湖南省上半基金法律法规基金销售合规性风险考试试题_精品文档.docx

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湖南省2017年上半年基金法律法规：

基金销售合规性风险考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金托管人资格由中国证监会和____核准。

A：

中国银监会

B：

中国人民银行

C：

中国证监会的当地派出机构

D：

国务院

2、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务

3、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。

A．纸面发行

B．流通性好，但不可上市转让

C．以电子记账方式记录债权

D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债

4、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监督人

5、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____

A：

合法合规性原则

B：

全面性原则

C：

有效性原则

D：

适时性原则

6、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红政策

B．基金的持股集中度

C．留存收益

D．基金行业投资集中度

7、以下说法正确的是____

A：

封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B：

封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C：

开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D：

开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

8、证券的流动性不能通过__实现。

A．到期兑付

B．记账

C．贴现

D．转让

9、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金

B．采取抽奖方式销售基金

C．募集期间对认购费打折

D．采用送基金份额的方式销售基金

10、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算

B．资金清算

C．信息披露

D．投资咨询

11、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

A．特雷诺指数

B．夏普指数

C．道-琼斯指数

D．詹森指数

12、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

A：

更低

B：

一样

C：

更高

D：

二者回报率没有关系

13、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__

A．基金销售机构违规使用基金销售专户

B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产

C．基金代销机构同时销售多只基金

D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

14、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3

B．5

C．7

D．10

15、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A：

基金募集与销售

B：

投资管理

C：

基金运营

D：

受托资产管理及投资咨询服务

16、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

A．公司概况

B．投资和研究能力

C．风险控制能力

D．营销能力

17、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

18、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。

A．代理委托人从事证券投资

B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

D．向委托人收取咨询费用

19、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.001

20、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派

B．总经理任命

C．董事会聘任

D．股东大会选举

21、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

22、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险

B．避免出现投资失误

C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离

23、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

24、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。

A．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系

D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理

25、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财

B．分散风险

C．专业管理

D．风险共担

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D．基金监管机构

2、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

3、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约

B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货

C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

4、广义的有价证券包括__。

A．商品证券

B．资本证券

C．合同文本

D．货币证券

5、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。

A：

10

B：

50

C：

100

D：

500

6、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。

__

A．份额转换；基金份额总值

B．份额转换；基金份额净值

C．金额转换；基金份额总值

D．金额转换；基金份额净值

7、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

8、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____

A：

资本资产定价模型

B：

套利定价理论

C：

多因素模型

D：

证券组合选择

9、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。

A．10日内 

B．10个工作日内 

C．30日内 

D．30个工作日内

10、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。

A．缴纳基金认购款项及规定费用

B．承担基金亏损或终止的有限责任

C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

11、关于市场组合，下列叙述错误的是____

A：

它包括所有风险资产

B：

它在有效边界上

C：

市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比

D：

它是资本市场线和无差异曲线的切点

12、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易

C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

13、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。

A．股票的价值

B．股票的格式

C．股东享有的权利

D．股东的风险和收益

14、、属于低风险、低回报的基金产品。

A：

保本基金

B：

期货基金

C：

对冲基金

D：

伞形基金

15、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股

16、普通股票股东的权利包括__。

A．公司重大决策参与权

B．公司资产收益权和剩余资产分配权

C．了解公司经营状况的权利

D．优先认股权

17、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6

18、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的__，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。

A．安全性

B．及时性

C．高效性

D．合理性

19、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B．代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

20、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

21、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．防范、减少基金会计核算中的差错

22、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限

23、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__

A．3；2

B．3；3

C．6；2

D．6；3

24、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。

A：

进行证券投资分析

B：

组建证券投资组合

C：

投资组合的修正

D：

投资组合业绩评估

25、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权