操作机构:
业务操作机构:
与行使中央银行职能直接相关的部门。
经济金融调研机构:
经济金融调研机构:
为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门。
行政办公机构:
行政办公机构:
为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。
金融管理监督机构:
金融管理监督机构:
负责金融机构和金融业务的监督。
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(二)、中央银行的组织结构
(二)、中央银行的组织结构3.中央银行分支机构的设置中央银行分支机构的设置定义:
定义:
是中央银行体系中的重要组成部分,是中央银行全面行使职能和履行规定职责所必需的组织保证。
三种情况:
三种情况:
按经济区域设置分支机构按行政区划设置分支机构以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce三、中央银行的性质三、中央银行的性质中央银行是特殊金融机构是保障金融稳健运行、调控宏观经济的工具是国家最高的金融决策机构和金融管理机构,具有国家机关性质中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce四、中央银行的职能四、中央银行的职能
(一)调节职能
(一)调节职能“发行的银行发行的银行”运用金融手段,对货币与信用控制和调节。
具体表现形式:
|控制和调节货币供应量|调整存款准备金率与贴现率|从事公开市场操作,灵活调节货币供应量中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce
(二)服务职能
(二)服务职能
(1)为政府服务)为政府服务“政府的银行政府的银行”代理国库。
代理政府债券的发行。
为政府融通资金,提供特定信贷支持。
为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备。
为政府的金融决策提供信息、咨询。
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(二)服务职能
(二)服务职能
(2)为商业银行和其他金融机构服务为商业银行和其他金融机构服务“银行的银行银行的银行”集中存款准备金。
充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”。
组织、参与和管理全国的清算。
中央银行学中央银行学湖湖南南商商学学院院HunanUniversityofCommerce(三)管理职能(三)管理职能负责制定和执行金融法规和银行业务规章监督和管理各金融机构的业务活动管理境内金融市场保持稳定性、安全性、平等性
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