XX银行上半年工作总结及下半年工作打算Word文档格式.docx
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二、要紧工作开展情形
(一)圆满完成了分行开业前后的相关工作
通过紧张筹备,于XX年?
月?
日取得监管部门开业
的批复,在较短时刻完成了工商、税务记录,实现与人行金融网和银监局监管信息系统的对接,于4月1日对外试营业,4月16日举行了开业庆典。
开业庆典表现了庄重、喜庆、俭仆、紧凑的原那么,参加庆典的领导和佳宾近300人,活动安排朴实节约、轻松有序,庆典现场气氛活跃,受到了社会的好评,是分行在……社会各界眼前的第一次出色亮相。
开业庆典活动,表现了招商银行对社会和客户的尊重和关爱,展现了招商银行亲和、朴实的企业文化。
为确保分行开业平安运营,依照总行有关要求和分行实际情形,科学设置分行各部门与职位,合理界定部门和职位职责,部门、职位做到彼此配合、彼此监督,不相容职位严格分离,依照内操纵度要求理顺各项业务处置环节,初步成立各项业务治理体系。
在总行各项规章制度的基础上,初步成立起分行的各项治理方法、实施细那么和操作规程,大体知足开业初期内控治理和业务治理要求。
(二)确立业务经营目标和工作重点
依照总行及各专业条线年度工作会议精神,结合当前宏观经济金融形势和……地域的经济特点,明确提出XX年分行整体工作思路:
成立并完善全员营销治理机制,全力推动交叉销售,以欠债业务营销为主,推动各项营销工作;
尽力转变进展方式,以中间业务为冲破口,慢慢实现从单纯依托存、贷款增加向中间业务增加的转变;
结合地址经济特点,加大国际业务拓展力度,实现本外币业务同步进展;
坚持以支持中小企业进展为主的市场定位,成立递进式营销模式,以点带面,慢慢成立……分行真正的客户群体,夯实基础,传承优势,尽力打造经营特色,实现各项业务又好又快进展。
依照总行下达分行的经营目标,结合……地域同业竞争态势,分行领导班子通过量次酝酿,制定了分行全年业务进展目标,适时引导,全面发动,并将任务分解到各业务营销
部门,指导全行各项业务的有序开展。
(三)慢慢成立和完善业务营销机制
一是推动全员营销。
分行明确提出,全员营销是必选的营销策略,不仅是建行初期业务进展的需要,也是拓展市场空间、抢占市场份额的需要。
为了发挥正确的鼓励导向,在全年业务考查方法中,制定了全员营销治理方法,明确了全员营销考核机制,确保全员营销机制的深化与落实。
分行通过各类会议宣讲全员营销的理念,领导班子不仅深切营销部门解决营销工作中碰到的实际问题,还躯体力行,亲自参与客户营销工作。
二是开展交叉销售。
在营销进程中,分行以“经营客户”为中心,实现信息资源共享,尽力实现经营效益最大化,适时采取正向鼓励机制,引导营销人员树立“经营客户”的营销理念,改变单向营销意识,深度挖掘客户全方位金融需求,挖掘客户上下游资源,初步形成了公司业务、小企业业务、零售业务交叉销售的良好局面。
三是树立欠债业务营销为主的思想。
分行坚持欠债业务营销先行的理念,夯实业务进展基础,以欠债业务带动资产业务、中间业务的营销,任何业务的开展第一要考虑存款业务的拓展,对只贷不存的业务原那么上舍弃,同时尽力争取企业的派生存款,坚决杜绝人为增加存款的现象。
(四)稳步推动各项业务,不断壮大经营规模
在明确分行各业务条线目标任务的基础上,分行着力强化目标任务的推动工作,通过各类专题会议、条线月度工作会议和周例会等形式,研究具体营销方法,跟进目标任务,落实序时进度。
一是欠债业务客户群体不断扩大。
公司存款客户中,有省财政厅、区财政局和街道财政所,有省国信、省农垦、省滩涂、省外贸系列和省再担保公司等省属大型企业,也有苏
宁电器、苏宁环球、雨润食物和南一农等大型民营企业;
既有江宁建设、江宁交通、江宁科学园、江北新城、河西国资等政府平台公司,也有维维股分、江淮动力、南钢股分等上市公司;
各地在宁商会、行业协会、重点区域市场的中小企业客户群也取得不断扩展。
二是公司授信业务稳步开展,信贷投放慢慢加速。
分行按期研究挑选授信项目,指导、催促客户领导做好项目调查工作,授信业务流程不断完善,慢慢提高项目调查、审查、审批和放款等环节的效率。
