基金押题卷五Word文档格式.docx
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(6)在我国,拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。
A2亿
B5000万
C1亿
D1.5亿
83
C解析内容在我国,拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币1亿元。
(7)根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产()以上投资于债券的基金为债券基金。
A40%
B50%
C70%
D80%
24
D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。
(8)目前,我国证券投资基金托管费一般按()的基金资产净值的一定比例计提。
A当日
B前一日
C一周平均值
D月平均值
180
B解析内容目前,我国证券投资基金托管费一般按前一日的基金资产净值的一定比例计提。
(9)以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中,不正确的是()。
A基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
B公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
C公司内部控制机制一般包括五个层次
D公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽
103
难
C解析内容公司内部控制机制一般包括四个层次:
一是员工自律;
二是部门各级主管的检查监督;
三是公司总经理及其领导的检查稽核部对各部门和各项业务的监督控制;
四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
(10)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为()。
A合格境内机构投资者
B合格境外机构投资者
C合格境内、外机构投资者
D合格机构投资者
51
A解析内容在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
(11)基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的(),并应当归入基金财产。
A10%
B15%
C20%
D25%
68
D解析内容基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
(12)目前,我国封闭式基金发售时,基金面值一般为人民币()元。
A1
B10
C100
D1000
63
A解析内容基金面值一般为人民币1元。
(13)根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。
A管理人
B托管人
C监管机构
D销售服务机构
80
A解析内容我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。
(14)对于由两种股票构成的资产组合,为了能够最大限度地降低组合风险,两种股票之间的相关系数应为()。
B-1
C0
D2
276
B解析内容完全负相关得到的是一个无风险组合。
(15)在我国基金募集申请监管的实践中,募集申请的核准由()负责。
A中国证监会
B证券交易所
C基金管理人
D专家团队
241
A解析内容中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
(16)追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是()。
A同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同
B无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
C不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同
D无差异曲线布满整个平面但是相交
284
A解析内容追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是:
同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。
(17)根据《证券投资基金法》的规定,依法设立并取得基金托管资格的基金托管人,是下列机构中的()。
A证券公司
B保险公司
C基金管理公司
D商业银行
113
D解析内容在我国,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
(18)偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
A20%~40%
B50%~70%
C40%~60%
D70%~90%
44
B解析内容偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%~70%。
(19)下列关于基金托管人的内部控制的表述,错误的是()。
A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一
B内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面
127-129
中
D解析内容基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。
(20)马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括()。
A期望收益率
B方差
C协方差
D贝塔系数
273
D解析内容马柯威茨模型所需要的基本输入变量包括证券的期望收益率、方差和两两证券之间的协方差。
(21)基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向()支付基金收益。
A基金管理人
B基金托管人
C基金份额持有人
D基金公司
5
C解析内容基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益;
基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
(22)假设某基金第一年的收益率为5%,第二的收益率也是5%,其年几何平均收益率()。
A小于5%
B等于5%
C大于5%
D无法判断
381
B解析内容(1+5%)(1+5%)^(1/2)-1=5%
(23)关于开放式基金,以下哪项描述是正确的:
()。
A基金份额在基金合同期限内固定不变
B基金份额持有人不得赎回
C可以在依法设立的证券交易所交易
D开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
D解析内容其他三项为封闭式基金的描述。
(24)证券组合管理过程中,在构建证券投资组合时,涉及到()。
A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例
B对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析
C确定投资目标和可投资资金的数量
D投资组合的修正和业绩评估
268
A解析内容构建证券投资组合的内容。
证券组合管理过程中,在构建证券投资组合时,涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
(25)()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪40年代以后
B20世纪60年代以后
C20世纪80年代以后
D20世纪90年代末期
12
C解析内容2O世纪80年代以后,证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
(26)证券投资基金的会计主体是()。
A基金托管人
B基金管理人
C证券投资基金
D证监会
181
C解析内容会计主体是证券投资基金。
(27)一般来说,当利率水平变化时,长期债券价格的变化幅度()短期债券价格的变化幅度。
A大于
B等于
C小于
D无关于
359
A解析内容在利率水平变化时,长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。
(28)在描述基金产品线类型时,如果基金管理公司专注于股票型基金,并开发出各类股票型基金子类产品,这种基金产品线类型通常称为()。
A水平式
B垂直式
C综合式
D交叉式
140
B解析内容垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。
(29)基金会计核算中,承担复核责任的是()。
C证券交易所
D会计师事务所
B解析内容基金会计核算中,承担复核责任的是基金托管人。
(30)每只基金通过1家证券经营机构买卖证券的年成交量,不得超过该基金买卖证券交易佣金的()。
A20%
B30%
C10%
D40%
248
B解析内容每只基金通过1家证券经营机构买卖证券的年成交量,不得超过该基金买卖证券交易佣金的30%。
(31)关于债券收益率,以下叙述正确的是()。
A债券发行人的信用程度越低,投资人所要求的收益率越低
B债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差
C债券的流动性越大,投资者要求的收益率越低
D不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差
354
C解析内容债券发行人的信用程度越低,投资人所要求的收益率越高;
债券收益率与基础利率之间的利差称为风险溢价;
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为市场板块内利差。
(32)概括地讲,在市场发生波动时,恒定混合资产配置策略的行动原则是()。
A下降时买入,上升时卖出
B下降时卖出,上升时买入
C不行动
D以上均不正确
329
A解析内容恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入,上升时卖出,有利的市场环境为易变、波动性大。
