银行违规操作整改措施Word下载.docx
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对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件,说明代理原因,经办人员向卡主进行电话核实开户事实。
3)妥善保管开户资料,开卡申请表随开卡凭证装订保管。
4)我分行对新拓展的批量发卡业务,将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议,且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。
5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理,确保我行自助设备正常供客户使用。
6)我行将继续严格执行aTm清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。
7)我行对aTm长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认,及时联系客户,并做好清算工作。
8)我行对aTm吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
通过此次检查与整改,今后,我分行将继续努力做好如下工作:
1)提高全员认识,强化内控管理。
一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;
二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作;
三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。
2)切实规范银行卡发卡管理。
切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规,充分利用联网核查公民身份信息系统,验证身份信息。
3)强化银行卡受理市场风险管理。
严把特约商户准入关,落实特约商户实名审核;
同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控制模型和定期现场巡查制度,做好商户回访工作的同时,有效防范违规移机。
4)不断完善技术措施,加强加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。
5)加强对银行卡业务的宣传与培训,防范银行卡业务风险。
今后,我行将进一步加强员工规章制度的学习,加大银行卡业务知识的宣传与培训,强化内控制度的贯彻执行,不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识,加强对aTm的日常管理与维护,在学习上教育员工,在制度上制约员工,不断提高我行整体内控水平,努力将银行卡业务风险降到最低,确保我行各项业务安全、稳健发展。
篇三:
个人整改方案(银行业领导人员)个人整改方案为了进一步做好整改落实工作,我按照省分行活动方案和督导组的有关要求,对照×
×
分行党委班子整改方案、专项治理方案、制度建设计划中涉及到个人分管方面的整改内容,并结合通过自我查摆、上级提醒、相互批评、基层调研所掌握的内容,逐条制定整改的目标、措施,严格设置整改时限。
现将个人整改方案汇报如下:
一、形式主义方面
(一)提高理论学习效果,实现理论与实践相统一。
1.整改任务。
解决学习浅尝辄止,存在实用主义,重要性认识不足,持之以恒、自觉学习精神缺乏,用科学理论指导实践、解决问题的能力不高等问题。
2.目标要求。
把理论学习作为自己的第一需要,做到活到老,学到老,改造到老。
做到带头讲政治、顾大局、守纪律,提升理论指导实践的能力。
3.整改措施。
一是加强学习,夯实理论基础。
坚持工学并重,协调好抓业务与抓学习的关系,认真制定并严格落实学习计划进度表,自我加压,认真学习毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系,深入学习党的十八大、十八届三中全会精神,习总书记系列重要讲话等内容,把学习能力转化为工作能力,用马克思主义的立场观点和方法认识问题、解决问题,以学立德、以学明智、以学促行,不断适应新形势发展的需要,进一步增强理想信念。
二是明确学习的针对性。
在深刻领悟把握政治理论的同时,全面掌握金融风险理论,结合实际开展区域金融风险防控专题研究活动。
严格执行中央金融方针政策路线和上级行的决策部署,以理论指导实际,解决实际问题,推进全面协调、可持续发展。
三是明确学习型银行建设的必要性。
紧密结合本部工作实际,完善和创新本部学习制度,推动本部全员参加政治理论、法律法规、业务知识、现代科学管理知识的学习,提高全员的“大局意识、服务意识、精细意识”,努力打造一支“政治过硬、业务精良、行动快捷、廉洁高效”的本部队伍。
4.责任部门。
机关党委牵头,党委宣传部、党委组织部配合。
5.整改时限:
20XX-20XX年。
(二)转变调研方法,努力增强调研实效。
解决深入基层调研时间少,调研多停留在看材料、听汇报上,导致调研浮于表面、沉不下去的问题。
坚持带头下基层、接地气,改变调研方式,广泛听取群众意见,增强调研的实效性。
一是落实“四下基层”要求,坚持带头下基层、接地气。
认真抓好总行和省分行《关于改进工作作风的实施意见》的落实,每个月要抽出三分之一的时间深入基层开展调研,每周要到支行至少1次,每月到辖属营业网点和重要客户实地走访不少于8次。
二是围绕”实”字开展调研,坚持察实情、求实效。
克服调查对象片面性的问题,改变调研停留在看材料、听汇报的方式,抽出时间与一般员工进行深入交流、直接听取基层群众意见。
在深入了解业务问题的同时,加强对基层一线员工的工作、生活和思想状况等的了解。
三是注重解决实际问题,坚持办实事,解民忧。
多到业务发展慢、矛盾突出、环境较差、员工不满情绪重的单位,了解实际困难。
对能解决的问题予以立即解决,杜绝推拖等现象的发生;
对一时不能解决责成的责成相关部门拿出方案和措施,给基层一个满意的答复;
对危及农行的信誉和形象等问题,立即督促整改并进行回访追踪。
办公室牵头,各部门配合。
(三)改进工作作风,努力加大落实力度。
解决求真务实精神不够,工作布置多、跟踪落实少,没有充分发挥主观能动性等工作作风不实、缺乏韧劲的问题。
按照务实高效的原则,拓宽工作思路,充分发挥主观能动性,减少各类形式性事务,加强工作检查与督促力度,增强工作实效。
一是精简会议活动、文件讲话。
控制会议数量和会议规模,对于能够合并的会议尽量合并召开,对于能够开短会的尽量召开短会;
同时,严格执行省分行《关于进一步加强和改进各级行本部办公管理的通知》及市分行《中国农业银行×
分行改进工作作风的实施办法》等规定,提高公文流转效率,明确规定传递和处理公文时限。
大力整顿分行机关、各一级支行“以会议贯彻会议、以文件落实文件”的现象。
二是拓宽工作思路,充分发挥主观能动性。
树立求真务实的精神,做好工作长远目标的规划;
结合上级行的工作部署和×
分行实际,充分发挥主观能动性,制定合理、有效的激励政策和工作目标,积极探索和寻找破解发展难题的方法。
三是加强工作检查,强化效能考核。
转变工作重布置、轻落实的观念,加大对各类工作的检查督促力度。
拟制定《×
分行本部部室20XX年度绩效考评办法》,科学评价各部室工作业绩,促进市分行管理水平和工作质量的提升,推动全行各项工作目标的实现。
办公室、人力资源部牵头,各部门配合。
二、官僚主义方面
(一)重视人文关怀,落实“六件实事”。
解决高高在上,忙于全行性事务多,关心员工不够,“六件实事”的落实有待进一步加强的问题。
坚持“以人为本”,注重倾听员工的呼声,加大“六件”实事的落实力度,从生活上、工作上、思想上关怀帮助员工。
一是增强做好人文关怀工作的意识和本领。
立志做员工“友”,不做员工“官”,始终把员工的安危冷暖、切身利益挂在心上。
通过扩大行务公开的内容和范围,创新交流方式,有效构建密切联系群众的多种平台,畅通员工诉求表达渠道,认真倾听员工呼声,接受群众监督。
集中力量解决群众反映的热点、难点问题,每年明确为基层为员工办几件实事,年初作出承诺,年底公布结果,确保群众利益不受损害,增强员工的归属感和凝聚力。
二是加大《中国农业银行×
分行注重人文关怀、关爱基层员工实施方案》落实力度,把关心基层关爱员工的各项工作持续推向深入。
进一步细化措施,结合实际,由工会牵头、相关部门增强执行力,扎实办好为基层减负减压、提升基层员工薪酬满意度、深入开展“建家”活动、不断完善送温暖活动体系、关心员工职业发展、关爱基层员工身心健康等六件实事。
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