资产业务稳健开展,已经授信的企业有生产型企业、商贸流通企业,也有基础设施企业、政府融资平台,同时还储蓄一些备选项目。
三是小企业业务、零售业务有步骤开展。
开业后,分行坚持中小企业市场定位,在认真研究我行现有产品特色的基础上,以各地在宁商会、行业协会、重点市场为冲破口,通过商会、协会、担保公司等各类资源,大力进展小企业业务,小企业信贷业务品牌慢慢形成,欠债业务初显成效。
零售业务以渠道拓展、社区营销为重点,踊跃开展零售业务营销宣传活动。
四是同业合作初显成效。
分行把握SHIBOR利率上涨预期,累计吸收同业存款亿元,为支持总行资金流动性做出奉献;
开业初期,已商谈确信商业单据转贴现额度10亿元,知足客户多样化的融资需求,为客户制造价值,为分行冲破信贷规模限制开拓渠道,同时增加分行的转贴现利差收入。
五是国际业务开始启动。
上半年,在总行的支持下,分行在较短时刻内完成了国际业务各项预备工作,6月下旬获监管部门批准,正式开办所有外汇项下的业务。
通过度行领导的踊跃组织和带头营销。
(五)初步构建风险与内控治理体系
一是搭建风险与内控治理体系。
建行伊始,分行即成立了内控与风险治理委员会、信贷评审委员会、经营预算治理委员会、资产欠债治理委员会、反洗钱工作领导小组等风险治理、合规治理领导机构,在全行信贷审查审批、合规制度建设、重大风险治理事项上发挥了踊跃的领导决策作用。
同时成立了操作风险治理体系,增强对操作风险的治理。
风险治理与合规部负责分行操作风险治理牵头工作,业务运营治理部负责放款环节操作治理和临柜操作风险治理,各治理部门负责各职能范围内的条线操作风险治理。
二是增强制度建设和流程梳理。
上半年,分行按“急用先行”的原那么,结合总行规章制度梳理建设工作,加速规章制度建设进度,对各业务条线治理及操作流程进行梳理,分行层面共制定规章制度31篇。
通过制度建设推动流程操作合规治理,在分行成立初期慢慢形成了良好的合规气氛。
三是注重风险全流程治理。
在贷前调查与申报、独立授信审查、独立授信审批、放款审查与见证等环节,增强信誉风险与操作风险的有效识别、治理和操纵,确保我行信贷资产平安。
(六)增强基础治理工作,提高合规意识
一是增强业务培训。
分行在各条线开展形式多样的教育培训工作。
4月上旬邀请人行专业人员来行进行了点钞、货币防假技术培训,提高柜面人员业务技术,柜面人员全数通过了人行人民币反假上岗资格考试。
运营部和营业部按期安排学习活动,有步骤对一线临柜人员进行临柜业务操作流程的培训,按期开展业务过失分析,对发生在其他银行的案件进行剖析。
零售部会同营业部踊跃开展零售业务能力的培训,开展理财大体知识讲座,学习明白得总行……效劳的真正内涵。
分行还组织对公司业务条线的业务人员进行贷款新规的培训,对授信业务流程中调查、审查、合规和审批等环节要点
篇二:
银行XX上半年工作总结及下半年工作打算一
银行XX上半年工作总结及下半年工作打算一
XX年以来,XX寿险市场保险机构不断增加,市场竞争异样猛烈,做银保业务的寿险公司达9家,较XX年一季度增加4家。
依照市场的转变,全市系统上下银保业务人员在分公司总领导室的正确领导下,各支公司依照分公司总领导室和省公司的战略部署,抢占先机,巩固市场,攻坚克难,顽强拼搏,新单保费超过了序时进度。
上半年截止3月31日,全市共完成银保新单保费万元,完成省公司下达全年预算目标的%;
同比增加%。
其中趸交保费42798万元,同比增加%;
期交保费万元,仅完成全年预算目标的%,同比负增加%,在全省排在最后一名。
回忆上半年工作小结如下:
一、快速启动了20xx年一季度“开门红”工作
为确保实现省公司一季度竞赛目标,XX市公司制定了《XX人寿XX分公司二O一一年一季度银保业务竞赛推动方案》,调动基层公司的踊跃性,对一季度指标进行了落实分解,每日发送银保业务快报,及时发布业务进展情形,适时进行目标追踪,从而确保了一季度新单业务的达到。
各单位认真落实银保业务的销售打算,制订鼓励方法,全部银保渠道销售人员认真履行自己的职责,面对猛烈的市场竞争,不畏艰巨,团结一心,从而保证了上半年新单业务的稳固进展,超过了序时进度。
