银行网点岗位职责Word文档下载推荐.docx
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率先垂范,确保网点精神贯穿于网点服务的全过程。
(五)防范操作风险,监督操作流程的合规性,确保各项风险防范措施贯
彻落实
9、加强网点内业务操作管理,强化内部制约机制,确保操作的合规性。
10、根据业务需要,参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理。
11、按要求定期组织网点业务操作检查和现金、重要单
证以及重要物品的检查。
(六)加强员工管理,引导员工提高综合业务素质
12、定期和不定期与网点员工沟通,把握员工的思想动态,调动员工工作
积极性,与员工一起制定职业发展规划。
13、按照员工培养计划,采用言传身教方式对员工实施管理和技能强化,
针对网点营运中的薄弱环节,提供现场指导和有针对性的员工培训。
14、定期组织员工参加上级行各种培训,对员工的营销能力、产品知识、
业务政策、操作水平、服务技能等方面组织专题培训和考核评价。
(七)组织网点绩效指标和员工绩效指标的落实和完成
15、设定网点发展目标,监控各项指标的落实进度,定期向管辖部门汇报
落实措施和完成情况。
16、分解网点指标任务,定期考核各岗位、团队指标完
成情况,分析差距和机会,确定改进方案,公布考核结果。
三、汇报路线和职业发展
(一)网点经理向管辖行个人金融部经理或支行行长汇报。
(二)网点经理向个人金融部经理或支行行长方向发展。
四、能力与素质要求
(一)熟悉银行网点业务,包括销售服务技巧、银行产品知识、服务流程、
规章制度和操作程序等。
(二)具备银行职业操守和敬业精神,有较强的组织协
调能力和沟通能力,具有和客户建立关系的技巧。
(三)具备较强的学习能力、应变能力和关注细节的能
力。
(四)性格开朗热情,有亲和力,对人能够表现出礼貌
和尊重,能够成为展示网点精神的典范
(五)大专以上文化程度,原则上要求有
3
年以上的个
人银行业务工作经验。
五、主要考核指标参考
1、网点产品销售量
2、自助业务替代率
3、客户等待时间和总交易量
4、神秘人考评结果
5、客户投诉
第二部分个人业务顾问
(一)发展和维护网点客户,销售各类金融产品,超额完成销售指标。
(二)遵循标准服务语言、行为和操作规范,提供优质、高效服务,提升
客户满意度。
(三)严格执行风险内控制度,确保操作的合规性。
(一)发现销售机会,提供和销售金融产品
1、
分析客户信息,定期与客户沟通,主动发掘客户现
实需求,并提供适合的金融产品;
从大堂经理或柜员处接受客户推荐,为客户
推荐、讲解、提供金融产品。
2、
制定客户跟进计划,建立、保持并加深与客户的关
系。
在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户,发现
客户未来需求,记录和更新客户需求评估表。
3、记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划,收集客
户对金融产品的意见和建议,向网点经理汇报。
4、发现潜在
客户,将
客户推荐给合适的客户经理。
5、协助网点经理制定和实施营销计划。
(二)受理客户低柜业务需求,做好柜面营运服务
6、营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证;
营业中保持营运所需用品,当出现不足或超限时,及时与柜员主管办理调拨手
续;
营业终了确保重要物品的账实相符,满足限额标准,凭证和账务流水核对
相符,并与柜员主管办理相关物品交接手续。
7、准确高效地办理低柜交易,回答客户关于服务操作的相关咨询,跟进处
理当场不能完成的客户后续服务,将本岗位不能办理的业务,引导到合适的区
域办理。