(33)A公司今年每股的股息为0.8元,预期增长速度为10%。
当前无风险利率为0.05,市场组合的风险溢价为0.09,A公司股票的β值为1.50,则A公司股票当前的合理价格为()。
A9.40
B9.41
C9.42
D9.43
296
B解析内容Po=0.8/(k-0.1);
K为必要收益率(风险调整贴现率);
k=0.05+0.09*1.50=0.185;
Po=9.41
(34)积极型股票投资组合策略以()为目的。
A减少系统风险
B减少非系统风险
C获得市场组合收益
D战胜市场
333
D解析内容积极型股票投资组合策略以战胜市场为目的。
(35)某投资组合的平均报酬率为16%,报酬率的标准差为24%,贝塔值为1.1,若无风险利率为6%,其特雷诺指数为()。
A0.09
B0.41
C0.094
D0.15
385
A解析内容特雷诺指数=(0.16-0.06)/1.1=0.09。
(36)根据对市场有效性的不同判断,股票投资组合管理策略可划分为()。
A增长型和非增长型
B大盘型和小盘型
C有效型和无效型
D积极型和消极型
D解析内容考察股票投资组合管理的基本策略。
(37)在半强式有效的股票市场中,某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验,这项工作可以大幅度提高工作效率,在公司公开宣布实施这项技术之前,该公司技术总监事先购买本公司股票,他赚取利润的概率()。
A0
C100%
D无法预测
304
C解析内容在半强势有效市场中,通过内幕消息可以100%获取利润。
(38)ETF的认购包括()。
A网上认购和网下认购
B全额认购和折价认购
C组合证券认购和一揽子股票认购
D场内认购和场外认购
D解析内容考察ETF的认购方式。
(39)在资产组合理论中,最优证券组合为()。
A所有有效组合中预期收益最高的组合
B无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
C最小方差组合
D所有有效组合中获得最大的满意程度的组合
285
D解析内容最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。
(40)股票投资的小公司效应是一种()。
A积极投资策略
B消极投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
344
D解析内容常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。
(41)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
ALOF
BETF
C货币基金
D封闭式基金
48
B解析内容ETF的特点:
(一)被动操作的指数型基金;
(二)独特的实物申购赎回机制;
(三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度;
(42)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查()。
A基金管理公司董事长离任的
B基金管理公司总经理离任的
C基金管理公司督察长、基金经理离任的
D基金托管部门高级管理人员离任的
259
C解析内容基金管理公司董事长、总经理离任的,公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。
基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的,基金管理公司对其进行离任审查;
基金托管部门高级管理人员离任的,基金托管银行对其进行离任审查。
(43)在我国,证券投资基金的会计年度为()。
A公历每年1月1日至12月31日
B阴历每年1月1日至12月31日
C公历每年6月1日至5月31日
D阴历每年1月1日至12月31日
A解析内容在我国,证券投资基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
(44)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内,编制并披露临时报告书。
B2
C3
D5
218
B解析内容考察基金临时信息披露。
(45)按照主要投资对象不同,可将基金分为()。
A股票基金、债券基金
B契约型基金、公司型基金
C封闭式基金、开放式基金
D公募基金、私募基金
A解析内容依据投资对象的不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
(46)我国开放式基金的存续期为()。
(47)货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为()。
A当日基金净收益/当日基金份额总额
B当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
C当日基金净资产/当日基金份额总额
D当日基金净资产/当日基金份额总额*10000
42
B解析内容货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为:
当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
(48)()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪70年代以后
B20世纪80年代以后
C20世纪90年代以后
D20世纪60年代以后
B解析内容20世纪80年代以后,证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
(49)QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在()计算并披露。
A每月,每周
B每周,每个工作日
C每月,每日
D每日,每日
B解析内容QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露。
(50)()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A利率风险
B信用风险
C提前赎回风险
D通货膨胀风险
39
C解析内容提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
(51)公司型基金的最高权力机构是()。
A会员大会
B股东大会
C投资决策机构
D监察稽核机构
8
B解析内容公司型基金设有董事会,基金投资者是基金公司的股东,因此最高权力机构是股东大会。
(52)如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
356
C解析内容如果长期债券收益率高于短期债券,那么收益率曲线会往右上方倾斜,这是流动性偏好理论的体现。
(53)假设某基金每季度收益率分别为7.50%、-3.00%、1.50%、9.00%那么简单年化收益率为()。
A15.00%
B15.36%
C14.00%
D14.36%
382
A解析内容7.50%-3.00%+1.50%+9.00%=15.00%
(54)一般地讲,资产配置的步骤中不包括()。
A明确投资目标和限制因素
B明确资本市场的期望值
C明确资产组合中包括哪几类资产
D明确这些资产如何影响收益
313
D解析内容资产配置的基本步骤。
(55)夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM模型之间有如下()关系。
A夏普指数是建立在CAPM模型基础上的,其他的都不是
B特雷诺指数是建立在CAPM模型基础上的,其他的都不是
C詹森指数是建立在CAPM模型基础上的,其他的都不是
D三种指数均是建立在CAPM模型基础上的
391
D解析内容夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。
(56)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在()日为投资人登记权益,投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
AT,T+1
BT+1,T+2
CT+2,T+3
DT+3,T+4
69
B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
(57)基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。
A本期已实现收益
B期末可供分配利润
C净值增长率
D期末资产净值
214
C解析内容基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是净值增长率。
(58)下列关于资产配置的表述,错误的是()。
A资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关
C从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益
D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
310,311
A解析内容资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(59)公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。
A健全性原则
B有效性原则
C独立性原则
D相互制约原则
105
C解析内容这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则原则。
(60)债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于()。
A未来利率的高低
B能否准确地预测未来利率水平
C能否保持对利率变动的敏感性
D以上说法都不正确
363
B解析内容债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。
二多选
(61)计算基金简单收益率需已知的变量包括()。
A考察期内各期收益率
B期初基金份额净值
C期末基金份额净值
D考察期内每份基金的分红金额
379
BCD解析内容简单收益率
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