上半年完成全年新单预算目标较好的有:
舒城支公司达到率%、金寨支公司%%、霍邱支公司%、霍山支公司%。
金安支公司、分公司理财中心、叶集效劳部确保预算目标达到率低于全市进展速度。
二、各层级增强对各渠道的公关力度,攻坚克难,踊跃疏通保护展业渠道。
面对错综复杂多变的外部环境,保险主体的不断增加,市场竞争的白热化,竞争手腕多样化,我公司经营网点慢慢减少,给经营带来了意想不到的困难。
各级公司都加大了公关力度,进一步疏通保护展业渠道,更好地进展银保业务,分公司总领导室成员和相关部门,支公司领导室成员增强与代理单位的联系和沟通,采取多种形式进行交流,增进了了解,紧密了关系,为银保业务赢造了外部环境,取得了良好的成效。
三、明确职责,做好沟通和谐和培训效劳。
分公司银保部依照省公司的部署,依照分公司总领导室的要求,认真做好本职工作,增强与各代理渠道相关部门的联系,及时协商处置业务进展中碰到的问题,各支公司对网点进行适时辅导,从销售理念及技术上给予渠道销售治理人员和一线销售人员给予了有利的培训支持和效劳。
上半年银保业务存在很多不足和差距,要紧表此刻:
一、从业务进展情形看,一是各单位间业务进展不平稳,预算达到率高的单位已达到%,在60%以下的有三家公司,最低的叶集效劳部仅达到%。
二是各代理渠道间进展不平稳,农行占全市趸交总量的%,邮政(含邮储银行)占%,建行占%,中行占%,工行占%。
从上半年的市场份额看,到6月底,我公司的市场份额为%,比去年同期下降个百分点,下降幅度专门大。
从各代理渠道市场份额占比看,我公司的市场份额普遍下降,工行%,比去年同期下降
个百分点;
农行%,比去年同期下降个百分点;
中行%,比去年同期下降个百分点;
建行%,比去年同期下降个百分点;
邮政%,比去年同期下降7个百分点。
二、银保渠道期交保费进展严峻滞后,在全省处于最后位次,银保期交仅完成年打算的%,而全省完成%,掉队于全省平均完成率个百分点。
上半年期交保费567万元,其中,柜面期交保费万元,仅%占,掉队于太平、太平洋、泰康等同业公司。
三、队伍建设滞后,不能适应市场竞争和业务进展的需要。
省公司总领导室多次提出要加速理财领导、客户领导队伍的建设,去年朱总又多次强调认真抓好队伍建设,夯实基础治理,以确保业务健康、持续、稳固进展。
分公司总领导室对队伍建设超级重视,尽管分公司相关部门和各公司作做了一些工作,可是重视程度不够,致使成效不明显,没有达到分公司总领导室的预期目标,阻碍了业务的进展,致使我市业务掉队于全省进展速度。
四、培训工作不到位,专门是对客户领导、理财领导的理念转变,销售技术提升,业务知识更新等方面培训工作没能跟上,造成客户领导、理财领导的整体素养没有提高,从必然程度讲,客户领导的销售技术不能适应当前竞争的需要,难以保证业务持续、稳固进展。
篇三:
银行办公室XX年上半年工作总结
xxxxxx银行办公室上半年度
工作总结
XX年是我行进展相当重要的一年,这半年来,在行领导的正确率领下,办公室牢牢围绕治理、宣传、效劳、学习等工作重点,立足效劳,强化治理,充分发挥好办公室工作的上传下达,和谐各部的中心枢纽作用,较好地完成了领导交办的各项工作,现将这半年的工作情形总结如下:
一、认真做好信息及文秘行政综合工作
(一)及时准确地办理收发、起草、打印、归档等行政文秘工作,对各类收发文件进行认真审核;
做到本行内外、上下信息畅通,政策方法及时到位。
今年上半年,办公室累计收文118份,发文61份,能够准确及时的将人民银行、银监局、村镇银行治理部等相关部门的文件精神及时转达至每一个部室,并能够在保证时效性的前提下,完成文件精神;
(二)抓住全行亮点,及时编辑了行内简报,上报8篇,被甘肃日报采纳4篇,村管部采纳1篇;
(三)做好上传下达的工作任务的落实和督办;
组织召开办公会议、职工大会、各类学习交流会议等,落实会议部署的任务并做好督办工作;
(四)每一个月对员工的出勤状况、着装等方面进行检查和督导,对违规现象及时进行通报和惩罚,对员工的请假程序、期限、类别和销假制定了相应的制度,并建好了员工请销假记录簿,从而增强了员工日常行为治理;