8、对不能有效解决的客户不满或投诉,及时移交给大堂经理,受理大堂经
理移交的客户投诉后续服务。
9、严格按照内控制度和操作规程办理业务,对办理业务中发现的大额或可
疑类交易及时报告柜员主管;
在需要时审核其他个人业务顾问的业务并进行授
权。
10、柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面;
休息或
轮岗时与其他柜员做好交接工作,按要求及时修改柜员密码。
11、遵循职业守则,诚实守信,杜绝欺瞒行为,为客户保密。
(三)担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理
12、在网点经理不能担任大堂经理时,接替大堂经理角色。
13、在大厅繁忙时,接受网点经理指示,成为第二个大堂经理,或在本岗
位没有客户等待时,主动成为第二个大堂经理。
(四)规范服务操作,展现网点精神
14、遵循标准服务语言和行为规范,在销售和服务过程中展现网点精神;
加强与网点内其他员工的协作,营造和谐团队氛围。
(五)学习掌握适应本岗位的业务知识和技能
15、接受网点经理现场辅导;
积极参加管辖行和网点组织的产品、规章制
度培训和考试,提高业务知识和业务技能
16、按照个人职业发展规划,不断自我学习和自我提高。
(一)个人业务顾问向网点经理汇报
(二)个人业务顾问向网点经理方向发展。
(一)熟悉银行网点业务,包括现有的银行产品、服务流程、规章制度和
操作程序。
(二)具备职业操守和敬业精神,具有敏锐的洞察力,具有较强的沟通能
力,掌握和客户建立关系的技巧。
(三)个性开朗、热情、有亲和力,处处表现出礼貌和尊重,能够展示网
点的精神风貌。
(四)具有较强的学习能力和应变能力。
(五)原则上应有大专以上文化程度
,2
年以上的个人银行业务经验。
五、考核指标参考
(一)个人绩效指标
产品销售量
业务差错
3、
服务评价
(二)团队绩效指标
第三部分柜员主管
(一)负责对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险的管理。
(二)严格执行内控制度,监督管理网点柜员的操作行为,提高网点柜面
风险控制能力。
(三)熟悉建行柜面业务知识以及各项规章制度,做好柜员业务辅导培训
工作,提高柜员综合素质。
(四)激励和管理柜员团队,指导柜员柜面服务,展现网点精神,提高柜
面业务营运状况和客户满意度。
(五)指导网点柜员的销售推荐活动,促进网点销售业绩的提高。
(一)负责网点柜面的日常营运
1、协助网点经理安排网点的日常排班,根据业务需要增减弹性服务窗口;
负责网点柜员卡的维护管理工作。
2、负责网点内运行系统的日常维护工作,包括网点主机日常开启关闭、系
统升级、故障上报等方面的记录和管理。
3、负责本网点自助设备的日常运行,按照业务规定协同柜员对
ATM、CDM
每日进行清机轧帐(自助设备集中管理的行除外)。
4、负责网点库存现金、重要单证、印章、账薄、报表、
业务凭证等重要物品的管理;
负责与中心金库调拨现金、重要单证,确保现金、
重要单证等控制在限额内;
负责调剂柜员和个人业务顾问的现金、重要单证,
确保现金、重要单证等物品满足业务需求;
对柜员发现的假币进行鉴定确认;
妥善保管个人保管的现金、重要单证等物品。
5、负责营业网点各类统计报表和重要数据的整理上报工作。
(二)规范柜员业务操作,防范网点操作风险
6、负责组织网点内业务检查,保证各项内控制度的落实;
督促柜员严格按
照制度和操作流程办理业务,确保柜员操作与制度流程的一致性。
7、按照制度做好对柜员业务的实时审核、授权以及对个人业务顾问业务的
授权工作;
按规定对柜员和个人业务顾问进行现金、重要单证及重要物品的日
常检查;
分析大额交易,及时识别可疑类交易,对大额可疑类交易及时报告。
8、负责日终监控网点内各岗位尾箱现金、重要单证量是否合规,确保柜员
日终帐实相符,落实柜员双人封箱制度;
履行柜员交接监交工作;
督促柜员定
期、不定期修改柜员卡密码;
负责监督执行与押运公司的钞箱交接流程;
接收
柜员及个人业务顾问上交的凭证,整理封包后上交稽核部门。
9、配合网点经理和上级行做好查库工作。
(三)加强柜员服务指导,展现网点精神
10、指导柜员日常服务行为,督促柜员做好服务和销售推荐工作,展现员
工良好形象。
11、受理并跟进柜员移交的当场不能完成的客户后续服务,受理柜员移交
的客户不满或投诉,做好安抚和解释工作,对于不能自主解决的投诉及时移交
大堂经理。
12、协助网点经理实施网点服务质量日常检查;
率先垂范,确保网点精神
贯穿于柜面服务的全过程。
(四)辅导培训柜面员工,提高柜员业务技能
13、做好对柜员的现场和日常辅导,提高柜员业务知识和业务技能。
14、组织柜员进行业务技能及新业务知识的培训,向网点经理推荐发展优
秀柜员。
(一)
柜员主管向网点经理或管辖行对应管理部门汇报。
(二)
柜员主管向网点经理或管辖行管理人员方向发展。
(一)非常熟悉建行零售业务知识、网点业务流程及各项规章制度。
(二)具备职业操守和敬业精神,有较强的组织协调能力,具有辅导员工
提高业务知识和技能的水平。
(三)具备较强的学习能力、应变能力和关注细节的能力。
(四)对人能够表现出礼貌和尊重,能够成为展示网点精神的典范。
2
年以上个人银行业务工作经
验。
(二)网点绩效指标
第四部分高级柜员
(一)准确、高效地办理柜面现金和非现金复杂业务交易,提升客户满意
度。
(二)严格执行内控制度和操作规程,防范操作风险。
(三)发现客户销售机会,做好销售和销售推荐工作。
(四)遵循标准化服务语言和行为规范,展现网点精神。
(一)受理客户高柜复杂交易需求,做好柜面营运服务
1、营业前准备好现金、重空、印章以及营销资料和营业所需凭证;
营业中
保持营运所需的尾箱现金和重空,当出现不足或超限时,及时与柜员主管办理
调拨手续;
营业终了确保尾箱现金、重要单证账实相符并满足库存限额标准,
凭证和账务流水核对相符,并与柜员主管办理凭证交接手续;
日始、日终做好
柜员双人开箱、封箱工作。
2、准确高效地办理复杂的现金和非现金业务交易,对于不能当场完成的客
户服务,及时移交柜员主管后续跟进,受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。
3、严格按照内控制度和操作规程办理业务,对办理业务中发现的大额或可
落实系统授权、签字授权等制度,确保经办业务
的合规性。
4、柜员离岗应收妥本人保管和使用的现金、重要单证以及业务印章、柜员
卡等重要物品并退出终端界面;
休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作,按要
求及时修改柜员密码。
5、遵循职业守则,诚实守信,杜绝欺瞒行为,为客户保密。
(二)发现销售机会,提供和销售金融产品
6、发挥团队协作精神,做好客户销售推荐工作。
7、主动发掘客户现实需求,并提供适合的金融产品;
发现客户未来需求,
记录和更新客户需求评估表。
(三)遵守员工服务行为规范,主动展现网点精神
8、遵循标准服务语言和行为规范,在销售和服务过程中展现网点精神;
加
强与网点内其他员工的协作,营造和谐团队氛围。
9、面对客户的不满或投诉及时做好解释和安抚工作,对不能自主解决的问
题及时移交柜员主管。
(四)担当柜员主管或大堂经理的后备
10、在柜员主管轮休或临时需要顶岗时接替柜员主管工作。
11、接受网点经理指示,接替大堂经理角色或担任第二个大堂经理。
12、接受柜员主管现场辅导;
度培训和考试,提高业务知识和业务技能,通过内部网络主动学习业务知识。
高级柜员向柜员主管汇报。
高级柜员向柜员主管和个人业务顾问方向发展。
(一)熟悉银行网点业务,包括现有的规章制度、银行产品、服务流程和
操作流程。