(五)对领导交办的临时性、紧急性的工作任务,能够以高度的责任心,认真踏实的工作态度,和谐与沟通,加班加点,及时办理。
二、标准公司治理流程,增强综合治理,切实做好各项重点工作
(一)已将我行开业资料装订成册存档;
开展的股东大会、董事会资料已分类整理,专夹保管;
印发的各项制度及相关专业书籍集中寄存,并已制定借阅记录簿;
收发文件、学习文件等已分类保管存档;
各部门印章已集中治理,并配有效印记录簿,严格依照印章治理制度执行;
(二)对我行拟设立的分支机构进行了选址和实地考察,并将相关筹建报告已报送至银监局和村镇银行治理部进行备案,现已对设立的分支机构展开了装修时期工作;
(三)明确了全年工作目标、工作重点、要紧方法,制定了全年进展打算;
(四)制定了XX年员工的培训打算;
扎实开展了学习活动,不管业务工作再忙,始终坚持每日集中学习,精心预备学习内容,保证学习质量;
(五)设立了业绩概览、学习园地,将业绩优良的员工及优秀文章张贴上墙;
(六)签定了XX年各部门“安防一保”、“目标责任书”,开展了一季度、二季度全行员工异样行为工作;
(七)印发了我行《贷款审批工作制度》、《财务审批工作制度》、《晨会制度》、《督办制度》、《考勤治理方法》等相关制度及议事规那么;
(八)为了进一步贯彻落实国家正式推出的存款保险制,组织召开了职工大会和行务会,将村镇银行治理部和人民银行的会议精神及时进行了转达落实学习,制定了具体实施方案并已报送至村镇银行治理部;
(九)成功注册我行微信公众平台,拓宽了我行宣传渠道;
(十)为进一步拓宽我行业务进展领域,向人民银行兰州中心支行提交了关于代理西固区国库集中收付资格和征信平台的申请文件;
(十一)为有效开展银行业金融机构案件防控工作,排除重大违规和外部讹诈隐患全力实现案件防控工作“三零”目标,落实案件防范工作责任制,确保全行经营安然无事故,我行通过制度建设等几个方面,进一步健全了案件防控体系;
(十二)为了进一步标准印章治理和利用,增强风险防范,提高我行印章基础治理水平,开展了行政印章治理风险排查工作,通过成立排查小组,健全印章治理制度,标准印章利用流程,从而杜绝风险隐患的发生,切实防范印章案件的发生,并撰写排查报告报送至村镇银行治理部。
三、踊跃组织开展各项宣传活动,提高全员凝聚力,推动我行健康进展
(一)XX年1月初至3月底,开展了存款百日营销活动,在活动开展期间,充分调动了全员踊跃性,宣传营销工作认真、扎实,通过三个月的尽力,均取得了必然的成绩。
(二)XX年1月19日至1月23日,开展了“金融知识进万家”的公益活动,针对兰州投资公司显现的“跑路”事件与各社区委员会合作,开展了冲击非法集资活动,取得了社区居民的强烈关注。
(三)XX年1月29日,通过与兰化二十五街区负责
人取得联系,参与了“喜迎新春”为主题的党员联谊活动,会上与社区居民彼此交流,彼此熟悉,传递我行的效劳理念、金融业务等,并将我行的袋子赠送给参会的居民,取得了社区居民的一致称赞。
(四)XX年2月6日,为进一步增强风险防范,培育全行员工的平安防范意识,在西固区公安分局福利路派出所干警的指导下,开展了一季度防抢演练工作,通过这次演练,进一步增强了我行员工的平安防范意识,明确了在发生平安事故时各自的职位职责。
(五)XX年3月8日,开展了“三八”妇女节真情回馈活动,活动当日对前来办理业务的女士赠送一份礼物,对此取得了良好的成效,仅当日吸收个人储蓄存款达两百多万。
(六)XX年3月中旬,成功开展了柜面效劳文化活动,并征集了优秀文章上报至村镇银行治理部;
(七)XX年4月16日,参与了由西固就业局和先锋路街道办在西固金城公园一起举行的XX年电子商务创业项目展现暨用工洽谈会,在洽谈会现场,通过设立金融效劳咨询台,与客户一对一的宣传交流,重点结合我行的效劳特色、产品优势等展开宣传。
通过联合西固就业局、先锋路街道办一起搭建就业贷款平台,受到了广大客户的关注,有效
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