(二)具备职业操守和敬业精神,有较强的洞察力和执行力,有一定的沟
通能力以及与客户建立关系的技巧。
(三)具备较强的学习能力、应变能力。
(四)对人能够表现出礼貌和尊重,能够展示网点精神风貌。
(五)原则上要求有一年以上普通柜员工作经历。
1、柜面业务交易量
2、业务差错率
3、服务评价
4、成功的产品销售推荐
5、产品销售量
第五部分普通柜员
(一)准确、高效地办理柜面现金和非现金简单业务交易,提升客户满意
(三)发现客户销售机会,做好销售推荐和少量销售工作。
(一)受理客户高柜简单业务交易,做好柜面营运服务
2、准确高效地办理简单的现金和非现金业务交易,对于不能当场完成的客
6、在受理客户服务需求过程中,通过查看客户信息以及与客户的简短交流,
发现和捕捉客户的产品需求。
7、发挥团队协作精神,做好客户销售推荐工作。
8、在个人业务顾问忙碌不能及时接收推荐客户时,做好销售工作。
9、遵循标准服务语言和行为规范,在销售和服务过程中展现网点精神;
10、面对客户的不满或投诉及时做好解释和安抚工作,对不能自主解决的
问题及时移交柜员主管。
(四)学习掌握适应本岗位的业务知识和技能
11、接受柜员主管现场辅导;
1、普通柜员向柜员主管汇报。
2、普通柜员向高级柜员方向发展。
(一)熟练掌握本岗位必须了解的业务知识、服务流程和相关规章制度。
(二)具备职业操守和敬业精神,有较强的执行力。
(三)具备较强的学习能力和应变能力。
(五)经过上岗前系统培训,并符合上岗条件。
5、部分产品销售量
第六部分:
大堂经理
一、大堂经理岗位设置
1.
大堂经理的定位是营业网点的资源调配者、服务组织者和团队领导者。
2.大堂经理职责由网点负责人履行。
3.网点负责人暂时离开大堂时,应由其他能够协调网点资源、组织客户服
务工作的岗位员工担任(建议为低柜客户经理)。
4.大堂经理繁忙时,可临时增加大堂经理数量,建议由低柜客户经理与网
点负责人同时履行大堂经理职责。
二、大堂经理主要职责
1.负责协调网点资源,组织和管理营业大厅。
2.负责问候客户,了解客户基本需求,并将客户引导到合适的功能区域,
或者柜台。
3.负责为客户提供基本的咨询服务,协助客户办理业务,指导客户使用
自助设备。
4.负责搜集客户的需求,受理客户意见和建议,调解纠纷,做好解释工
作。
5.负责维护营业场所秩序,保持营业场所内外的良好环境,对柜员服务、
设备运行等进行监督检查,协调处理营业厅内的突发事件。
6.负责根据客户需求,主动营销宣传我行金融产品,维护客户关系,向
客户经理推荐优质客户。
7.监督和指导网点员工,以身作则,言传身教。
三、大堂经理主要工作活动
1.坚守岗位,并安排好岗位交接,确保大堂经理在岗率达到
100%。
2.给予客户热情地问候致意,使客户体验到尊重的服务。
3.引导客户到达适合的服务区域。
4.识别
客户,引导
客户到达理财中心和
室,体验尊贵服务。
5.引导和指导客户使用自助设备。
6.指导客户在填单台填写相关凭条。
7.积极主动挖掘客户销售需求,填写《客户推荐表》和《客户需求记录表》
,向客户经理推荐。
8.大堂繁忙时,管理等候区,缓解客户等待的焦虑心情。
9.体现岗位权威,有效解决客户投诉,缓解客户矛盾。
10.观察和指导员工,时刻展现网点精神,做到言传身教。
11.收集有益的客户建议,为服务和产品优化提供第一资料。
12.摆放和管理网点内的营销材料。
四、大堂经理的能力、行为要求
1.熟悉银行网点的规章制度和操作流程。
2.具有良好的职业道德。
3.积极主动,具有专业的行为举止。
4.时时表现出礼貌和尊重,能够成为展现网点精神的典范。
5.较强的组织协调能力和沟通能力。
6.较强的学习能力和应变能力。
7.具有较强的观察能力,能够关注细节。
8.个性开朗,服务热情。
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